答案部分
一、單項(xiàng)選擇題
1、
【正確答案】 B
【答案解析】 未到期定期儲(chǔ)蓄存款，部分提前支取的，提前支取的部分按支取日掛牌公告的活期儲(chǔ)蓄存款利率計(jì)付利息，其余部分到期時(shí)按存單開戶日掛牌公告的定期儲(chǔ)蓄存款利率計(jì)付利息。其余部分到期能獲得本息=30000+30000×1.75%=30525(元)。
【該題針對(duì)“存款業(yè)務(wù)規(guī)則”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】
2、
【正確答案】 D
【答案解析】 按照有無(wú)擔(dān)保及擔(dān)保方式劃分，貸款可分為信用貸款、擔(dān)保貸款和票據(jù)貼現(xiàn)。自營(yíng)貸款屬于按照貸款人是否承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)劃分。
【該題針對(duì)“貸款業(yè)務(wù)規(guī)則”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】
3、
【正確答案】 C
【答案解析】 可轉(zhuǎn)換公司債券是指發(fā)行人按照法定程序，向投資者發(fā)行的在一定期間內(nèi)依據(jù)約定的條件可以轉(zhuǎn)換成股份的公司債券。
【該題針對(duì)“公司債券的類型”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】
4、
【正確答案】 B
【答案解析】 公開發(fā)行公司債券，可以申請(qǐng)一次核準(zhǔn)，分期發(fā)行。自中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)發(fā)行之日起，發(fā)行人應(yīng)當(dāng)在12個(gè)月內(nèi)完成首期發(fā)行，剩余數(shù)量應(yīng)當(dāng)在24個(gè)月內(nèi)發(fā)行完畢。
5、
【正確答案】 D
【答案解析】 根據(jù)規(guī)定，有限責(zé)任公司公開發(fā)行公司債券的，其凈資產(chǎn)不得低于6000萬(wàn)元。
【該題針對(duì)“公司債券公開發(fā)行條件”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】
6、
【正確答案】 C
【答案解析】 公司債券上市的條件之一是：公司債券實(shí)際發(fā)行額不少于人民幣5000萬(wàn)元。
【該題針對(duì)“公司債券上市交易”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】
7、
【正確答案】 A
【答案解析】 根據(jù)規(guī)定，股票發(fā)行采用代銷方式，代銷期限屆滿，向投資者出售的股票數(shù)量未達(dá)到擬公開發(fā)行股票數(shù)量70%的，為發(fā)行失敗。
【該題針對(duì)“股票發(fā)行的程序”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】
8、
【正確答案】 C
【答案解析】 申請(qǐng)股票上市的條件之一是：公開發(fā)行的股份達(dá)到公司股份總數(shù)的25%以上;公司股本總額超過(guò)人民幣4億元的，公開發(fā)行股份的比例為10%以上。(參見(jiàn)2018年教材548頁(yè))
【該題針對(duì)“股票上市與交易”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】
9、
【正確答案】 C
【答案解析】 委托收款在同城、異地均可以使用。
【該題針對(duì)“結(jié)算業(yè)務(wù)”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】
10、
【正確答案】 C
【答案解析】 杠桿租賃，又稱平衡租賃，是指出租人從銀行借到60%-80%的資金，本身投資設(shè)備價(jià)款的20%-40%，購(gòu)買設(shè)備并將設(shè)備租給承租人的融資租賃方式。
【該題針對(duì)“融資租賃法概述”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】
11、
【正確答案】 B
【答案解析】 金融租賃公司設(shè)立時(shí)注冊(cè)資本為一次性實(shí)繳貨幣資本，最低限額為1億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣。
【該題針對(duì)“融資租賃關(guān)系”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】
12、
【正確答案】 D
【答案解析】 經(jīng)銀保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，經(jīng)營(yíng)狀況良好、符合條件的金融租賃公司可以開辦下列部分或全部本外幣業(yè)務(wù)：(1)發(fā)行債券;(2)在境內(nèi)保稅地區(qū)設(shè)立項(xiàng)目公司開展融資租賃業(yè)務(wù);(3)資產(chǎn)證券化;(4)為控股子公司、項(xiàng)目公司對(duì)外融資提供擔(dān)保;(5)銀保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。
【該題針對(duì)“融資租賃業(yè)務(wù)”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】
13、
【正確答案】 B
【答案解析】 私募基金管理人、私募基金托管人及私募基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善保存私募基金投資決策、交易和投資者適當(dāng)性管理等方面的記錄及其他相關(guān)資料，保存期限自基金清算終止之日起不得少于10年。
【該題針對(duì)“私募投資基金”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】
14、
【正確答案】 A
【答案解析】 銀信理財(cái)合作是指銀行將理財(cái)計(jì)劃項(xiàng)下的資金交付信托，由信托公司擔(dān)任受托人并按照信托文件的約定進(jìn)行管理、運(yùn)用和處分的行為。
【該題針對(duì)“特殊信托業(yè)務(wù)”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】
15、
【正確答案】 D
【答案解析】 信托功能為：(1)財(cái)產(chǎn)管理功能;(2)融通資金功能;(3)資產(chǎn)證券化導(dǎo)管功能;(4)溝通和協(xié)調(diào)經(jīng)濟(jì)關(guān)系的功能。選項(xiàng)D是商業(yè)銀行的功能。
【該題針對(duì)“信托法概述”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】
16、
【正確答案】 A
【答案解析】 狹義的銀行僅指商業(yè)銀行。
【該題針對(duì)“銀行法概述”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】
17、
【正確答案】 D
【答案解析】 銀行記賬日至發(fā)卡銀行規(guī)定的到期還款日之間為免息還款期。免息還款期最長(zhǎng)為60天。
【該題針對(duì)“銀行卡業(yè)務(wù)規(guī)則”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】
18、
【正確答案】 B
【答案解析】 專用存款賬戶是存款人按照法律、行政法規(guī)和規(guī)章，對(duì)其特定用途資金進(jìn)行專項(xiàng)管理和使用而開立的銀行結(jié)算賬戶。
【該題針對(duì)“銀行賬戶管理”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】
19、
【正確答案】 A
【答案解析】 根據(jù)投資者身份及定價(jià)幣種的不同，股票可以分為人民幣普通股(A股或內(nèi)資股)、境內(nèi)上市外資股(B股)和境外上市外資股。人民幣普通股是由我國(guó)境內(nèi)的公司發(fā)行，供境內(nèi)機(jī)構(gòu)、組織或個(gè)人(不包括港澳臺(tái)投資者)以人民幣認(rèn)購(gòu)和交易的普通股股票。
二、多項(xiàng)選擇題
1、
【正確答案】 ACD
【答案解析】 證券發(fā)行分為公開發(fā)行與非公開發(fā)行，按照《證券法》的規(guī)定，有下列情形之一的，為公開發(fā)行：一是向不特定對(duì)象發(fā)行證券的;二是向特定對(duì)象發(fā)行證券累計(jì)超過(guò)200人的;三是法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他發(fā)行行為。
【該題針對(duì)“股票公開發(fā)行”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】
2、
【正確答案】 ABD
【答案解析】 中國(guó)證監(jiān)會(huì)根據(jù)《關(guān)于開展創(chuàng)新企業(yè)境內(nèi)發(fā)行股票或存托憑證試點(diǎn)的若干意見(jiàn)》等規(guī)定認(rèn)定的試點(diǎn)企業(yè)在主板和中小板首次發(fā)行股票可以不適用“最近3個(gè)會(huì)計(jì)年度凈利潤(rùn)均為正數(shù)且累計(jì)超過(guò)人民幣3000萬(wàn)元”和“最近一期期末不存在未彌補(bǔ)虧損”的規(guī)定。
【該題針對(duì)“股票公開發(fā)行”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】
3、
【正確答案】 ABD
【答案解析】 C選項(xiàng)正確的說(shuō)法是：公開發(fā)行的股份達(dá)到公司股份總數(shù)的25%以上;公司股本總額超過(guò)人民幣4億元的，公開發(fā)行股份的比例為10%以上。E選項(xiàng)：股票上市的條件中沒(méi)有相關(guān)規(guī)定。
【該題針對(duì)“股票上市與交易”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】
4、
【正確答案】 ABCD
【答案解析】 (1)票據(jù)的金額、出票或簽發(fā)日期、收款人名稱不得更改，更改的票據(jù)無(wú)效;(2)票據(jù)和結(jié)算憑證金額以文字大寫和阿拉伯?dāng)?shù)碼同時(shí)記載，二者必須一致，否則票據(jù)無(wú)效。
【該題針對(duì)“結(jié)算業(yè)務(wù)”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】
5、
【正確答案】 ACD
【答案解析】 融資租賃企業(yè)可以在符合有關(guān)法律、法規(guī)及規(guī)章規(guī)定的條件下，采取直接租賃、轉(zhuǎn)租賃、售后回租、杠桿租賃、委托租賃、聯(lián)合租賃等形式開展融資租賃業(yè)務(wù)。
【該題針對(duì)“融資租賃法概述”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】
6、
【正確答案】 ABDE
【答案解析】 融資租賃承租人承擔(dān)租賃期間的維修義務(wù)，選項(xiàng)C錯(cuò)誤。
【該題針對(duì)“融資租賃關(guān)系”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】
7、
【正確答案】 ABDE
【答案解析】 管理人不得有下列行為：①募集資金不入賬或者進(jìn)行其他任何形式的賬外經(jīng)營(yíng);②超過(guò)計(jì)劃說(shuō)明書約定的規(guī)模募集資金;③侵占、挪用專項(xiàng)計(jì)劃資產(chǎn);④以專項(xiàng)計(jì)劃資產(chǎn)設(shè)定擔(dān)�；蛘咝纬善渌蛴胸�(fù)債;⑤違反計(jì)劃說(shuō)明書的約定管理、運(yùn)用專項(xiàng)計(jì)劃資產(chǎn);⑥法律、行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)禁止的其他行為。
【該題針對(duì)“特殊信托業(yè)務(wù)”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】
8、
【正確答案】 ABCD
【答案解析】 信托無(wú)效的情形包括：①信托目的違反法律、行政法規(guī)或者損害社會(huì)公共利益;②信托財(cái)產(chǎn)不能確定;③委托人以非法財(cái)產(chǎn)或者《信托法》規(guī)定不得設(shè)立信托的財(cái)產(chǎn)設(shè)立信托;④專以訴訟或者討債為目的設(shè)立信托;⑤受益人或者受益人范圍不能確定;⑥法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他情形。
【該題針對(duì)“信托法概述”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】
9、
【正確答案】 BCE
【答案解析】 選項(xiàng)A：未到期的定期儲(chǔ)蓄存款，儲(chǔ)戶提前支取的，必須持存單和存款人的身份證明辦理;代儲(chǔ)戶支取的，代支取人還必須持其身份證明。選項(xiàng)D：儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)受理掛失后，必須立即停止支付該儲(chǔ)蓄存款。
【該題針對(duì)“存款業(yè)務(wù)規(guī)則”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】
，我們將會(huì)及時(shí)處理。