(1) 通過對基金持股的( )分析，可以看出基金是偏好大盤股投資、中盤股投資還是小盤股投資。

　　A: 平均市盈率

　　B: 平均市準率

　　C: 持股數量

　　D: 平均市值

　　答案:D

　　解析:按股票市值的大小將股票分為小盤股票、中盤股票與大盤股票，是一種最基本的股票分析方法。通過對平均市值的分析，可以看出基金對大盤股、中盤股和小盤股的投資風險暴露情況。同理，可以用基金所持有的全部股票的平均市盈率、平均市凈率的大小，判斷股票基金是傾向于投資價值型股票還是成長型股票。

　　(2) 關于公司型基金，下列說法不正確的是( )。

　　A: 具有法人資格

　　B: 設有董事會

　　C: 自行經營與管理基金資產

　　D: 依據投資公司章程營運基金

　　答案:C

　　解析: C項，雖然公司型基金在形式上類似于一般股份公司，但不同于一般股份公司的是，它委托基金管理公司作為專業(yè)的投資顧問來經營與管理基金資產。

　　(3) 我國《證券投資基金法》于( )開始實施。

　　A: 20XX年7月14日

　　B: 20XX年1月1日

　　C: 20XX年8月1日

　　D: 20XX年6月1日

　　答案:D

　　解析: 2003年10月28日，十屆全國人大常委會第五次會議審議通過《人民共和國證券投資基金法》并于20XX年6月1日施行，基金業(yè)的法律規(guī)范得到重大完善。20XX年12月28日通過了修訂后的《證券投資基金法》，并于20XX年6月1日正式實施。

　　(4) 保本基金的( )是風險投資可承受的最高損失限額。

　　A: 最低目標價值

　　B: 安全墊

　　C: 現時凈值

　　D: 價值底線

　　答案:B

　　解析:安全墊是指投資組合現時凈值超過價值底線的數額，是風險投資(如股票投資)可承受的最高損失限額。

　　(5)分級基金將一只基金分為預期風險收益不同的子份額，可以同時滿足不同風險偏好投資者的需求，這說明分級基金具有( )特點。

　　A: 一只基金，多種選擇

　　B: 交易所上市，可分離交易

　　C: 份額分級，資產合并運作

　　D: 內含衍生工具與杠桿特性

　　答案:A

　　解析:普通基金僅適合于某一類特定風險收益偏好的投資者，而分級基金借助結構化設計將一只基金分為預期風險收益不同的子份額，可以同時滿足不同風險偏好投資者的需求。

　　(6) 世界上最早的證券投資基金即英國“海外及殖民地政府信托基金”成立于( )年。

　　A: 1768

　　B: 1420

　　C: 1868

　　D: 1686

　　答案:C

　　解析:世界上第一只公認的證券投資基金——“海外及殖民地政府信托”誕生在1868年的英國。

　　(7)證券投資基金在資本市場上發(fā)揮著重要作用，但下列陳述中不屬于證券投資基金作用的是( )。

　　A: 推動股票指數持續(xù)上升

　　B: 優(yōu)化金融結構，促進了經濟增長

　　C: 拓寬了中小投資者的投資渠道

　　D: 有利于證券市場的穩(wěn)定發(fā)展

　　答案:A

　　解析:證券投資基金是一種集中資金、專業(yè)理財、組合投資、分散風險的集合投資方式，其作用主要有：①為中小投資者拓寬了投資渠道;②優(yōu)化金融結構，促進經濟增長;③有利于證券市場的穩(wěn)定和健康發(fā)展;④完善金融體系和社會保障體系。

　　(8) 關于公司型基金的說法，錯誤的是( )。

　　A: 基金不具有獨立法人地位

　　B: 基金股東大會是基金的最高權力機構

　　C: 基金本身是一個具有獨立法人地位的公司

　　D: 基金公司章程是基金設立和營運的基本法律文件

　　答案:A

　　解析: A項，公司型基金在法律上是具有獨立法人地位的股份投資公司。公司型基金依據基金公司章程設立，基金投資者是基金公司的股東，享有股東權，按所持有的股份承擔有限責任，分享投資收益。

　　(9) 關于股票和股票基金的說法不正確的是( )。

　　A: 單一股票的投資風險一般大于股票基金的投資風險

　　B: 股票基金份額凈值不會由于買賣數量或申購、贖回數量的多少而受到影響

　　C: 對股票基金投資時一般會根據上市公司的基本面分析做出預判

　　D: 每一交易日股票基金只有1個價格

　　答案:C

　　解析: C項，人們在投資股票時，一般會根據上市公司的基本面，如財務狀況、市場競爭力、盈利預期等方面的信息對股票價格高低的合理性做出判斷，但卻不能對股票基金份額凈值進行合理與否的評判。換而言之，對基金份額凈值高低進行合理與否的判斷是沒有意義的，因為基金份額凈值是由其持有的證券價格復合而成的。

　　(10) 基金評價機構從事公開募集基金評價業(yè)務，應當向( )申請注冊。

　　A: 證券交易所

　　B: 中國證監(jiān)會

　　C: 基金業(yè)協會

　　D: 證監(jiān)會及銀監(jiān)會

　　答案:C