第三章　證券公司業(yè)務(wù)規(guī)范

　　第一節(jié)　證券經(jīng)紀(jì)

　　考綱要求

　　【考點(diǎn)一】證券公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的主要法律法規(guī)

　　證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的法律法規(guī)主要包括三個(gè)方面：

　　一是證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理方面的法律法規(guī)，如《人民共和國證券法》《關(guān)于加強(qiáng)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理的規(guī)定》《證券公司內(nèi)部控制指引》和《證券公司合規(guī)管理試行規(guī)定》等;

　　二是證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營業(yè)部管理方面的法律法規(guī)，如《證券業(yè)從業(yè)人員資格管理辦法》《證券公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員任職資格監(jiān)管辦法》和《證券從業(yè)人員行為守則(試行)》等;

　　三是融資融券方面的法律法規(guī)，如《證券公司融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)管理辦法》《關(guān)于開展證券公司融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)工作的指導(dǎo)意見》和《中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司融資融券試點(diǎn)登記結(jié)算業(yè)務(wù)實(shí)施細(xì)則》等。

　　【例題·多選題】下列屬于證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理方面的法律法規(guī)的有(　)。

　　A.《證券公司融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)管理辦法》

　　B.《人民共和國證券法》

　　C.《關(guān)于加強(qiáng)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理的規(guī)定》

　　D.《證券公司內(nèi)部控制指引》

　　『正確答案』BCD

　　『答案解析』本題考查證券公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的主要法律法規(guī)。證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理方面的法律法規(guī)，如《人民共和國證券法》《關(guān)于加強(qiáng)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理的規(guī)定》《證券公司內(nèi)部控制指引》和《證券公司合規(guī)管理試行規(guī)定》等。《證券公司融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)管理辦法》是融資融券方面的法律法規(guī)。

　　【考點(diǎn)二】證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的概述

　　(一)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的含義

　　1.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的含義、種類、要素

　　2.證券經(jīng)紀(jì)商的含義、作用

　　(二)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的特點(diǎn)

　　(三)證券經(jīng)紀(jì)關(guān)系的建立

　　1.證券經(jīng)紀(jì)關(guān)系的確立

 

　　(1)證券經(jīng)紀(jì)商向客戶講解業(yè)務(wù)規(guī)則、協(xié)議內(nèi)容和揭示風(fēng)險(xiǎn)，簽署《風(fēng)險(xiǎn)揭示書》和《客戶須知》。

　　(2)簽訂《證券交易委托代理協(xié)議書》和《客戶交易結(jié)算資金第三方存管協(xié)議》。

　　▲《證券交易委托代理協(xié)議書》是客戶與證券經(jīng)紀(jì)商之間在委托買賣過程中有關(guān)權(quán)利、義務(wù)、業(yè)務(wù)規(guī)則和責(zé)任的基本約定，也是保障客戶與證券經(jīng)紀(jì)商雙方權(quán)益的基本法律文書。

　　▲《證券交易委托代理協(xié)議書》的內(nèi)容包括：雙方聲明及承諾、協(xié)議標(biāo)的、資金賬戶、交易代理、網(wǎng)上委托、變更和撤銷、甲方授權(quán)代理人委托、甲乙雙方的責(zé)任及免賠條款、爭議的解決、機(jī)構(gòu)客戶、附則。

　　▲我國《證券法》規(guī)定：“證券公司客戶的交易結(jié)算資金應(yīng)當(dāng)存放在商業(yè)銀行，以每個(gè)客戶的名義單獨(dú)立戶管理�！备鶕�(jù)此項(xiàng)規(guī)定，證券公司已全面實(shí)施“客戶交易結(jié)算資金第三方存管”。在這種模式下，客戶與其選擇的商業(yè)銀行、證券公司三方共同簽署《客戶交易結(jié)算資金存管合同》。

　　(3)開立資金賬戶與建立第三方存管關(guān)系

　　▲資金賬戶是指客戶在證券公司開立的專門用于證券交易結(jié)算、記載客戶資金明細(xì)數(shù)據(jù)的賬戶。

　　2.客戶交易結(jié)算資金存管

　　中國證監(jiān)會(huì)要求證券公司在2007年全面實(shí)施“客戶交易結(jié)算資金第三方存管”。

　　★客戶交易結(jié)算資金第三方存管制度與以往的客戶交易結(jié)算資金管理模式相比，發(fā)生了根本性的變化：(5個(gè))

　　(1)證券公司客戶的交易結(jié)算資金只能存放在指定的商業(yè)銀行，不能存入其他任何機(jī)構(gòu)。

　　(2)指定商業(yè)銀行須為每個(gè)客戶建立管理賬戶，用以記錄客戶資金的明細(xì)變動(dòng)及余額。指定商業(yè)銀行須為證券公司開立客戶交易結(jié)算資金匯總賬戶，用以客戶證券交易交收資金的劃付。該賬戶以證券公司名義開立，但其資金全部為客戶所有。“管理賬戶”為“客戶資金匯總賬戶”的二級(jí)明細(xì)記錄賬戶。

　　(3)客戶、證券公司和指定商業(yè)銀行通過簽訂合同的形式明確具體的客戶交易結(jié)算資金存取、劃轉(zhuǎn)、查詢等事項(xiàng)。

　　(4)客戶資金的存取，全部通過指定商業(yè)銀行辦理。

　　(5)指定商業(yè)銀行須保證客戶能夠隨時(shí)查詢其交易結(jié)算資金的余額及變動(dòng)情況。