1.風(fēng)險(xiǎn)投資企業(yè)以讓渡企業(yè)的部分股權(quán)換取企業(yè)經(jīng)營(yíng)資金的資金融通方式是( )。

　　A.股票市場(chǎng)融資

　　B.債券市場(chǎng)融資

　　C.風(fēng)險(xiǎn)投資融資

　　D.商業(yè)信用融資

　　【答案】C

　　【解析】本題主要考查風(fēng)險(xiǎn)投資融資的概念。

　　2.以下關(guān)于擔(dān)保承諾類業(yè)務(wù)和代理投融資服務(wù)類業(yè)務(wù)的關(guān)系，說(shuō)法正確的是( )。

　　A.兩者均需承擔(dān)償還責(zé)任

　　B.兩者均需承擔(dān)投資回報(bào)責(zé)任

　　C.擔(dān)保承諾類業(yè)務(wù)不需要承擔(dān)償還責(zé)任，代理投融資服務(wù)類業(yè)務(wù)需要

　　D.擔(dān)保承諾類業(yè)務(wù)需要承擔(dān)償還責(zé)任，代理投融資服務(wù)類業(yè)務(wù)不需要

　　【答案】D

　　【解析】擔(dān)保承諾類業(yè)務(wù)包括擔(dān)保類、承諾類等按照約定承擔(dān)償還責(zé)任的業(yè)務(wù)，代理投融資服務(wù)類業(yè)務(wù)指商業(yè)銀行根據(jù)客戶委托，為客戶提供投融資服務(wù)，但不承擔(dān)代償責(zé)任、不承諾投資回報(bào)的表外業(yè)務(wù)，前者由于要承擔(dān)償還責(zé)任，因此風(fēng)險(xiǎn)更高，C 項(xiàng)說(shuō)法正好相反。

　　3.張某是 S 公司的財(cái)務(wù)總監(jiān)，代理 S 公司購(gòu)買記名股票，則在被購(gòu)買股票公司的股東名冊(cè)上應(yīng)記載的姓名或名稱為( )。

　　A.S 公司的財(cái)務(wù)總監(jiān)張某

　　B.S 公司的法定代表人王某

　　C.S 公司

　　D.S 公司的總經(jīng)理李某

　　【答案】C

　　【解析】記名股票的記名規(guī)定。一般來(lái)說(shuō)，如果股票是歸某人單獨(dú)所有，則應(yīng)記載持有人姓名;歸國(guó)家授權(quán)的投資機(jī)構(gòu)或者法人所有，則應(yīng)記載國(guó)家授權(quán)的投資人或者法人的名稱。題目中的股票歸法人 S 公司持有。

2020年證券從業(yè)資格考試《證券市場(chǎng)法律法規(guī)》在線題庫(kù)	搶先試用
2020年證券從業(yè)資格考試《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》在線題庫(kù)	搶先試用

　　4.下列( )主板上市公司一定無(wú)法實(shí)現(xiàn)股票增發(fā)。

　　A.甲公司 36 個(gè)月內(nèi)受到證券交易所的公開(kāi)譴責(zé)

　　B.乙公司最近三個(gè)會(huì)計(jì)年度加權(quán)平均凈資產(chǎn)收益率平均為 6%

　　C.丙公司為生產(chǎn)制造型企業(yè)，持有一筆占公司總資產(chǎn) 51%的可供出售金融資產(chǎn)

　　D.丁公司公告招股意向書(shū)前 20 個(gè)交易日股票均價(jià)為 25 元/股，其增發(fā)股票的發(fā)行價(jià)格為26 元/股

　　【答案】C

　　【解析】主板上市公司增股所需滿足的條件。除金額類企業(yè)外，最近一期末不存在持有金額較大的交易性金融資產(chǎn)和可供出售金融資產(chǎn)、借予他人款項(xiàng)、委托理財(cái)?shù)蓉?cái)務(wù)投資的情形。

　　5.資產(chǎn)證券化交易比較復(fù)雜，涉及的當(dāng)事人較多。關(guān)于相關(guān)當(dāng)事人在證券化過(guò)程中具有的重要作用，說(shuō)法錯(cuò)誤的是( )。

　　A.資產(chǎn)證券化的發(fā)起人是資產(chǎn)證券化的起點(diǎn)

　　B.特殊目的機(jī)構(gòu)是介于發(fā)起人和投資者之問(wèn)的中介機(jī)構(gòu)，是資產(chǎn)支持證券的真正發(fā)行人

　　C.可以證券化的資產(chǎn)都屬于優(yōu)質(zhì)資產(chǎn)，發(fā)行前不需要經(jīng)過(guò)評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)的信用評(píng)級(jí)

　　D.受托人托管資產(chǎn)組合以及與之相關(guān)的一切權(quán)利，代表投資者行使職能

　　【答案】C

　　【解析】考查資產(chǎn)證券化參與者的職能。如果發(fā)行的證券化產(chǎn)品屬于債券，發(fā)行前必須經(jīng)過(guò)評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)進(jìn)行信用評(píng)級(jí)。

　　6.下面有關(guān)影響國(guó)債銷售價(jià)格因素的說(shuō)法正確的是( )。

　　A.市場(chǎng)利率趨于上升，就為承銷商確定銷售價(jià)格拓寬了空間

　　B.如果國(guó)債承銷價(jià)格定價(jià)過(guò)高，投資者就會(huì)傾向于在二級(jí)市場(chǎng)上購(gòu)買已流通的國(guó)債，而不是直接購(gòu)買新的國(guó)債

　　C.在國(guó)債承銷中，承銷商不可獲得手續(xù)費(fèi)收入

　　D.國(guó)債銷售的價(jià)格一般不能高于承銷商與發(fā)行人的結(jié)算價(jià)格

　　【答案】B

　　【解析】影響國(guó)債銷售價(jià)格的因素。從市場(chǎng)利率方面來(lái)說(shuō)，市場(chǎng)利率趨于下降，就為承銷商確定銷售價(jià)格拓寬了空間;市場(chǎng)利率趨于上升，就限制了承銷商確定銷售價(jià)格的空間，A項(xiàng)錯(cuò)誤。在國(guó)債承銷中，承銷商可獲得其承銷金額一定比例的手續(xù)費(fèi)收入，C 項(xiàng)錯(cuò)誤。另外，國(guó)債銷售價(jià)格一般不低于承銷商與發(fā)行人的結(jié)算價(jià)格;反之，就有可能發(fā)生虧損，D 項(xiàng)錯(cuò)誤。

　　7.衡量一個(gè)證券投資基金經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)的主要指標(biāo)是( )。

　　A.基金資產(chǎn)總值

　　B.基金負(fù)債

　　C.基金份額凈值

　　D.基金資產(chǎn)凈值

　　【答案】C

　　【解析】基金份額凈值是衡量一個(gè)基金經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)的主要指標(biāo)，也是基金份額交易價(jià)格的內(nèi)在價(jià)值和計(jì)算依據(jù)、一般情況下，基金份額價(jià)格與資產(chǎn)凈值趨于一致，即資產(chǎn)凈值增長(zhǎng)，基金份額價(jià)格也隨之提高。

　　8.基金合同生效后，投資者申請(qǐng)購(gòu)買基金份額的行為被稱作是( )。

　　A.申購(gòu)

　　B.認(rèn)購(gòu)

　　C.購(gòu)買

　　D.贖回

　　【答案】A

　　【解析】考查基金認(rèn)購(gòu)和申購(gòu)的概念區(qū)分。

　　9.銀行利用自身在機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)、技術(shù)手段和信息處理等方面的優(yōu)勢(shì)，代理客戶承辦收付和委托事項(xiàng)，并收取手續(xù)費(fèi)的業(yè)務(wù)是( )。

　　A.中間業(yè)務(wù)

　　B.表外業(yè)務(wù)

　　C.表內(nèi)業(yè)務(wù)

　　D.其他業(yè)務(wù)

　　【答案】A

　　【解析】中間業(yè)務(wù)是銀行利用自身在機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)、技術(shù)手段和信息處理等方面的優(yōu)勢(shì)，代理客戶承辦收付和委托事項(xiàng)，并收取手續(xù)費(fèi)的業(yè)務(wù)。中間業(yè)務(wù)包括兩類：一般意義上的金融服務(wù)業(yè)務(wù)類業(yè)務(wù)和一般意義上的表外業(yè)務(wù)。中間業(yè)務(wù)不需要?jiǎng)佑勉y行自己的資金，且具有收入穩(wěn)定、風(fēng)險(xiǎn)程度低的特點(diǎn)，集中體現(xiàn)了商業(yè)銀行的服務(wù)功能。

　　10.機(jī)構(gòu)間私募產(chǎn)品報(bào)價(jià)與服務(wù)系統(tǒng)的管理機(jī)構(gòu)是( )。

　　A.原中國(guó)銀監(jiān)會(huì)

　　B.中央銀行

　　C.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)

　　D.原中國(guó)保監(jiān)會(huì)

　　【答案】C

　　【解析】基本記憶類題。中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)是機(jī)構(gòu)間私募產(chǎn)品報(bào)價(jià)與服務(wù)系統(tǒng)的管理機(jī)構(gòu)。