1.關于 QDII 基金，以下表述正確的是( )。

　　A.QDII 可以投資與股權掛鉤的結構性投資產(chǎn)品

　　B.QDII 可以投資貴金屬憑證

　　C.QDII 可以融資購買證券

　　D.QDII 可以投資房地產(chǎn)抵押按揭

　　【答案】A

　　【解析】除中國證監(jiān)會另有規(guī)定外，QDII 基金不得有下列行為：①購買不動產(chǎn);②購買房地產(chǎn)抵押按揭;③購買貴重金屬或代表貴重金屬的憑證;④購買實物商品;⑤除應付贖回、交易清算等臨時用途以外，借入現(xiàn)金。該臨時用途借入現(xiàn)金的比例不得超過基金、集合計劃資產(chǎn)凈值的 10%;⑥利用融資購買證券，但投資金融衍生產(chǎn)品除外;⑦參與未持有基礎資產(chǎn)的賣空交易;⑧從事證券承銷業(yè)務;⑨中國證監(jiān)會禁止的其他行為。

　　2.基金從業(yè)人員的的下列行為中，符合職業(yè)道德規(guī)范的是( )。

　　A.從業(yè)人員甲在介紹自己所在基金管理公司的投資業(yè)績時，只介紹表現(xiàn)好的基金，刻意忽略表現(xiàn)不好的基金

　　B.從業(yè)人員丁在推介基金時沒有對所推介的基金的未來業(yè)績作預測

　　C.從業(yè)人員乙向客戶分發(fā)自己私下制作的宣傳推介材料

　　D.從業(yè)人員丙動員一名退休老工人用自己的退休金購買結構化資產(chǎn)管理計劃劣后級份額

　　【答案】B

　　【解析】我國基金職業(yè)道德主要包括：①守法合規(guī);②誠實守信;③專業(yè)審慎;④客戶至上;⑤忠誠盡責;⑥保守秘密。AC 兩項違背了守法合規(guī)和誠實守信的準則;D 項違背了守法合規(guī)和客戶至上的準則。

　　3.以下屬于基金宣傳推介材料的禁止性規(guī)定的是( )。

　　A.登載投資者教育的相關信息

　　B.登載單位或者個人的推薦性文字

　　C.登載本公司的品牌形象宣傳材料

　　D.登載基金產(chǎn)品的基本要素

　　【答案】B

　　【解析】基金宣傳推介材料必須真實、準確，與基金合同、基金招募說明書相符，不得有下列情形：①虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏;②預測基金的投資業(yè)績;③違規(guī)承諾收益或者承擔損失;④詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構，或者其他基金管理人募集或者管理的基金;⑤夸大或者片面宣傳基金，違規(guī)使用安全、保證、承諾、保險、避險、有保障、高收 益、無風險等可能使投資人認為沒有風險的或者片面強調集中營銷時間限制的表述;⑥登載單位或者個人的推薦性文字;⑦中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情形。

　　4.據(jù)專業(yè)審慎要求，基金管理公司以下崗位全部必須取得基金從業(yè)資格的是( )。

　　A.基金會計、公司出納

　　B.基金經(jīng)理、行政經(jīng)理

　　C.人事經(jīng)理、客服坐席

　　D.資金清算、基金銷售

　　【答案】D

　　【解析】依據(jù)《證券投資基金管理公司管理辦法》的規(guī)定，設立基金管理公司，應當有符合法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的擬任高級管理人員以及從事研究、投資、估值、營銷等業(yè)務的人員，擬任高級管理人員、業(yè)務人員不少于 15 人，并應當取得基金從業(yè)資格。

　　5.基金管理人應當依法披露的基金信息不包括( )。

　　A.預期投資收益

　　B.基金招募說明書、基金合同、基金托管協(xié)議

　　C.基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值

　　D.基金份額持有人大會決議

　　【答案】A

　　【解析】基金管理人應當依法公開披露的基金信息包括：①基金招募說明書、基金合同、基金托管協(xié)議;②基金募集情況;③基金份額上市交易公告 書;④基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值;⑤基金份額申購、贖回價格;⑥基金財產(chǎn)的資產(chǎn)組合季度報告、財務會計報告及中期和年度基金報告;⑦臨時報告;

　　⑧基金份額持有人大會決議;⑨基金管理人、基金托管人的專門基金托管部門的重大人事變動;⑩涉及基金財產(chǎn)、基金管理業(yè)務、基金托管業(yè)務的訴訟或者仲裁;⑪中國證監(jiān)會規(guī)定應予披露的其他信息。

　　6.以下需要基金托管人出具托管人報告的報告有( )。

　�、�.季度報告

　�、�.臨時報告

　�、�.半年度報告

　�、�.年度報告

　　A.Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【答案】C

　　【解析】基金托管人的信息披露義務包括在基金半年度報告及年度報告中出具托管人報告，對報告期內托管人是否盡職盡責履行義務以及管理人是否遵規(guī)守約等情況做出聲明。

　　7.基金監(jiān)管的首要目標是保護( )的利益。

　　A.基金當事人

　　B.基金行業(yè)

　　C.基金投資人

　　D.基金管理人

　　【答案】C

　　【解析】基金監(jiān)管目標包括：①保護投資人及相關當事人的合法權益;②規(guī)范證券投資基金活動;③促進證券投資基金和資本市場的健康發(fā)展。其中，基金監(jiān)管的首要目標是保護投資人利益。投資人是基金市場的支撐者，但在基金市場上卻處于弱勢地位。

　　8.關于私募基金的監(jiān)管，以下描述正確的是( )。

　　A.發(fā)行私募基金需經(jīng)中國基金業(yè)協(xié)會審批

　　B.中國基金業(yè)協(xié)會對私募基金實施統(tǒng)一監(jiān)管的職責

　　C.發(fā)行私募基金不設行政審批

　　D.設立私募基金管理機構需經(jīng)證監(jiān)會審批

　　【答案】C

　　【解析】我國對于非公開募集基金的監(jiān)管，由中國證監(jiān)會及其派出機構擔負對私募基金市場實施統(tǒng)一監(jiān)管的職責。對設立私募基金管理機構和發(fā)行私募基金不設行政審批。

　　9.根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》的規(guī)定，基金管理人的基金宣傳推介材料應當事先經(jīng)( )檢查。

　　A.監(jiān)察稽核部

　　B.負責基金銷售的高級管理人員和督察長

　　C.負責基金投資的高級管理人員

　　D.總經(jīng)理

　　【答案】B

　　【解析】依據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》的規(guī)定，基金管理人的基金宣傳推介材料，應當事先經(jīng)負責基金銷售業(yè)務的高級管理人員和督察長檢查，出具合規(guī)意見書，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起 5 個工作日內報主要經(jīng)營活動所在地中國證監(jiān)會派出機構備案。

　　10.關于私募基金管理人的投資運作行為，下列正確的是( )。

　　A.無需向基金份額持有人披露杠桿運用情況

　　B.因投資策略相同，將旗下兩個基金的資金合并賬戶管理

　　C.自基金清算終止后，保存基金的投資決策文件 10 年

　　D.因需要臨時籌措資金頭寸，管理人借用其他基金的資金

　　【答案】C

　　【解析】C 項，私募基金管理人、私募基金托管人及私募基金銷售機構應當妥善保存私募基金投資決策、交易和投資者適當性管理等方面的記錄及其他相關資料，保存期限自基金清算終止之日起不得少于 10 年。