(1)基金募集期限屆滿，封閉式基金需滿足募集的基金份額總額達到核準規(guī)模的80%以上，并且基金份額持有人人數(shù)達到( )人以上。

　　A:100

　　B:150

　　C:200

　　D:300

　　答案:C

　　解析:基金募集期限屆滿，封閉式基金需滿足募集的基金份額總額達到核準規(guī)模的80%以上，并且基金份額持有人人數(shù)達到200人以上。

　　(2)基金銷售機構的職責規(guī)范中要求，與銷售業(yè)務有關的其他資料自業(yè)務發(fā)生當年起至少保存( )年。

　　A:5

　　B:10

　　C:15

　　D:20

　　答案:C

　　解析:基金銷售機構的職責規(guī)范中要求，基金客戶身份資料自業(yè)務關系結束當年起至少保存15年，與銷售業(yè)務有關的其他資料自業(yè)務發(fā)生當年起至少保存15年。

　　(3) 按照債券信用等級的不同，可以將債券分為( )。

　　A:政府債券和企業(yè)債券

　　B:短期債券和長期債券

　　C:標準債券和普通債券

　　D:低等級債券和高等級債券

　　答案:D

　　解析:根據(jù)債券發(fā)行者，可以將債券分為政府債券、企業(yè)債券、金融債券等。根據(jù)債券到期日，可以將債券分為短期債券、長期債券等。根據(jù)債券信用等級，可以將債券分為低等級債券、高等級債券等。

　　(4) 按照( )，金融市場可分為貨幣市場和資本市場。

　　A:交易工具的期限

　　B:交易標的物

　　C:交割期限

　　D:交易方式

　　答案:A

　　解析: 按照交易工具的期限，金融市場可分為貨幣市場和資本市場。

　　(5) 基金公司應當按照技術規(guī)范在( )個月內對新增賬戶實施開戶資料電子化。

　　A:6

　　B:12

　　C:15

　　D:18

　　答案:D

　　解析:基金公司應當按照技術規(guī)范在18個月內對新增賬戶實施開戶資料電子化，存量的正常交易類賬戶應在36個月內完成開戶資料電子化。

　　(6) 基金管理人本人、配偶、利害關系人進行證券投資，不得與( )發(fā)生沖突。

　　A:基金托管人

　　B:基金管理人

　　C:基金份額持有人

　　D:基金銷售機構

　　答案:C

　　解析:依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金管理人的董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他從業(yè)人員，其本人、配偶、利害關系人進行證券投資，應當向基金管理人申報，并不得與基金份額持有人發(fā)生沖突。

　　(7) 下列關于股票基金與股票的表述中，正確的是( )。

　　A:股票價格在每一交易日內始終處于變動之中

　　B:股票基金份額凈值會由于買賣數(shù)量或申購、贖回數(shù)量的多少而受到影響

　　C:股票基金投資風險高于單一股票的投資風險

　　D:股票基金凈值在每一交易日內始終處于變動之中

　　答案:A

　　解析:股票價格在每一交易日內始終處于變動之中;股票基金凈值的計算每天只進行1次，因此每一交易日股票基金只有1個價格。

　　(8) 我國相關法律法規(guī)規(guī)定，( )周歲以上不滿( )周歲的公民要求提交相關的收人證明才能開立基金賬戶。

　　A:16;18

　　B:14;18

　　C:14：16

　　D:18;20

　　答案:A

　　解析:我國相關法律法規(guī)規(guī)定，辦理基金開戶要求的個人投資者年齡為18～70周歲具有完全民事行為能力人，而16周歲以上不滿18周歲的公民要求提交相關的收入證明才能進行開戶。

　　(9)基金管理人所實施的內部控制政策要適應基金監(jiān)管的法律法規(guī)要求。這句話體現(xiàn)了內部控制的( )原則。

　　A:健全性

　　B:有效性

　　C:獨立性

　　D:相互制約

　　答案:B

　　解析:基金管理人內部控制的有效性主要包含兩層含義：一是指基金管理人所實施的內部控制政策與措施能否適應基金監(jiān)管的法律法規(guī)要求;二是指基金管理人內部控制在設計完整、合理的前提下，在基金管理的運作過程中，能夠得到持續(xù)的貫徹執(zhí)行并發(fā)揮作用，為實現(xiàn)提高公司經營效率、財務信息的可靠性和法律法規(guī)的遵守提供合理保證。

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　　(10) 基金業(yè)協(xié)會的職責不包括( )。

　　A:制定行業(yè)職業(yè)標準和業(yè)務規(guī)范，組織基金從業(yè)人員的從業(yè)考試、資質管理和業(yè)務培訓

　　B:依法辦理非公開募集基金的登記、備案

　　C:對會員之間、會員與客戶之間發(fā)生的基金業(yè)務糾紛進行調解

　　D:依法行使審批或核準權，依法辦理基金備案，對基金管理人、基金托管人以及其他從事基金活動的服務機構進行監(jiān)督管理，對違法違規(guī)行為進行查處

　　答案:D

　　解析:基金業(yè)協(xié)會履行下列職責：教育和組織會員遵守基金法律、行政法規(guī)，維護投資人合法權益;依法維護會員的合法權益，向國務院證券監(jiān)督管理機構反映會員的建議和要求;制定和實施行業(yè)自律規(guī)則，監(jiān)督、檢查會員及從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)行為，對違反自律規(guī)則和協(xié)會章程的，按照規(guī)定給予紀律處分;制定行業(yè)執(zhí)業(yè)標準和業(yè)務規(guī)范，組織基金從業(yè)人員的從業(yè)考試、資質管理和業(yè)務培訓;提供會員服務、組織行業(yè)交流，推動行業(yè)創(chuàng)新，開展行業(yè)宣傳和投資人教育活動;對會員之間、會員與客戶之間發(fā)生的基金業(yè)務糾紛進行調解;依法辦理非公開募集基金的登記、備案;協(xié)會章程規(guī)定的其他職責。

　　(11) 貨幣市場與股票市場的一個主要區(qū)別是( )。

　　A:貨幣市場進入門檻很低

　　B:貨幣市場進入門檻很高

　　C:貨幣市場屬于場外交易市場

　　D:貨幣市場屬于場內交易市場

　　答案:B

　　解析:貨幣市場和股票市場的一個主要區(qū)別是：貨幣市場進入門檻通常很高，在很大程度上限制了一般投資者的進入。

　　(12) 中國證券投資基金業(yè)協(xié)會界定我國資產管理行業(yè)范圍的根據(jù)不包括( )。

　　A:資金來源

　　B:風險控制

　　C:管理方式

　　D:權利義務

　　答案:B

　　解析:中國證券投資基金業(yè)協(xié)會從我國金融業(yè)實踐出發(fā)，根據(jù)資金來源、投資范圍、管理方式和權利義務四方面的特點，將我國資產管理行業(yè)的范圍進行界定。

　　(13)

　　基金銷售機構在制定產品策略和促銷策略時，需要嚴格遵守有關規(guī)定。這體現(xiàn)的是4Ps營銷理論的( )。

　　A:規(guī)范性

　　B:持續(xù)性

　　C:專業(yè)性

　　D:服務性

　　答案:A

　　解析:證券投資基金屬于金融服務行業(yè)，其市場營銷不同于有形產品營銷，在運用4Ps理論時有其特殊性：規(guī)范性、服務性、專業(yè)性、持續(xù)性和適用性。基金銷售機構在制定產品策略和促銷策略時，需要嚴格遵守相關規(guī)定，這體現(xiàn)了其規(guī)范性。

　　(14) 證券投資基金在( )被稱為共同基金。

　　A:美國

　　B:英國

　　C:中國香港

　　D:日本

　　答案:A

　　解析:世界各國和地區(qū)對投資基金的稱謂有所不同，證券投資基金在美國被稱為“共同基金”，在英國和我國香港特別行政區(qū)被稱為“單位信托基金”，在日本和我國臺灣地區(qū)則被稱為“證券投資信托基金”等。

　　(15)下列關于基金監(jiān)管的敘述中，正確的是( )。

　　A:市場不是萬能的，因此，政府干預的越多，監(jiān)管越嚴就越有效

　　B:政府基金監(jiān)管機構進行基金監(jiān)管活動，要具有適當性、必要性和相稱性

　　C:基金市場主體進入基金市場，是基金市場的原動力和價值歸宿

　　D:保護投資人的合法權益，是基金市場活力的源泉

　　答案:B

　　解析:如果政府干預過度，就極易導致市場喪失自由，阻礙行業(yè)發(fā)展。故A項錯誤�；�金市場主體進入基金市場，進行證券投資基金活動，是基金市場活力的源泉;保護投資人的合法權益，是基金市場的原動力和價值歸宿。故C、D項錯誤。