21題：證券公司、資產托管機構為集合資產管理計劃開立的證券名稱應當是()。

　　A：集合資產管理計劃名稱一證券公司名稱一托管機構

　　B：證券公司名稱一資產托管機構名稱一集合資產管理計劃名稱

　　C：證券公司名稱一集合資產托管計劃名稱一托管機構

　　D：托管機構一證券公司名稱一集合資產托管計劃名稱

　　答案：B

　　解題思路：常識題，集合資產管理計劃開立的證券名稱是證券公司名稱一托管機構一集合資 產管理計劃名稱。

　　本題考查的重點：教材的第三章第六節(jié)：資產管理業(yè)務客戶資產托管的基本要求

　　22題：在簽訂資產管理合同之前，證券公司應當了解客戶的()等基本情況，客戶應當 如實提供相關信息。

　　I. 資產與收入狀況

　　II. 負債情況

　　III. 風險承受能力

　　IV. 投資偏好

　　A： I、 II、 III

　　B： I 、 III、 IV

　　C： II、 III 、 IV

　　D： I、 II

　　答案：B

　　解題思路：在簽訂資產管理合同之前，證券公司應當了解客戶的資產與收入狀況、風險承受 能力以及投資偏好等基本情況，客戶應當如實提供相關信息。

　　本題考查的重點：教材的第三章第六節(jié)：資產管理業(yè)務的風險控制要求

　　23題：證券公司從事客戶資產管理業(yè)務，不得有下列()行為。

　　I. 以欺詐手段或者其他不正當方式誤導、誘導客戶

　　II. 挪用客戶資產

　　III. 將自營業(yè)務搶先于資產管理業(yè)務進行交易

　　IV. 操縱市場

　　A: I、 II 、 III

　　B： II、III、 IV

　　C： I、II、 III 、 IV

　　D： I、IV

　　答案：C

　　解題思路：證券公司從事客戶資產管理業(yè)務，不得有下列行為：(1)挪用客戶資產。(2)向客 戶作出保證其資產本金不受損失或者取得最低收益的承諾。(3)以欺詐手段或者其他不正當 方式誤導、誘導客戶。(4)將客戶資產管理業(yè)務與其他業(yè)務混合操作。(5)以轉移資產管理賬 戶收益或者虧損為目的，在自營賬戶與資產管理賬戶之間或者不同的資產管理賬戶之間進行 買賣，損害客戶的利益。(6)自營業(yè)務搶先于資產管理業(yè)務進行交易，損害客戶的利益。(7) 以獲取傭金或者其他利益為目的，用客戶資產進行不必要的證券交易。(8)內幕交易或者操 縱市場。(9)法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他行為。

　　本題考查的重點：教材的第三章第六節(jié)：資產管理業(yè)務禁止行為的有關規(guī)定

　　24題：證券公司融資融券業(yè)務的決策和主要管理職責應集中于證券公司總部，公司應建 立完備的()。

　　I. 融資融券業(yè)務管理制度

　　II. 決策與授權體系

　　III. 操作流程和風險識別

　　IV. 評估與控制體系

　　A： I、 II、 III

　　B： I、 II、 III 、 IV

　　C: II 、 IV

　　答案：B

　　解題思路：證券公司融資融券業(yè)務的決策和主要管理職責應集中于證券公司總部，公司應建 立完備的融資融券業(yè)務管理制度、決策與授權體系、操作流程和風險識別、評估與控制體系。

　　本題考查的重點：教材的第三章第七節(jié)：融資融券業(yè)務管理的基本原則

　　25題：用于記錄證券公司持有的擬向客戶融出的證券和客戶歸還的證券，不得用于證券 買賣的賬戶是()。

　　A：融券專用證券賬戶

　　B：客戶信用交易擔保證券賬戶

　　C：信用交易證券交收賬戶 D：信用交易資金交收賬戶 答案：A

　　解題思路：融券專用證券賬戶，用于記錄證券公司持有的擬向客戶融出的證券和客戶歸還的 證券，不得用于證券買賣。

　　本題考查的重點：教材的第三章第七節(jié)：融資融券業(yè)務的賬戶體系

　　26題：負責客戶信用資金存管的()應當按照客戶信用資金存管協(xié)議的約定，對證券 公司違反規(guī)定的資金劃撥指令予以拒絕。

　　A：投資銀行

　　B：商業(yè)銀行

　　c:中央銀行

　　D:外資銀行

　　答案：B

　　解題思路：負責客戶信用資金存管的商業(yè)銀行應當按照客戶信用資金存管協(xié)議的約定，對證 券公司違反規(guī)定的資金劃撥指令予以拒絕;發(fā)現(xiàn)異常情況的，應當要求證券公司作出說明， 并向證監(jiān)會及該公司注冊地證監(jiān)會派出機構報告。

　　本題考查的重點：教材的第三章第七節(jié)：監(jiān)管部門對融資融券業(yè)務的監(jiān)管規(guī)定

　　27題：以下關于證券公司從事中間介紹業(yè)務說法正確的是()。

　　I. 證券公司不得代期貨公司、客戶收付期貨保證金

　　II. 證券公司從事介紹業(yè)務不得代理客戶進行期貨交易、結算或者交割

　　III. 證券公司不得利用證券資金賬戶為客戶存取、劃轉期貨保證金

　　IV. 證券公司只能接受其全資擁有或控股的，或者被同一機構控制的期貨公司的委托從事介 紹業(yè)務，不能接受其他期貨公司的委托從事介紹業(yè)務

　　A: I、 III

　　B: I、 II 、 III 、 IV

　　C: I 、 II 、 III

　　D: II、 IV

　　答案：B

　　解題思路：綜合考察證券公司從事中間介紹業(yè)務的相關知識。

　　本題考查的重點：教材的第三章第七節(jié)：證券公司開展中間介紹業(yè)務的業(yè)務范圍

　　28題：下列不屬于非法集資特征的是()。

　　A:未經有關部門依法批準吸收資金

　　B:通過媒體、推介會、傳單、手機短信等途徑向社會公開宣傳

　　c:只承諾在一定期限內返還本金

　　D:向社會公眾(不特定對象)吸收資金

　　答案：C

　　解題思路：非法集資是指未經有關部門依法批準吸收資金，并通過媒體、推介會、傳單、手 機短信等途徑向社會公開宣傳，承諾在一定期限內以貨幣、實物、股權等方式還本付息或者 給付回報，向社會公眾(不特定對象)吸收資金。

　　本題考查的重點：教材的第四章第一節(jié)：非法集資類犯罪的犯罪構成

　　29題：欺詐發(fā)行股票、債券罪侵犯的客體是()。

　　A:單一客體

　　B:復雜客體

　　C:簡單客體

　　D:任何客體

　　答案：B

　　解題思路：欺詐發(fā)行股票、債券罪侵犯的客體是復雜客體，即國家對證券市場的管理制度以 及投資者(即股東、債權人和公眾)的合法權益。

　　本題考查的重點：教材的第四章第一節(jié)：非法集資類犯罪的立案追訴標準及其法律責任

　　30題：下列不屬于認定信息披露違法責任人員責任大小因素的是()。

　　A:職務、具體職責及履行職責情況

　　B:知情程度和態(tài)度

　　C:專業(yè)背景

　　D:個人資產數(shù)額

　　答案：D

　　解題思路：信息披露違法責任人員的責任大小，可以從以下方面考慮責任人員與案件中認定的信息披露違法的事實、性質、情節(jié)、社會危害后果的關系，綜合分析認定：(1)在信息披 露違法行為發(fā)生過程中所起的作用。(2)知情程度和態(tài)度。(3)職務、具體職責及履行職責情 況。(4)專業(yè)背景。(5)其他影響責任認定的情況。

　　本題考查的重點：教材的第四章第一節(jié)：違規(guī)披露、不披露重要信息的行政責任、刑事責任 的認定