二、多項(xiàng)選擇題

　　1、

　　【正確答案】 ABDE

　　【答案解析】 吸收公眾存款是商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)范圍，不能選。參見(jiàn)教材P126。

　　2、

　　【正確答案】 ABC

　　【答案解析】 D是商業(yè)銀行，E為金融機(jī)構(gòu)。參見(jiàn)教材P130。

　　3、

　　【正確答案】 BDE

　　【答案解析】 信托公司不得辦理存款業(yè)務(wù)，不得發(fā)行債券，不得舉借外債，A錯(cuò);小額貸款公司的主要資金來(lái)源為股東繳納的資本金、捐贈(zèng)資金以及來(lái)自不超過(guò)兩個(gè)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的融人資金，C錯(cuò)。參見(jiàn)教材P130。

　　4、

　　【正確答案】 ABDE

　　【答案解析】 財(cái)務(wù)公司不得辦理實(shí)業(yè)投資、貿(mào)易等非金融業(yè)務(wù)。參見(jiàn)教材P130。

　　5、

　　【正確答案】 DE

　　【答案解析】 AC為商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)。參見(jiàn)教材P131。

　　6、

　　【正確答案】 ABCD

　　【答案解析】 證券登記結(jié)算公司履行下列職能：

　　(1)證券賬戶(hù)、結(jié)算賬戶(hù)的設(shè)立;

　　(2)證券的存管和過(guò)戶(hù);

　　(3)證券持有人名冊(cè)登記;

　　(4)證券交易所上市證券交易的清算和交收;

　　(5)受發(fā)行人的委托派發(fā)證券權(quán)益;

　　(6)辦理與上述業(yè)務(wù)有關(guān)的查詢(xún);

　　(7)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。參見(jiàn)教材P133。

　　7、

　　【正確答案】 ACD

　　【答案解析】 BE屬于人身保險(xiǎn)業(yè)務(wù)。參見(jiàn)教材P133。

　　【該題針對(duì)“保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　8、

　　【正確答案】 BE

　　【答案解析】 ACD屬于財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)。參見(jiàn)教材P133。

　　9、

　　【正確答案】 ABCD

　　【答案解析】 貨幣市場(chǎng)，亦稱(chēng)短期資本市場(chǎng)。參見(jiàn)教材P134、136。

　　【該題針對(duì)“貨幣市場(chǎng)”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　10、

　　【正確答案】 ABDE

　　【答案解析】 目前，世界上從事外匯交易的重要金融中心有紐約、倫敦、蘇黎世、法蘭克福、東京、香港、新加坡。參見(jiàn)教材P144。

　　11、

　　【正確答案】 CE

　　【答案解析】 目前，世界上從事外匯交易的重要金融中心有紐約、倫敦、蘇黎世、法蘭克福、東京、香港、新加坡。參見(jiàn)教材P144。

　　12、

　　【正確答案】 ABC

　　【答案解析】 按照流動(dòng)性的不同，我國(guó)目前貨幣供應(yīng)量分為：流通中現(xiàn)金;狹義貨幣供應(yīng)量;廣義貨幣供應(yīng)量。參見(jiàn)教材P145。

　　【該題針對(duì)“貨幣政策目標(biāo)”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　13、

　　【正確答案】 ABCD

　　【答案解析】 設(shè)立基金管理公司應(yīng)具備的條件：(1)有符合《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》和《中華人民共和國(guó)公司法》規(guī)定的章程;(2)注冊(cè)資本不低于一億元人民幣，且必須為實(shí)繳貨幣資本;(3)主要股東具有從事證券經(jīng)營(yíng)、證券投資咨詢(xún)、信托資產(chǎn)管理或者其他金融資本管理的較好的經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)和良好的社會(huì)榮譽(yù)，最近三年沒(méi)有違法記錄，注冊(cè)資本不低于三億元人民幣;(4)取得基金從業(yè)資格的人員達(dá)到法定人數(shù);(5)有符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范設(shè)施和基金管理業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施;(6)有完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度和風(fēng)險(xiǎn)控制制度;(7)法律、行政法規(guī)規(guī)定的和經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)的國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他條件。參見(jiàn)教材P132。

　　【該題針對(duì)“證券機(jī)構(gòu)”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　14、

　　【正確答案】 BDE

　　【答案解析】 我國(guó)保險(xiǎn)資金可投資的資產(chǎn)有：無(wú)擔(dān)保企業(yè)(公司)債券、不動(dòng)產(chǎn)、未上市股權(quán)和保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司發(fā)行的創(chuàng)新試點(diǎn)投資產(chǎn)品。參見(jiàn)教材P142。

　　【該題針對(duì)“保險(xiǎn)市場(chǎng)”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　15、

　　【正確答案】 BCD

　　【答案解析】 在我國(guó)，非金融機(jī)構(gòu)包括信托公司、財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司、小額貸款公司汽車(chē)金融公司和貨幣經(jīng)紀(jì)公司等。參見(jiàn)教材P129。

　　16、

　　【正確答案】 BCE

　　【答案解析】 根據(jù)交易對(duì)象的不同，金融市場(chǎng)分為債券市場(chǎng)、股票市場(chǎng)、衍生證券市場(chǎng)等。參見(jiàn)教材P135。

　　【該題針對(duì)“金融市場(chǎng)的類(lèi)型”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　17、

　　【正確答案】 ABCE

　　【答案解析】 向商業(yè)銀行提供貸款。因此D選項(xiàng)錯(cuò)誤。答案因該為ABCE。參見(jiàn)教材P147。

　　【該題針對(duì)“貨幣政策工具”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　18、

　　【正確答案】 ABC

　　【答案解析】 直接信用控制的手段包括利率限額、信用配額、信用條件限制、商業(yè)銀行流動(dòng)性比率規(guī)定和直接干預(yù)。間接信用控制是指通過(guò)道義勸告、窗口指導(dǎo)等辦法。參見(jiàn)教材P147。

　　19、

　　【正確答案】 BCDE

　　【答案解析】 政府對(duì)金融市場(chǎng)實(shí)施監(jiān)管的形式有：信息披露監(jiān)管、金融活動(dòng)監(jiān)管、金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管、對(duì)外國(guó)參與者監(jiān)管。參見(jiàn)教材P150。

　　20、

　　【正確答案】 ACDE

　　【答案解析】 實(shí)物交割率低，一般小于5%，B不正確。參見(jiàn)教材P141。

　　【該題針對(duì)“期貨市場(chǎng)”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　21、

　　【正確答案】 AC