二、多項(xiàng)選擇題

　　1、衡量個(gè)人或家庭的財(cái)務(wù)安全性的標(biāo)準(zhǔn),包括其是否有穩(wěn)定、充足的收入,個(gè)人是否有發(fā)展的潛力,是否有適當(dāng)?shù)淖》客?還包括(①②③④⑤)。

　�、偈欠裣硎苌鐣�(huì)保障

　　②是否有適當(dāng)、收益穩(wěn)定的投資

　�、凼欠裼谐渥愕默F(xiàn)金準(zhǔn)備

　�、苁欠裼蓄~外的養(yǎng)老保障計(jì)劃

　�、菔欠褓徺I了適當(dāng)?shù)呢?cái)產(chǎn)和人身保險(xiǎn)

　　2、一般來說,家庭建立現(xiàn)金儲(chǔ)備主要包括(①②③)。

　�、偃粘Ｉ�活儲(chǔ)備

　　②意外現(xiàn)金儲(chǔ)備

　�、奂易逯г�現(xiàn)金儲(chǔ)備

　�、茏芳油顿Y儲(chǔ)備

　�、萃稒C(jī)性儲(chǔ)備

　　基礎(chǔ)知識(shí)部分

　　3、理財(cái)規(guī)劃的程序除制定理財(cái)計(jì)劃外還包括(①②③④⑤)。

　�、俳�立客戶關(guān)系

　�、谑占�客戶信息

　　③分析客戶財(cái)務(wù)狀況

　�、軐�(shí)施理財(cái)計(jì)劃

　　⑤持續(xù)理財(cái)服務(wù)

　　4、理財(cái)規(guī)劃中需防范的個(gè)人風(fēng)險(xiǎn)包括(①②③④⑤)。

　�、龠^早死亡

　�、趩适�勞動(dòng)能力

　　③支付大額醫(yī)療護(hù)理費(fèi)用和托管護(hù)理費(fèi)用

　�、茇�(cái)產(chǎn)和責(zé)任損失

　�、菔�業(yè)

　　5、理財(cái)規(guī)劃師需要分析的基本的財(cái)務(wù)比率包括負(fù)債比率、負(fù)債收入比率以及(①②③④⑤)等。

　�、俳Y(jié)余比率

　　②投資與凈資產(chǎn)比率

　�、矍鍍敱嚷�

　　④即付比率

　�、萘鲃�(dòng)性比率

　　6、理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)操守的核心原則就是個(gè)人誠(chéng)信。下列有關(guān)正直誠(chéng)信原則的說法正確的有(①②③)。

　�、僬�直誠(chéng)信要求理財(cái)規(guī)劃師誠(chéng)實(shí)不欺,不能為個(gè)人的利益而損害委托人的利益

　�、谡�直誠(chéng)信原則要求理財(cái)規(guī)劃師不僅要遵循職業(yè)道德準(zhǔn)則的文字,更重要的是把握職業(yè)道德準(zhǔn)則的理念和靈魂

　�、壅�直誠(chéng)信的原則決不容忍欺詐或?qū)ψ鋈死砟畹耐崆?/P>

　�、苷�直誠(chéng)信原則要求理財(cái)規(guī)劃師以自己的專業(yè)知識(shí)進(jìn)行判斷,堅(jiān)持客觀性,不帶感情色彩

　　⑤即使理財(cái)規(guī)劃師并非由于主觀故意而導(dǎo)致錯(cuò)誤,或者與客戶存在意見分歧且該分歧并不違反法律,此種情形與正直誠(chéng)信的職業(yè)道德準(zhǔn)則也不相違背

　　7、以下屬于理財(cái)規(guī)劃組成部分的有(①②③④⑤)。

　　①現(xiàn)金規(guī)劃

　�、谕顿Y規(guī)劃

　　③風(fēng)險(xiǎn)管理和保險(xiǎn)規(guī)劃

　�、芙逃�規(guī)劃

　�、菹�費(fèi)支出規(guī)劃

　　8、退休規(guī)劃的工具具體來說包括(①②③④⑤)。

　�、偕鐣�(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)

　�、谄髽I(yè)年金

　�、凵虡I(yè)養(yǎng)老保險(xiǎn)

　　④儲(chǔ)蓄

　�、萃顿Y

　　9、建立客戶關(guān)系的方式多種多樣,通常包括(①②③④⑤)。

　　①電話交談

　�、诨ヂ�(lián)網(wǎng)溝通

　�、蹠�面交流

　�、苊鎸�(duì)面會(huì)談

　　⑤熟人介紹

　　10、專業(yè)盡責(zé)原則要求理財(cái)規(guī)劃師要做到(①②③④⑤)。

　�、賹�(duì)客戶及相關(guān)職業(yè)者保持尊嚴(yán)與禮貌

　�、谥�(jǐn)守業(yè)內(nèi)規(guī)章

　�、蹚膶�業(yè)的角度進(jìn)行審慎判斷

　�、鼙３謬�(yán)謹(jǐn)?shù)墓ぷ鲬B(tài)度

　�、菥S護(hù)和提高理財(cái)規(guī)劃師的聲譽(yù)和公眾形象

　　11、如果執(zhí)業(yè)理財(cái)規(guī)劃師違反職業(yè)道德準(zhǔn)則和執(zhí)業(yè)紀(jì)律規(guī)范,理財(cái)規(guī)劃師將受到行業(yè)自律協(xié)會(huì)的制裁。制裁措施主要有(②③④⑤)。

　　①不得再次參加理財(cái)規(guī)劃師資格考試

　�、诘蹁N執(zhí)照

　　③警告

　�、軙和�執(zhí)業(yè)

　�、萘P款