第五節(jié)　基金行業(yè)人員監(jiān)管

　　一、基金行業(yè)高管人員監(jiān)管

　　高管人員是指基金管理公司的董事長、總經(jīng)理、副總經(jīng)理、督察長以及實際履行上述職務(wù)的其他人員，基金托管銀行基金托管部門的總經(jīng)理、副總經(jīng)理以及實際履行上述職務(wù)的其他人員。

　　(一)加強對基金行業(yè)高管人員監(jiān)管的重要性

　　重要性表現(xiàn)在四個有利于：

　　第一：有利于規(guī)范基金管理公司的運作，保護基金份額持有人利益。

　　第二：有利于提高基金高管人員的執(zhí)業(yè)素質(zhì)，加強職業(yè)道德教育，促進其自律意識的發(fā)揮。

　　第三：有利于防范基金管理公司的經(jīng)營風險，及時發(fā)現(xiàn)，堵塞經(jīng)營管理中的漏洞。

　　第四：有利于實現(xiàn)信息資源的高效集中與共享，為全面、科學(xué)、動態(tài)的監(jiān)管決策提供依據(jù)。

　　(二)對基金行業(yè)高管人員的資格管理

　　按現(xiàn)行法規(guī)規(guī)定，基金行業(yè)高管人員的選任或改任，應(yīng)報經(jīng)中國證監(jiān)會審核。基金管理公司的董事長和基金經(jīng)理的任免，也應(yīng)當向中國證監(jiān)會報告。基金管理公司董事的任免，也應(yīng)當向中國證監(jiān)會報告。

　　1. 高級管理人員任職資格

　　申請高級管理人員任職資格，應(yīng)當具備下列條件：

　　(1)取得基金從業(yè)資格。

　　(2)通過中國證監(jiān)會或者其授權(quán)機構(gòu)組織的高級管理人員證券投資法律知識考試。

　　(3)具有3年以上基金、證券、銀行等金融相關(guān)領(lǐng)域的工作經(jīng)歷及與擬任職務(wù)相適應(yīng)的管理經(jīng)歷，督察長還應(yīng)當具有法律、會計、監(jiān)察、稽核、風險管理、審計等工作經(jīng)歷。

　　(4)沒有《公司法》、《證券投資基金法》等法律、行政法規(guī)規(guī)定的不得擔任公司董事、監(jiān)事、經(jīng)理和基金從業(yè)人員的情形。

　　(5)最近3年沒有受到證券、銀行、工商和稅務(wù)等行政管理部門的行政處罰。

　　2.獨立董事任職資格

　　(1)具有5年以上金融、法律或者財務(wù)的工作經(jīng)歷。

　　(2)有履行職責所需要的時間。

　　(3)最近3年沒有在擬任職的基金管理公司及其股東單位、與似任職的基金管理公司存在業(yè)務(wù)聯(lián)系或者利益關(guān)系的機構(gòu)任職。

　　(4)與擬任職的基金管理公司的高級管理人員、其他董事、監(jiān)事、基金經(jīng)理、財務(wù)負責人沒有利害關(guān)系。

　　(5)直系親屬不在擬任職的基金管理公司任職。

　　(6)沒有《公司法》、《證券投資基金法》等法律、行政法規(guī)規(guī)定的不得擔任公司董事、監(jiān)事、經(jīng)理和基金從業(yè)人員的情形。

　　(7)最近3年沒有受到證券、銀行、工商和稅務(wù)等行政管理部門的行政處罰。

　　(三)基金行業(yè)高管人員的基本行為規(guī)范

　　七點：

　　第一：高級管理人員應(yīng)當維護所管理基金的合法利益，應(yīng)當堅持基金份額持有人利益優(yōu)先的原則。不得從事或者配合他人從事?lián)p害基金份額持有人利益的活動，不得從事與所服務(wù)的基金管理公司或者基金托管銀行合法利益相沖突的活動。

　　第二：高級管理人員應(yīng)當具有良好的職業(yè)道德，勤勉盡責，切實履行基金合同、公司章程和公司制度規(guī)定的職責。

　　第三：基金管理公司董事應(yīng)當按照公司章程的規(guī)定出席董事會會議、參加公司的活動，切實履行職責。

　　第四：基金管理公司總經(jīng)理應(yīng)當認真執(zhí)行董事會決議，有效執(zhí)行公司制度，防范和化解經(jīng)營風險，提高經(jīng)營管理效率。

　　第五：基金管理公司督察長應(yīng)當認真履行職責，對公司各項制度、業(yè)務(wù)的合法合規(guī)性及公司內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況進行監(jiān)察、稽核。

　　第六：基金托管銀行基金托管部門的總經(jīng)理、副總經(jīng)理應(yīng)當建立健全本部門的各項業(yè)務(wù)制度和管理制度，確保本部門切實履行托管人職責，監(jiān)督基金管理人的投資運作，保障基金財產(chǎn)的獨立與完整。

　　第七：高級管理人員和基金管理公司董事應(yīng)當加強業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，跟蹤行業(yè)發(fā)展動態(tài)，按照中國證監(jiān)會的規(guī)定參加業(yè)務(wù)培訓(xùn)，不斷提高管理水平和專業(yè)技能。

　　(四)對基金管理公司督察長的監(jiān)督管理

　　1. 督察長的職責(掌握)：督察長負責組織指導(dǎo)公司監(jiān)督稽核工作，其履行職責的范圍涵蓋基金及公司運作的所有業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。

　　2. 督察長的執(zhí)業(yè)素質(zhì)和行為規(guī)范：督察長應(yīng)具備有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定的任職條件，并有3年以上監(jiān)督稽核、風險管理或者證券、法律、會計、審計等方面的業(yè)務(wù)工作經(jīng)歷，誠實信用，具有良好的品行和職業(yè)操守記錄。督察長履行職責應(yīng)保持充分的獨立性。

　　督察長不得有下列行為：擅離職守，無故不履行職責;違反規(guī)定授權(quán)他人代為履行職責;兼任可能影響其獨立性的職務(wù)，或者從事可能影響其獨立性的活動;對基金及公司運作中存在的違法違規(guī)行為或者重大風險隱患隱瞞不報或者作出虛假報告;利用履行職責之便牟取私利;濫用職權(quán)，干預(yù)基金及公司的正常經(jīng)營運作;其他損害基金份額持有人或者公司利益的行為。

　　(五)對高級管理人員的監(jiān)管手段

　　1.高管人員所在單位及監(jiān)管部門的考核

　　基金管理公司和基金托管銀行應(yīng)當建立高級管理人員考核制度。

　　督察長連續(xù)兩次考試成績不合格的，中國證監(jiān)會可建議公司董事會免除其職務(wù)。

　　2. 督察長發(fā)現(xiàn)異常情況及時報告

　　法規(guī)規(guī)定，當出現(xiàn)以下可能影響高級管理人員或投資管理人員正常履行職務(wù)的情形之一時，督察長應(yīng)當在知悉該信息之日起3個工作日內(nèi)中國證監(jiān)會報告：

　　(1)高級管理人員、投資管理人員因涉嫌違法違紀被有關(guān)機關(guān)調(diào)查或者處理;

　　(2)高級管理人員辭職、離職、喪失民事行為能力或者因其他原因不能履行職務(wù);

　　(3)高級管理人員擬因私出境1個月以上或者出境逾期未歸，投資管理人員擬離開工作崗位1個月以上;

　　(4)高級管理人員直系親屬擬移居境外或者已在境外定居;

　　(5)高級管理人員、投資管理人員在非經(jīng)營性機構(gòu)兼職等;

　　(6)其他可能影響高級管理人員、投資管理人員正常履行職務(wù)的情形。

　　3. 中國證監(jiān)會出具警示函、進行監(jiān)管談話

　　當基金管理公司、基金托管銀行基金托管部門或者其高級管理人員有以下情形之一的，中國證監(jiān)會依法對相關(guān)高級管理人員出具警示函、進行監(jiān)管談話：

　　(1)業(yè)務(wù)活動可能嚴重損害基金財產(chǎn)或者基金份額持有人的利益;

　　(2)基金管理公司的治理結(jié)構(gòu)、內(nèi)部控制制度或者基金托管銀行基金托管部門的內(nèi)部控制制度不健全、執(zhí)行不力，導(dǎo)致出現(xiàn)或者可能出現(xiàn)重大隱患，可能影響其正常履行基金管理人、基金托管人職責;

　　(3)違反誠信、審慎、勤勉、忠實義務(wù);

　　(4)中國證監(jiān)會根據(jù)審慎監(jiān)管原則規(guī)定的其他情形。

　　4、 中國證監(jiān)會建議任職機構(gòu)暫停或者免除職務(wù)

　　四種情況：

　　第一：高級管理人員最近1年內(nèi)中國證監(jiān)會出具警示函、進行監(jiān)管談話兩次以上，或者在收到警示函、被監(jiān)管談話后不按照規(guī)定整改。

　　第二：最近1年內(nèi)受到行業(yè)協(xié)會紀律處分、證券交易所公開譴責兩次以上。

　　第三：擅離職守。

　　第四：向中國證監(jiān)會提供虛假信息、隱瞞重大事項，或者拒絕配合中國證監(jiān)會履行監(jiān)管職責的。

　　第五：其他。

　　對因上述情況被免職未滿2年的人員，基金管理公司及基金托管銀行不得聘用其擔任高級管理人員。

　　5、違法違規(guī)處理

　　高級管理人員、基金管理公司的董事或者基金經(jīng)理違反法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會的規(guī)定，依法應(yīng)予行政處罰的，依照有關(guān)規(guī)定進行處罰;涉嫌犯罪的，依法移送司法機關(guān)，追究刑事責任。高級管理人員違反法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會的規(guī)定，情節(jié)嚴重的，依法暫�；蛘叩蹁N高級管理人員任職資格。