一、單項(xiàng)選擇題

　　1、財(cái)務(wù)自由主要體現(xiàn)在(③)。

　　①是否有適當(dāng)、收益穩(wěn)定的投資

　�、谑欠裼谐渥愕默F(xiàn)金準(zhǔn)備

　�、弁顿Y收入是否完全覆蓋個(gè)人或家庭發(fā)生的各項(xiàng)支出

　　④是否有穩(wěn)定、充足的收入

　　2、在財(cái)務(wù)安全的模式下,收入曲線一直在支出曲線的(③)。

　�、倨叫�

　�、谙路�

　�、凵戏�

　　④右方

　　3、單個(gè)家庭為了應(yīng)對(duì)重大疾病、意外災(zāi)難、犯罪事件、突發(fā)事件等的開支,預(yù)防某些重大的事故對(duì)家庭的短期沖擊所需的現(xiàn)金儲(chǔ)備稱作(②)。

　�、偃粘Ｉ�活儲(chǔ)備

　�、谝馔猬F(xiàn)金儲(chǔ)備

　　③家族支援現(xiàn)金儲(chǔ)備

　�、茏芳油顿Y儲(chǔ)備

　　4、下屬于客戶非財(cái)務(wù)信息的是(③)。

　�、偕鐣�(huì)保障情況

　�、陲L(fēng)險(xiǎn)管理信息

　�、弁顿Y偏好

　�、芄べY、薪金

　　5、單身期的理財(cái)優(yōu)先順序是(①)。

　�、俾殬I(yè)規(guī)劃、現(xiàn)金規(guī)劃、投資規(guī)劃、大額消費(fèi)規(guī)劃

　�、诂F(xiàn)金規(guī)劃、職業(yè)規(guī)劃、投資規(guī)劃、大額消費(fèi)規(guī)劃

　�、弁顿Y規(guī)劃、職業(yè)規(guī)劃、現(xiàn)金規(guī)劃、大額消費(fèi)規(guī)劃

　�、艽箢~消費(fèi)規(guī)劃、職業(yè)規(guī)劃、現(xiàn)金規(guī)劃、投資規(guī)劃

　　6、理財(cái)規(guī)劃師對(duì)客戶現(xiàn)行財(cái)務(wù)狀況的分析不包括(④)。

　　①客戶家庭資產(chǎn)負(fù)債表分析

　�、诳蛻艏彝ガF(xiàn)金流量表分析

　�、圬�(cái)務(wù)比率分析

　　④客戶婚姻、子女狀況

　　7、持續(xù)理財(cái)服務(wù)不包括(④)。

　　①定期對(duì)理財(cái)方案進(jìn)行評(píng)估

　�、诓欢ㄆ诘男畔⒎�務(wù)

　�、鄄欢ㄆ诘姆桨刚{(diào)整

　�、芏ㄆ诘娇蛻魡挝蛔鍪杖胝{(diào)查

　　8、客戶進(jìn)行理財(cái)規(guī)劃的目標(biāo)通常為財(cái)產(chǎn)的保值和增值,下列哪一項(xiàng)規(guī)劃的目標(biāo)更傾向于

　　實(shí)現(xiàn)客戶財(cái)產(chǎn)的增值(③)。

　　①現(xiàn)金規(guī)劃

　�、陲L(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)規(guī)劃

　　③投資規(guī)劃

　�、茇�(cái)產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃

　　9、以下哪一項(xiàng)屬于客戶的財(cái)務(wù)信息(②)

　�、倏蛻粝屡�情況

　�、诳蛻羰杖霠顩r

　�、劭蛻衾碡�(cái)目標(biāo)

　�、芸蛻衾碡�(cái)需求

　　10、下列關(guān)于理財(cái)規(guī)劃步驟正確的是(①)。

　�、俳�立客戶關(guān)系、收集客戶信息、分析客戶財(cái)務(wù)狀況、制定理財(cái)計(jì)劃、實(shí)施理財(cái)計(jì)劃、持續(xù)理財(cái)服務(wù)

　�、谑占�客戶信息、建立客戶關(guān)系、分析客戶財(cái)務(wù)狀況、制定理財(cái)計(jì)劃、實(shí)施理財(cái)計(jì)劃、持續(xù)理財(cái)服務(wù)

　　③建立客戶關(guān)系、收集客戶信息、制定理財(cái)計(jì)劃、分析客戶財(cái)務(wù)狀況、實(shí)施理財(cái)計(jì)劃、持續(xù)理財(cái)服務(wù)

　�、芙�立客戶關(guān)系、分析客戶財(cái)務(wù)狀況、收集客戶信息、制定理財(cái)計(jì)劃、實(shí)施理財(cái)計(jì)劃,持續(xù)理財(cái)服務(wù)

　　11、按照最新«理財(cái)規(guī)劃師國家職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)»的規(guī)定,理財(cái)規(guī)劃師所要遵循的執(zhí)業(yè)原則不包括(②)。

　�、僬�直誠信原則

　　②方案確�？蛻臬@利原則

　�、矍诿阒�(jǐn)慎原則

　�、軋F(tuán)隊(duì)合作原則

　　12、理財(cái)規(guī)劃各部分規(guī)劃中最能體現(xiàn)保持家庭財(cái)務(wù)流動(dòng)性的是(①)。

　�、傧�費(fèi)支出規(guī)劃

　�、诂F(xiàn)金規(guī)劃

　�、埏L(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)規(guī)劃

　�、芡顿Y規(guī)劃

　　13、對(duì)于時(shí)下社會(huì)上流行的“月光族”來說,最需要進(jìn)行的是(④)。

　�、傧�費(fèi)支出規(guī)劃

　　②現(xiàn)金規(guī)劃

　�、埏L(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)規(guī)劃

　　④投資規(guī)劃

　　14、理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)操守的核心原則是(①)。

　�、賯�(gè)人誠信

　�、诰哂泻献骶�神

　　③客觀公正

　�、車�(yán)守秘密

　　15、要求理財(cái)規(guī)劃師在提供專業(yè)服務(wù)時(shí),工作要及時(shí)、徹底、不拖拖拉拉,在理財(cái)規(guī)劃業(yè)務(wù)中務(wù)必保持謹(jǐn)慎的工作態(tài)度,這是指理財(cái)規(guī)劃師在工作中要遵循(②)原則。

　�、倏陀^公正原則

　�、谇诿阒�(jǐn)慎原則

　　③專業(yè)盡責(zé)原則

　�、苷�直誠信原則

　　16、下列違反客觀公正原則的是(③)。

　　①理財(cái)規(guī)劃師以自己的專業(yè)知識(shí)進(jìn)行判斷

　�、诶碡�(cái)規(guī)劃過程中不帶感情色彩

　�、垡�?yàn)槭桥笥?所以在財(cái)產(chǎn)分配規(guī)劃方案中對(duì)其偏袒

　�、軐�(duì)于執(zhí)業(yè)過程中發(fā)生的或可能發(fā)生的利益沖突應(yīng)隨時(shí)向有關(guān)各方進(jìn)行披露

　　17、在理財(cái)規(guī)劃師侵占或竊取客戶或其所在機(jī)構(gòu)財(cái)產(chǎn),情節(jié)嚴(yán)重的情況下,理財(cái)規(guī)劃師將承擔(dān)(①)。

　�、傩淌路�律責(zé)任

　　②行政法律責(zé)任

　�、勖袷路�律責(zé)任

　�、苄袠I(yè)自律機(jī)構(gòu)的制裁

　　18、執(zhí)業(yè)理財(cái)規(guī)劃師違反職業(yè)道德,情節(jié)較為嚴(yán)重,但尚未給客戶造成重大損失,行業(yè)自律機(jī)構(gòu)的制裁措施應(yīng)為(①)。

　�、贂和�執(zhí)業(yè)或罰款

　�、诰�告

　�、鄣蹁N執(zhí)照

　　④追究刑事責(zé)任

　　19、非執(zhí)業(yè)理財(cái)規(guī)劃師違反職業(yè)道德,行業(yè)自律機(jī)構(gòu)的制裁措施不包括(④)。

　�、偃∠�其理財(cái)規(guī)劃師資格

　�、诮K生不得執(zhí)業(yè)

　　③不得再次參加理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)資格考試

　�、芰P款