1 債券的基本性質(zhì)：債券屬于有價證券;債券是一種虛擬資本;債券是債權的表現(xiàn)。

　　2 銀行間債券市場發(fā)行記賬式國債，主要面向銀行和非銀行金融機構。

　　3 在公司債券有效存續(xù)期間，資信評級機構每年至少公告1次跟蹤評級報告。

　　4 混合資本債券是指商業(yè)因為補充附屬資本發(fā)行的、清償順序位于股權資本之前但列在一般債務和次級債務之后、期限在15年以上、發(fā)行之日起10年內(nèi)不可贖回的債券。

　　5 企業(yè)發(fā)行的短期融資債券待償還余額不得超過企業(yè)凈資產(chǎn)的40%。

　　6 對于憑證式國債說法正確的是采取隨買隨賣的方式進行交易，采取向購買人開具憑證的方式進行銷售，利率按實際持有天數(shù)分檔給付，它是一種不可上市的儲蓄型債券，由具備憑證式國債承銷團資格的機構承銷。

　　7 債券的票面要素包括債券的票面價值、債券的到期期限、債券的票面利率、債券發(fā)行者名稱，同時這四要素并非在票面都體現(xiàn)出現(xiàn)出來。

　　8 歐洲債券由一家或者幾家大銀行牽頭，組織十幾家或者幾十家國際性銀行在一個國家或者幾個國家同時承銷;而外國債券一般由發(fā)行地所在國的證券公司與金融機構承銷。

　　9 交易所的交易價格按照競價的方式進行，競爭方式為計算機終端申報競價。

　　10 實質(zhì)上轉(zhuǎn)移資產(chǎn)與所有權有關的全部或者絕大部分風險和報酬的租賃稱為設備租賃。

　　11 影響金融市場的主要因素不包括人員因素和歷史因素。

　　12 長期的資本流動包括國際直接投資、國際證券投資和國際貸款。

　　13 四板市場對于促進企業(yè)特別是中小為企業(yè)股權交易和融資，鼓勵科技創(chuàng)新和激活民間資本，加強對實體經(jīng)濟薄弱環(huán)節(jié)的支持有積極的作用。

　　14 金融機構按法人統(tǒng)一存入人民銀行的準備金存款低于上旬末一般存款余額8%的，人民銀行對其不足按每日千分之六的利率處以罰息。

　　15 根據(jù)縮緊銀根的需要，對專業(yè)銀行另行規(guī)定了存款備付金比率，一般不得低于5%。

　　16 對于流通國債和非流通國債理解正確的有流通國債的轉(zhuǎn)讓一般在證券市場進行;非流通國債的對象有個人，也有一些特殊的機構。

　　17 國際債券具有存在匯率風險、發(fā)行規(guī)模大和資金來源廣的特點。

　　18 我國的國際債券有政府債券，金融債券和可轉(zhuǎn)換公司債券。

　　19 憑證式國債一般標注的內(nèi)容有投資者身份、購買日期和期限。

　　20 債券的有價屬性表現(xiàn)在債券本身有一定的面值和持有債券可按期取得利息。

　　21 發(fā)行人在確定債券期限時，主要的考慮因素包括市場利率的變化，債券的變現(xiàn)能力，資金的使用方向。

　　22 根據(jù)債券發(fā)行條款中是否規(guī)定在約定的期限向債券持有人支付利息，債券可以分為息票累計債券，附息債券和貼現(xiàn)債券。

　　23 在債券評級的程序中，初步評級階段的時間大約為3天。

　　24 在資信等級有效期內(nèi)(企業(yè)評級一般為2年，債務評級按債券期限)，評估公司要負責對其資信狀況跟蹤監(jiān)測，評估客戶按要求提供相關材料。

　　25 會員制證券交易所涉及的機構包括：理事會、會員大會和監(jiān)察委員會。

　　26 處罰處分的信息包括受到中國證監(jiān)會的處罰，包括警告、沒收違法所得、罰款、暫停執(zhí)業(yè)資格和吊銷執(zhí)業(yè)資格;受到其他境內(nèi)外金融監(jiān)管機構或執(zhí)法部門的處罰;受到其他境內(nèi)外組織的處分。

　　27 中國證監(jiān)會在履行自己的職責的時候有權采取的措施包括查詢當事人和與被調(diào)查事件有關單位的資金帳戶和有關的個人賬戶。

　　28 金融風險對微觀經(jīng)濟的影響包括：增大了交易和經(jīng)營管理成本;可能降低部門生產(chǎn)率和降低部門資金利用率。

　　29 流動性風險是指由于流動性的不確定變化而使金融機構遭受損失的可能性。其中流動性的含義可以理解為金融資產(chǎn)以合理的價格在市場上交易和變現(xiàn)的能力和金融機構能夠隨時支付其應付款項的能力。金融資產(chǎn)以合理的價格在市場上交易以及變現(xiàn)的能力和金融機構能以合理的利率方便籌措自己進的能力。

　　30 對于財務風險理解正確的有：財務風險處處存在，時時存在;在資金的籌集、積累、運用和分配等財務活動中均會產(chǎn)生財務風險，風險與收益成正比。

　　31 風險管理的過程包括金融風險的度量，金融風險管理方案的實施和評價，風險報告，風險管理的評估。

　　32 金融風險的度量包括風險分析和風險評估。

　　33 風險規(guī)避是指商業(yè)銀行拒絕或者退出某一業(yè)務或者市場，以避免承擔該業(yè)務或者市場具有的風險。

　　34 全面的風險管理是現(xiàn)代風險管理理論的最新發(fā)展，主要始于20世紀90年底中后期的歐美國家。

　　35 在契約型基金中，基金份額持有人通過召開基金受益人大會對基金的重大事項做出決議。

　　36 對于特殊型基金理解正確的有：QDII基金是指在一國境內(nèi)設立，經(jīng)該國相關部門批準從事境外證券市場的股票、債券等有價證券的投資的基金;分級基金又被稱為結構型基金和可分離型基金;ETF的最大的特點包括實物申購和贖回機制。

　　37 國內(nèi)融資方通過在國外的特殊目的機構或者機構化投資機構在國際市場上以資產(chǎn)證券化的方式向國外投資者融資的方式稱為離岸資產(chǎn)證券化。

　　38 債券的有價證券屬性表現(xiàn)在債券本身有一定的面值和持有債券可按期取得利息。

　　39 對于流通國債和非流通國債理解正確的是：前者的轉(zhuǎn)讓價格取決于對該國債的供給與需求;非流通國債不能自由轉(zhuǎn)讓，可以記名也可以不記名。

　　40 公司債券是公司依照法定程序發(fā)行的，約定在一定的期限還本付息的有價證券。公司債券是債券體系中的重要品種，它反映是發(fā)行債券的公司和債券投資和之間的債權債務關系。

　　41 投資者向證券經(jīng)紀商下達買進或者賣出證券的指令被稱為委托。

　　42 宏觀經(jīng)濟對股票價格影響的特點包括：波及范圍廣;干擾范圍廣;作用機制復雜;導致股價波動幅度較大。

　　43 證券公司從事轉(zhuǎn)融通業(yè)務的權益處理的是擔保證券的記錄以及發(fā)行人權利的行使;投資收益的處分;持券信息披露義務。

　　44 對于企業(yè)年金表述正確的有：企業(yè)年金可以投資債券回購;企業(yè)年金可以投資信用等級在投資級以上的金融債;企業(yè)年金財產(chǎn)限定于境內(nèi)投資。

　　45 上市公司信息披露的原則包括真實原則;準確原則;及時原則。

　　46 證券公司的監(jiān)管制度包括已經(jīng)資本為核心的經(jīng)營風險控制制度;合規(guī)管理制度;客戶交易結算資金第三方存管制度。

　　47 馬科維茨的資產(chǎn)組合管理理論認為，只要兩種資產(chǎn)收益率的相關系數(shù)不為1，分散投資于兩種資產(chǎn)就具有降低風險的作用。

　　48 匯率風險又被稱為外匯風險。

　　49 對于財務風險，理解正確的包括財務風險處處存在;在資金籌集、資金運用、資金積累、分配等財務活動中均會產(chǎn)生財務風險;風險與收益成正比。

　　50 金融風險管理是指金融企業(yè)在籌集和經(jīng)營資金的過程中，對金融風險進行識別、衡量和分析，并在此基礎上有效的控制與處置金融風險，用最低成本，即用最經(jīng)濟合理的方法來實現(xiàn)最大安全保障的科學管理方法。