1.從公司層面看，美國(guó)資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)不包括()。

　　A.證券公司

　　B.銀行

　　C.保險(xiǎn)公司

　　D.專業(yè)資產(chǎn)管理公司

　　答案： A

　　解析： 從公司層面看，美國(guó)資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)包括銀行、保險(xiǎn)公司和專業(yè)資產(chǎn)管理公司。

　　2.以下關(guān)于基金信息披露的完整性原則的說(shuō)法，不正確的是()。

　　A.要事無(wú)巨細(xì)地披露所有信息

　　B.要披露所有可能影響投資者決策的信息

　　C.對(duì)信息披露人不利的信息也要披露

　　D.要充分披露重大信息

　　答案： A

　　解析： 完整性原則要求充分披露重大信息，但并不是要求事無(wú)巨細(xì)地披露所有信息。

　　3.將眾多投資者的基金集中起來(lái)，并委托基金管理人進(jìn)行共同投資，表現(xiàn)了證券投資基金()的特點(diǎn)。

　　A.分散風(fēng)險(xiǎn)

　　B.組合投資

　　C.風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)

　　D.集合理財(cái)

　　答案： D

　　解析： 基金將眾多投資者的資金集中起來(lái)，委托基金管理人進(jìn)行共同投資，表現(xiàn)出一種集合理財(cái)?shù)奶攸c(diǎn)。

　　4.客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存()年，與銷售有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年起至少保存()年。

　　A.10;10

　　B.10;15

　　C.15;15

　　D.15;20

　　答案： C

　　解析： 客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年，與銷售有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年起至少保存15年。

　　5.在營(yíng)銷成本方面以()方式銷售基金時(shí)，基金公司承擔(dān)固定成本，針對(duì)特定目標(biāo)客戶可以大幅降低營(yíng)銷成本。

　　A.代銷

　　B.直銷

　　C.包銷

　　D.承銷

　　答案： B

　　解析： 在營(yíng)銷成本方面以直銷方式銷售基金時(shí)，基金公司承擔(dān)固定成本，針對(duì)特定目標(biāo)客戶可以大幅降低營(yíng)銷成本。

　　6.某投資人投資3萬(wàn)元認(rèn)購(gòu)基金，認(rèn)購(gòu)資金在募集期產(chǎn)生的利息為9元，其對(duì)應(yīng)的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率為1.5%，基金份額面值為1元/份，則其認(rèn)購(gòu)費(fèi)用及認(rèn)購(gòu)份額為()。

　　A.442.12，29556.65

　　B.443.35，29756.35

　　C.443.35，29565.65

　　D.443.35，29334.65

　　答案： C

　　解析： 凈認(rèn)購(gòu)金額=認(rèn)購(gòu)金額/(1+認(rèn)購(gòu)費(fèi)率)=30000/(1+1.5%) =29556.65(元)，認(rèn)購(gòu)費(fèi)用=凈認(rèn)購(gòu)金額*認(rèn)購(gòu)費(fèi)率=29556.651.5%=443.35(元)，認(rèn)購(gòu)份額=(凈認(rèn)購(gòu)金額+認(rèn)購(gòu)利息)/基金認(rèn)購(gòu)面值=(29556.65+9)/1=29565.65(份)。

　　7.下列屬于公募基金特征的是()。

　　A.面向私人群體發(fā)售基金分額和宣傳推廣

　　B.投資金額門檻較高

　　C.投資風(fēng)險(xiǎn)較高

　　D.必須遵守基金法律和法規(guī)的約束，并接受監(jiān)管部門的嚴(yán)格監(jiān)管

　　答案： D

　　解析： 公募基金主要具有如下持征：可以面向社會(huì)公眾公開發(fā)售基金份額和宣傳推廣，基金募集對(duì)象不固定;投資金額要求低，適宜中小投資者參與;必須遵守基金法律和法規(guī)的約束，并接受監(jiān)管部門的嚴(yán)格監(jiān)管。來(lái)源：91速過(guò)考試題庫(kù) www.91suguo.com

　　8.下列關(guān)于道德和法律的關(guān)系，說(shuō)法不正確的是()。

　　A.功能互補(bǔ)

　　B.表現(xiàn)形式相同

　　C.調(diào)整范圍不同

　　D.都是行為規(guī)范

　　答案： B

　　解析： 法律與道德表現(xiàn)形式不同。

　　9.所謂()，簡(jiǎn)單來(lái)講即貨幣資金的融通。

　　A.理財(cái)

　　B.金融

　　C.融資

　　D.投資

　　答案： B

　　解析： 考査金融的定義，所謂金融，簡(jiǎn)單來(lái)講即貨幣資金的融通。

　　10.以下關(guān)于基金信息說(shuō)法正確的是()。

　　A.可以登載自然人的推薦性文字

　　B.可以對(duì)基金的證券投資業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè)

　　C.可以承諾收益或者承擔(dān)損失

　　D.禁止詆毀其他基金管理人

　　答案： D

　　解析： 基金信息披露的一般規(guī)定內(nèi)容。