投資者適當(dāng)性管理

　　【1】證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)及其工作人員在落實執(zhí)行投資者適當(dāng)性管理的過程中，應(yīng)當(dāng)遵循以下( )原則。

　　I、投資者利益優(yōu)先 II、勤勉盡責(zé)

　　III、客觀性 IV、有效性

　　V、審慎性 VI、差異性

　　A.I、II、III、IV、V

　　B.I、II、III、IV、VI

　　C.II、III、IV、V、VI

　　D.II、III、IV、V、VI

　　【答案】B

　　【解析】證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)執(zhí)行投資者適當(dāng)性的基本原則包括：

　　1、投資者利益優(yōu)先原則

　　2、勤勉盡責(zé)原則

　　3、客觀性原則

　　4、有效性原則

　　5、差異性原則

　　【2】經(jīng)營機(jī)構(gòu)違反《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》的下列( )情形，應(yīng)當(dāng)給予警告，并處3萬元以下罰款;對直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，給予警告，并處3萬元以下罰款。

　　I、未按規(guī)定劃分產(chǎn)品或者服務(wù)風(fēng)險等級的

　　II、未按規(guī)定錄音錄像或者采取配套留痕安排的

　　III、未按規(guī)定制定或落實適當(dāng)性內(nèi)部管理制度和相關(guān)制度機(jī)制的

　　IV、未按規(guī)定對專業(yè)投資者進(jìn)行細(xì)化分類和管理的

　　V、未按規(guī)定展開適當(dāng)性自查的

　　VI、未按規(guī)定妥善保存相關(guān)信息資料的

　　A.I、II、III、IV、V

　　B.I、II、III、IV、VI

　　C.I、II、III、V、VI

　　D.II、III、IV、V、VI

　　【答案】C

　　【解析】經(jīng)營機(jī)構(gòu)有下列情形之一的，給予警告并處以3萬元以下罰款;對直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，給予警告并處以3萬元以下罰款：

　�、傥窗匆�(guī)定對普通投資者進(jìn)行細(xì)化分類和管理的;

　�、谖窗匆�(guī)定進(jìn)行投資者類別轉(zhuǎn)化的;

　�、畚唇�立或者更新投資者評估數(shù)據(jù)庫的;

　�、芪窗匆�(guī)定了解所銷售產(chǎn)品或者所提供服務(wù)信息或履行分級義務(wù)的;

　�、菸窗匆�(guī)定劃分產(chǎn)品或服務(wù)風(fēng)險等級的;

　　【答案】C

　　【解析】經(jīng)營機(jī)構(gòu)有下列情形之一的，給予警告并處以3萬元以下罰款;對直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，給予警告并處以3萬元以下罰款：

　�、尬窗匆�(guī)定錄音錄像或采取配套留痕安排的;

　�、呶窗匆�(guī)定制定或落實適當(dāng)性內(nèi)部管理制度和相關(guān)制度機(jī)制的;

　　⑧未按規(guī)定開展適當(dāng)性自查的;

　�、嵛窗匆�(guī)定妥善保存相關(guān)信息資料的;

　　⑩情節(jié)嚴(yán)重的，中國證監(jiān)會可以依法采取市場禁入的措施。

　　【3】根據(jù)《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》，以下除( )情形外，證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)應(yīng)通過營業(yè)網(wǎng)點向普通投資者進(jìn)行告知、警示的，應(yīng)當(dāng)全過程錄音或錄像;通過互聯(lián)網(wǎng)等非現(xiàn)場方式進(jìn)行的，應(yīng)完善配套留痕安排，由普通投資者通過符合法律、行法規(guī)要求的電子方式進(jìn)行確認(rèn)。

　　A.在普通投資者申請轉(zhuǎn)化專業(yè)投資者

　　B.向?qū)�業(yè)投資者銷售高風(fēng)險產(chǎn)品或服務(wù)

　　C.經(jīng)營機(jī)構(gòu)主動調(diào)整投資者分類、產(chǎn)品或服務(wù)分級、適當(dāng)性匹配意見

　　D.向普通投資者履行信息告知義務(wù)

　　【答案】B

　　【解析】在普通投資者申請轉(zhuǎn)為專業(yè)投資者，向普通投資者銷售高風(fēng)險產(chǎn)品或提供相關(guān)服務(wù)，經(jīng)營機(jī)構(gòu)主動調(diào)整投資者分類、產(chǎn)品或者服務(wù)分級、適當(dāng)性匹配意見以及向普通投資者履行信息告知義務(wù)這四種情形下，經(jīng)營機(jī)構(gòu)：

　　1、通過營業(yè)網(wǎng)點向普通投資者進(jìn)行告知、警示的，應(yīng)當(dāng)全過程錄音或者錄像。

　　2、通過互聯(lián)網(wǎng)等非現(xiàn)場方式進(jìn)行的，應(yīng)當(dāng)完善配套留痕安排，由普通投 資者通過符合法律、行政法規(guī)要求的

　　電子方式進(jìn)行確認(rèn)。

　　【4】同時符合下列條件的法人或者其他組織是第二類專業(yè)投資者：最近1年年末凈資產(chǎn)不低于( )萬元;最近1年年末金融資產(chǎn)不低于( )萬元;具有2年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷。

　　A.1000;1000

　　B.2000;1000

　　C.2000;2000

　　D.1000;2000

　　【答案】B

　　【解析】考察第二類專業(yè)投資者的范圍。同時符合下列條件的法人或者其他組織：

　　(1)最近1年末凈資產(chǎn)不低于2000萬元;

　　(2)最近1年末金融資產(chǎn)不低于1000萬元;

　　(3)具有2年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷。

　　【5】依據(jù)《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》，下列對普通投資者享有的特別保護(hù)不包括( )。

　　A.信息告知 B.本金保障

　　C.風(fēng)險警示 D.適當(dāng)性匹配

　　【答案】B

　　【解析】根據(jù)《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》，投資者分為普通投資者與專業(yè)投資者，對于普通　投資者的特別保護(hù)應(yīng)當(dāng)至少體現(xiàn)在以下方面：

　�、傩畔⒏嬷�

　　②風(fēng)險警示

　�、圻m當(dāng)性匹配

　　【6】經(jīng)營機(jī)構(gòu)告知投資者不適合購買相關(guān)產(chǎn)品或者接受相關(guān)服務(wù)后，投資者仍主動要求購買風(fēng)險等級高于其風(fēng)險承受能力的產(chǎn)品時，經(jīng)營機(jī)構(gòu)應(yīng)該確認(rèn)投資者是否屬于風(fēng)險承受能力最低類別的投資者，若不是，業(yè)務(wù)人員應(yīng)( )。

　　A.直接向其銷售相關(guān)產(chǎn)品或提供相關(guān)服務(wù)

　　B.拒絕向其銷售或提供高于其風(fēng)險承受能力的產(chǎn)品或服務(wù)

　　C.進(jìn)行書面風(fēng)險示警后，投資者仍堅持購買的，向其銷售相關(guān)產(chǎn)品或提供相關(guān)服務(wù)

　　D.不予理睬

　　【答案】C

　　【解析】經(jīng)營機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)產(chǎn)品或者服務(wù)的不同風(fēng)險等級，對其適合銷售產(chǎn)品或者提供服務(wù)的投資者

　　類型作出判斷，并向投資者提出適當(dāng)性匹配意見。如存在適當(dāng)性不匹配的情況，不得主動向投資者進(jìn)行推介。