第六節(jié) 證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例

　　【考點(diǎn)1】證券公司依法審慎經(jīng)營(yíng)、履行誠(chéng)信義務(wù)的規(guī)定

　　證券公司應(yīng)當(dāng)審慎經(jīng)營(yíng)，履行對(duì)客戶的誠(chéng)信義務(wù)。

　　證券公司應(yīng)當(dāng)按照審慎經(jīng)營(yíng)的原則建立健全風(fēng)險(xiǎn)管理與內(nèi)部控制制度，防范和控制風(fēng)險(xiǎn)。證券公司應(yīng)當(dāng)對(duì)分支機(jī)構(gòu)實(shí)行集中統(tǒng)一管理，不得與他人合資、合作經(jīng)營(yíng)管理分支機(jī)構(gòu)，也不得將分支機(jī)構(gòu)承包、租賃或者委托給他人經(jīng)營(yíng)管理。

　　【考點(diǎn)2】禁止證券公司股東和實(shí)際控制人濫用權(quán)利、損害客戶權(quán)益的規(guī)定

　　證券公司與其股東之間不得有下列行為：

　　1.向股東做出最低收益、分紅承諾;

　　2.持有股東的股權(quán)，但法律、行政法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外;

　　3.向股東直接或間接提供融資或擔(dān)保;

　　4.股東占用公司資產(chǎn)或客戶存放在公司的資產(chǎn);

　　5.證券公司通過(guò)購(gòu)買(mǎi)股東大量持有的證券等方式向股東輸送不當(dāng)利益;

　　6.法律、行政法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)禁止的其他行為。

　　期貨公司存管的期貨保證金屬于客戶所有，除劃轉(zhuǎn)客戶保證金外，禁止任何單位或者個(gè)人以任何形式占用、挪用。

　　【考點(diǎn)3】證券公司設(shè)立時(shí)業(yè)務(wù)范圍的規(guī)定

　　證券公司應(yīng)當(dāng)有3名以上在證券業(yè)擔(dān)任高級(jí)管理人員滿2年的高級(jí)管理人員。

　　證券公司設(shè)立時(shí)，其業(yè)務(wù)范圍應(yīng)當(dāng)與其財(cái)務(wù)狀況、內(nèi)部控制制度、合規(guī)制度和人力資源狀況相適應(yīng);證券公司在經(jīng)營(yíng)過(guò)程中，經(jīng)其申請(qǐng)，國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以根據(jù)其財(cái)務(wù)狀況、內(nèi)部控制水平、合規(guī)程度、高級(jí)管理人員業(yè)務(wù)管理能力、專(zhuān)業(yè)人員數(shù)量，對(duì)其業(yè)務(wù)范圍進(jìn)行調(diào)整。

　　【知識(shí)點(diǎn)】證券公司及其境內(nèi)分支機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)的規(guī)定

　　1.證券公司及其境內(nèi)分支機(jī)構(gòu)從事下列證券業(yè)務(wù)

　　2.證券公司及其境內(nèi)分支機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)的業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，不得經(jīng)營(yíng)未經(jīng)批準(zhǔn)的業(yè)務(wù)。

　　3.2個(gè)以上的證券公司受同一單位、個(gè)人控制或者相互之間存在控制關(guān)系的，不得經(jīng)營(yíng)相同的證券業(yè)務(wù)，但國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)另有規(guī)定的除外。

　　4.證券公司應(yīng)當(dāng)按照審慎經(jīng)營(yíng)的原則，建立健全風(fēng)險(xiǎn)管理與內(nèi)部控制制度，防范和控制風(fēng)險(xiǎn)。

　　5.證券公司應(yīng)當(dāng)對(duì)分支機(jī)構(gòu)實(shí)行集中統(tǒng)一管理，不得與他人合資、合作經(jīng)營(yíng)管理分支機(jī)構(gòu)，也不得將分支機(jī)構(gòu)承包、租賃或者委托給他人經(jīng)營(yíng)管理。

　　【知識(shí)點(diǎn)】證券公司為客戶開(kāi)立證券賬戶管理的有關(guān)規(guī)定

　　證券公司為客戶開(kāi)立證券賬戶，應(yīng)當(dāng)按照證券賬戶管理規(guī)則，對(duì)客戶申報(bào)的姓名或名稱(chēng)、身份的真實(shí)性進(jìn)行審查。

　　證券公司為證券資產(chǎn)管理客戶開(kāi)立的證券賬戶，應(yīng)當(dāng)自開(kāi)戶之日起3個(gè)交易日內(nèi)報(bào)證券交易所備案。證券公司不得將客戶的資金賬戶、證券賬戶提供給他人使用。

　　證券公司可以在經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所內(nèi)為客戶現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)立賬戶，也可以通過(guò)見(jiàn)證、網(wǎng)上及中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的其他方式為客戶開(kāi)立賬戶。

　　證券公司股東的非貨幣性出資總額不得超過(guò)公司注冊(cè)資本30%(貨幣≥70%)

　　有下列情形之一的，單位或個(gè)人，不得成為持有證券公司5%以上股東、實(shí)際控制人：

　　1.因故意犯罪被判處刑罰，刑罰執(zhí)行完畢未逾3年

　　2.凈資產(chǎn)低于實(shí)收資本50%，或者負(fù)債達(dá)到凈資產(chǎn)50%