11.關(guān)于基金管理人對開放式基金巨額贖回的處理，下列說法不正確的是( )。

　　A.未受理部分轉(zhuǎn)入下一開放日的贖回申請享有贖回優(yōu)先權(quán)

　　B.可以在當日接受贖回比例不低于上一日基金總份額 10%的前提下，對其余贖回申請延期處理

　　C.未受理部分投資者在提交贖回申請時選擇當日未獲受理部分予以撤銷外， 延遲至下一開放日辦理

　　D.對單個基金份額持有人的贖回申請，應(yīng)當按照其申請贖回份額占申請贖回總份額比例確定該單個基金份額持有人當日辦理的贖回份額

　　【答案】A

　　【解析】當基金管理人認為兌付投資者的贖回申請有困難，或認為兌付投資者的贖回申請進行的資產(chǎn)變現(xiàn)可能使基金份額凈值發(fā)生較大波動時，基金管理人可以在當日接受贖回比例不低于上一日基金總份額 10%的前提下，對其余贖回申請延期辦理。對單個基金份額持有人的贖回申請，應(yīng)當按照其申請贖回份額占申請贖回總份額的比例確定該單個基金份額持有人當日辦理的贖回份額。未受理部分除投資者在提交贖回申請時選擇將當日未獲受理部分予以撤銷外， 延遲至下一開放日辦理。轉(zhuǎn)入下一開放日的贖回申請不享有贖回優(yōu)先權(quán)，并將以下一個開放日的基金份額凈值為基準計算贖回金額。

　　12.關(guān)于開放式基金申購費用的收取，以下說法錯誤的是( )。

　　A.可以根據(jù)申購金額不同分段設(shè)置費率

　　B.基金銷售機構(gòu)不得對基金銷售費用實行優(yōu)惠

　　C.可以采用在贖回時從贖回金額中扣除的方式

　　D.可以根據(jù)投資人持有期限不同分段設(shè)置費率

　　【答案】B

　　【解析】申購費可以采用在基金份額申購時收取的前端收費方式，也可以采用在贖回時從贖回金額中扣除的后端收費方式。前端收費方式下，基金管理人可以選擇根據(jù)投資人申購金額分段設(shè)置申購費率;后端收費方式下，基金管理人可以選擇根據(jù)投資人持有期限不同分段設(shè)置申購費率。B 項，基金銷售機構(gòu)可以對基金銷售費用實行一定的優(yōu)惠。

　　13.基金管理人內(nèi)部控制機制不包括( )。

　　A.公司管理層對人員和業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制

　　B.員工自律

　　C.部門主管的檢查監(jiān)督

　　D.證監(jiān)會及派出機構(gòu)檢查、監(jiān)督和指導

　　【答案】D

　　【解析】基金管理人內(nèi)部控制機制一般包括四個層次：①員工自律;②各部門主管(包括監(jiān)察稽核)的檢查監(jiān)督;③公司管理層對人員和業(yè)務(wù)的監(jiān)督控 制;④董事會或者其領(lǐng)導下的專門委員會的檢查、監(jiān)督、控制和指導。

　　14.某開放式基金的贖回費率設(shè)置為“對于持有時間超過 2 年的基金份額， 其贖回費率為 0.25%”某投資者于 2016 年 8 月 5 日 15：00 贖回該開放式基金10 萬份，持有時間為 2 年 1 個月，2016 年 8 月 5 日基金單位凈值為 1.024 元，2016 年 8 月 6 日基金單位凈值為 1.025 元，則其贖回手續(xù)費為( )。

　　A.256.00 元

　　B.256.25 元

　　C.250.00 元

　　D.255.25 元

　　【答案】A

　　【解析】根據(jù)贖回費用的計算公式：贖回總額=贖回數(shù)量×贖回日基金份額凈值=100000×1.024=102400(元);贖回費用=贖回總額×贖回費率=102400×0.25%=256(元)。

　　15.關(guān)于基金上市交易公告的主要披露事項，下列說法不正確的是( )。

　　A.需要披露基金投資組合報告

　　B.需要披露持有人結(jié)構(gòu)和前 5 名持有人

　　C.需要披露基金概況、基金募集狀況和上市交易安排

　　D.需要披露主要當事人情況、基金合同摘要

　　【答案】B

　　【解析】基金上市交易公告書的主要披露事項包括：基金概況、基金募集情況與上市交易安排、持有人戶數(shù)、持有人結(jié)構(gòu)及前 10 名持有人、主要當事人介紹、基金合同摘要、基金財務(wù)狀況、基金投資組合報告、重大事件揭示等。

　　16.關(guān)于私募基金投資者人數(shù)，下列說法不正確的是( )。

　　A.私募基金采取有限合伙企業(yè)形式的，人數(shù)不得超過 200 人

　　B.私募基金采取契約形式的，人數(shù)不得超過 200 人

　　C.私募基金采取有限責任公司形式的，人數(shù)不得超過 50 人

　　D.私募基金采取股份有限公司形式的，人數(shù)不得超過 200 人

　　【答案】A

　　【解析】目前，我國股權(quán)投資基金投資者人數(shù)限制如下：①公司型基金：有限公司不超過 50 人、股份公司不超過 200 人;②合伙型基金：不超過 50 人;③契約型基金：不超過 200 人。

　　17.關(guān)于證券投資基金，下列說法正確的是( )。

　　A.證券投資基金是指通過發(fā)售基金份額，將眾多不特定投資者的資金匯集起來，形成獨立財產(chǎn)

　　B.證券投資基金可以由投資者自己進行投資管理

　　C.證券投資基金可以由基金管理人進行財產(chǎn)托管

　　D.投資者可與基金管理人共享證券投資基金收益

　　【答案】A

　　【解析】B 項，基金由基金管理人進行投資管理和運作;C 項，基金管理人負責基金的投資操作，本身并不參與基金財產(chǎn)的保管，基金財產(chǎn)的保管由獨立于基金管理人的基金托管人負責;D 項，證券投資基金是由基金投資人共享投資收益，共擔投資風險的集合投資方式，管理人收取一定的管理費作為收入。

　　18.證券投資基金合同的當事人不包括( )。

　　A.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會

　　B.基金管理人

　　C.基金投資者

　　D.基金托管人

　　【答案】A

　　【解析】我國的證券投資基金依據(jù)基金合同設(shè)立，基金份額持有人、基金管理人與基金托管人是基金合同的當事人，簡稱基金當事人。

　　19.關(guān)于基金申購費，以下表述錯誤的是( )。

　　A.申購費和認購費一樣，可以采用前端收費方式，也可以采用后端收費方式

　　B.后續(xù)收費方式是指在贖回時從贖回金額中扣除的收費方式

　　C.貨幣市場基金申購費較高

　　D.基金銷售機構(gòu)可以對基金銷售費用實行一定的優(yōu)惠

　　【答案】C

　　【解析】C 項，貨幣市場基金手續(xù)費較低，通常申購和贖回費率為 0。

　　20.參考國際證監(jiān)會的基本原則，下列描述錯誤的是( )。

　　A.投資者教育是對市場參與者監(jiān)管的替代

　　B.投資者教育沒有固定形式

　　C.不存在廣泛適用的投資者教育計劃

　　D.投資者教育應(yīng)有助于監(jiān)管者保護投資者

　　【答案】A

　　【解析】國際證監(jiān)會組織為投資者教育工作設(shè)定的六個基本原則包括：①投資者教育應(yīng)有助于監(jiān)管者保護投資者;②投資者教育不應(yīng)被視為是對市場參與者監(jiān)管工作的替代;③證券經(jīng)營機構(gòu)應(yīng)當承擔各項產(chǎn)品和服務(wù)的投資者教育義務(wù)，將投資者教育納入各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié);④投資者教育沒有一個固定的模式;⑤鑒于投資者的市場經(jīng)驗和投資行為成熟度的層次不一，因此并不存在廣泛適用的投資者教育計劃;⑥投資者教育不能也不應(yīng)等同于投資咨詢。

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