經(jīng)營機構告知投資者不適合購買相關產(chǎn)品或者接受相關服務，投資者仍主動要求購買風險等級高于其風險承受

　　能力的產(chǎn)品或者相關服務的，經(jīng)營機構應當做到：以書面形式進行特別風險警示，如投資者不屬于風險承受能

　　力最低類別，經(jīng)營機構業(yè)務人員應當就產(chǎn)品或服務的風險等級高于投資者承受能力的情況進行特別書面風險警

　　示。如投資者仍堅持購買的，可以向其銷售相關產(chǎn)品或者提供相關服務。

　　【7】關于辦理基金銷售業(yè)務或者辦理基金銷售相關業(yè)務，并向基金銷售機構收取以基金交易(含開戶)為基

　　礎的相關傭金的機構，以下說法錯誤的為( )。

　　A.應當向中國證監(jiān)會派出機構進行注冊或者經(jīng)中國證監(jiān)會認定

　　B.任何個人不得以個人名義辦理基金的銷售或者相關業(yè)務

　　C.機構在銷售基金和相關產(chǎn)品的過程中應當堅持基金管理人利益優(yōu)先原則

　　D.未經(jīng)注冊并取得基金銷售業(yè)務資格或者未經(jīng)中國證監(jiān)會認定的機構，不得辦理基金的銷售或者相關業(yè)務

　　【答案】C

　　【解析】C項，根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第59條，基金銷售機構在銷售基金和相關產(chǎn)品的

　　過程中，應當堅持投資人利益優(yōu)先原則，注重根據(jù)投資人的風險承受能力銷售不同風險等級的產(chǎn)品，把合適的

　　產(chǎn)品銷售給合適的基金投資人。

　　【8】( )是證券期貨經(jīng)營機枃構服務投資者、控制經(jīng)營風險和保護投資者合法權益的重要操作流程，核心目

　　的是“將適當?shù)漠a(chǎn)品或服務銷售或提供給適當?shù)耐顿Y者”。

　　A.法人集中清算制度 B.信息隔離墻制度

　　C.利益沖突管理機制 D.投資者適當性制度

　　【答案】D

　　【解析】投資者適當性制度是證券期貨經(jīng)營機構服務投資者、控制經(jīng)營風險和保護投資者合法權益的

　　重要操作流程，其核心目的在于“將適當?shù)漠a(chǎn)品或服務銷售或提供給適當?shù)耐顿Y者”。

　　建立完善的投資者適當性管理制度，有利于規(guī)范證券期貨投資者適當性管理，維護投資者合法權益。

　　【9】按《證券期貨投資者適當性管理辦法》的要求，( )專業(yè)投資者指的是符合一定條件的專業(yè)投資者，即

　　符合一定資產(chǎn)、財務規(guī)模并且具備一定投資知識和經(jīng)驗的投資者此類投資者需提供相關證明材料，經(jīng)經(jīng)營機構

　　核驗屬實的可以直接認定為專業(yè)投資者。

　　A.第一類 B.第二類

　　C.第三類 D.第四類

　　【答案】B

　　【解析】依據(jù)《證券期貨投資者適當性管理辦法》，專業(yè)投資者可以劃分為三類。第二類投資者是符合一定條件的專業(yè)投資者，即符合一定資產(chǎn)、財務規(guī)模并且具備一定投資知識和經(jīng)驗的投資者。此類投資者需提供相關證明材料，經(jīng)經(jīng)營機構核驗屬實的可以直接認定為專業(yè)投資者。

　　【10】按照《證券期貨投資者適當性管理辦法》的要求，( )專業(yè)投資者指的是經(jīng)有關金融監(jiān)管部門批準設立的金融機構、金融機構發(fā)行的理財產(chǎn)品以及經(jīng)監(jiān)管部門批準設立的養(yǎng)老基金、社會公益基金、QFII、RQFII等。

　　A.第一類 B.第二類

　　C.第三類 D.第四類

　　【答案】A

　　【解析】依據(jù)《證券期貨投資者適當性管理辦法》，專業(yè)投資者可以劃分為三類。第一類是專業(yè)機構投資者，即經(jīng)有關金融監(jiān)管部門批準設立的金融機構、金融機構發(fā)行的理財產(chǎn)品以及經(jīng)監(jiān)管部門批準設立的養(yǎng)老基金、社會公益基金、合格境外機構投資者(QFII)、人民幣合格境外機構投資者(RQFII)等。

　　【11】經(jīng)過風險承受能力評估，經(jīng)營機構將普通投資者按照其風險承受能力由低到高至少劃分為( )五個等級。

　　A.A1、A2、A3、A4、A5

　　B.A5、A4、A3、A2、A1

　　C.C1、C2、C3、C4、C5

　　D.C5、C4、C3、C2、C1

　　【答案】C

　　【解析】經(jīng)營機構可結合實際操作經(jīng)驗及投資者的特殊情況，調整和補充具體評估指標。經(jīng)過風險承受能力評估，經(jīng)營機構將普通投資者按照其風險承受能力由低到高至少劃分為C1、C2、C3、C4、C5五個等級。

　　【12】證券經(jīng)營機構向普通投資者銷售產(chǎn)品或者提供服務前，應當告知的下列信息中錯誤的是( )。

　　A.可能直接導致本金虧損的事項

　　B.可能直接導致超過原始本金損失的事項

　　C.因經(jīng)營機構的業(yè)務或者財產(chǎn)狀況變化，可能導致本金或者原始本金虧損的事項

　　D.利益保證承諾

　　【答案】D

　　【解析】經(jīng)營機構向普通投資者銷售產(chǎn)品或者提供服務前，應當告知下列信息：可直接導致本金虧損的事項;

　�、诳赡苤苯訉е鲁�過原始本金損失的事項;

　　③因經(jīng)營機內(nèi)的業(yè)務或財產(chǎn)狀況變化，可能導致本金或原始本金虧損的事項;

　�、芤蚪�(jīng)營機構的業(yè)務或財產(chǎn)狀況變化，影響客戶判斷的重要事由;

　　限制銷售對象權利行使期限或可解除合同期限等全部限制內(nèi)容;

　�、尥顿Y者適當性匹配意見。

　　【13】根據(jù)《證券期貨投資者適當性管理辦法》，以下除( )情形外，證券經(jīng)營機構應通營業(yè)網(wǎng)點向普通投

　　資者進行告知、警示的，應當全過程錄音或錄像;通過互聯(lián)網(wǎng)等非現(xiàn)場方式進行的，應完善配套留痕安排，由

　　普通投資者通過符合法律、行政法規(guī)要的電子方式進行確認。

　　A.在普通投資者申請轉化為專業(yè)投資者