1.一般來(lái)說(shuō)，( )的產(chǎn)品需求價(jià)格彈性較大。

　　A.生活必需品

　　B.有許多相近的替代品

　　C.壟斷性

　　D.用途少

　　答案及解析：B. 影響需求價(jià)格彈性的因素有：①替代品的數(shù)量和相近程度。一種商品若有許多相近的替代品，那么這種商品的需求價(jià)格彈性大。②商品的重要性。一種商品如果是生活必需品，其需求價(jià)格彈性就小或缺乏彈性;而一些非必需的高檔商品，像貴重首飾、高檔服裝等，其需求價(jià)格彈性就大。

　�、凵唐酚猛镜亩嗌�。一般來(lái)說(shuō)，一種商品的用途越多，它的需求價(jià)格彈性就越大，反之就缺乏彈性。④時(shí)間與需求價(jià)格彈性的大小至關(guān)重要。時(shí)間越短，商品的需求價(jià)格彈性越缺乏;時(shí)間越長(zhǎng)，商品的需求價(jià)格彈性就越大。

　　2.在計(jì)算利息額時(shí)，按一定期限，將所生利息加入本金再計(jì)算利息的計(jì)息方法是( )。

　　A.單利計(jì)息

　　B.存款計(jì)息

　　C.復(fù)利計(jì)息

　　D.貸款計(jì)息

　　答案及解析：C, 復(fù)利計(jì)息是指在計(jì)算利息額時(shí)，要按一定期限(如一年)，將所生利息加入本金再計(jì)算利息，逐期滾算的計(jì)息方法，俗稱利滾利。

　　3.某機(jī)構(gòu)投資者計(jì)劃進(jìn)行為期2年的投資，預(yù)計(jì)第2年年末收回的現(xiàn)金流為121萬(wàn)元。如

　　果按復(fù)利每年計(jì)息一次，年利率10%，則第2年年末收回的現(xiàn)金流現(xiàn)值為( )萬(wàn)元。

　　A.100 B.105

　　C.200 D.210

　　答案及解析：A, 現(xiàn)值是指未來(lái)某一時(shí)點(diǎn)上的一定量現(xiàn)金折合到現(xiàn)在的價(jià)值，俗稱“本金”。連續(xù)

　　復(fù)利下的現(xiàn)值的計(jì)算公式為：

　　式中，An表示第n年年末的現(xiàn)金流量，m是年計(jì)息次數(shù)，r是年貼現(xiàn)率。所以，第2年年末收回的現(xiàn)金流現(xiàn)值為121/(1+10%)2=100(萬(wàn)元)。

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　　4.投資者用100萬(wàn)元進(jìn)行為期5年的投資，年利率為5%，一年計(jì)息一次，按單利計(jì)算，則5年年末投資者可得到的本息和為( )萬(wàn)元。

　　A.110

　　B.120

　　C.125

　　D.135

　　答案及解析：C, 單利就是僅按本金計(jì)算利息，上期本金所產(chǎn)生的利息不計(jì)入下期本金重復(fù)計(jì)算利息。單利計(jì)算公式為：I=P×r×n，式中，I表示利息額，P表示本金，r表示利率，n表示時(shí)間。所以5年年末投資者可得到的本息和為：100+100×5%×5=125(萬(wàn)元)。

　　5.證券X期望收益率為0.11，貝塔值是1.5，無(wú)風(fēng)險(xiǎn)收益率為0.05，市場(chǎng)期望收益率為0.09。根據(jù)資本資產(chǎn)定價(jià)模型，這個(gè)證券( )。

　　A.被低估

　　B.被高估

　　C.定價(jià)合理

　　D.價(jià)格無(wú)法判斷

　　答案及解析：C, 根據(jù)CAPM模型，其風(fēng)險(xiǎn)收益率=0.05+1.5×(0.09—0.05)=0.11，其與證券的期望收益率相等，說(shuō)明市場(chǎng)給其定價(jià)既沒(méi)有高估也沒(méi)有低估，而是比較合理的。

　　6.國(guó)內(nèi)某銀行2013年8月18日向某公司發(fā)放貸款100萬(wàn)元，貸款期限為1年，假定月利率為4.5%。，該公司在2014年8月18日按期償還貸款時(shí)應(yīng)付利息為( )元。

　　A.54 000

　　B.13 500

　　C.6 000

　　D.4 500

　　答案及解析：A,以單利計(jì)算，該公司的應(yīng)付利息=貸款額度×貸款月數(shù)X月利率=1 000 000×12×4.5‰=54 000(元)。

　　7.如果某證券的β值為1.5，若市場(chǎng)組合的風(fēng)險(xiǎn)收益為10%，則該證券的風(fēng)險(xiǎn)收益為( )。

　　A.5%

　　B.15%

　　C.50%

　　D.85%

　　答案及解析：B,本題中，該證券的風(fēng)險(xiǎn)收益為=10%×1.5=15%。

　　8.離散型隨機(jī)變量的概率分布為P(X=K)= ，K=0，1，2，3，則E(X)為( )。

　　A.2.4

　　B.1.8

　　C.2

　　D.1.6

　　答案及解析：C,離散型隨機(jī)變量期望值

　　9.一元線性回歸模型中，回歸估計(jì)的標(biāo)準(zhǔn)誤差越小，表明投資組合的樣本回歸線的離差程度( )。

　　A.越大

　　B.不確定

　　C.相等

　　D.越小

　　答案及解析：D,估計(jì)標(biāo)準(zhǔn)誤差是說(shuō)明實(shí)際值與其估計(jì)值之間相對(duì)偏離程度的指標(biāo)，所以，回歸估計(jì)的標(biāo)準(zhǔn)誤差越小，表明投資組合的樣本回歸線的離差程度越小。

　　10.關(guān)于多元線性回歸模型的說(shuō)法，正確的是( )。

　　A.如果模型的R2很接近1，可以認(rèn)為此模型的質(zhì)量較好

　　B.如果模型的R2很接近0，可以認(rèn)為此模型的質(zhì)量較好

　　C.R2的取值范圍為R2>1

　　D.調(diào)整后的R2測(cè)度多元線性回歸模型的解釋能力沒(méi)有R2好

　　答案及解析：A, R2表示總離差平方和中線性回歸解釋的部分所占的比例，其取值范圍為：0≤R2≤1，R2越接近于1，線性回歸模型的解釋力越強(qiáng)。當(dāng)利用R2來(lái)度量不同多元線性回歸模型的擬合優(yōu)度時(shí)，存在一個(gè)嚴(yán)重的缺點(diǎn)：R2的值隨著解釋變量的增多而增大，即便引入一個(gè)無(wú)關(guān)緊要的解釋變量，也會(huì)使得R2變大。為了克服這個(gè)缺點(diǎn)，一般采用調(diào)整后的R2來(lái)測(cè)度多元線性回歸模型的解釋能力。

　　11.在應(yīng)用過(guò)程中發(fā)現(xiàn)，若對(duì)回歸模型增加一個(gè)解釋變量，R2一般會(huì)( )。

　　A.減小