1、

　　有關(guān)基金注冊登記機(jī)構(gòu)的職責(zé)，以下表述錯(cuò)誤的是()。

　　A.負(fù)責(zé)基金份額登記，確認(rèn)基金交易

　　B.建立并保管基金投資者名冊

　　C.建立并管理投資者基金份額賬戶

　　D.發(fā)放基金紅利并代扣代繳紅利所得稅

　　正確答案：D，解析基金注冊登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)包括：(1)建立并管理投資者基金份額賬戶。(2)負(fù)責(zé)基金份額登記，確認(rèn)基金交易。(3)發(fā)放紅利。(4)建立并保管基金投資者名冊。(5)基金合同或者登記代理協(xié)議規(guī)定的其他職責(zé)。

　　2、

　　現(xiàn)代金融體系的兩大運(yùn)作載體是()。

　　A.金融市場和金融服務(wù)機(jī)構(gòu)

　　B.股票市場和債券市場

　　C.金融市場和非金融市場

　　D.證券投資市場和銀行間貨幣市場

　　正確答案：A，解析金融市場和金融服務(wù)機(jī)構(gòu)是現(xiàn)代金融體系的兩大運(yùn)作載體。

　　3、

　　關(guān)于巨額贖回的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)，以下說法正確的是()。

　　A.單個(gè)開放日基金凈贖回申請超過基金總份額的15%

　　B.單個(gè)開放日基金贖回申請總額超過基金總份額的15%

　　C.單個(gè)開放日基金凈贖回申請超過基金總份額的10%

　　D.單個(gè)開放日基金贖回申請總額超過基金總份額的10%

　　正確答案：C，\解析巨額贖回風(fēng)險(xiǎn)是開放式基金所特有的一種風(fēng)險(xiǎn)，即當(dāng)單個(gè)交易日基金的凈贖回申請超過基金總份額的10%時(shí)，投資人將可能無法及時(shí)贖回持有的全部基金份額。

　　4、

　　基金銷售機(jī)構(gòu)的職責(zé)規(guī)范包括()。

　　A.基金募集申請注冊前向公眾分發(fā)基金宣傳推介材料

　　B.書面協(xié)議委托其他機(jī)構(gòu)代為辦理基金業(yè)務(wù)

　　C.委托基金管理人開立基金銷售結(jié)算專用賬戶

　　D.對基金客戶進(jìn)行身份識別

　　正確答案：D，解析基金銷售機(jī)構(gòu)為客戶開立基金賬戶時(shí)，應(yīng)當(dāng)按照反洗錢相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定進(jìn)行客戶身份識別，并在此基礎(chǔ)上對客戶的洗錢風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行等級劃分。

　　5、

　　關(guān)于公募基金基金份額持有人大會(huì)可行使的職權(quán)，以下表述錯(cuò)誤的是()。

　　A.決定終止基金合同

　　B.決定更換基金銷售人

　　C.決定更換基金托管人

　　D.決定更換基金管理人

　　正確答案：B，解析基金份額持有人大會(huì)由全體基金份額持有人組成，行使下列職權(quán)：(1)決定基金擴(kuò)募或者延長基金合同期限。(2)決定修改基金合同的重要內(nèi)容或者提前終止基金合同。(3)決定更換基金管理人、基金托管人。(4)決定調(diào)整基金管理人、基金托管人的報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn)。(5)基金合同約定的其他職權(quán)。

　　6、

　　下列關(guān)于基金管理人內(nèi)部控制的表述中，錯(cuò)誤的是()。

　　A.內(nèi)部控制不僅僅是制度和手冊，而是滲透到公司活動(dòng)之中的一系列行為

　　B.內(nèi)部控制是一個(gè)過程

　　C.內(nèi)部控制必須涵蓋到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個(gè)環(huán)節(jié)

　　D.內(nèi)部控制可以保證控制目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)

　　正確答案：D，解析內(nèi)部控制系統(tǒng)的目標(biāo)就是直接促進(jìn)組織目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)，所有的組織活動(dòng)和控制行為必須以促進(jìn)實(shí)現(xiàn)組織的最高目標(biāo)為依據(jù)。內(nèi)部控制并不能保證控制目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)，選項(xiàng)D錯(cuò)誤。

　　7、

　　督察長的合規(guī)責(zé)任不包括()。

　　A.總經(jīng)理對合規(guī)存在的問題不整改時(shí)，向公司董事會(huì)和中國證監(jiān)會(huì)報(bào)告

　　B.對合規(guī)管理承擔(dān)最終責(zé)任

　　C.對新產(chǎn)品的合法合規(guī)提出意見

　　D.關(guān)注員工的合規(guī)和風(fēng)險(xiǎn)意識

　　正確答案：B，解析董事會(huì)對公司的合規(guī)管理承擔(dān)最終責(zé)任。

　　8、

　　關(guān)于股票基金的特點(diǎn)，以下表述錯(cuò)誤的是()。

　　A.風(fēng)險(xiǎn)較高，但預(yù)期收益也較高

　　B.應(yīng)對通貨膨脹最有效的手段

　　C.適合短期波段操作，通過買賣價(jià)差盈利

　　D.以追求長期的資本增值為目標(biāo)

　　正確答案：C，解析股票基金以追求長期的資本增值為目標(biāo)，比較適合長期投資。與其他類型的基金相比，股票基金的風(fēng)險(xiǎn)較高，但預(yù)期收益也較高。股票基金提供了一種長期的投資增值性，可供投資者用來滿足教育支出、退休支出等遠(yuǎn)期支出的需要。與房地產(chǎn)一樣，股票基金也是應(yīng)對通貨膨脹最有效的手段。

　　9、

　　基金監(jiān)管活動(dòng)的要素主要包括()等。

　　A.原則、內(nèi)容、方式、手段

　　B.目標(biāo)、體制、內(nèi)容、方式

　　C.目標(biāo)、原則、方式、手段

　　D.目標(biāo)、體制、手段、方式

　　正確答案：B，解析基金監(jiān)管活動(dòng)的要素主要包括目標(biāo)、體制、內(nèi)容和方式等。

　　10、

　　根據(jù)募集方式分類，可以將基金分為()。

　　A.開放式基金和私募基金

　　B.開放式基金和封閉式基金

　　C.公募基金和私募基金

　　D.契約型基金、公司型基金和有限合伙型基金

　　正確答案：C，解析投資基金按照不同的標(biāo)準(zhǔn)可以區(qū)分為多種類別：(1)按照資金募集方式，可以分為公募基金和私募基金兩類。(2)按照法律形式，可以分為契約型、公司型、有限合伙型等形式。(3)按照運(yùn)作方式，可以分為開放式、封閉式基金。

　　11、

　　按照規(guī)定辦理基金銷售結(jié)算資金的劃付，是()的法定義務(wù)。

　　A.基金銷售機(jī)構(gòu)

　　B.基金銷售支付機(jī)構(gòu)

　　C.基金份額登記機(jī)構(gòu)

　　D.基金估值核算機(jī)構(gòu)

　　正確答案：B，解析基金銷售支付機(jī)構(gòu)從事銷售支付活動(dòng)的，應(yīng)當(dāng)取得中國人民銀行頒發(fā)的《支付業(yè)務(wù)許可證》(商業(yè)銀行除外)，并制定了完善的資金清算和管理制度，能夠確�；�金銷售結(jié)算資金的安全、獨(dú)立和及時(shí)劃付。

　　12、

　　以下有關(guān)巨額贖回的處理措施，不符合有關(guān)規(guī)定的是()。

　　A.出現(xiàn)部分延期贖回時(shí)，基金管理人應(yīng)在指定媒體公告

　　B.接受全額贖回

　　C.延期至下一開放日的贖回申請享有贖回優(yōu)先權(quán)

　　D.部分延期贖回

　　正確答案：C，解析未受理部分除投資者在提交贖回申請時(shí)選擇將當(dāng)日未獲受理部分予以撤銷外，延遲至下一開放日辦理。轉(zhuǎn)入下一開放日的贖回申請不享有贖回優(yōu)先權(quán)，并將以下一個(gè)開放日的基金份額凈值為基準(zhǔn)計(jì)算贖回金額。

　　13、

　　關(guān)于封閉式基金的特點(diǎn)，以下表述錯(cuò)誤的是()。

　　A.基金份額持有人不得隨時(shí)申請贖回

　　B.基金無特定存續(xù)期限

　　C.基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變

　　D.基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易所交易

　　正確答案：B，解析封閉式基金一般有一個(gè)固定的存續(xù)期。

　　14、

　　投資者基金份額賬戶由()建立。

　　A.基金托管人

　　B.中央結(jié)算公司

　　C.基金銷售機(jī)構(gòu)

　　D.基金注冊登記機(jī)構(gòu)

　　正確答案：C，解析基金銷售機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)包括：(1)建立并管理投資人基金份額賬戶。(2)負(fù)責(zé)基金份額的登記。(3)基金交易確認(rèn)。(4)代理發(fā)放紅利。(5)建立并保管基金份額持有人名冊。(6)登記代理協(xié)議規(guī)定的其他職責(zé)。

　　15、

　　基金的募集一般要經(jīng)過()四個(gè)步驟。

　　A.申請、審批、發(fā)售、基金合同生效

　　B.申請、審批、注冊、基金驗(yàn)資

　　C.申請、注冊、發(fā)售、基金驗(yàn)資

　　D.申請、注冊、發(fā)售、基金合同生效

　　正確答案：D，解析基金的募集一般要經(jīng)過申請、注冊、發(fā)售、基金合同生效等四個(gè)步驟。