(11)以下關(guān)于封閉式基金的表述，錯(cuò)誤的是( )。

　　A: 封閉式基金的規(guī)模是固定的

　　B: 由基金公司直銷、商業(yè)銀行代銷

　　C: 在證券交易所上市交易

　　D: 通過證券公司進(jìn)行委托買賣

　　答案:B

　　解析:封閉式基金份額固定，在完成募集后，基金份額在證券交易所上市交易。投資者買賣封閉式基金份額，只能委托證券公司在證券交易所按市價(jià)買賣，交易在投資者之間完成。

　　(12) 股票基金的特點(diǎn)是( )。

　　A: 投資風(fēng)險(xiǎn)小，回報(bào)率低

　　B: 投資于短期金融工具

　　C: 無法抵御通貨膨脹

　　D: 適合長(zhǎng)期投資

　　答案:D

　　解析:

　　股票基金以追求長(zhǎng)期的資本增值為目標(biāo)，比較適合長(zhǎng)期投資。與其他類似的基金相比，股票基金的風(fēng)險(xiǎn)較高，但預(yù)期收益也較高。同時(shí)，與房地產(chǎn)一樣，　股票基金是應(yīng)付通貨膨脹最有效的手段。

　　(13) 美國(guó)的《投資公司法》和《投資顧問法》于( )

　　年頒布，這兩部法律日后成為其它國(guó)家基金立法的重要參考。

　　A: 1940

　　B: 1922

　　C: 1958

　　D: 1867

　　答案:A

　　解析: 1940年《投資公司法》和1940年《投資顧問法》是美國(guó)關(guān)于共同基金的兩部最重要的法律，不但規(guī)定了對(duì)投資公司的監(jiān)管，而且規(guī)定了對(duì)基金投資顧問、基金銷售商、投資公司董事、管理人員等的管理。

　　(14) 下列表述中，不符合證券投資基金基本內(nèi)涵的是( )。

　　A: 通過發(fā)行基金份額向投資人募集資金

　　B: 基金投資運(yùn)作與財(cái)產(chǎn)保管相互分離

　　C: 各當(dāng)事人按投資業(yè)績(jī)參與基金收益的分配

　　D: 基金資產(chǎn)按照規(guī)定的投資方向進(jìn)行投資

　　答案:C

　　解析: C項(xiàng)，基金投資者是基金的所有者。基金投資收益在扣除由基金承擔(dān)的費(fèi)用后的盈余全部歸基金投資者所有，基金投資者一般會(huì)按照所持有的基金份額比例進(jìn)行分配。為基金提供服務(wù)的基金托管人、基金管理人一般按基金合同的規(guī)定從基金資產(chǎn)中收取一定比例的托管費(fèi)、管理費(fèi)，并不參與基金收益的分配。

　　(15) 關(guān)于證券投資基金的表述，不正確的有( )。

　　A: 基金投資者是基金的所有者

　　B: 基金管理人負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)的保管

　　C: 基金實(shí)行組合投資，以便分散風(fēng)險(xiǎn)

　　D: 基金管理人負(fù)責(zé)基金的投資操作

　　答案:B

　　解析: B項(xiàng)，證券投資基金，是指通過發(fā)售基金份額，將眾多不特定投資者的資金匯集起來，形成獨(dú)立財(cái)產(chǎn)，委托基金管理人進(jìn)行投資管理，基金托管人進(jìn)行財(cái)產(chǎn)托管，由基金投資人共享投資收益，共擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)的集合投資方式。

　　(16) ( )以除本國(guó)以外的全球股票市場(chǎng)為投資對(duì)象，能夠分散本國(guó)市場(chǎng)外的投資風(fēng)險(xiǎn)。

　　A: 單一國(guó)家型股票基金

　　B: 區(qū)域型股票基金

　　C: 國(guó)際股票基金

　　D: 國(guó)內(nèi)股票基金

　　答案:C

　　解析:國(guó)外股票基金可分為單一國(guó)家型股票基金、區(qū)域型股票基金、國(guó)際股票基金三種類型。其中，國(guó)際股票基金以除本國(guó)以外的全球股票市場(chǎng)為投資對(duì)象，能夠分散本國(guó)市場(chǎng)外的投資風(fēng)險(xiǎn)。

　　(17) 保本基金的最大特點(diǎn)是其招募說明書中明確引入( )。

　　A: 基金的運(yùn)作方式

　　B: 保本策略

　　C: 保本保障機(jī)制

　　D: 資產(chǎn)配置方式

　　答案:C

　　解析:保本基金的最大特點(diǎn)是其招募說明書中明確引入保本保障機(jī)制，以保證基金份額持有人在保本周期到期時(shí)，可以獲得投資本金。

　　(18) 下列關(guān)于證券投資基金特點(diǎn)的陳述，不正確的是( )。

　　A: 獨(dú)立托管

　　B: 集合理財(cái)

　　C: 風(fēng)險(xiǎn)固定

　　D: 組合投資

　　答案:C

　　解析:

　　證券投資基金，是指通過發(fā)售基金份額，將眾多不特定投資者的資金匯集起來，形成獨(dú)立財(cái)產(chǎn)，委托基金管理人進(jìn)行投資管理，基金托管人進(jìn)行財(cái)產(chǎn)托管，由基金投資人共享投資收益，共擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)的集合投資方式。證券投資基金的特點(diǎn)有：①集合理財(cái)、專業(yè)管理;②組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn);③利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān);④嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明;⑤獨(dú)立托管、保障安全。

　　(19)依據(jù)所承擔(dān)的職責(zé)與作用的不同，可以將基金市場(chǎng)的參與主體分為基金當(dāng)事人、( )、基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)和自律組織。

　　A: 基金市場(chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu)

　　B: 基金市場(chǎng)中介機(jī)構(gòu)

　　C: 基金銷售機(jī)構(gòu)

　　D: 基金份額登記機(jī)構(gòu)

　　答案:A

　　解析:

　　依據(jù)所承擔(dān)的職責(zé)與作用的不同，可以將基金市場(chǎng)的參與主體分為基金當(dāng)事人、基金市場(chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu)、基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)和自律組織三大類�；�金市場(chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu)除基金管理人、基金托管人外，還包括基金銷售機(jī)構(gòu)、基金銷售支付機(jī)構(gòu)、基金份額登記機(jī)構(gòu)、基金估值核算機(jī)構(gòu)、基金投資顧問機(jī)構(gòu)、基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)、基金信息技術(shù)系統(tǒng)服務(wù)機(jī)構(gòu)以及律師事務(wù)所和會(huì)計(jì)師事務(wù)所等。

　　(20) 基金的后臺(tái)管理運(yùn)作不包括( )。

　　A: 基金份額的銷售

　　B: 基金會(huì)計(jì)核算和信息披露

　　C: 基金資產(chǎn)的估值

　　D: 基金份額的注冊(cè)登記

　　答案:A

　　解析:

　　基金的市場(chǎng)營(yíng)銷主要涉及基金份額的募集與客戶服務(wù)，基金的投資管理體現(xiàn)了基金管理人的服務(wù)價(jià)值，而基金份額的注冊(cè)登記、基金資產(chǎn)的估值、會(huì)計(jì)核算、信息披露等后臺(tái)管理服務(wù)則對(duì)保障基金的安全運(yùn)作起著重要的作用。

　　(11)以下關(guān)于封閉式基金的表述，錯(cuò)誤的是( )。

　　A: 封閉式基金的規(guī)模是固定的

　　B: 由基金公司直銷、商業(yè)銀行代銷

　　C: 在證券交易所上市交易

　　D: 通過證券公司進(jìn)行委托買賣

　　答案:B

　　解析:封閉式基金份額固定，在完成募集后，基金份額在證券交易所上市交易。投資者買賣封閉式基金份額，只能委托證券公司在證券交易所按市價(jià)買賣，交易在投資者之間完成。

　　(12) 股票基金的特點(diǎn)是( )。

　　A: 投資風(fēng)險(xiǎn)小，回報(bào)率低

　　B: 投資于短期金融工具

　　C: 無法抵御通貨膨脹

　　D: 適合長(zhǎng)期投資

　　答案:D

　　解析:

　　股票基金以追求長(zhǎng)期的資本增值為目標(biāo)，比較適合長(zhǎng)期投資。與其他類似的基金相比，股票基金的風(fēng)險(xiǎn)較高，但預(yù)期收益也較高。同時(shí)，與房地產(chǎn)一樣，　股票基金是應(yīng)付通貨膨脹最有效的手段。

　　(13) 美國(guó)的《投資公司法》和《投資顧問法》于( )

　　年頒布，這兩部法律日后成為其它國(guó)家基金立法的重要參考。

　　A: 1940

　　B: 1922

　　C: 1958

　　D: 1867

　　答案:A

　　解析: 1940年《投資公司法》和1940年《投資顧問法》是美國(guó)關(guān)于共同基金的兩部最重要的法律，不但規(guī)定了對(duì)投資公司的監(jiān)管，而且規(guī)定了對(duì)基金投資顧問、基金銷售商、投資公司董事、管理人員等的管理。

　　(14) 下列表述中，不符合證券投資基金基本內(nèi)涵的是( )。

　　A: 通過發(fā)行基金份額向投資人募集資金

　　B: 基金投資運(yùn)作與財(cái)產(chǎn)保管相互分離

　　C: 各當(dāng)事人按投資業(yè)績(jī)參與基金收益的分配

　　D: 基金資產(chǎn)按照規(guī)定的投資方向進(jìn)行投資

　　答案:C

　　解析: C項(xiàng)，基金投資者是基金的所有者�；�金投資收益在扣除由基金承擔(dān)的費(fèi)用后的盈余全部歸基金投資者所有，基金投資者一般會(huì)按照所持有的基金份額比例進(jìn)行分配。為基金提供服務(wù)的基金托管人、基金管理人一般按基金合同的規(guī)定從基金資產(chǎn)中收取一定比例的托管費(fèi)、管理費(fèi)，并不參與基金收益的分配。

　　(15) 關(guān)于證券投資基金的表述，不正確的有( )。

　　A: 基金投資者是基金的所有者

　　B: 基金管理人負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)的保管

　　C: 基金實(shí)行組合投資，以便分散風(fēng)險(xiǎn)

　　D: 基金管理人負(fù)責(zé)基金的投資操作

　　答案:B

　　解析: B項(xiàng)，證券投資基金，是指通過發(fā)售基金份額，將眾多不特定投資者的資金匯集起來，形成獨(dú)立財(cái)產(chǎn)，委托基金管理人進(jìn)行投資管理，基金托管人進(jìn)行財(cái)產(chǎn)托管，由基金投資人共享投資收益，共擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)的集合投資方式。

　　(16) ( )以除本國(guó)以外的全球股票市場(chǎng)為投資對(duì)象，能夠分散本國(guó)市場(chǎng)外的投資風(fēng)險(xiǎn)。

　　A: 單一國(guó)家型股票基金

　　B: 區(qū)域型股票基金

　　C: 國(guó)際股票基金

　　D: 國(guó)內(nèi)股票基金

　　答案:C

　　解析:國(guó)外股票基金可分為單一國(guó)家型股票基金、區(qū)域型股票基金、國(guó)際股票基金三種類型。其中，國(guó)際股票基金以除本國(guó)以外的全球股票市場(chǎng)為投資對(duì)象，能夠分散本國(guó)市場(chǎng)外的投資風(fēng)險(xiǎn)。

　　(17) 保本基金的最大特點(diǎn)是其招募說明書中明確引入( )。

　　A: 基金的運(yùn)作方式

　　B: 保本策略

　　C: 保本保障機(jī)制

　　D: 資產(chǎn)配置方式

　　答案:C

　　解析:保本基金的最大特點(diǎn)是其招募說明書中明確引入保本保障機(jī)制，以保證基金份額持有人在保本周期到期時(shí)，可以獲得投資本金。

　　(18) 下列關(guān)于證券投資基金特點(diǎn)的陳述，不正確的是( )。

　　A: 獨(dú)立托管

　　B: 集合理財(cái)

　　C: 風(fēng)險(xiǎn)固定

　　D: 組合投資

　　答案:C

　　解析:

　　證券投資基金，是指通過發(fā)售基金份額，將眾多不特定投資者的資金匯集起來，形成獨(dú)立財(cái)產(chǎn)，委托基金管理人進(jìn)行投資管理，基金托管人進(jìn)行財(cái)產(chǎn)托管，由基金投資人共享投資收益，共擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)的集合投資方式。證券投資基金的特點(diǎn)有：①集合理財(cái)、專業(yè)管理;②組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn);③利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān);④嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明;⑤獨(dú)立托管、保障安全。

　　(19)依據(jù)所承擔(dān)的職責(zé)與作用的不同，可以將基金市場(chǎng)的參與主體分為基金當(dāng)事人、( )、基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)和自律組織。

　　A: 基金市場(chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu)

　　B: 基金市場(chǎng)中介機(jī)構(gòu)

　　C: 基金銷售機(jī)構(gòu)

　　D: 基金份額登記機(jī)構(gòu)

　　答案:A

　　解析:

　　依據(jù)所承擔(dān)的職責(zé)與作用的不同，可以將基金市場(chǎng)的參與主體分為基金當(dāng)事人、基金市場(chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu)、基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)和自律組織三大類�；�金市場(chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu)除基金管理人、基金托管人外，還包括基金銷售機(jī)構(gòu)、基金銷售支付機(jī)構(gòu)、基金份額登記機(jī)構(gòu)、基金估值核算機(jī)構(gòu)、基金投資顧問機(jī)構(gòu)、基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)、基金信息技術(shù)系統(tǒng)服務(wù)機(jī)構(gòu)以及律師事務(wù)所和會(huì)計(jì)師事務(wù)所等。

　　(20) 基金的后臺(tái)管理運(yùn)作不包括( )。

　　A: 基金份額的銷售

　　B: 基金會(huì)計(jì)核算和信息披露

　　C: 基金資產(chǎn)的估值

　　D: 基金份額的注冊(cè)登記

　　答案:A

　　解析:

　　基金的市場(chǎng)營(yíng)銷主要涉及基金份額的募集與客戶服務(wù)，基金的投資管理體現(xiàn)了基金管理人的服務(wù)價(jià)值，而基金份額的注冊(cè)登記、基金資產(chǎn)的估值、會(huì)計(jì)核算、信息披露等后臺(tái)管理服務(wù)則對(duì)保障基金的安全運(yùn)作起著重要的作用。

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