(1) 關(guān)于封閉式基金和開放式基金之間區(qū)別的說法，不正確的有( )。

　　A: 封閉式基金的基金份額是固定的，開放式基金的基金份額不固定

　　B: 開放式基金通過交易所交易，封閉式基金通過基金管理人指定的銷售渠道交易

　　C: 封閉式基金有固定的存續(xù)期限，開放式基金沒有固定的存續(xù)期限

　　D:封閉式基金的交易價(jià)格受二級市場供求關(guān)系影響，非上市交易型開放式基金價(jià)格一般不受供求關(guān)系影響

　　答案:B

　　解析: B項(xiàng)，封閉式基金份額固定，在完成募集后，基金份額在證券交易所上市交易。開放式基金份額不固定，投資者可以按照基金管理人確定的時(shí)間和地點(diǎn)向基金管理人或其銷售代理人提出申購、贖回申請，交易在投資者與基金管理人之間完成。

　　(2) 根據(jù)基金投資理念的不同，可以將基金分為( )。

　　A: 封閉式基金和開放式基金

　　B: 契約型基金和公司型基金

　　C: 離岸基金和在岸基金

　　D: 主動(dòng)型基金和被動(dòng)型基金

　　答案:D

　　解析:

　　依據(jù)投資理念的不同，可以將基金分為主動(dòng)型基金與被動(dòng)(指數(shù))型基金。主動(dòng)型基金是一類力圖取得超越基準(zhǔn)組合表現(xiàn)的基金;被動(dòng)型基金并不主動(dòng)尋求取得超越市場的表現(xiàn)，而是試圖復(fù)制指數(shù)的表現(xiàn)，被動(dòng)型基金一般選取特定的指數(shù)作為跟蹤的對象，因此通常又被稱為指數(shù)型基金。

　　(3) 關(guān)于基金的投資風(fēng)格，下列說法不正確的是( )。

　　A: 一只小盤股既可能是一只價(jià)值型股票，也可能是一只成長型股票

　　B: 股票基金按投資風(fēng)格可分為六種類型

　　C: 股票基金的投資風(fēng)格往往是依據(jù)基金所持有的全部股票市值的平均規(guī)模與性質(zhì)的不同進(jìn)行劃分的

　　D: 基金的投資風(fēng)格會(huì)依據(jù)市場環(huán)境進(jìn)行調(diào)整

　　答案:B

　　解析:股票基金按照投資風(fēng)格可劃分為小盤成長、小盤平衡、小盤價(jià)值、中盤成長、中盤平衡、中盤價(jià)值、大盤成長、大盤平衡和大盤價(jià)值這九種類型。

　　(4) 根據(jù)中國證監(jiān)會(huì)對基金的分類標(biāo)準(zhǔn)，混合型基金是指( )基金。

　　A: 投資于股票、債券，且股票、債券投資比例不符合股票基金、債券基金規(guī)定的

　　B: 投資于股票、債券，且60%以上的基金資產(chǎn)投資于股票的

　　C: 投資于股票、債券，且80%以上的基金資產(chǎn)投資于債券的

　　D: 投資于股票、債券，且不低于20%的基金資產(chǎn)投資于貨幣市場工具的

　　答案:A

　　解析:

　　根據(jù)中國證監(jiān)會(huì)對基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn)，投資于股票、債券和貨幣市場工具，但股票投資和債券投資的比例不符合股票基金、債券基金規(guī)定的為混合基金。

　　(5) 按照投資對象不同，可將基金分為( )。

　　A: 成長基金、收益基金、指數(shù)基金、貨幣市場基金

　　B: 股票基金、債券基金、保本基金、貨幣市場基金

　　C: 股票基金、債券基金、混合基金、貨幣市場基金

　　D: 股票基金、債券基金、保本基金、ETF

　　答案:C

　　解析:

　　根據(jù)投資對象可以將基金分為：①股票基金，是指以股票為主要投資對象的基金;②債券基金，是指主要以債券為投資對象的基金;③貨幣市場基金，是指以貨幣市場工具為投資對象的基金;④混合基金，是指同時(shí)以股票、債券等為投資對象，以期通過在不同資產(chǎn)類別上的投資實(shí)現(xiàn)收益與風(fēng)險(xiǎn)之間平衡的基金

　　(6)事先確定發(fā)行總額和存續(xù)期限，在存續(xù)期內(nèi)基金單位總數(shù)不變，基金上市后投資者可以通過證券市場買賣的一種基金類型是( )。

　　A: 開放式基金

　　B: 封閉式基金

　　C: 公司型基金

　　D: 契約型基金

　　答案:B

　　解析:封閉式基金是指基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變，基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易所交易，但基金份額持有人不得申請贖回的一種基金運(yùn)作方式。封閉式基金的基金份額是固定的，在封閉期限內(nèi)未經(jīng)法定程序認(rèn)可不能增減。

　　(7) ETF最大的特色是( )。

　　A: 被動(dòng)操作

　　B: 指數(shù)型基金

　　C: 實(shí)物申購、贖回機(jī)制

　　D: 一級市場與二級市場并存的交易制度

　　答案:C

　　解析: ETF

　　指交易型開放式指數(shù)基金，具有以下三大特點(diǎn)：①被動(dòng)操作的指數(shù)型基金;②獨(dú)特的實(shí)物申購、贖回機(jī)制;③實(shí)行一級市場與二級市場并存的交易制度。其中，實(shí)物申購、贖回機(jī)制是ETF最大的特色。

　　(8) 基金中的基金是指( )以上的基金資產(chǎn)投資于其他基金份額的基金。

　　A: 50%

　　B: 60%

　　C: 70%

　　D: 80%

　　答案:D

　　解析:

　　基金中的基金是指以其他證券投資基金為投資對象的基金，其投資組合由其他基金組成。80%以上的基金資產(chǎn)投資于其他基金份額的，為基金中的基金。

　　(9) 目前，我國證券投資基金的基本特征不包括( )。

　　A: 專業(yè)管理

　　B: 內(nèi)部運(yùn)作

　　C: 組合投資

　　D: 獨(dú)立托管

　　答案:B

　　解析:

　　證券投資基金的特點(diǎn)：①集合理財(cái)、專業(yè)管理;②組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn);③利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān);④嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明;⑤獨(dú)立托管、保障安全。

　　(10) 以下關(guān)于公司型基金的表述，正確的是( )。

　　A: 基金是獨(dú)立的法人機(jī)構(gòu)

　　B: 主要依據(jù)基金合同營運(yùn)基金

　　C: 投資者享有直接管理基金的權(quán)利

　　D: 相比于契約型基金，公司型基金投資者的權(quán)利要小一些

　　答案:A

　　解析:

　　公司型基金在法律上是具有獨(dú)立法人地位的股份投資公司。8項(xiàng)，契約型基金依據(jù)基金合同營運(yùn)基金，公司型基金依據(jù)基金公司章程營運(yùn)基金;C項(xiàng)，基金由基金管理人進(jìn)行投資管理和運(yùn)作;D項(xiàng)，與公司型基金的股東大會(huì)相比，契約型基金持有人大會(huì)賦予基金持有者的權(quán)利相對較小。