1、證券的市場價格是由市場(　　)所決定的。

　　A.供求關(guān)系

　　B.內(nèi)在價值

　　C.市場價值

　　D.預(yù)期價格

　　參考答案：A

　　參考解析：證券的市場價格是由市場供求關(guān)系所決定的，市場價格不僅受到資產(chǎn)內(nèi)在價值與未來價值因素的影響，還可能受到市場情緒、技術(shù)、投機等因素的影響。

　　2、根據(jù)基金的分類標(biāo)準(zhǔn)，正確的是(　　)。

　　Ⅰ 80%以上的基金資產(chǎn)投資于股票的，為股票基金

　�、� 80%以上的基金資產(chǎn)投資于債券的，為債券基金

　�、� 80%以上的基金資產(chǎn)投資于貨幣市場工具的，為貨幣市場基金

　�、� 80%以上的基金資產(chǎn)投資于其他基金份額的，為基金中基金

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：基金的分類標(biāo)準(zhǔn)如下：①80%以上的基金資產(chǎn)投資于股票的，為股票基金;②80%以上的基金資產(chǎn)投資于債券的，為債券基金;③僅投資于貨幣市場工具的，為貨幣市場基金;④80%以上的基金資產(chǎn)投資于其他基金份額的，為基金中基金;⑤投資于股票、債券、貨幣市場工具或其他基金份額，并且股票投資、債券投資、基金投資的比例不符合第①項、第②項、第④項規(guī)定的，為混合基金;⑥中國證監(jiān)會規(guī)定的其他基金類別。

　　3、如果X的取值無法一一列出，可以遍取某個區(qū)間的任意數(shù)值，則稱為(　　)。

　　A.離散型隨機變量

　　B.分布型隨機變量

　　C.連續(xù)型隨機變量

　　D.中斷型隨機變量

　　參考答案：C

　　參考解析： 如果一個隨機變量X最多只能取可數(shù)的不同值，則為離散型隨機變量;如果x的取值無法一一列出，可以遍取某個區(qū)間的任意數(shù)值，則為連續(xù)型隨機變量。

　　4、減少回購交易信用風(fēng)險的方法有(　　)。

　　A.對抵押品進(jìn)行限定，且傾向于對流動性高、容易變現(xiàn)抵押物的要求

　　B.降低抵押率的要求

　　C.不接受短期國債為抵押品

　　D.接受不容易變現(xiàn)抵押物的要求

　　參考答案：A

　　參考解析：減少回購協(xié)議信用風(fēng)險的方法主要有兩種：①對抵押品進(jìn)行限定，且傾向于對流動性高、容易變現(xiàn)抵押物的要求，如只接受短期國債或中央銀行票據(jù)為抵押品;②提高抵押率的要求。一般要求提供更多的抵押品。

　　5、基金的存款利息收人計提方式為(　　)。

　　A.按周計提

　　B.按月計提

　　C.按日計提

　　D.按季計提

　　參考答案：C

　　參考解析： 利息主要包括債券的利息、銀行存款利息、清算備付金利息、回購利息等。各類資產(chǎn)利息均應(yīng)按日計提，并于當(dāng)日確認(rèn)為利息收入。

　　6、(　　)是指在一國證券市場上流通的代表外國公司有價證券的可轉(zhuǎn)讓憑證。

　　A.股票

　　B.存托憑證

　　C.可轉(zhuǎn)換債券

　　D.認(rèn)股權(quán)證

　　參考答案：B

　　參考解析： 存托憑證是指在一國證券市場上流通的代表外國公司有價證券的可轉(zhuǎn)讓憑證。存托憑證一般代表外國公司股票。對發(fā)行人來說，發(fā)行存托憑證可以擴大市場容量，增強籌資能力;對于投資者來說，購買存托憑證可以規(guī)避跨國投資的風(fēng)險(如匯率風(fēng)險)。

　　7、歐洲最大的證券交易所是(　　)。

　　A.法蘭克福證券交易所

　　B.愛爾蘭證券交易所

　　C.布魯塞爾證券交易所

　　D.倫敦證券交易所

　　參考答案：D

　　參考解析： 歐洲最大的證券交易所是倫敦證券交易所。

　　8、合格境內(nèi)機構(gòu)投資者基金的風(fēng)險不包括(　　)。

　　A.匯率風(fēng)險

　　B.國別風(fēng)險

　　C.稅務(wù)風(fēng)險

　　D.管理風(fēng)險

　　參考答案：D

　　參考解析： 合格境內(nèi)機構(gòu)投資者(QDII)基金的風(fēng)險有：①匯率風(fēng)險。基金經(jīng)理需要特別關(guān)注匯率變動可能對基金凈值造成的影響，定期評估匯率走向并調(diào)整基金持有資產(chǎn)的幣別和權(quán)重，必要時可采用外匯遠(yuǎn)期、外匯掉期等金融工具對沖匯率風(fēng)險;②國別風(fēng)險。投資進(jìn)入特定國家或市場之前，需要對該市場的資本管制、貨幣穩(wěn)定性、交易市場體系、合規(guī)制度等進(jìn)行充分的評估和研究，避免對基金運作產(chǎn)生不利的限制或違反當(dāng)?shù)胤ㄒ?guī)。此外，當(dāng)?shù)卣�治動蕩等事件也會對基金投資構(gòu)成重大風(fēng)險;③稅務(wù)風(fēng)險�？缇惩顿Y需要考慮當(dāng)?shù)氐馁Y本利得稅、代扣所得稅、稅收征管要求等事項;④QDII基金的流動性風(fēng)險也需注意。由于QDII基金涉及跨境交易，基金申購、贖回的時間要長于國內(nèi)其他基金。

　　9、一個擁有100%權(quán)益資本的公司被稱為(　　)。

　　A.杠桿公司

　　B.無杠桿公司

　　C.全資公司

　　D.無負(fù)債公司

　　參考答案：B

　　參考解析： 有負(fù)債的公司被稱為杠桿公司。一個擁有100%權(quán)益資本的公司被稱為無杠桿公司，因為它沒有債權(quán)資本。

　　10、“自上而下”的層次分析法的第三步是(　　)。

　　A.行業(yè)分析

　　B.宏觀經(jīng)濟分析

　　C.公司內(nèi)在價值與市場價格分析

　　D.經(jīng)濟周期分析

　　參考答案：C

　　參考解析： 對于公司前景預(yù)測來說，“自上而下”的層次分析法(三步估價法，宏觀一行業(yè)一個股)是比較適用的。這種分析法首先從宏觀的經(jīng)營環(huán)境出發(fā)，主要考察國內(nèi)外的經(jīng)濟環(huán)境及其影響因素，確定外部經(jīng)濟環(huán)境對公司所處經(jīng)營行業(yè)的影響;然后，分析行業(yè)類型和競爭程度，對公司所在行業(yè)位置進(jìn)行確定;最后，利用權(quán)益證券估值模型對公司進(jìn)行綜合評價，從而確定公司的合理市場價值。