51 在經(jīng)濟(jì)生活中，常見(jiàn)的非保險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移有租賃，互助保證，基金合同。

　　52 無(wú)記名股票與記名股票的差別主要體現(xiàn)在股票記載方式上。

　　53 注冊(cè)最低資本額為人民幣5000萬(wàn)元的，證券公司可以從事的業(yè)務(wù)包括證券投資咨詢;財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù);證券經(jīng)紀(jì)。

　　54 我國(guó)《關(guān)于會(huì)計(jì)師事務(wù)所從事證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)有關(guān)問(wèn)題的通知》中所稱證券、期貨相關(guān)機(jī)構(gòu)包括證券及期貨交易所、上市公司、首次公開(kāi)發(fā)行的證券公司，證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)。

　　55 證券評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)的評(píng)級(jí)對(duì)象包括中國(guó)證監(jiān)會(huì)依法核準(zhǔn)發(fā)行的債券;中國(guó)證監(jiān)會(huì)依法核準(zhǔn)發(fā)行的資產(chǎn)支持證券;在證券交易所上市的債券;在證券交易所上市交易的資產(chǎn)支持證券。

　　56 證券公司申請(qǐng)?jiān)O(shè)立子公司包括兩種形式：一是設(shè)立全資子公司;二是與符合《人民共和國(guó)證券法》規(guī)定的證券公司股東條件的其他投資者共同出資設(shè)立子公司;其他投資者為境外股東的，還應(yīng)當(dāng)符合《外資參股證券公司設(shè)立規(guī)則》規(guī)定的條件。

　　57 保薦機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)證券發(fā)行的主承銷工作，負(fù)有對(duì)發(fā)行人進(jìn)行盡職調(diào)查的義務(wù);對(duì)公開(kāi)發(fā)行的募集文件的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性進(jìn)行核查，向中國(guó)證監(jiān)會(huì)出具保薦意見(jiàn)，并根據(jù)市場(chǎng)情況與發(fā)行人協(xié)商確定發(fā)行價(jià)格。

　　58 證券、期貨投資咨詢?nèi)藛T申請(qǐng)從業(yè)資格必須滿足：證券投資咨詢?nèi)藛T具有從事證券業(yè)務(wù)2年以上的經(jīng)歷，期貨投資咨詢?nèi)藛T具有從事期貨業(yè)務(wù)2年以上的經(jīng)歷。

　　59 融資租賃又稱設(shè)備租賃，是指是知識(shí)轉(zhuǎn)移與資產(chǎn)所有權(quán)有關(guān)的全部或者絕大部分風(fēng)險(xiǎn)和報(bào)酬的租賃，資產(chǎn)的最終所有權(quán)可以轉(zhuǎn)移，也可以不轉(zhuǎn)移。

　　60 1993年12月，國(guó)務(wù)院頒布《關(guān)于金融體制改革的決定》，明確央行的地位是制定并實(shí)施貨幣政策和實(shí)施金融監(jiān)管的兩大職能，商業(yè)銀行定位在于專業(yè)銀行。

　　61 常被借貸便利屬于貨幣政策新工具。2013年11月6日，我國(guó)央行網(wǎng)站新增常備借貸便利欄目，標(biāo)志著這一新的貨幣政策工具的正式實(shí)施。

　　62 金融衍生工具的基本特征包括杠桿性、跨氣性、不確定性和聯(lián)動(dòng)性。

　　63 信用聯(lián)結(jié)票據(jù)和信用互換屬于用來(lái)轉(zhuǎn)移和防范風(fēng)險(xiǎn)的金融衍生工具。

　　64 基金利潤(rùn)的常見(jiàn)兩種分配方式包括：(1)分配現(xiàn)金(2)分配份額，即將應(yīng)分配的凈利潤(rùn)折成等額的新的基金份額送給受益人。

　　65 股權(quán)分置改革方案獲得相關(guān)股東會(huì)議表決通過(guò)，公司股票復(fù)牌后，市場(chǎng)上稱這類股票為G股。

　　66 企業(yè)發(fā)行的短期融資券待償余額不得超過(guò)企業(yè)凈資產(chǎn)的40%。

　　67 債券的開(kāi)戶合同應(yīng)當(dāng)包括委托人的真實(shí)姓名、確立開(kāi)戶合同的有效期限和委托人與證券公司之前的權(quán)利與義務(wù)。

　　68 RQFII試點(diǎn)業(yè)務(wù)與QFII的主要區(qū)別是募集的投資資金是人民幣而不是外匯;RQFII機(jī)構(gòu)限定為境內(nèi)基金管理公司和證券公司的香港子公司;投資的范圍由交易所的市場(chǎng)的人民幣金融工具擴(kuò)展到銀行間的債券市場(chǎng);在完善統(tǒng)計(jì)監(jiān)測(cè)的前提下，盡可能簡(jiǎn)化和便利對(duì)RQFII的投資額度和跨境資金收支管理。

　　69 受到中國(guó)證監(jiān)會(huì)談話提醒、拒絕中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)的檢查或者調(diào)查屬于警示信息。

　　70 申請(qǐng)基金托管的資格包括有安全保管基金財(cái)產(chǎn)的條件;有安全高效的清算和交割系統(tǒng);凈資產(chǎn)和資本充足率符合有關(guān)規(guī)定;設(shè)有專門的基金托管部門。

　　71 外匯風(fēng)險(xiǎn)給持有者或有外匯需求的經(jīng)濟(jì)實(shí)體帶來(lái)的可能是損失也可能是營(yíng)利，它取決于在匯率變動(dòng)時(shí)經(jīng)濟(jì)實(shí)體處于債權(quán)地位還是債務(wù)地位。說(shuō)明匯率風(fēng)險(xiǎn)具有不確定性。

　　72 投資者在買賣封閉式基金時(shí)，在基金價(jià)格之外需要支付手續(xù)費(fèi);在買賣開(kāi)放式基金時(shí)，需要支付申購(gòu)和贖回費(fèi)。

　　73 國(guó)務(wù)院頒布《證券投資基金管理暫行辦法》以后，最先設(shè)立的兩個(gè)基金是基金金泰和基金開(kāi)元。

　　74 經(jīng)紀(jì)關(guān)系的確立只是確立投資者和證券公司的直接代理關(guān)系，還沒(méi)有形成是直的委托關(guān)系。

　　75 證券評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)的評(píng)級(jí)對(duì)象包括中國(guó)證監(jiān)會(huì)依法核準(zhǔn)發(fā)行的債券和依法核準(zhǔn)發(fā)行的資產(chǎn)支持證券;在交易所上市交易的債券和資產(chǎn)支持證券。

　　76 資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)申請(qǐng)證券評(píng)估資格，應(yīng)具有不少于30名注冊(cè)資產(chǎn)評(píng)估師;其中最近3年持有注冊(cè)資產(chǎn)評(píng)估師證書街連續(xù)執(zhí)業(yè)的不少于20人。

　　77 采用客戶調(diào)查問(wèn)卷方法時(shí)，金融機(jī)構(gòu)通常根據(jù)客戶分級(jí)和資產(chǎn)分級(jí)匹配原則，避免誤導(dǎo)投資者和錯(cuò)誤銷售。

　　78 設(shè)立證券業(yè)協(xié)會(huì)的目的為了加強(qiáng)證券業(yè)之間的聯(lián)系，協(xié)調(diào)，合作。

　　79 直投資金不得負(fù)債經(jīng)營(yíng)，不得成為對(duì)所投資企業(yè)的債務(wù)承擔(dān)連帶責(zé)任的出資人。

　　80 銀行間債券市場(chǎng)上回購(gòu)業(yè)務(wù)的類型包括質(zhì)押式回購(gòu)業(yè)務(wù);買斷式回購(gòu)業(yè)務(wù);開(kāi)放式回購(gòu)業(yè)務(wù)。

　　81 對(duì)于專業(yè)銀行規(guī)定存款備付金比率不得低于5%.

　　82 金融風(fēng)險(xiǎn)的來(lái)源包括鳳險(xiǎn)暴露和影響資產(chǎn)組合未來(lái)收益的金融變量變動(dòng)的不確定性。

　　83 風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告應(yīng)當(dāng)具備的要求包括輸入的數(shù)據(jù)必須準(zhǔn)確有效;具有時(shí)效性;對(duì)不同的部門提供不同的報(bào)告。

　　84 金融期權(quán)合約本身作為金融期權(quán)的金融資產(chǎn)，稱為復(fù)合期權(quán)。

　　85 恒生指數(shù)的成份股的市價(jià)總值要占到香港所以上市股票市價(jià)總值的70%左右。

　　86 股息率可調(diào)整優(yōu)先股票的特點(diǎn)的是股息率是可以變動(dòng)的;股息率隨著市場(chǎng)上其他證券價(jià)格或者銀行存款利率的變化而做調(diào)整。

　　87 發(fā)行人按照規(guī)定提前贖回混合資本證券、延期支付利息或者混合資本債券到期延期支付本金和利息時(shí)，應(yīng)當(dāng)提前5個(gè)工作日?qǐng)?bào)中國(guó)人民銀行備案，

　　88 衡量財(cái)務(wù)流動(dòng)性狀況的常用指標(biāo)包括銷售周轉(zhuǎn)率、流動(dòng)比率和杠桿比率。

　　89 下列關(guān)于證券公司申請(qǐng)IB業(yè)務(wù)資格應(yīng)當(dāng)符合條件的說(shuō)法中，理解正確的包括具有滿足業(yè)務(wù)需要的技術(shù)系統(tǒng);申請(qǐng)前6月各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)符合規(guī)定標(biāo)準(zhǔn);按規(guī)定已建立客戶結(jié)算資金第三方存管制度;配備必要的業(yè)務(wù)人員，公司總部至少有3名具有期貨從業(yè)資格的業(yè)務(wù)人員。

　　90 憑證式國(guó)債采用收款憑證的方式，上面標(biāo)注的內(nèi)容有投資者身份;購(gòu)買日期和期限。

　　91 影響國(guó)債銷售價(jià)格的因素包括：市場(chǎng)利率;承銷商承銷國(guó)債的中標(biāo)成本;流通市場(chǎng)中可比國(guó)債的收益率水平;國(guó)債承銷的手續(xù)費(fèi)收入。

　　92 對(duì)于次級(jí)債務(wù)理解正確的包括：由銀行作為主體發(fā)行的;固定期限不低于5年(含5年);除非銀行倒閉或者清算，次級(jí)債務(wù)不得用于彌補(bǔ)銀行日常經(jīng)營(yíng)孫叔;次級(jí)債務(wù)的索償權(quán)排在存款和其他負(fù)債之后。

　　93 與現(xiàn)貨交易相比，遠(yuǎn)期合同交易的特點(diǎn)體現(xiàn)在：買賣雙方必須簽訂遠(yuǎn)期合同;買賣雙方進(jìn)行商品交收或者交割的時(shí)間與達(dá)成交易的時(shí)間;往往通過(guò)正式的磋商、談判，雙方達(dá)成一致意見(jiàn)簽訂合同之后才算成立。

　　94 基金份額人持有人大會(huì)可以對(duì)更換基金管理人，更換基金托管人和基金擴(kuò)募等重大事項(xiàng)進(jìn)行審議決定。

　　95 證券評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)從事證券評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循一致性原則，對(duì)于同一評(píng)級(jí)對(duì)象或者對(duì)同意評(píng)級(jí)對(duì)象跟蹤評(píng)級(jí)，采用一致的評(píng)級(jí)標(biāo)準(zhǔn)和工作程序。

　　96 證券交易所的組織形式大致可以分為：以股份有限公司形式組織并以營(yíng)利為目的的公司制法人團(tuán)體;證券交易所是一個(gè)由自愿組成的并且不以盈利為目的的會(huì)員制的法人團(tuán)體。

　　97 當(dāng)股份公司因解散或者破產(chǎn)進(jìn)行清算時(shí)，優(yōu)先股股東可優(yōu)先于普通股股東分配公司的剩余資產(chǎn)，但一般按優(yōu)先股票的市值進(jìn)行清償。

　　98 股票及其他有價(jià)證券的理論價(jià)格是根據(jù)現(xiàn)值理論確定的。

　　99 上證50指數(shù)是根據(jù)流通市值和成交金額對(duì)股票進(jìn)行綜合排名，從上證180指數(shù)樣本中挑選上海證券市場(chǎng)規(guī)模最大和流動(dòng)性好的最具代表性的50只股票組成的樣本股，以綜合反映上海證券市場(chǎng)最具市場(chǎng)影響力的一批龍頭企業(yè)的整體情況。

　　100 發(fā)行價(jià)格高于面值為溢價(jià)發(fā)行，溢價(jià)發(fā)行所得的溢價(jià)款列為資本公積。