資料一：董女士屬于較為穩(wěn)健的投資者，今年33歲，投資經(jīng)驗(yàn)不足。董女士家里的金融資產(chǎn)總計(jì)20萬元，其中10萬元是活期存款，在銀行客戶經(jīng)理的勸說下，一年前認(rèn)購了一只股票型開放式基金，收益不錯(cuò)，目前總計(jì)6萬元，其余的4萬元購買了國債。董女士家境不錯(cuò)，負(fù)擔(dān)很輕。

　　根據(jù)資料回答1~6魎。

　　1.對(duì)董女士的投資狀況進(jìn)行描述，相對(duì)最合理的是( )�！敬鸢福篊】

　　A.較為穩(wěn)健，投資已經(jīng)分散于股票、債券和活期存款

　　B.過于保守，應(yīng)將10萬元活期存款轉(zhuǎn)換成股票或基金

　　C.過于保守，應(yīng)適當(dāng)加大股票或基金投資的比重

　　D.由于經(jīng)驗(yàn)不足，不應(yīng)該投資于股票市場(chǎng)，包括購買股票基金

　　2.某理財(cái)規(guī)劃師認(rèn)為董女士的活期存款比重過高，以下建議相對(duì)最合理的是( )。 【答案：A】

　　A.留足家庭備用金后，適當(dāng)增加股票型基金投資，其余轉(zhuǎn)換成貨幣市場(chǎng)基金

　　B.由于貨幣市場(chǎng)基金的收益率高于活期存款，應(yīng)將活期存款全部轉(zhuǎn)換成貨幣市場(chǎng)基金

　　C.應(yīng)將10萬元的活期存款全部轉(zhuǎn)換成股票基金

　　D.應(yīng)將10萬元的活期存款全部轉(zhuǎn)換成定期存款

　　3.如果董女士認(rèn)購的債券是一種20年期長期債券，面臨的主要的投資風(fēng)險(xiǎn)是( )。【答案：B】

　　A.信用風(fēng)險(xiǎn)

　　B.利率風(fēng)險(xiǎn)，特別是近年來利率波動(dòng)較劇烈

　　C.稅收風(fēng)險(xiǎn)，國債可能要納稅

　　D.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，變現(xiàn)速度低于活期存款

　　4.董女士逐漸發(fā)現(xiàn)她所認(rèn)購的基金在同類型基金中業(yè)績排名總是處于后173，那么下列說法不合理的是( )。 【答案：D】

　　A.可以考慮轉(zhuǎn)換成業(yè)績穩(wěn)定且排名靠前的基金

　　B.可以考慮同時(shí)投資于多只基金，以分散風(fēng)險(xiǎn)

　　C.一年的時(shí)間還較短，可以繼續(xù)觀察一段時(shí)間，如果業(yè)績持續(xù)不住，再考慮更換基金

　　D.立即轉(zhuǎn)換成目前市場(chǎng)排名第一的基金

　　5.董女士在理財(cái)規(guī)劃師的建議下，準(zhǔn)備利用混合型基金進(jìn)行股票、債券的配置，進(jìn)行長期投資，相對(duì)最合適的基金是( ) 【答案：C】

　　A.資產(chǎn)配置比例為80070股票+20070債券的基金

　　B.資產(chǎn)配置比例為80~0債券+20070股票的基金

　　C.資產(chǎn)配置比例為50%股票+50~C債券的基金

　　D.資產(chǎn)配置比例為95%股票+5%現(xiàn)金的基金

　　6.國債的投資風(fēng)險(xiǎn)通常遠(yuǎn)小于股票，則下列說法最合理的是( )。 【答案：D】

　　A.國債投資不會(huì)虧損

　　B.股票和國債的價(jià)格通常同漲同跌，但國債幅度較小

　　C.股票的違約風(fēng)險(xiǎn)遠(yuǎn)大于國債，投入的錢很有可能打水漂

　　D.股票比國債的長期投資預(yù)期收益率更高

　　資料二：小段父母離世較早，與妹妹相依為命。不幸的是妹妹由于一起車禍落下來終身殘疾，并導(dǎo)致智力有障礙。小段由于工作原因，要出國工作幾年，為了自己離開后妹妹生活不至于沒有著落，小段與某信托公司簽訂了一份3年期限的信托合約，將上海市區(qū)的一棟房子作為信托財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)移到信托公司名下，由信托公司進(jìn)行管理，信托公司可以將房屋出租，但不可以出售。出租房屋所得每月按時(shí)支付給小段殘疾的妹妹作為生活費(fèi)用。如果信托存續(xù)的3年內(nèi)小段的妹妹意外去世，房屋出租收入將定期支付給小段0 3年后房屋將歸還小段。信托合約存續(xù)期內(nèi)，小段向信托公司支付管理費(fèi)用。

　　根據(jù)案例回答1~5題

　　1.按信托服務(wù)對(duì)象分，小段設(shè)立的信托屬于( )。【答案：D】

　　A.自由信托

　　B.財(cái)產(chǎn)信托

　　C.商事信托

　　D.個(gè)人信托

　　2.根據(jù)受益人區(qū)分，該信托屬于( )�！敬鸢福篈】

　　A.私益信托

　　B.法定信托

　　C.公益信托

　　D.合同信托

　　3.該信托的受益人是( )。【答案：A】

　　A.小段和小段的妹妹

　　B.小段妹妹

　　C.小段

　　D.信托公司

　　4.該信托體現(xiàn)了信托的( )職能。【答案：B】

　　A.風(fēng)險(xiǎn)隔離

　　B.第三方管理

　　C.投資管理

　　D.資金融通

　　5.詼房屋的產(chǎn)權(quán)在設(shè)立信托后屬于( )。 【答案：D】

　　A.小段和小段的妹妹

　　B.小段妹妹

　　C.小段

　　D.信托公司