(21) 基金的市場(chǎng)營(yíng)銷主要涉及( )。

　　A: 基金份額的注冊(cè)登記

　　B: 基金資產(chǎn)的估值

　　C: 會(huì)計(jì)核算

　　D: 基金份額的募集與客戶服務(wù)

　　答案:D

　　解析:基金的市場(chǎng)營(yíng)銷主要涉及基金份額的募集與客戶服務(wù)。ABC三項(xiàng)屬于基金后臺(tái)管理，對(duì)保障基金的安全運(yùn)作起著重要的作用。

　　(22) ()是指在一國(guó)境內(nèi)設(shè)立，經(jīng)該國(guó)有關(guān)部門批準(zhǔn)從事境外證券市場(chǎng)的股票、債券等有價(jià)證券投資的基金。

　　A: QDII基金

　　B: LOF

　　C: ETF

　　D: ETF聯(lián)接基金

　　答案:A

　　解析: QDII基金是指在一國(guó)境內(nèi)設(shè)立，經(jīng)該國(guó)有關(guān)部門批準(zhǔn)從事境外證券市場(chǎng)的股票、債券等有價(jià)證券投資的基金。它為國(guó)內(nèi)投資者參與國(guó)際市場(chǎng)投資提供了便利。

　　(23) 證券投資基金的主要投資方向是( )。

　　A: 實(shí)業(yè)

　　B: 上市公司的投資項(xiàng)目

　　C: 信貸

　　D: 有價(jià)證券

　　答案:D

　　解析:基金與股票、債券所籌資金的投向不同。股票和債券是直接投資工具，籌集的資金主要投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域;基金是一種間接投資工具，所籌集的資金主要投向有價(jià)證券等金融工具或產(chǎn)晶。

　　(24) 溢價(jià)套利會(huì)導(dǎo)致ETF總份額的( )。

　　A: 擴(kuò)大

　　B: 減少

　　C: 不變

　　D: 難以預(yù)測(cè)

　　答案:A

　　解析: 折價(jià)套利會(huì)導(dǎo)致ETF總份額的減少，溢價(jià)套利會(huì)導(dǎo)致ETF總份額的擴(kuò)大。

　　(25)《合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者境外證券投資管理試行辦法》規(guī)定，符合條件的境內(nèi)基金管理公司和( )，經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，可在境內(nèi)募集資金進(jìn)行境外證券投資管理。

　　A: 保險(xiǎn)公司

　　B: 證券公司

　　C: 信托公司

　　D: 投資咨詢公司

　　答案:B

　　解析: 20XX年6月18日，中國(guó)證監(jiān)會(huì)頒布的《合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者境外證券投資管理試行辦法》規(guī)定，符合條件的境內(nèi)基金管理公司和證券公司，經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，可在境內(nèi)募集資金進(jìn)行境外證券投資管理。這種經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)可以在境內(nèi)募集資金進(jìn)行境外證券投資的機(jī)構(gòu)稱為合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者(QDII)。QDII是在我國(guó)人民幣沒有實(shí)現(xiàn)可自由兌換、資本項(xiàng)目尚未開放的情況下，有限度地允許境內(nèi)投資者投資境外證券市場(chǎng)的一項(xiàng)過渡性的制度安排。

　　(26) 關(guān)于股票基金，下列說法不正確的有( )。

　　A: 股票基金是各國(guó)廣泛采用的基金類型

　　B: 根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)的基金分類標(biāo)準(zhǔn)，50%以上的基金資產(chǎn)投資于股票的為股票基金

　　C: 根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)的基金分類標(biāo)準(zhǔn)，80%以上的基金資產(chǎn)投資于股票的為股票基金

　　D: 主要投資于股票

　　答案:B

　　解析:股票基金是指以股票為主要投資對(duì)象的基金。股票基金在各類基金中歷史最為悠久，也是各國(guó)(地區(qū))廣泛采用的一種基金類型。根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn)，基金資產(chǎn)80%以上投資于股票的為股票基金。

　　(27) 股債平衡型混合基金的股票與債券的配置比例較為均衡，大約在( )左右。

　　[20XX年9月證券真題]

　　A: 50%～80%

　　B: 30%～70%

　　C: 40%～60%

　　D: 20%～80%

　　答案:C

　　解析:偏股型基金中股票的配置比例較高，債券的配置比例較低;偏債型基金則與之剛好相反。股債平衡型基金股票與債券的配置比例較為均衡，比例大約為40%一60%左右。股債平衡型基金的風(fēng)險(xiǎn)和收益較為適中。

　　(28)在基金合同約定的時(shí)間和場(chǎng)所投資人可隨時(shí)向基金管理人要求贖回的、沒有存續(xù)期限的是( )。

　　A: 封閉式基金

　　B: 公司型基金

　　C: 契約型基金

　　D: 開放式基金

　　答案:D

　　解析:開放式基金是指基金份額不固定，基金份額可以在基金合同約定的時(shí)間和場(chǎng)所進(jìn)行申購(gòu)或者贖回的一種基金運(yùn)作方式。開放式基金規(guī)模不固定，投資者可隨時(shí)提出申購(gòu)或贖回申請(qǐng)，基金份額會(huì)隨之增加或減少。

　　(29) 以下關(guān)于ETF聯(lián)接基金特征的描述不正確的是( )。

　　A: 聯(lián)接基金依附于主基金

　　B: 增強(qiáng)了ETF市場(chǎng)的交易活躍度

　　C: 不是基金中的基金

　　D: 能參與ETF的套利

　　答案:D

　　解析: D項(xiàng)，聯(lián)接基金不能參與ETF的套利，發(fā)展聯(lián)接基金主要是為了做大指數(shù)基金的規(guī)模。聯(lián)接基金的目的不在于套利，而是通過把銀行渠道的資金引進(jìn)來，做大指數(shù)基金的規(guī)模，推動(dòng)指數(shù)化投資。

　　(30)20XX年以后，面對(duì)全球金融危機(jī)帶來的不利影響，基金業(yè)進(jìn)行了積極的改革和探索，不屬于其改革內(nèi)容的是( )。

　　A: 分業(yè)化局面初步顯現(xiàn)

　　B: 放松管制、加強(qiáng)監(jiān)管

　　C: 向多元化發(fā)展

　　D: 互聯(lián)網(wǎng)金融與基金業(yè)有效結(jié)合

　　答案:A

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