16、

　　基金宣傳推介材料要求報備的內(nèi)容不包括()。

　　A.基金管理公司督察長出具的合規(guī)意見書

　　B.基金評價機構(gòu)出具的業(yè)績表現(xiàn)報告

　　C.基金托管銀行出具的基金業(yè)績復(fù)核函

　　D.基金管理公司高級管理人員合規(guī)性復(fù)核意見

　　正確答案：B，解析基金宣傳推介材料要求報送的內(nèi)容包括基金宣傳推介材料的形式和用途說明、基金宣傳推介材料、基金管理公司督察長出具的合規(guī)意見書、基金托管銀行出具的基金業(yè)績復(fù)核函或基金定期報告中相關(guān)內(nèi)容的復(fù)印件，以及有關(guān)獲獎證明的復(fù)印件�；�金管理公司或基金代銷機構(gòu)負責(zé)基金營銷業(yè)務(wù)的高級管理人員也應(yīng)當(dāng)對基金宣傳推介材料的合規(guī)性進行復(fù)核并出具復(fù)核意見。

　　17、

　　關(guān)于基金經(jīng)理的任職條件，以下描述錯誤的是()。

　　A.通過中國證監(jiān)會或者其授權(quán)機構(gòu)組織的證券投資法律知識考試

　　B.具有2年以上證券投資管理經(jīng)歷

　　C.最近3年沒有受到證券、銀行等行政管理部門的行政處罰

　　D.取得基金從業(yè)資格

　　正確答案：B，解析基金經(jīng)理任職應(yīng)當(dāng)具備以下條件：(1)取得基金從業(yè)資格。(2)通過中國證監(jiān)會或者其授權(quán)機構(gòu)組織的高級管理人員證券投資法律知識考試。(3)具有3年以上證券投資管理經(jīng)歷。(4)沒有《公司法》《證券投資基金法》等法律、行政法規(guī)規(guī)定的不得擔(dān)任公司董事、監(jiān)事、經(jīng)理和基金從業(yè)人員的情形。(5)最近3年沒有受到證券、銀行、工商和稅務(wù)等行政管理部門的行政處罰。

　　18、

　　基金管理人應(yīng)當(dāng)按照()的約定，向投資人收取銷售費用。

　　A.基金合同

　　B.理財服務(wù)協(xié)議

　　C.基金銷售協(xié)議

　　D.基金資產(chǎn)托管協(xié)議

　　正確答案：A，解析依據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》的規(guī)定，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金合同、招募說明書或者公告中載明收取銷售費用的項目、條件和方式，在招募說明書或者公告中載明費率標準及費用計算方法。

　　19、

　　關(guān)于基金認購與基金申購的區(qū)別，以下表述正確的是()。

　　A.認購?fù)ǔＪ前次粗獌r申請，申購?fù)ǔ０创_定價申請

　　B.認購費一般高于申購費

　　C.認購份額有封閉期，申購份額確認當(dāng)日可以贖回

　　D.認購份額要在基金合同生效時確認，申購份額通常在T+2日之內(nèi)確認

　　正確答案：D，解析基金認購與基金申購略有不同，一般區(qū)別在于：(1)認購費一般低于申購費，在基金募集期內(nèi)認購基金份額，一般會享受到一定的費率優(yōu)惠。(2)認購是按1元進行認購，而申購?fù)ǔＪ前次粗獌r確認。(3)認購份額要在基金合同生效時確認，并且有封閉期;而申購份額通常在T+2日之內(nèi)確認，確認后的下一工作日就可以贖回

　　20、

　　關(guān)于基金與銀行儲蓄存款的差異，以下表述錯誤的是()。

　　A.基金收益具有一定的波動性，銀行儲蓄利率相對固定

　　B.銀行儲蓄的目標客戶是保守型客戶，基金目標客戶是激進型客戶

　　C.基金是一種受益憑證，銀行儲蓄是一種信用憑證

　　D.基金管理人必須定期披露基金投資運作情況，銀行則不需要

　　正確答案：B，解析基金與銀行儲蓄存款的差異主要表現(xiàn)在以下幾個方面：(1)性質(zhì)不同�；�金是一種受益憑證，基金財產(chǎn)獨立于基金管理人，基金管理人只是受托管理投資者資金，并不承擔(dān)投資損失的風(fēng)險。銀行儲蓄存款表現(xiàn)為銀行的負債，是一種信用憑證;銀行對存款者負有法定的保本付息責(zé)任。(2)收益與風(fēng)險特性不同�；�金收益具有一定的波動性，存在投資風(fēng)險;銀行存款利率相對固定，投資者損失本金的可能性也很小。(3)信息披露程度不同。基金管理人必須定期向投資者公布基金的投資運作情況;銀行吸收存款之后，不需要向存款人披露資金的運用情況。

　　21、

　　基金合同不約定()的權(quán)利和義務(wù)。

　　A.基金份額持有人

　　B.基金管理人

　　C.基金托管人

　　D.基金銷售機構(gòu)

　　正確答案：D，解析基金合同應(yīng)當(dāng)包括基金份額持有人、基金管理人、基金托管人的權(quán)利、義務(wù)。

　　22、

　　目前，我國公募基金銷售機構(gòu)不包括()。

　　A.農(nóng)村商業(yè)銀行

　　B.證券公司

　　C.保險公司

　　D.信托公司

　　正確答案：D，解析目前可申請從事基金代理銷售的機構(gòu)主要包括商業(yè)銀行、證券公司、保險公司、證券投資咨詢機構(gòu)、獨立基金銷售機構(gòu)。

　　23、

　　根據(jù)內(nèi)部控制的獨立性原則，崗位職責(zé)主要解決的是不相容職務(wù)的分離，以下不需要進行崗位分離的是()。

　　A.咨詢崗位與審核崗位

　　B.授權(quán)崗位與執(zhí)行崗位

　　C.執(zhí)行崗位與審核崗位

　　D.保管崗位與記賬崗位

　　正確答案：A，解析內(nèi)部控制的獨立性原則要求，在設(shè)置崗位時必須考慮到授權(quán)崗位和執(zhí)行崗位的分離;執(zhí)行崗位和審核崗位的分離;保管崗位和記賬崗位的分離等，通過不相容職責(zé)的劃分，保證各部門和人員之間的獨立性，防止員工的“合謀”舞弊行為。

　　24、

　　基金銷售適用性制度的內(nèi)容，應(yīng)當(dāng)至少包括()。

　　Ⅰ.對基金管理人進行審慎調(diào)查的方式和方法

　�、�.對基金產(chǎn)品的風(fēng)險等級進行設(shè)置，對基金產(chǎn)品進行風(fēng)險評價的方式或方法

　　Ⅲ.對基金投資人風(fēng)險承受能力進行調(diào)查和評價的方式和方法

　�、�.對基金產(chǎn)品和基金投資人進行匹配的方法

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案：C，解析基金銷售機構(gòu)建立基金銷售適用性管理制度，應(yīng)當(dāng)至少包括以下內(nèi)容：對基金管理人進行審慎調(diào)查的方式和方法;對基金產(chǎn)品的風(fēng)險等級進行設(shè)置，對基金產(chǎn)品進行風(fēng)險評價的方式或方法;對基金投資人風(fēng)險承受能力進行調(diào)查和評價的方式和方法;對基金產(chǎn)品和基金投資人進行匹配的方法。

　　25、

　　基金從業(yè)人員在宣傳、推介和銷售基金產(chǎn)品時，應(yīng)當(dāng)客觀、全面、準確地向投資者推介基金產(chǎn)品，符合銷售人員行為規(guī)范的是()。

　　A.提供基金未公開的信息

　　B.預(yù)測所推介基金的未來業(yè)績

　　C.承諾或約定利益分成或虧損分擔(dān)

　　D.揭示投資風(fēng)險

　　正確答案：D，解析基金從業(yè)人員在宣傳、推介和銷售基金產(chǎn)品時，應(yīng)當(dāng)客觀、全面、準確地向投資者推介基金產(chǎn)品、揭示投資風(fēng)險

　　26、

　　開放式基金合同生效需滿足的條件是()。

　　A.募集份額總額不少于1億份，基金募集金額不少于1億元人民幣

　　B.募集份額總額不少于3億份，基金募集金額不少于3億元人民幣

　　C.募集份額總額不少于2億份，基金募集金額不少于2億元人民幣

　　D.募集份額總額不少于5億份，基金募集金額不少于5億元人民幣

　　正確答案：C，解析基金募集期限屆滿，開放式基金需滿足募集份額總額不少于2億份，基金募集金額不少于2億元人民幣，基金份額持有人的人數(shù)不少于200人，基金合同生效。

　　27、

　　基金管理公司需要在每年結(jié)束后()內(nèi)，披露基金年度報告。

　　A.60個工作日

　　B.90個工作日

　　C.90個自然日

　　D.60個自然日

　　正確答案：C，解析基金年度報告是基金存續(xù)期信息披露中信息量最大的文件。應(yīng)當(dāng)在每年結(jié)束之日起90日內(nèi)，編制完成基金年度報告，并將年度報告正文登載于網(wǎng)站上，將年度報告摘要登載在指定報刊上。

　　28、

　　以下中國基金業(yè)協(xié)會會員中，為普通會員的是()。

　　A.基金服務(wù)機構(gòu)

　　B.基金管理人

　　C.地方基金業(yè)協(xié)會

　　D.證券期貨交易所

　　正確答案：B，解析基金管理人和基金托管人加入?yún)f(xié)會的，為普通會員。

　　29、

　　關(guān)于公平對待客戶的說法，以下選項錯誤的是()。

　　A.尊重所有客戶

　　B.在基金發(fā)生巨額贖回時，優(yōu)先滿足個人投資者的贖回申請

　　C.不能因為基金份額多寡或者其他原因而厚此薄彼

　　D.在進行投資分析、提供投資建議、采取投資行動時，應(yīng)當(dāng)公平地對待所有客戶

　　正確答案：B，解析公平對待客戶，是指基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)尊重所有客戶并公平對待所有客戶，不能因為基金份額多寡或者其他原因而厚此薄彼。公平對待客戶要求基金從業(yè)人員在進行投資分析、提供投資建議、采取投資行動或從事其他專業(yè)活動時，應(yīng)當(dāng)公平地對待所有客戶。

　　30、

　　關(guān)于開放式基金申購費用的收取，以下說法錯誤的是()。

　　A.可以采用在贖回時從贖回金額中扣除的方式

　　B.基金銷售機構(gòu)不得對基金銷售費用實行優(yōu)惠

　　C.可以根據(jù)投資人持有期限不同分段設(shè)置費率

　　D.可以根據(jù)申購金額不同分段設(shè)置費率

　　正確答案：B，解析投資者在辦理開放式基金申購時，一般需要繳納申購費，和認購費一樣，申購費可以采用在基金份額申購時收取的前端收費方式，也可以采用在贖回時從贖回金額中扣除的后端收費方式。前端收費方式下，基金管理人可以選擇根據(jù)投資人申購金額分段設(shè)置申購費率。后端收費方式下，基金管理人可以選擇根據(jù)投資人持有期限不同分段設(shè)置申購費，對于持有期低于3年的投資人，基金管理人不得免收其后端申購費。基金銷售機構(gòu)可以對基金銷售費用實行一定的優(yōu)惠。