1.A 基金公司首發(fā)某開放式基金，其基金合同規(guī)定“本基金認(rèn)購人數(shù)應(yīng)不少于 200 人，方可以向證監(jiān)會辦理備案手續(xù)”，請問此條規(guī)定體現(xiàn)了證券投資基金的哪個(gè)特點(diǎn)?( )

　　A.集合理財(cái)

　　B.組合投資

　　C.風(fēng)險(xiǎn)投資

　　D.信息透明

　　【答案】A

　　【解析】基金將眾多投資者的資金集中起來，委托基金管理人進(jìn)行共同投 資，表現(xiàn)出一種集合理財(cái)?shù)奶攸c(diǎn)。通過匯集眾多投資者的資金，積少成多，有利于發(fā)揮資金的規(guī)模優(yōu)勢，降低投資成本。

　　2.基金管理人應(yīng)在法定期限內(nèi)披露基金招募說明書、定期報(bào)告等文件，在重大事件發(fā)生之日起( )日內(nèi)披露臨時(shí)報(bào)告。

　　A.3

　　B.2

　　C.1

　　D.5

　　【答案】B

　　【解析】基金信息披露應(yīng)遵循及時(shí)性原則，該原則要求以最快的速度公開信息，體現(xiàn)在基金管理人應(yīng)在法定期限內(nèi)披露基金招募說明書、定期報(bào)告等文 件，在重大事件發(fā)生之日起 2 日內(nèi)披露臨時(shí)報(bào)告。

　　3.以下不符合基金職業(yè)道德規(guī)范的是( )。

　　A.管理人利益優(yōu)先

　　B.守法合規(guī)

　　C.誠實(shí)守信

　　D.保守秘密

　　【答案】A

　　【解析】我國基金職業(yè)道德主要包括：守法合規(guī)、誠實(shí)守信、客戶至上、忠誠盡責(zé)和保守秘密。

　　4.基金銷售機(jī)構(gòu)在關(guān)于銷售人員的管理中，應(yīng)記錄的內(nèi)容不包括( )。

　　A.銷售人員的行為

　　B.社會關(guān)系

　　C.獎懲情況

　　D.誠信記錄

　　【答案】B

　　【解析】基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)該建立科學(xué)的聘用、培訓(xùn)、考評、晉升、淘汰等人力資源管理制度，確�；�金銷售人員具備與崗位要求相適應(yīng)的職業(yè)操守和專業(yè)勝任能力。這就要求基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)對銷售人員的日常管理，建立管理檔案，對銷售人員行為、誠信、獎懲等情況進(jìn)行記錄。

　　5.貨幣市場基金，不僅計(jì)提管理費(fèi)和托管費(fèi)，還計(jì)提( )。

　　A.贖回費(fèi)用

　　B.轉(zhuǎn)換費(fèi)用

　　C.銷售服務(wù)費(fèi)用

　　D.申購費(fèi)用

　　【答案】C

　　【解析】不同基金類別的管理費(fèi)和托管費(fèi)水平存在差異。即使是同一類別的基金，計(jì)提管理費(fèi)的方式也可能不同。例如，有的管理人會在招募說明書中約定，如果基金資產(chǎn)凈值低于某一標(biāo)準(zhǔn)將停止計(jì)提管理費(fèi);對于一些特殊的基金品種，如貨幣市場基金，不僅計(jì)提管理費(fèi)和托管費(fèi)，還計(jì)提銷售服務(wù)費(fèi)用。

　　6.關(guān)于 ETF，以下說法正確的是( )。

　　A.無論是機(jī)構(gòu)投資者還是中小投資者，均可以在一級市場進(jìn)行 ETF 套利

　　B.投資者向基金公司贖回 ETF，獲得現(xiàn)金

　　C.ETF 申購時(shí)可使用一籃子股票

　　D.折價(jià)套利會增加 ETF 的總份額

　　【答案】C

　　【解析】A 項(xiàng)，在一級市場上，只有資金達(dá)到一定規(guī)模的投資者(基金份額通常要求在 30 萬份以上)可以隨時(shí)在交易時(shí)間內(nèi)進(jìn)行以股票換份額(申購)、以份額換股票(贖回)的交易，中小投資者被排斥在一級市場之外。B 項(xiàng)，ETF 申購需要拿這只 ETF 指定的一籃子股票來換取;ETF 贖回時(shí)得到的不是現(xiàn)金， 而是相應(yīng)的一籃子股票;D 項(xiàng)，折價(jià)套利會導(dǎo)致 ETF 總份額的減少。

　　7.基金銷售人員引導(dǎo)客戶辦理開戶、認(rèn)購等業(yè)務(wù)手續(xù)，不能通過( )。

　　A.基金銷售人員接受客戶現(xiàn)金代為辦理

　　B.代銷機(jī)構(gòu)的銷售網(wǎng)點(diǎn)

　　C.代銷機(jī)構(gòu)的網(wǎng)上交易系統(tǒng)

　　D.基金管理公司的網(wǎng)上交易系統(tǒng)

　　【答案】A

　　【解析】基金銷售人員應(yīng)當(dāng)引導(dǎo)投資者到基金管理公司、基金代銷機(jī)構(gòu)的銷售網(wǎng)點(diǎn)、網(wǎng)上交易系統(tǒng)或其他經(jīng)監(jiān)管部門核準(zhǔn)的合法渠道辦理開戶、認(rèn)購、申購、贖回等業(yè)務(wù)手續(xù)，不得接受投資者的現(xiàn)金，不得以個(gè)人名義接受投資者的款項(xiàng)。

　　8.關(guān)于投資者教育，以下說法錯(cuò)誤的是( )。

　　A.權(quán)益保護(hù)教育號召投資者主動參與保護(hù)自身權(quán)益

　　B.各國投資者教育機(jī)構(gòu)都首先致力于普及證券市場知識和宣傳證券市場法規(guī)

　　C.投資者教育主要包括證券市場基礎(chǔ)知識教育和投資者權(quán)益保護(hù)教育

　　D.投資決策教育指導(dǎo)投資者分析問題、獲取信息、進(jìn)行理性選擇

　　【答案】C

　　【解析】C 項(xiàng)，綜合當(dāng)前投資者教育的理論和實(shí)踐，投資者教育主要包含三方面的內(nèi)容：①投資決策教育;②資產(chǎn)配置教育;③權(quán)益保護(hù)教育。

　　9.基金銷售機(jī)構(gòu)包括基金管理人以及經(jīng)( )認(rèn)定的可以從事基金銷售的其他機(jī)構(gòu)。

　　A.基金托管人

　　B.中國證監(jiān)會

　　C.證券交易所

　　D.中國證券登記結(jié)算公司

　　【答案】B

　　【解析】基金銷售機(jī)構(gòu)是指從事基金銷售業(yè)務(wù)活動的機(jī)構(gòu)，包括基金管理人以及經(jīng)中國證券監(jiān)督管理委員會(簡稱中國證監(jiān)會)認(rèn)定的可以從事基金銷售的其他機(jī)構(gòu)。

　　10.基金管理公司合規(guī)管理的基本原則不包括( )。

　　A.獨(dú)立性原則

　　B.成本收益原則

　　C.專業(yè)性原則

　　D.客觀性原則

　　【答案】B

　　【解析】基金管理公司合規(guī)管理的基本原則包括：獨(dú)立性原則、客觀性原則、公正性原則、專業(yè)性原則和協(xié)調(diào)性原則。