【1】下列關(guān)于證券公司信息技術(shù)治理的工作中，不屬于董事會(huì)的職責(zé)的是( )。

　　A、審議信息技術(shù)戰(zhàn)略，確保與本公司的發(fā)展戰(zhàn)略、風(fēng)險(xiǎn)管理策略、資本實(shí)力相一致

　　B、建立信息技術(shù)人力和資金保障方案

　　C、評(píng)估年度信息技術(shù)管理工作的總體效果和效率

　　D、組織實(shí)施董事會(huì)相關(guān)決議

　　【答案】D

　　【解析】董事會(huì)的職責(zé)包括：

　　1、審議信息技術(shù)戰(zhàn)略，確保與本公司的發(fā)展戰(zhàn)略、風(fēng)險(xiǎn)管理策略、資本實(shí)力相一致;

　　2、建立信息技術(shù)人力和資金保障方案;

　　3、評(píng)估年度信息技術(shù)管理工作的總體效果和效率;

　　4、公司章程規(guī)定的其他信息技術(shù)管理職責(zé)。

　　D選項(xiàng)，組織實(shí)施董事會(huì)相關(guān)決議屬于經(jīng)營管理層的職責(zé)。

　　【2】下列關(guān)于證券公司首席信息官的職責(zé)及其任職條件說法正確的是( )。

　　A、從事信息技術(shù)相關(guān)工作8年以上

　　B、證券、基金行業(yè)信息技術(shù)相關(guān)工作年限不少于2年

　　C、在證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)、證券基金業(yè)自律組織任職6年以上

　　D、最近3年未被金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)實(shí)施行政處罰或釆取重大行政監(jiān)管措施

　　【答案】D

　　【解析】首席信息官的職責(zé)及其任職條件：

　　1、從事信息技術(shù)相關(guān)工作10年以上，其中證券、基金行業(yè)信息技術(shù)相關(guān)工作年限不少于3年;或者在證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)、證券基金業(yè)自律組織任職8年以上;

　　2、最近3年未被金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)實(shí)施行政處罰或釆取重大行政監(jiān)管措施;

　　3、中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。

2020年證券從業(yè)資格考試《證券市場法律法規(guī)》在線題庫	搶先試用
2020年證券從業(yè)資格考試《金融市場基礎(chǔ)知識(shí)》在線題庫	搶先試用

　　【3】私募基金合同應(yīng)當(dāng)約定給投資者設(shè)置不少于( )的投資冷靜期。

　　A.12小時(shí)

　　B.24小時(shí)

　　C.2天

　　D.3天

　　【答案】B

　　【解析】冷靜期：各方應(yīng)當(dāng)在完成合格投資者確認(rèn)程序后簽署私募基金合同�；�金合同應(yīng)當(dāng)約定給投資者設(shè)置不少于24小時(shí)的投資冷靜期，募集機(jī)構(gòu)在投資冷靜期內(nèi)不得主動(dòng)聯(lián)系投資者。私募證券投資基金合同應(yīng)當(dāng)約定，投資冷靜期自基金合同簽署完畢且投資者交納認(rèn)購基金的款項(xiàng)后起算;私募股權(quán)投資基金、創(chuàng)業(yè)投資基金等其他私募基金合同關(guān)于投資冷靜期的約定可自行約定。

　　【4】證券公司應(yīng)當(dāng)根據(jù)自身資產(chǎn)負(fù)債狀況和業(yè)務(wù)發(fā)展情況，建立( )的風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)監(jiān)控和資本補(bǔ)足機(jī)制，確保凈資本等各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)在()都符合規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)。

　　A.靜態(tài);任一時(shí)點(diǎn) B.靜態(tài);某些時(shí)點(diǎn)

　　C.動(dòng)態(tài);任一時(shí)點(diǎn) D.動(dòng)態(tài);某些時(shí)點(diǎn)

　　【答案】C

　　【解析】本題考查證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理基本規(guī)定。證券公司應(yīng)當(dāng)按照中國證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定，遵循審慎、實(shí)質(zhì)重于形式的原則，計(jì)算各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)。證券公司應(yīng)當(dāng)根據(jù)自身資產(chǎn)負(fù)債狀況和業(yè)務(wù)發(fā)展情況，建立動(dòng)態(tài)的風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)監(jiān)控和資本補(bǔ)足機(jī)制，確保凈資本等各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)在任一時(shí)點(diǎn)都符合規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)。中國證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對證券公司凈資本等各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)數(shù)據(jù)的生成過程及計(jì)算結(jié)果的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性進(jìn)行定期或不定期檢查，并可以根據(jù)監(jiān)管需要，要求證券公司聘請具有證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所對其風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)監(jiān)管報(bào)表進(jìn)行審計(jì)。

　　【5】了解你的客戶”是投資者適當(dāng)性管理工作的核心內(nèi)容之一。2016年末中國證監(jiān)會(huì)出臺(tái)的《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》進(jìn)一步完善了了解投資者信息的要求，在原有了解投資者信息的基礎(chǔ)上，明確了投資目標(biāo)包括投資期限、品種以及期望收益等，新增了投資者( )。

　　A.投資目標(biāo)

　　B.投資經(jīng)驗(yàn)

　　C.風(fēng)險(xiǎn)偏好及可承受損失

　　D.財(cái)務(wù)狀況

　　【答案】C

　　【解析】本題考查經(jīng)營機(jī)構(gòu)向投資者銷售產(chǎn)品或者提供服務(wù)應(yīng)了解的投資者信息。隨著資本市場不斷發(fā)展以及投資者適當(dāng)性制度的完善，2016年末中國證監(jiān)會(huì)出臺(tái)的《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》進(jìn)一步完善了了解投資者信息的要求，在原有了解投資者信息的基礎(chǔ)上，明確了投資目標(biāo)包括投資期限、品種以及期望收益籌，新增了投資者風(fēng)險(xiǎn)偏好及可承受損失，還要求了解投資者誠信記錄、實(shí)際控制投資者的自然人和交易的實(shí)際受益人以及投資者準(zhǔn)入要求等相關(guān)信息。

　　【6】證券公司應(yīng)當(dāng)()計(jì)算客戶交存的擔(dān)保物價(jià)值與其所欠債務(wù)的比例。

　　A.逐日

　　B.每周

　　C.逐月

　　D.每季度

　　【答案】A

　　【解析】本題考查證券公司計(jì)算擔(dān)保物與債務(wù)比例的周期。

　　證券公司應(yīng)當(dāng)逐日計(jì)算客戶交存的擔(dān)保物價(jià)值與其所欠債務(wù)的比例。當(dāng)該比例低于約定的維持擔(dān)保比例時(shí)，應(yīng)當(dāng)通知客戶在約定的期限內(nèi)補(bǔ)交擔(dān)保物，客戶經(jīng)證券公司認(rèn)可后，可以提交除可充抵保證金證券以外的其他證券、不動(dòng)產(chǎn)、股權(quán)等資產(chǎn)。

　　【7】按照《刑法》規(guī)定，對集資詐騙罪和非法吸收公眾存款罪的法律責(zé)任理解正確的有( )。

　　A.以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數(shù)額較大的，處5年以下有期徒刑或者拘役，或單處20萬元以下罰金

　　B.以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數(shù)額特別巨大的，處10年以上有期徒刑或無期徒刑，并處5萬元以上50萬元以下罰金

　　C.非法吸收公眾存款，擾亂金融秩序的，處1萬元罰金

　　D.單位犯非法吸收公眾存款罪，數(shù)額巨大的，處6年有期徒刑，并處罰金

　　【答案】B

　　【解析】選項(xiàng)A、B，考查《刑法》第192條規(guī)定，以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數(shù)額較大的，處5年以下有期徒刑或者拘役，并處2萬元以上20萬元以下罰金;數(shù)額特別巨大的，處10年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處5萬元以上50萬元以下罰金或者沒收財(cái)產(chǎn)。

　　選項(xiàng)C、D，考查《刑法》第176條規(guī)定，非法吸收公眾存款或變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的，處3年以下有期徒刑或拘役，單處或并處2萬元以上20萬元以下罰金。單位犯該罪的，對單位判處罰金，并對其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依前述的規(guī)定處罰。

　　【8】根據(jù)《合伙企業(yè)法》規(guī)定，下列哪一選項(xiàng)不符合當(dāng)然退伙情形( )。

　　A.個(gè)人喪失償債能力

　　B.合伙人在合伙企業(yè)中的全部財(cái)產(chǎn)份額被人民法院強(qiáng)制執(zhí)行

　　C.作為合伙人的自然人死亡或者被依法宣告死亡

　　D.執(zhí)行合伙事務(wù)時(shí)有不正當(dāng)行為

　　【答案】D

　　【解析】本題考查《合伙企業(yè)法》有關(guān)規(guī)定。

　　合伙人由下列情形之一的，當(dāng)然退伙：

　　(1)作為合伙人的自然人死亡或者被依法宣告死亡;

　　(2)個(gè)人喪失償債能力;

　　(3)作為合伙人的法人或者其他組織依法被吊銷營業(yè)執(zhí)照、責(zé)令關(guān)閉、撤銷，或者被宣告破產(chǎn);

　　(4)法律規(guī)定或者合伙協(xié)議約定合伙人必須具有相關(guān)資格而喪失該資格;

　　(5)合伙人在合伙企業(yè)中的全部財(cái)產(chǎn)份額被人民法院強(qiáng)制執(zhí)行。

　　執(zhí)行合伙事務(wù)時(shí)有不正當(dāng)行為屬于除名退伙的情形，選項(xiàng)D錯(cuò)誤。

　　【9】證券公司委托其他機(jī)構(gòu)開展客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分等洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理工作時(shí)，應(yīng)與受托機(jī)構(gòu)簽訂書面協(xié)議，并由( )批準(zhǔn)。( )對受托機(jī)構(gòu)進(jìn)行的洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理工作承擔(dān)最終法律責(zé)任。

　　A.高級(jí)管理層;委托機(jī)構(gòu)

　　B.高級(jí)管理層;受托機(jī)構(gòu)

　　C.董事會(huì);委托機(jī)構(gòu)

　　D.董事會(huì);受托機(jī)構(gòu)

　　【答案】A

　　【解析】本題考查證券公司委托其他機(jī)構(gòu)開展客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分等洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理工作的要求。證券公司委托其他機(jī)構(gòu)開展客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分等洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理工作時(shí)，應(yīng)與受托機(jī)構(gòu)簽訂書面協(xié)議，并由高級(jí)管理層批準(zhǔn)。委托機(jī)構(gòu)對受托機(jī)構(gòu)進(jìn)行的洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理工作承擔(dān)最終法律責(zé)任。

　　【10】證券公司應(yīng)當(dāng)建立融資融券業(yè)務(wù)的決策與授權(quán)體系。( )負(fù)責(zé)制定融資融券業(yè)務(wù)的基本管理制度，確定融資融券業(yè)務(wù)的總規(guī)模。

　　A.董事會(huì)

　　B.高級(jí)管理人員

　　C.部門負(fù)責(zé)人 D.分支機(jī)構(gòu)

　　【答案】A

　　【解析】本題考查融資融券業(yè)務(wù)的決策授權(quán)體系。

　　證券公司應(yīng)當(dāng)建立融資融券業(yè)務(wù)的決策與授權(quán)體系。融資融券業(yè)務(wù)的決策與授權(quán)體系原則上按照“董事會(huì)一業(yè)務(wù)決策機(jī)構(gòu)一業(yè)務(wù)執(zhí)行部門一分支機(jī)構(gòu)”的架構(gòu)設(shè)立和運(yùn)行。

　　1.董事會(huì)負(fù)責(zé)制定融資融券業(yè)務(wù)的基本管理制度，決定與融資融券業(yè)務(wù)有關(guān)的部門設(shè)置及各部門職責(zé)，確定融資融券業(yè)務(wù)的總規(guī)模。

　　2.業(yè)務(wù)決策機(jī)構(gòu)由有關(guān)高級(jí)管理人員及部門負(fù)責(zé)人組成，負(fù)責(zé)制定融資融券業(yè)務(wù)操作流程，選擇可從事融資融券業(yè)務(wù)的分支機(jī)構(gòu)，確定對單一客戶和單一證券的授信額度、融資融券的期限和利率(費(fèi)率)、保證金比例和最低維持擔(dān)保比例、可充抵保證金的證券種類及折算率、客戶可融資買入和融券賣出的證券種類。

　　3.業(yè)務(wù)執(zhí)行部門負(fù)責(zé)融資融券業(yè)務(wù)的具體管理和運(yùn)作，制訂融資融券合同的標(biāo)準(zhǔn)文本，確定對具體客戶的授信額度，對分支機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)操作進(jìn)行審批、復(fù)核和監(jiān)督。

　　4.分支機(jī)構(gòu)在公司總部的集中監(jiān)控下，按照公司的統(tǒng)一規(guī)定和決定，具體負(fù)責(zé)客戶征信、簽約、開戶、保證金收取和交易執(zhí)行等業(yè)務(wù)操作。