1.理財規(guī)劃服務合同宜采用(　　)。

　　A.書面形式

　　B.默示形式

　　C.見證形式

　　D.口頭形式

　　【答案】A

　　2.(　　)是理財規(guī)劃師建立客戶關系最重要、最常用的方式，也是理財規(guī)劃師工作的重要組成部分。

　　A.保持與老客戶的溝通和交流，鞏固現(xiàn)有的客戶群

　　B.與潛在客戶進行會談和溝通

　　C.對潛在客戶進行調(diào)查

　　D.擴大客戶的范圍

　　【答案】B

　　3.如果客戶雙臂緊抱，說明他們(　　)。

　　A.是放松的

　　B.緊張

　　C.不信任規(guī)劃師

　　D.愿意繼續(xù)交談

　　【答案】C

　　4.關于鑒于條款，下列說法正確的是(　　)。

　　A.鑒于條款是合同的必備條款

　　B.合同中設“鑒于條款”有利于清楚地表明雙方的簽約目的

　　C.“鑒于條款”是合同主文中的內(nèi)容

　　D.“鑒于條款”不是合同主文中的內(nèi)容，若“鑒于條款”與主文的內(nèi)容相抵觸，則以“鑒于條款”的內(nèi)容為準

　　【答案】B

　　5.具有實事求是、仔細、客觀、節(jié)制等性格特征的客戶屬于(　　)。

　　A.現(xiàn)實主義者

　　B.理想主義者

　　C.行動主義者

　　D.實用主義者

　　【答案】A

　　6.直覺型客戶的辦公室環(huán)境是(　　)

　　A.喜歡選擇一些新型的家具

　　B.喜歡在一個整潔且不受干擾的環(huán)境下工作

　　C.辦公室的家具擺設賞心悅目但較為傳統(tǒng)

　　D.辦公桌通常大而亂

　　【答案】A

　　7.按理財目標的重要性劃分，理財目標可劃分為必須實現(xiàn)的理財目標和(　　)的理財目標。

　　A.不必實現(xiàn)

　　B.期望實現(xiàn)

　　C.正常實現(xiàn)

　　D.意外實現(xiàn)

　　【答案】B

　　8.定期評估的頻率可以在簽訂理財規(guī)劃服務協(xié)議時由雙方約定。一般來說，理財規(guī)劃師每年需要對客戶的理財規(guī)劃方案評估(　　)。

　　A.一次

　　B.兩次

　　C.三次

　　D.四次

　　【答案】B

　　9.對方案進行修改應按照一定的程序，以下排序正確的是(　　)。

　　A.客戶聲明、會談記錄、修訂執(zhí)行計劃、情況說明、方案確認

　　B.客戶聲明、情況說明、會談記錄、修訂執(zhí)行計劃、方案確認

　　C.情況說明、會談記錄、客戶聲明、方案確認、修訂執(zhí)行計劃

　　D.會談記錄、情況說明、客戶聲明、方案確認、修訂執(zhí)行計劃

　　【答案】C

　　10.在建立客戶關系階段，最好的建議是(　　)。

　　A.理財規(guī)劃師的官方建議

　　B.理財規(guī)劃師的個人建議

　　C.理財規(guī)劃機構的機構檢疫

　　D.客戶的“自我建議”

　　【答案】D

　　11.榮氏模型將人的心理分為四種基本類型：其中不包括(　　)。

　　A.外在感應型

　　B.內(nèi)在感應型

　　C.感官型

　　D.直覺型

　　【答案】C

　　12.政府舉辦的社會保障計劃不包括(　　)。

　　A.失業(yè)保險

　　B.養(yǎng)老保險

　　C.社會救濟

　　D.企業(yè)年金

　　【答案】D

　　13.企業(yè)舉辦的補充養(yǎng)老保險計劃，主要就是(　　)。

　　A.工傷保險

　　B.基本醫(yī)療保險

　　C.失業(yè)保險

　　D.企業(yè)年金

　　【答案】D

　　14.為最大限度防止格式合同的嫌疑，從而避免導致不利后果，理財規(guī)劃合同中通常約定(　　)，雙方確認該合同不是格式合同。

　　A.爭議條款

　　B.特別聲明條款

　　C.違約責任

　　D.委托條款

　　【答案】B

　　15.通常情況下，理財方案的執(zhí)行人是(　　)。

　　A.客戶本人

　　B.理財規(guī)劃師

　　C.客戶指定的除理財規(guī)劃師外的其他專業(yè)人士

　　D.理財規(guī)劃師所在機構

　　【答案】B

　　16.簽訂理財規(guī)劃服務合的同時應注意(　　)。

　　A.簽訂合同應以所在機構的名義，而不能以個人的名義

　　B.理財規(guī)劃師在向客戶解釋合同條款時，如果發(fā)現(xiàn)合同某一條款確實存在理解上的歧義，則應提請所在機構的相關部門進行修改

　　C.不得向客戶做出收益保證或承諾

　　D.合同簽訂完畢后，理財規(guī)劃師應自己留存原件

　　E.不得向客戶提供任何虛假或誤導性信息

　　【答案】ABCE

　　17.理財規(guī)劃師在和客戶溝通的過程中應該持有的態(tài)度有(　　)。

　　A.尊敬

　　B.真誠

　　C.理解和包容

　　D.熱情

　　E.自知

　　【答案】ABC

　　E.理財規(guī)劃師語言交流中需要注意的問題有(　　)。

　　A.注意語速和長度

　　B.理財規(guī)劃師要注意詞語的特定意思

　　C.使用親切的話語

　　D.應當使用具有承諾性質(zhì)的措辭使客戶放心

　　E.盡量使用命令語氣

　　18.理財規(guī)劃師關注客戶的技巧可以用SOLER表示，其中(　　)。

　　A.S：Squarely，保持適當?shù)木嚯x

　　B.O：Open，采取一種開放的姿勢

　　C.L：Lean，向客戶傾斜

　　D.E：Eye，保持眼神的交流

　　E.R：Relaxed，放松地去交流

　　【答案】ABCDE

　　19.以下屬于財務信息的有(　　)。

　　A.客戶的收支情況

　　B.資產(chǎn)與負債情況

　　C.投資偏好

　　D.價值觀

　　E.社會保障信息

　　【答案】ABE

　　20.客戶的經(jīng)常性支出包括(　　)。

　　A.住房貸款按揭償還

　　B.為起訴某一侵權人而支付的律師代理費

　　C.客戶重視法律問題，一直聘請常年法律顧問的支出

　　D.客戶去某地旅游而支付的旅游費用

　　E.水電氣等費用

　　【答案】ACE