16.基金客戶服務的特點不包括()。

　　A.一次性

　　B.專業(yè)性

　　C.時效性

　　D.規(guī)范性

　　答案：A

　　解析：基金客戶服務的特點：專業(yè)性、規(guī)范性、持續(xù)性、時效性

　　17.下列選項中屬于債權類金融資產的是()。

　　A.債券、票據

　　B.股票、股指期貨

　　C.權證、藍籌股

　　D.房地產、期貨

　　答案：A

　　解析：選項 A 正確：債權類金融資產以票據、債券等契約型投資工具為主，股權類金融資產以各類股票為主。

　　18.控制活動包括()。

　�、�.在公司內部使用的審核、批準、授權、確認

　�、�.對經營績效考核

　�、�.資產安全管理

　　Ⅳ.管理層的理念和經營風格

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ

　　答案：C

　　解析：控制活動包括在公司內部使用的審核、批準、授權、確認以及對經營績效考核、資產安全管理、不相容職務分離等方法。管理層的理念和經營風格屬于內部環(huán)境要素的內容。

　　19.基金公司中負責公司整體風險的預防和控制的是()。

　　A.股東會

　　B.監(jiān)事會

　　C.董事會

　　D.董事長

　　答案：C

　　解析：選項 C 正確：基金管理人董事會負責公司整體風險的預防和控制，審核、監(jiān)督公司風險控制制度的有效執(zhí)行，可以下設合規(guī)與風險管理委員會，負責對公司經營管理與基金運作的風險控制及合法合規(guī)性進行審議、監(jiān)督和檢查，草擬公司風險管理戰(zhàn)略，評估公司風險管理狀況。

　　20.基金托管協(xié)議是()。

　　A.基金管理人與基金份額持有人簽訂的協(xié)議

　　B.用以明確雙方在基金財產保管、投資運作、凈值計算、收益分配、信息披露及相互監(jiān)

　　督等事宜中的權利、義務及職責

　　C.基金管理人與基金登記機構簽訂的協(xié)議

　　D.經基金份額持有人大會批準即可生效的協(xié)議

　　答案：B

　　解析：基金托管協(xié)議是基金管理人和基金托管人簽訂的協(xié)議，主要目的在于明確雙方在基金財產保管、投資運作、凈值計算、收益分配、信息披露及相互監(jiān)督等事宜中的權利、義務及職責，確�；�金財產的安全，保護基金份額持有人的合法權益;基金托管協(xié)議自基金合同成立之日起成立，自基金合同生效之日起生效。

　　21.A在擔任基金管理公司研究員期間，將公司的證券研究報告發(fā)送給在其他公司做證

　　券研究工作的同學B供其參考。這種行為違反了()職業(yè)道德要求。

　　A.保守秘密

　　B.誠實守信

　　C.客戶至上

　　D.內幕交易

　　答案：A

　　解析：保守秘密是指基金從業(yè)人員不應泄露或者披露客戶和所屬機構或者相關基金機構向其傳達的信息，除非該信息涉及客戶或潛在客戶的違法活動，或者屬于法律要求披露的信息，或者客戶或潛在客戶允許披露此信息。保守秘密是基金從業(yè)人員的一項法定義務，也是基金職業(yè)道德的一項基本規(guī)范。對所有的基金從業(yè)人員均有約束效力。基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動中接觸到的秘密主要包括三類：一是商業(yè)秘密;二是客戶資料;三是內幕信息。

　　22.根據《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》的規(guī)定，部分特定類型的投資者可以直接

　　視為合格投資者而無需考察其資產狀況。以下投資者中不屬于此類投資者的是()。

　　A.企業(yè)年金基金

　　B.公募證券投資基金

　　C.基金管理人的從業(yè)人員

　　D.全國社�；�金投資組合

　　答案：B

　　解析：下列投資者視為合格投資者：

　　(1)社會保障基金、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金(AD 正確)，慈善基金等社會公益基金;

　　(2)依法設立并在基金業(yè)協(xié)會備案的投資計劃;

　　(3)投資于所管理私募基金的私募基金管理人及其從業(yè)人員(C 正確);

　　(4)中國證監(jiān)會規(guī)定的其他投資者。

　　23.證券投資基金的法律形式不包括()。

　　A.契約型

　　B.公司型

　　C.有限合伙型

　　D.個人獨資型

　　答案：D

　　解析：證券投資基金按照法律形式，可以分為契約型、公司型、有限合伙型等形式

　　24.基金管理人合規(guī)管理的原則不包括()。

　　A.公正性

　　B.獨立性

　　C.平衡性

　　D.專業(yè)性

　　答案：C

　　解析：合規(guī)管理的基本原則包括：獨立性原則、客觀性原則、公正性原則、專業(yè)性原則、協(xié)調性原則。

　　25.下列關于內幕消息的構成要素，說法正確的是()。

　　Ⅰ.來源可靠的信息

　�、�.必然發(fā)生的信息

　�、�.重要的信息

　　Ⅳ.非公開的信息

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　答案：C

　　解析：內幕消息的構成要素有三：(1)來源可靠的信息;(2)“重要的信息”;(3)“非公開”的信息。

　　26.基金信息披露的作用說法錯誤的是()。

　　A.活躍基金市場

　　B.有利于防止利益沖突與利益輸送

　　C.有利于投資者的價值判斷

　　D.有效防止信息濫用

　　答案：A

　　解析：基金信息披露的作用：有利于投資者的價值判斷;有利于防止利益沖突與利益輸送;有利于提高證券市場的效率;能有效防止信息濫用。

　　27.下列關于公司獨立運作原則，說法正確的有()。

　　Ⅰ.基金管理公司及其業(yè)務部門與股東、實際控制人及其下屬部門之間沒有隸屬關系

　�、�.股東及其實際控制人不得越過股東會和董事會直接任免基金管理公司高管人員

　�、�.董事、監(jiān)事之外的所有員工不得在股東單位兼職

　�、�.不得違反公司章程干預投資、研究、交易等具體事務及公司員工選聘

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　答案：B

　　解析：公司獨立運作原則�；�金管理公司及其業(yè)務部門與股東、實際控制人及其下屬部門之間沒有隸屬關系;股東及其實際控制人不得越過股東會和董事會直接任免基金管理公司高管人員;不得違反公司章程干預投資、研究、交易等具體事務及公司員工選聘;董事、監(jiān)事之外的所有員工不得在股東單位兼職;所有與股東簽署的技術支持、服務、合作等協(xié)議均應上報，不得簽署任何影響基金管理公司獨立性的協(xié)議。

　　28.關于基金投資者教育的意義，下列說的錯誤的是()。

　　A.有助于培育成熟的投資理念

　　B.有助于增強行業(yè)的市場化調節(jié)機制

　　C.有助于增強基金投資者的自我保護能力

　　D.有助于保障基金投資者的高收益回報

　　答案：D

　　解析：投資者教育，是指針對個人投資者所進行的有目的、有計劃、有組織地傳播有關投資知識，傳授有關投資經驗，培養(yǎng)有關投資技能，倡導理性的投資觀念，提示相關的投資風險，告知投資者的權利和保護途徑，提高投資者素質的一項系統(tǒng)的社會活動。其目的就是用簡單的語言向投資者解釋他們在投資過程中所面臨的各種問題以及應對措施，有助于培育成熟的投資理念;有助于增強行業(yè)的市場化調節(jié)機制;有助于增強基金投資者的自我保護能力。

　　29.以下基金銷售人員的行為，正確的是()。

　　A.提示基金投資風險

　　B.優(yōu)先維護核心客戶的利益

　　C.向投資者承諾收益

　　D.與投資者共擔投資風險

　　答案：A

　　解析：基金銷售人員從事基金銷售活動的其他禁止性情形包括：

　　(1)在銷售活動中為自己或他人牟取不正當利益。

　　(2)違規(guī)向他人提供基金未公開的信息。

　　(3)詆毀其他基金、銷售機構或銷售人員。

　　(4)散布虛假信息，擾亂市場秩序。

　　(5)同意或默許他人以其本人或所在機構的名義從事基金銷售業(yè)務。

　　(6)違規(guī)接受投資者全權委托，直接代理客戶進行基金認購、申購、贖回等交易。

　　(7)違規(guī)對投資者做出盈虧承諾，或與投資者以口頭或書面形式約定利益分成或虧損分擔。

　　(8)承諾利用基金資產進行利益輸送。

　　(9)以賬外暗中給予他人財物或利益或接受他人給予的財物或利益等形式進行商業(yè)賄賂。

　　(10)挪用投資者的交易資金或基金份額。

　　(11)從事其他任何可能有損其所在機構和基金業(yè)聲譽的行為。

　　30.下列不屬于私募基金的一般風險的是()。

　　A.基金運營風險

　　B.流動性風險

　　C.募集失敗風險

　　D.外包事項所涉風險

　　答案：D

　　解析：私募基金的特殊風險，包括基金合同與中國基金業(yè)協(xié)會合同指引不一致所涉風險、基金未托管所涉風險、基金委托募集所涉風險、外包事項所涉風險、聘請投資顧問所涉風險、未在中國基金業(yè)協(xié)會登記備案的風險等;私募基金的一般風險，包括資金損失風險、基金運營風險、流動性風險、募集失敗風險、投資標的的風險、稅收風險等。

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