2019基金從業(yè)資格考試基礎知識經典試題及答案（十三）

　　1. 某避險策略基金提供100%本金保證，使用固定比例投資組合保險策略(CPPI)，基金經理將投資債券確定的投資收益的4倍投資于股票，那么，該基金要仍能實現保本目標，其股票虧損的幅度要保證在()以內。

　　A.25%

　　B.30%

　　C.33.33%

　　D.20%

　　答案：A

　　解析：適當放大安全墊的倍數，可以提高風險資產投資比例以增加基金的收益。例如，將投資債券確定的投資收益的2倍投資于股票，也就是將安全墊放大1倍，那么如果股票虧損的幅度在50%以內，基金仍能實現保本目標。本題中。基金經理將投資債券確定的投資收益的4倍投資于股票，該基金要仍能實現保本目標.其股票虧損的幅度要保證在25%以內。

　　2. 某股票型基金產品共有基金份額3000萬份�，F在代表2700萬份的份額持有人出席份額持有人大會，就更換基金托管人的事項進行表決，至少需要代表()萬份基金份額的持有人同意時，此審議事項可通過。

　　A.2000

　　B.1350

　　C.1500

　　D.1800

　　答案：D

　　解析： 基金份額持有人大會就審議事項做出決定，應當經參加大會的基金份額持有人所持表決權的1/2以上通過;但是，轉換基金的運作方式、更換基金管理人或者基金托管人、提前終止基金合同、與其他基金合并，應當經參加大會的基金份額持有人所持表決權的2/3以上通過。因此，至少需要1 800萬份基金份額的持有人同意時，更換基金托管人這一事項可通過。

　　3. 宋先生贖回B基金10000份基金單位，贖回當日基金份額單位凈值為1.350元，贖回費率為0.5%，宋先生贖回時總計付出贖回費為()元。

　　A.86.4

　　B.135

　　C.50

　　D.67.5

　　答案：D

　　解析： 贖回總額=贖回數量×贖回日基金份額凈值=10000×1.350=13500(元)。贖回費用=贖回總額×贖回費率=13500×0.5%=67.5(元)。

　　4. 下列關于基金贖回計算公式錯誤的是()。

　　A.贖回手續(xù)費=前端收費金額+后端收費金額

　　B.贖回總金額=贖回數量×贖回日基金份額凈值

　　C.贖回金額=贖回總金額-贖回費用

　　D.贖回費用=贖回總金額×贖回費率

　　答案：A

　　解析： 贖回金額的計算公式如下：贖回金額=贖回總額-贖回費用，贖回總額=贖回數量×贖回日基金份額凈值，贖回費用=贖回總額×贖回費率。

　　5. 2016年7月18日，該投資者贖回該基金份額10000份，持有時間為5個月，贖回當日基金份額凈值為1.00元，則其贖回手續(xù)費和可得到的贖回金額分別為()。

　　A.50元和9950元

　　B.54.73元和10945元

　　C.55元和10945元

　　D.49.75元和9950.25元

　　答案：A

　　解析：贖回總額=10000×1=10000(元)，贖回費用=10000×0.5%=50(元)，贖回金額=10000-50=9950(元)。

　　6. 2016年10月18日，該投資者贖回該基金份額10000份，假設贖回當日基金份額凈值為1.148元，則其可得凈贖回金額和基金資產的贖回費分別為()。

　　A.11471.25元和28.75元

　　B.10000元和25元

　　C.11422.6元和57.4元

　　D.11471.25元和7.19元

　　答案：C

　　解析：由于申購時間是2016年2月18日，贖回時間是2016年10月18日，故持有時間為8個月，適用的贖回費率是0.5%。贖回總金額=10000×1.148=11480(元)，贖回費用=11480×0.005=57.4(元)，凈贖回金額=11480-57.4：11422.6(元)。

　　7. 某投資者投資10萬份場內認購LOF基金，假設管理人規(guī)定的認購費率為1%，基金份額面值為1元，則投資者應繳納金額為()萬元。

　　A.10

　　B.9.9

　　C.10.1

　　D.9

　　答案：C

　　解析： 認購金額=10×1×(1+1%)=10.1(萬元)。

　　8. 某開放式基金某日的基金總份額為10億。下列屬于巨額贖回的是()。

　　Ⅰ.當日申購申請5億，贖回申請3億，無轉入轉出申請

　�、�.當日申購申請1億，贖回申請3億，轉入申請3億，轉出申請3億

　　Ⅲ.當日申購申請4千萬，贖回申請1億，轉入申請1億，轉出申請1億

　�、�.當日申購申請2億，贖回申請4億，無轉入轉出申請

　　A.Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　答案：B

　　解析： 單個開放日基金凈贖回申請超過基金總份額的10%時，為巨額贖回。單個開放日的凈贖回申請，是指該基金的贖回申請加上基金轉換中該基金的轉出申請之和，扣除當日發(fā)生的該基金申購申請及基金轉換中該基金的轉入申請之和后得到的余額。Ⅰ項的基金凈贖回申請=3-5=-2(億);Ⅱ項的基金凈贖回申請=3+3-1-3=2(億);Ⅲ項的基金凈贖回申請=1+1-0.4-1=0.6(億);Ⅳ項的基金凈贖回申請=4-2=2(億)。該開放式基金某日的基金總份額為10億，當日基金凈贖回申請超過1億即巨額贖回。

　　9. 某投資者投資1萬元申購開放式基金，假設申購當日基金份額凈值為1.01元，申購費率為1%，則其可得的申購份額為()份。

　　A.9900.99

　　B.9802.96

　　C.9999.99

　　D.10100.00

　　答案：B

　　解析： 凈申購金額=申購金額/(1+申購費率)=10000÷(1+1%)=9900.99(元)，申購份額：凈申購金額/中購當日基金份額凈值=9900.99/1.01=9802.96(份)。

　　10. 丁先生投資2000000元認購A基金，該筆認購資金在A基金募集期間產生利息60元，A基金認購價格每份1元，認購費率為1.5%，則丁先生可得到的認購份額為()份。

　　A.1999940

　　B.1970503.35

　　C.2000060

　　D.1970443.35

　　答案：B

　　解析： 凈認購金額=認購金額/(1+認購費率)=2000000/(1+1.5%)=1970443.35(元)。認購份額=(凈認購金額+認購利息)/基金份額面值=(1970443.35+60)/1=1970503.35。

　　11.基金合同不約定()的權利和義務。

　　A.基金份額持有人

　　B.基金管理人

　　C.基金托管人

　　D.基金銷售機構

　　正確答案：D，解析基金合同應當包括基金份額持有人、基金管理人、基金托管人的權利、義務。

　　12.目前，我國公募基金銷售機構不包括()。

　　A.農村商業(yè)銀行

　　B.證券公司

　　C.保險公司

　　D.信托公司

　　正確答案：D，解析目前可申請從事基金代理銷售的機構主要包括商業(yè)銀行、證券公司、保險公司、證券投資咨詢機構、獨立基金銷售機構。

　　13.根據內部控制的獨立性原則，崗位職責主要解決的是不相容職務的分離，以下不需要進行崗位分離的是()。

　　A.咨詢崗位與審核崗位

　　B.授權崗位與執(zhí)行崗位

　　C.執(zhí)行崗位與審核崗位

　　D.保管崗位與記賬崗位

　　正確答案：A，解析內部控制的獨立性原則要求，在設置崗位時必須考慮到授權崗位和執(zhí)行崗位的分離;執(zhí)行崗位和審核崗位的分離;保管崗位和記賬崗位的分離等，通過不相容職責的劃分，保證各部門和人員之間的獨立性，防止員工的“合謀”舞弊行為。

　　14.基金銷售適用性制度的內容，應當至少包括()。

　　Ⅰ.對基金管理人進行審慎調查的方式和方法

　�、�.對基金產品的風險等級進行設置，對基金產品進行風險評價的方式或方法

　�、�.對基金投資人風險承受能力進行調查和評價的方式和方法

　�、�.對基金產品和基金投資人進行匹配的方法

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案：C，解析基金銷售機構建立基金銷售適用性管理制度，應當至少包括以下內容：對基金管理人進行審慎調查的方式和方法;對基金產品的風險等級進行設置，對基金產品進行風險評價的方式或方法;對基金投資人風險承受能力進行調查和評價的方式和方法;對基金產品和基金投資人進行匹配的方法。

　　15.基金從業(yè)人員在宣傳、推介和銷售基金產品時，應當客觀、全面、準確地向投資者推介基金產品，符合銷售人員行為規(guī)范的是()。

　　A.提供基金未公開的信息

　　B.預測所推介基金的未來業(yè)績

　　C.承諾或約定利益分成或虧損分擔

　　D.揭示投資風險

　　正確答案：D，解析基金從業(yè)人員在宣傳、推介和銷售基金產品時，應當客觀、全面、準確地向投資者推介基金產品、揭示投資風險