【經濟法知識】第五章 金融法律制度
一、單項選擇題
1、李某2016年9月1日存入工商銀行50000元，1年期定期存款，銀行定期存款年利率1.75%;活期存款利率0.3%。2017年4月1日，因急需提前提取定期存款20000元。則其余部分到期能獲得的本息為( )元。
A、30150
B、30525
C、30560
D、30875
2、下列選項中，不屬于貸款按照有無擔保及擔保方式劃分的是( )。
A、信用貸款
B、擔保貸款
C、票據貼現
D、自營貸款
3、根據證券法律制度規(guī)定，發(fā)行人按照法定程序，向投資者發(fā)行的在一定期間內依據約定的條件可以轉換成股份的，屬于( )。
A、公司債券
B、無記名公司債券
C、可轉換公司債券
D、私募公司債券
4、根據證券法律制度規(guī)定，采取分期發(fā)行公司債券的，自中國證監(jiān)會核準發(fā)行之日起，發(fā)行人應當在( )內完成首期發(fā)行，剩余數量應當在( )內發(fā)行完畢。
A、6個月 12個月
B、12個月 24個月
C、12個月 36個月
D、12個月 18個月
5、甲有限責任公司擬公開發(fā)行公司債券，下列有關該公司資產額的表述中，符合《證券法》規(guī)定公開發(fā)行公司債券條件的是( )。
A、該公司總資產額為人民幣3000萬元
B、該公司凈資產額為人民幣3000萬元
C、該公司總資產額為人民幣6000萬元
D、該公司凈資產額為人民幣6000萬元
6、根據《證券法》的規(guī)定，公司申請公司債券上市時必須符合法定條件，其中公司債券實際發(fā)行額至少是( )。
A、1000萬元
B、3000萬元
C、5000萬元
D、6000萬元
7、股票發(fā)行采用代銷方式，代銷期限屆滿，向投資者出售的股票數量未達到擬公開發(fā)行股票數量( )的，為發(fā)行失敗。
A、70%
B、90%
C、80%
D、75%
8、某股份有限公司股本總額為5億元，則該公司申請股票上市，其公開發(fā)行的股份最少應當達到公司股份總數的( )以上。
A、15%
B、20%
C、10%
D、25%
9、關于委托收款，下列表述不正確的是( )。
A、委托收款結算款項的劃回方式，分郵寄和電報兩種
B、委托收款是收款人委托銀行向付款人收取款項的結算方式
C、委托收款結算可以同城辦理，不能異地辦理
D、單位和個人憑已承兌商業(yè)匯票、債券、存單等付款人債務證明辦理款項的結算，均可以使用委托收款結算方式
10、根據融資租賃法律制度的規(guī)定，杠桿租賃是指出租人從銀行借到( )的資金，本身投資設備價款的( )，購買設備并將設備租給承租人的融資租賃方式。
A、30%-50% 60%-80%
B、20%-40% 60%-80%
C、60%-80% 20%-40%
D、60%-80% 30%-50%
11、根據融資租賃法律制度規(guī)定，金融租賃公司設立時注冊資本為一次性實繳貨幣資本，最低限額為( )。
A、5000萬
B、1億
C、5億
D、10億
12、根據融資租賃業(yè)務規(guī)定，下列經銀保監(jiān)會批準，經營狀況良好、符合條件的金融租賃公司方可開辦的業(yè)務是( )。
A、融資租賃業(yè)務
B、固定收益類證券投資業(yè)務
C、同業(yè)拆借
D、發(fā)行債券
13、根據私募基金管理辦法規(guī)定，私募基金管理人、私募基金托管人及私募基金銷售機構應當妥善保存私募基金投資決策、交易和投資者適當性管理等方面的記錄及其他相關資料，保存期限自基金清算終止之日起不得少于( )。
A、5年
B、10年
C、15年
D、20年
14、銀行將理財計劃項下的資金交付信托，由信托公司擔任受托人并按照信托文件的約定進行管理、運用和處分的行為屬于( )。
A、銀信理財合作業(yè)務
B、政信融資合作業(yè)務
C、證券投資信托業(yè)務
D、商業(yè)銀行個人理財業(yè)務
15、下列不屬于信托功能的是( )。
A、財產管理功能
B、融通資金功能
C、資產證券化導管功能
D、信用中介功能
16、關于銀行的分類，下列表述不正確的是( )。
A、狹義的銀行僅指商業(yè)銀行和中央銀行
B、中國人民銀行是中華人民共和國的中央銀行
C、政策性銀行是獨立法人，是國有企業(yè)法人型銀行，負責實施國家產業(yè)政策，支持國家區(qū)域發(fā)展戰(zhàn)略實現，運用融資手段貫徹國家的經濟政策
D、商業(yè)銀行依法獨立經營和承擔民事責任，接受銀行業(yè)監(jiān)督管理機構、中央銀行等機構的監(jiān)督管理
17、貸記卡持卡人非現金交易享受免息還款期。免息還款期限最長的是( )。
A、10天
B、20天
C、30天
D、60天
18、根據《銀行結算賬戶管理辦法》，下列各項中，屬于存款人對其特定用途資金進行專項管理和使用而開立的銀行結算賬戶的是( )。
A、一般存款賬戶
B、專用存款賬戶
C、基本存款賬戶
D、臨時存款賬戶
19、由我國境內的公司發(fā)行，供境內機構、組織或個人(不含港、澳、臺投資者)以人民幣認購和交易的普通股股票是( )。
A、A股
B、B股
C、H股
D、N股
二、多項選擇題
1、根據《證券法》規(guī)定，下列屬于公開發(fā)行的有( )。
A、向累計超過100人的社會公眾發(fā)行證券
B、向累計超過100人的本公司股東發(fā)行證券
C、向累計超過200人的社會公眾發(fā)行證券
D、向累計超過200人的本公司股東發(fā)行證券
E、向累計數額為10名的控股股東發(fā)行證券
2、中國證監(jiān)會認定的試點企業(yè)在主板和中小板首次發(fā)行股票應當符合的條件有( )。
A、具備健全且運行良好的組織機構
B、最近3年內主營業(yè)務沒有發(fā)生重大變化
C、最近3個會計年度凈利潤均為正數且累計超過人民幣3000萬元
D、發(fā)行前股本總額不少于人民幣3000萬元
E、最近一期期末不存在未彌補虧損
3、股份有限公司申請其股票上市必須符合的條件有( )。
A、股票經國務院證券管理部門批準已向社會公開發(fā)行
B、公司股本總額不少于人民幣3000萬元
C、公開發(fā)行的股份達到公司股份總數的30%以上
D、公司在最近3年內無重大違法行為，財務會計報告無虛假記載
E、公司持有1000元以上股份的股東不少于1000人
4、根據《支付結算辦法》的規(guī)定，下列各項中，屬于無效票據的有( )。
A、更改簽發(fā)日期的票據
B、更改收款單位名稱的票據
C、中文大寫金額和阿拉伯數碼金額不一致的票據
D、更改金額的票據
E、更改用途的票據
5、根據融資租賃法律制度的規(guī)定，融資租賃類型有( )。
A、直接租賃
B、不動產融資租賃
C、售后回租
D、杠桿租賃
E、動產融資租賃
6、根據融資租賃法律制度規(guī)定，下列關于融資租賃合同表述正確的有( )。
A、出租人是根據承租人對出賣人、租賃物的選擇，向出賣人購買租賃物，并提供給承租人使用
B、承租人承擔租賃期間的維修義務
C、出租人承擔租賃期間的維修義務
D、承租人未經出租人同意，將租賃物轉租的，出租人可以請求解除合同
E、承租人未經出租人同意，將租賃物設置抵押的，出租人可以請求解除合同
7、關于資產證券化業(yè)務，管理人不得實施的行為有( )。
A、募集資金不入賬或者進行其他任何形式的賬外經營
B、超過計劃說明書約定的規(guī)模募集資金
C、按照計劃說明書的約定管理、運用專項計劃資產
D、以專項計劃資產設定擔�；蛘咝纬善渌蛴胸搨�
E、侵占、挪用專項計劃資產
8、下列情形中，導致信托無效的有( )。
A、信托目的違反法律、行政法規(guī)或者損害社會公共利益
B、信托財產不能確定
C、委托人以非法財產或者《信托法》規(guī)定不得設立信托的財產設立信托
D、專以訴訟或者討債為目的設立信托
E、委托人設立信托損害其債權人利益
9、下列關于存款業(yè)務提前支取、掛失、查詢和過戶的說法，正確的有( )。
A、未到期的定期儲蓄存款，提前支取的，必須由儲戶本人辦理，不得代支取
B、記名式的存單、存折可以掛失
C、不記名式的存單、存折不能掛失
D、儲蓄機構受理掛失后，應于受理之日起3日內停止支付該儲蓄存款
E、受理掛失前該儲蓄存款已被他人支取的，儲蓄機構不負賠償責任
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