1.甲是 A 基金公司的基金經(jīng)理，經(jīng)常去 B 上市公司調(diào)研，他在假期參加了 B 公司支付費(fèi)用的國外旅游等休閑活動。請問，甲的行為違反了忠誠廉潔的()職責(zé)道德。

　　A.不得接受相關(guān)利益方的賄賂如禮物回扣

　　B.保護(hù)基金財產(chǎn)

　　C.不得私下接受客戶要求買賣證券期貨的委托

　　D.不得利用基金財產(chǎn)為他人牟取非法利益

　　答案：A

　　解析：忠誠廉潔要求基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動中，做到公私分明和廉潔自律，自覺維護(hù)所在機(jī)構(gòu)的利益和基金行業(yè)的形象。具體而言，基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)做到以下九點(diǎn)：

　　(1)應(yīng)當(dāng)與所在機(jī)構(gòu)簽訂正式勞動合同或其他形式的聘任合同，保證自身在相應(yīng)機(jī)構(gòu)對其進(jìn)行直接管理的條件下從事執(zhí)業(yè)活動。

　　(2)應(yīng)當(dāng)保護(hù)所在機(jī)構(gòu)財產(chǎn)與信息安全，防止所在機(jī)構(gòu)資產(chǎn)損失、丟失。(3)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守所在機(jī)構(gòu)的各項管理制度和操作流程。

　　(4)不得接受利益相關(guān)方的賄賂或?qū)ζ溥M(jìn)行商業(yè)賄賂，如接受或贈送禮物、回扣、補(bǔ)償或報酬等。

　　(5)不得利用基金財產(chǎn)或者所在機(jī)構(gòu)固有財產(chǎn)為向己或者他人牟取非法利益。(7)不得侵占或者挪用基金財產(chǎn)或者機(jī)構(gòu)固有財產(chǎn)。

　　(8)不得為了迎合客戶的不合理要求而損害社會公共利益、所在機(jī)構(gòu)或者他人的合法權(quán)益，不得私下接受客戶委托買賣證券期貨。

　　(9)不得從事可能導(dǎo)致與投資者或所在機(jī)構(gòu)之間產(chǎn)生利益沖突的活動。

　　2.在基金運(yùn)作中起核心作用的是()。

　　A.基金管理人

　　B.基金銷售人

　　C.基金份額持有人

　　D.基金托管人

　　答案：A

　　解析：基金管理人在基金運(yùn)作中具有核心作用，基金產(chǎn)品的設(shè)計、基金份額的銷售與注冊登記、基金資產(chǎn)的管理等重要職能多半由基金管理人或基金管理人選定的其他服務(wù)機(jī)構(gòu)承擔(dān)。

　　3.基金招募說明書的責(zé)任編制人是()。

　　A.基金托管人

　　B.基金管理人

　　C.證監(jiān)會

　　D.基金代銷公司

　　答案：B

　　解析：基金招募說明書的責(zé)任編制人是基金管理人�；�金招募說明書是基金管理人為發(fā)售基金份額而依法制作的，供投資者了解管理人基本情況、說明基金募集有關(guān)事宜、指導(dǎo)投資者認(rèn)購基金份額的規(guī)范性文件。

　　4.下列屬于基金托管人職責(zé)的是()。

　　A.編制中期和年度基金報告

　　B.按照基金合同的約定確定基金收益分配方案

　　C.依法募集資金、辦理基金份額的發(fā)售和登記事宜

　　D.安全保管基金財產(chǎn)

　　答案：D

　　解析：基金托管人職責(zé)：(1)安全保管基金財產(chǎn);(2)按照規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶;(3)對所托管的不同基金財產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確�；�金財產(chǎn)的完整與獨(dú)立;(4)保存基金托管業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資料;(5)按照基金合同的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時辦理清算、交割事宜;(6)辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項;(7)對基金財務(wù)會計報告、中期和年度基金報告出具意見;(8)復(fù)核、審查基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值和基金份額申購、贖回價格;(9)按照規(guī)定召集基金份額持有人大會;(10)按照規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作;(11)中國證監(jiān)會規(guī)定的其他職責(zé)。

　　5.基金產(chǎn)品的風(fēng)險評估結(jié)果是根據(jù)基金產(chǎn)品的()來具體反映。

　　A.風(fēng)險系數(shù)

　　B.風(fēng)險因子

　　C.風(fēng)險性質(zhì)

　　D.風(fēng)險等級

　　答案：D

　　解析：基金產(chǎn)品的風(fēng)險評估結(jié)果是根據(jù)基金產(chǎn)品的風(fēng)險等級來具體反映。

　　6.其他基金銷售機(jī)構(gòu)的基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)基金銷售機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)和合規(guī)的高級管理人員檢查，出具合規(guī)意見書，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起()個工作日內(nèi)報()備案。

　　A.5;主要經(jīng)營活動所在地中國證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)

　　B.5;工商注冊登記所在地中國證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)

　　C.3;主要經(jīng)營活動所在地中國證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)

　　D.3;工商注冊登記所在地中國證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)

　　答案：B

　　解析：《證券投資基金銷售管理辦法》第三十三條規(guī)定：基金管理人的基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)基金管理人負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的高級管理人員和督察長檢查，出具合規(guī)意見書，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起 5 個工作日內(nèi)報主要經(jīng)營活動所在地中國證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)備案。其他基金銷售機(jī)構(gòu)的基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)基金銷售機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)和合規(guī)的高級管理人員檢查，出具合規(guī)意見書，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起 5 個工作日內(nèi)報工商注冊登記所在地中國證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)備案。

　　7.以下屬于基金管理人內(nèi)部控制基本要素的是()。

　　A.控制目標(biāo)

　　B.控制環(huán)境

　　C.控制利潤

　　D.控制成本

　　答案：B

　　解析：基金管理人內(nèi)部控制的基本要素包括：控制環(huán)境、風(fēng)險評估、控制活動、信息溝通和內(nèi)部監(jiān)控。

　　8.私募基金經(jīng)理在銷售私募基金時，投資者應(yīng)當(dāng)簽訂的文件不包括()。

　　A.投資者風(fēng)險評估和風(fēng)險承受能力調(diào)查問卷

　　B.風(fēng)險說明書

　　C.投資者符合合格投資者的承諾函

　　D.投資說明書

　　答案：D

　　解析：選項 D 不包括在內(nèi)：私募基金管理人自行銷售私募基金的，應(yīng)當(dāng)采取問卷調(diào)查等方式，對投資者的風(fēng)險識別能力和風(fēng)險承擔(dān)能力進(jìn)行評估(選項 A 符合)，由投資者書面承諾符合合格投資者條件(選項 C 符合);應(yīng)當(dāng)制作風(fēng)險揭示書(選項 B 符合)，由投資者簽字確認(rèn)。

　　9.尋找潛在客戶中，適用于直接關(guān)系型客戶群體的方法是()。

　　A.介紹法

　　B.陌生拜訪法

　　C.廣告宣傳

　　D.緣故法

　　答案：D

　　解析：緣故法針對直接關(guān)系型群體，介紹法針對間接客戶型群體，陌生拜訪法針對陌生關(guān)系型群體。

　　10.開放式基金的申購、贖回原則是()。

　　A.份額申購，金額贖回

　　B.金額申購，份額贖回

　　C.份額贖回，份額申購

　　D.金額贖回，金額申購

　　答案：B

　　解析：開放式基金的申購、贖回原則為金額申購、份額贖回。

　　11.()是為投資額較大的個人投資者和機(jī)構(gòu)投資者提供的最具個性化的服務(wù)。

　　A.電話服務(wù)中心

　　B.郵寄服務(wù)

　　C.自動傳真、電子信箱與手機(jī)短信

　　D.“一對一”專人服務(wù)

　　答案：D

　　解析：“一對一”專人服務(wù)是為投資額較大的個人投資者和機(jī)構(gòu)投資者提供的最具個性化的服務(wù)。

　　12.根據(jù)基金的募集方式不同，可以將基金分為()。

　　A.封閉式基金和開放式基金

　　B.契約型基金和公司型基金

　　C.公募基金和私募基金

　　D.股票基金和債券基金

　　答案：C

　　解析：根據(jù)基金的募集方式不同，可以將基金分為公募基金和私募基金。

　　選項 A 錯誤，根據(jù)運(yùn)作方式可以將基金分為封閉式基金和開放式基金;

　　選項 B 錯誤，根據(jù)法律形式可以將基金分為契約型基金、公司型基金;

　　選項 D 錯誤，根據(jù)投資對象可以將基金分為股票基金、債券基金、貨幣市場基金和混合基金。

　　13.ETF 上市交易后，需按交易所的要求，在每日開市前披露當(dāng)日的申購、贖回清單，并在交易時間內(nèi)即時揭示()。

　　A.申購、贖回清單

　　B.基金份額凈值

　　C.基金份額參考凈值

　　D.基金凈資產(chǎn)

　　答案：C

　　解析：ETF 上市交易后，需按交易所的要求，在每日開市前披露當(dāng)日的申購、贖回清單，并在交易時間內(nèi)即時揭示基金份額參考凈值。

　　14.銀行表外理財，銀信合作、銀證合作、銀基合作中投向非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類資的產(chǎn)品，

　　保險機(jī)構(gòu)“名股實(shí)債”類投資等，具有()特征。

　　A.隱性剛性兌付

　　B.影子銀行

　　C.杠桿效應(yīng)

　　D.無序循環(huán)

　　答案：B

　　解析：選項 B 正確：銀行表外理財，銀信合作、銀證合作、銀基合作中投向非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類資產(chǎn)的產(chǎn)品，保險機(jī)構(gòu)“名股實(shí)債”類投資等，具有影子銀行特征。

　　15.科學(xué)的資產(chǎn)管理業(yè)績評價體系不包括()。

　　A.基金績效評價

　　B.投資組合信息

　　C.是否符合基金產(chǎn)品特征和決策流程

　　D.投資決策記錄

　　答案：D

　　解析：建立科學(xué)的投資管理業(yè)績評價體系，包括投資組合情況、是否符合基金產(chǎn)品特征和決策程序、基金績效分析等內(nèi)容。