1.下列不屬于基金監(jiān)管的特征是()。

　　A.監(jiān)管內(nèi)容具有全面性

　　B.監(jiān)管主體及其權(quán)限具有法定性

　　C.監(jiān)管時間具有連續(xù)性

　　D.監(jiān)管活動具有自愿性

　　答案：D

　　解析：基金監(jiān)管的特征包括監(jiān)管內(nèi)容具有全面性、監(jiān)管對象具有廣泛性、監(jiān)管時間具有連續(xù)性、監(jiān)管主體及其權(quán)限具有法定性、監(jiān)管活動具有強制性。

　　2.基金投資人是指()。

　�、�.基金份額持有人

　�、�.基金的出資人

　　Ⅲ.基金資產(chǎn)的實際所有人

　�、�.基金的運作人

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　答案：B

　　解析：投資人即基金份額持有人，是基金的出資人、基金資產(chǎn)的實際所有人和基金投資回報的受益人。

　　3.根據(jù)有關(guān)規(guī)定，當(dāng)證券交易所在日常監(jiān)控中發(fā)現(xiàn)基金存在異常交易行為時，應(yīng)該報送給()。

　　A.中國證監(jiān)會

　　B.中國證監(jiān)會在基金公司注冊地的派出機構(gòu)

　　C.中國證監(jiān)會在證券交易所所在地的派出機構(gòu)

　　D.中國證監(jiān)會在基金公司主要辦公場所所在地的派出機構(gòu)

　　答案：A

　　解析：證券交易所在監(jiān)控中發(fā)現(xiàn)基金交易行為異常，涉嫌違法違規(guī)的，可以根據(jù)具體情況，采取電話提示、警告、約見談話、公開譴責(zé)等措施。并同時向中國證監(jiān)會報告。

　　4.注冊公開募集基金，由擬任基金管理人向中國證監(jiān)會提交的文件有()。

　�、�.申請報告

　　Ⅱ.基金合同草案

　�、�.基金托管協(xié)議草案

　�、�.律師事務(wù)所出具的法律意見書

　　A.I、Ⅱ

　　B.Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　答案：D

　　解析：注冊公開募集基金，由擬任基金管理人向中國證監(jiān)會提交下列文件：①申請報告;②基金合同草案;③基金托管協(xié)議草案;④招募說明書草案;⑤律師事務(wù)所出具的法律意見書;⑥中國證監(jiān)會規(guī)定提交的其他文件。

　　5.基金宣傳推介材料必須真實、準(zhǔn)確，與基金合同、基金招募說明書相符，不得有下列情形()。

　　Ⅰ.虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏

　　Ⅱ.拒絕基金的證券投資業(yè)績預(yù)測

　�、�.違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失

　�、�.登載公開出版的資料

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　答案：C

　　解析：Ⅱ、Ⅳ項屬于基金宣傳過程中允許的情形。

　　6.債券基金與單一債券的區(qū)別不包括()。

　　A.債券基金的收益不如債券的利息固定

　　B.債券基金有確定的到期日

　　C.債券基金的收益率比買入并持有到期的單個債券的收益率更難以預(yù)測

　　D.投資風(fēng)險不同

　　答案：B

　　解析：作為投資于一籃子債券的組合投資工具，債券基金與單個債券存在重大的區(qū)別，具體包括：①債券基金的收益不如債券的利息固定;②債券基金沒有確定的到期日;③債券基金的收益率比買入并持有到期的單個債券的收益率更難以預(yù)測;④投資風(fēng)險不同。

　　7.下列不屬于基金按照投資對象進行的分類是()。

　　A.股票基金

　　B.債券基金

　　C.貨幣市場基金

　　D.平衡型基金

　　答案：D

　　解析：根據(jù)投資對象將基金分為股票基金、債券基金、貨幣市場基金、混合基金、基金中基金、另類投資基金等。

　　8.下列基金類型中投資風(fēng)險最低的是()。

　　A.指數(shù)基金

　　B.債券基金

　　C.股票基金

　　D.貨幣市場基金

　　答案：D

　　解析：與其他類型基金相比，貨幣市場基金具有風(fēng)險低、流動性好的特點，是厭惡風(fēng)險、對資產(chǎn)流動性和安全性要求較高的投資者進行短期投資和現(xiàn)金管理的理想工具，或是暫時存放現(xiàn)金的理想場所。

　　9.從業(yè)人員在服務(wù)的過程中，不符合客戶至上要求的是()。

　　A.不以財富多寡作為服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)

　　B.對特別客戶提供特別服務(wù)

　　C.尊重殘疾客戶

　　D.客戶利益優(yōu)先

　　答案：B

　　解析：客戶至上，是指基金從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)活動應(yīng)一切從投資人的根本利益出發(fā)。其基本要求有兩點：①客戶利益優(yōu)先;②公平對待客戶。公平對待客戶要求基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)尊重所有客戶并公平對待所有客戶，不能因為基金份額多寡或者其他原因而厚此薄彼。

　　10.忠誠盡責(zé)要求基金從業(yè)人員在工作中要做到()。

　�、�.忠誠廉潔

　�、�.勤勉盡責(zé)

　�、�.無私奉獻

　�、�.服務(wù)群眾

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅲ

　　C.Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　答案：A

　　解析：忠誠盡責(zé)要求基金從業(yè)人員在工作中要做到兩個方面：一是忠誠廉潔;二是勤勉盡責(zé)。