(16) 合規(guī)管理部門對( )負(fù)責(zé)。

　　A:監(jiān)事會

　　B:董事會

　　C:督察長

　　D:總經(jīng)理

　　答案:D

　　解析:合規(guī)管理部門是負(fù)責(zé)基金公司合規(guī)工作的具體組織和執(zhí)行部門，依照所規(guī)定的職責(zé)、權(quán)限、方法和程序獨立開展工作，負(fù)責(zé)公司各部門和全體員工的合規(guī)管理工作，合規(guī)管理部門對總經(jīng)理負(fù)責(zé)。

　　(17) 我國相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，辦理基金開戶要求的個人投資者年齡范圍是( )周歲。

　　A:16～60

　　B:16～70

　　C:18～60

　　D:18～70

　　答案:D

　　解析:我國相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，辦理基金開戶要求的個人投資者年齡為18—70周歲具有完全民事行為能力人，而16周歲以上不滿18周歲的公民要求提交相關(guān)的收人證明才能進行開戶。

　　(18) 自2012年起，分開募集的分級基金，B類份額單筆認(rèn)購/申購金額不得低于( )萬元。

　　A:5

　　B:3

　　C:2

　　D:1

　　答案:A

　　解析:自2012年起，新募集的分級基金要求設(shè)定單筆認(rèn)購/申購的下限：合并募集的分級基金，單筆認(rèn)購/申購金額不得低于5萬元;分開募集的分級基金，B類份額單筆認(rèn)購/申購金額不得低于5萬元。

　　(19)某投資人投資1萬元申購某開放式基金，申購費率為1.5%，假定申購當(dāng)日基金份額凈值為1.05元，則其可得到的申購份額為( )份。

　　A:9280.95

　　B:9350.95

　　C:9383.07

　　D:9480.95

　　答案:C

　　解析:基金的凈申購金額=申購金額/(1+申購費率)=10000/(1+1.5%)=9852.22(元);申購份額=凈申購金額/申購當(dāng)日基金份額凈值=9852.22/1.05=9383.07(份)。

　　(20) 下列說法中錯誤的是( )。

　　A:對管理公開募集基金的基金管理公司持有5%以上股權(quán)的非主要股東，非主要股東為自然人的，個人金融資產(chǎn)不低于1000萬元人民幣，在境內(nèi)外資產(chǎn)管理行業(yè)從業(yè)5年以上

　　B:管理公開募集基金的基金管理公司擬任高級管理人員、業(yè)務(wù)人員不少于15人，并應(yīng)當(dāng)取得基金從業(yè)資格

　　C:依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金管理人的董事、監(jiān)事和高級管理人員，應(yīng)當(dāng)熟悉證券投資方面的法律、行政法規(guī)，具有3年以上與其所任職務(wù)相關(guān)的工作經(jīng)歷

　　D:中國證監(jiān)會領(lǐng)導(dǎo)干部離職后2年內(nèi)，一般工作人員離職3年內(nèi)，不得到與原工作業(yè)務(wù)直接相關(guān)的機構(gòu)任職

　　答案:D

　　解析:中國證監(jiān)會領(lǐng)導(dǎo)干部離職后3年內(nèi)，一般工作人員離職2年內(nèi)，不得到與原工作業(yè)務(wù)直接相關(guān)的機構(gòu)任職。故D項錯誤。

　　(21) ETF份額申購和贖回的程序不包括( )。

　　A:申購和贖回申請的提出

　　B:申購和贖回申請的確認(rèn)與通知

　　C:申購和贖回的清算交收與登記

　　D:申購和贖回申請的場所

　　答案:D

　　解析: ETF份額申購和贖回的程序有：申購和贖回申請的提出;申購和贖回申請的確認(rèn)與通知;申購和贖回的清算交收與登記。

　　(22) 根據(jù)募集方式不同，可以將基金分為( )。

　　A:主動型基金和被動型基金

　　B:開放式基金和封閉式基金

　　C:公司型基金和契約型基金

　　D:公募基金和私募基金

　　答案:D

　　解析:根據(jù)募集方式可以將基金分為公募基金和私募基金。公募基金是指可以面向社會公眾公開發(fā)售的一類基金。私募基金是只能采取非公開方式，面向特定投資者募集發(fā)售的基金。

　　(23) ()是按照利益共享、風(fēng)險共擔(dān)的原則，將分散在投資者手中的資金集中起來委托專業(yè)

　　投資機構(gòu)進行證券投資管理的投資工具。

　　A:證券投資基金

　　B:信托管理

　　C:投資債券

　　D:證券理財

　　答案:A

　　解析:證券投資基金是按照利益共享、風(fēng)險共擔(dān)的原則，將分散在投資者手中的資金集中起來委托專業(yè)投資機構(gòu)進行證券投資管理的投資工具。

　　(24) 金融資產(chǎn)一般分為( )金融資產(chǎn)和( )金融資產(chǎn)。

　　A:債權(quán)類：股權(quán)類

　　B:債權(quán)類;基金類

　　C:股權(quán)類：基金類

　　D:基金類;所有權(quán)類

　　答案:A

　　解析:金融資產(chǎn)是代表未來收益或資產(chǎn)合法要求權(quán)的憑證，標(biāo)示了明確的價值，表明了交易雙方的所有權(quán)關(guān)系和債權(quán)關(guān)系。一般分為債權(quán)類金融資產(chǎn)和股權(quán)類金融資產(chǎn)

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　　(25) ( )會導(dǎo)致ETF總份額的減少，( )會導(dǎo)致ETF總份額的擴大。

　　A:折價套利;溢價套利

　　B:溢價套利;折價套利

　　C:風(fēng)險套利;無風(fēng)險套利

　　D:無風(fēng)險套利;風(fēng)險套利

　　答案:A

　　解析:折價套利會導(dǎo)致ETF總份額的減少，溢價套利會導(dǎo)致ETF總份額的擴大。但正常情況下，套利活動會使套利機會消失，因此套利機會并不多，通過套利活動引致的ETF規(guī)模的變動也就不會很大。

　　(26) 在招募說明書的顯著位置，管理者一般會做出( )等風(fēng)險提示。

　　A:特定基金品種

　　B:特定投資方法

　　C:特定投資對象

　　D:基金過往不預(yù)示未來表現(xiàn);不保證基金一定盈利，也不保證最低收益

　　答案:D

　　解析:在招募說明書的顯著位置，管理者一般會做出“基金過往不預(yù)示未來表現(xiàn);不保證基金一定盈利，也不保證最低收益”等風(fēng)險提示。

　　(27) 下列關(guān)于債券基金與債券區(qū)別的表述中，錯誤的是( )。

　　A:債券基金的收益不如債券的利息固定

　　B:債券基金沒有固定的到期日

　　C:單一債券隨著到期日的臨近，所承擔(dān)的利率風(fēng)險會下降

　　D:債券基金的收益率比買入并持有到期的單一債券的收益率好預(yù)測

　　答案:D

　　解析:作為投資于一籃子債券的組合投資工具，債券基金與單一債券存在重大的區(qū)別。債券基金的收益不如債券的利息固定;債券基金沒有固定的到期日;債券基金的收益率比買人并持有到期的單一債券的收益率更難以預(yù)測;投資風(fēng)險不同。

　　(28)不收取基金銷售服務(wù)費的，對持有持續(xù)期長于6個月的投資人，應(yīng)當(dāng)將不低于贖回費總額的( )計入基金財產(chǎn)。

　　A:5%

　　B:10%

　　C:25%

　　D:30%

　　答案:C

　　解析:不收取基金銷售服務(wù)費的，對持有持續(xù)期長于6個月的投資人，應(yīng)當(dāng)將不低于贖回費總額的25%計入基金財產(chǎn)。

　　(29) 下列關(guān)于基金職業(yè)道德修養(yǎng)的說法中，錯誤的是( )。

　　A:樹立基金職業(yè)道德觀念和領(lǐng)會基金職業(yè)道德規(guī)范的根本目的在于踐行基金職業(yè)道德

　　B:積極參加基金職業(yè)道德實踐，是基金職業(yè)道德修養(yǎng)的有效途徑

　　C:基金職業(yè)道德修養(yǎng)必須首先解決內(nèi)在動力問題，也即必須正確樹立基金職業(yè)道德觀念

　　D:基金職業(yè)道德觀念是基金職業(yè)道德修養(yǎng)的具體內(nèi)容

　　答案:C

　　解析: 基金職業(yè)道德規(guī)范是基金職業(yè)道德修養(yǎng)的具體內(nèi)容。故D項錯誤。

　　(30) 下列不屬于基金管理公司內(nèi)部控制制度組成部分的是( )。

　　A:基本管理制度

　　B:內(nèi)部控制大綱

　　C:部門業(yè)務(wù)規(guī)章

　　D:法律規(guī)范

　　答案:D

　　解析:基金管理公司內(nèi)部控制制度由內(nèi)部控制大綱、基本管理制度、部門業(yè)務(wù)規(guī)章等部分組成