16.開放式基金合同生效需滿足的條件是()。

　　A.募集份額總額不少于1億份，基金募集金額不少于1億元人民幣

　　B.募集份額總額不少于3億份，基金募集金額不少于3億元人民幣

　　C.募集份額總額不少于2億份，基金募集金額不少于2億元人民幣

　　D.募集份額總額不少于5億份，基金募集金額不少于5億元人民幣

　　正確答案：C，解析基金募集期限屆滿，開放式基金需滿足募集份額總額不少于2億份，基金募集金額不少于2億元人民幣，基金份額持有人的人數(shù)不少于200人，基金合同生效。

　　17.基金管理公司需要在每年結(jié)束后()內(nèi)，披露基金年度報告。

　　A.60個工作日

　　B.90個工作日

　　C.90個自然日

　　D.60個自然日

　　正確答案：C，解析基金年度報告是基金存續(xù)期信息披露中信息量最大的文件。應(yīng)當在每年結(jié)束之日起90日內(nèi)，編制完成基金年度報告，并將年度報告正文登載于網(wǎng)站上，將年度報告摘要登載在指定報刊上。

　　18.以下中國基金業(yè)協(xié)會會員中，為普通會員的是()。

　　A.基金服務(wù)機構(gòu)

　　B.基金管理人

　　C.地方基金業(yè)協(xié)會

　　D.證券期貨交易所

　　正確答案：B，解析基金管理人和基金托管人加入?yún)f(xié)會的，為普通會員。

　　19.關(guān)于公平對待客戶的說法，以下選項錯誤的是()。

　　A.尊重所有客戶

　　B.在基金發(fā)生巨額贖回時，優(yōu)先滿足個人投資者的贖回申請

　　C.不能因為基金份額多寡或者其他原因而厚此薄彼

　　D.在進行投資分析、提供投資建議、采取投資行動時，應(yīng)當公平地對待所有客戶

　　正確答案：B，解析公平對待客戶，是指基金從業(yè)人員應(yīng)當尊重所有客戶并公平對待所有客戶，不能因為基金份額多寡或者其他原因而厚此薄彼。公平對待客戶要求基金從業(yè)人員在進行投資分析、提供投資建議、采取投資行動或從事其他專業(yè)活動時，應(yīng)當公平地對待所有客戶。

　　20.關(guān)于開放式基金申購費用的收取，以下說法錯誤的是()。

　　A.可以采用在贖回時從贖回金額中扣除的方式

　　B.基金銷售機構(gòu)不得對基金銷售費用實行優(yōu)惠

　　C.可以根據(jù)投資人持有期限不同分段設(shè)置費率

　　D.可以根據(jù)申購金額不同分段設(shè)置費率

　　正確答案：B，解析投資者在辦理開放式基金申購時，一般需要繳納申購費，和認購費一樣，申購費可以采用在基金份額申購時收取的前端收費方式，也可以采用在贖回時從贖回金額中扣除的后端收費方式。前端收費方式下，基金管理人可以選擇根據(jù)投資人申購金額分段設(shè)置申購費率。后端收費方式下，基金管理人可以選擇根據(jù)投資人持有期限不同分段設(shè)置申購費，對于持有期低于3年的投資人，基金管理人不得免收其后端申購費�；�金銷售機構(gòu)可以對基金銷售費用實行一定的優(yōu)惠。

　　21.以下均為債權(quán)類金融資產(chǎn)的是()。

　　A.現(xiàn)金、定期分紅藍籌股

　　B.基金、國債期貨

　　C.可轉(zhuǎn)債、票據(jù)

　　D.城投債、限售股

　　正確答案：C，解析金融資產(chǎn)是代表未來收益或資產(chǎn)合法要求權(quán)的憑證，標示了明確的價值，表明了交易雙方的所有權(quán)關(guān)系和債權(quán)關(guān)系。一般分為債權(quán)類金融資產(chǎn)和股權(quán)類金融資產(chǎn)兩類。債權(quán)類金融資產(chǎn)以票據(jù)、債券等契約型投資工具為主，股權(quán)類金融資產(chǎn)以各類股票為主。

　　22.關(guān)于基金產(chǎn)品風(fēng)險評價，說法錯誤的是()。

　　A.過往的評價結(jié)果應(yīng)當作為歷史保存

　　B.基金產(chǎn)品的風(fēng)險評價可以由基金銷售機構(gòu)的特定部門完成

　　C.評價的結(jié)果應(yīng)當定期更新

　　D.基金評價的方法應(yīng)當保密

　　正確答案：D，解析基金銷售機構(gòu)所使用的基金產(chǎn)品風(fēng)險評價方法及其說明，應(yīng)當通過適當途徑向基金投資人公開。

　　23.關(guān)于證券投資基金業(yè)在金融體系中的地位和作用，以下表述錯誤的是()。

　　A.有利于證券市場的穩(wěn)定和健康發(fā)展

　　B.為中小投資者拓寬了投資渠道

　　C.優(yōu)化金融結(jié)構(gòu)，促進經(jīng)濟增長

　　D.穩(wěn)定上市公司的股價

　　正確答案：D，解析證券投資基金業(yè)在金融體系中的地位與作用包括：(1)為中小投資者拓寬投資渠道。(2)優(yōu)化金融結(jié)構(gòu)，促進經(jīng)濟增長。(3)有利于證券市場的穩(wěn)定和健康發(fā)展。(4)完善金融體系和社會保障體系。

　　24.以下不屬于基金管理公司內(nèi)部控制制度體系的是()。

　　A.基金投資管理制度

　　B.股東的股權(quán)協(xié)議

　　C.公司風(fēng)險管理制度

　　D.信息披露操作手冊

　　正確答案：B，解析基金管理公司內(nèi)部控制制度體系包括：(1)內(nèi)控大綱。公司內(nèi)部控制大綱是對公司章程規(guī)定的內(nèi)控原則的細化和展開，是各項基本管理制度的綱要和總攬，內(nèi)部控制大綱應(yīng)當明確內(nèi)控目標、內(nèi)控原則、控制環(huán)境、內(nèi)控措施等內(nèi)容。(2)基本管理制度。基本管理制度應(yīng)當至少包括風(fēng)險控制、投資管理、基金會計、信息披露、監(jiān)察稽核、信息技術(shù)管理、公司財務(wù)、資料檔案管理、業(yè)績評估考核和緊急應(yīng)變等。(3)部門規(guī)章。部門業(yè)務(wù)規(guī)章是在基本管理制度的基礎(chǔ)上，對各部門的主要職責(zé)、崗位設(shè)置、崗位責(zé)任、操作守則等的具體說明。(4)業(yè)務(wù)操作手冊。業(yè)務(wù)操作手冊是在基金管理人確定相關(guān)業(yè)務(wù)基礎(chǔ)上，對業(yè)務(wù)的性質(zhì)、種類以及相關(guān)的管理規(guī)定和操作流程及要求進行明確的說明，是業(yè)務(wù)人員上崗操作的指南。故本題選B。

　　25.基金份額的登記、確認是()的職責(zé)之一。

　　A.基金評價機構(gòu)

　　B.基金投資顧問機構(gòu)

　　C.基金份額登記機構(gòu)

　　D.基金銷售支付機構(gòu)

　　正確答案：C，解析基金份額登記機構(gòu)的主要職責(zé)包括：(1)建立并管理投資人的基金賬戶。(2)負責(zé)基金份額的登記。(3)基金交易確認。(4)代理發(fā)放紅利。(5)建立并保管基金份額持有人名冊。(6)法律法規(guī)或份額登記服務(wù)協(xié)議規(guī)定的其他職責(zé)。

　　26.關(guān)于道德與法律的區(qū)別，以下表述錯誤的是()。

　　A.表現(xiàn)形式不同

　　B.內(nèi)容結(jié)構(gòu)不同

　　C.目的不同

　　D.調(diào)整范圍不同

　　正確答案：C，解析道德與法律的區(qū)別包括：(1)表現(xiàn)形式不同。(2)內(nèi)容結(jié)構(gòu)不同。(3)調(diào)整范圍不同。(4)調(diào)整手段不同。

　　27.基金當事人不包括()。

　　A.基金份額持有人

　　B.基金管理人

　　C.基金托管人

　　D.基金銷售機構(gòu)

　　正確答案：D，解析我國的證券投資基金依據(jù)基金合同設(shè)立，基金份額持有人、基金管理人與基金托管人是基金合同的當事人，簡稱基金當事人。

　　28.以下不屬于合規(guī)風(fēng)險的是()。

　　A.投資合規(guī)性風(fēng)險

　　B.信息披露合規(guī)性風(fēng)險

　　C.銷售合規(guī)性風(fēng)險

　　D.道德風(fēng)險

　　正確答案：D，解析合規(guī)風(fēng)險的主要種類包括投資合規(guī)性風(fēng)險、銷售合規(guī)性風(fēng)險、信息披露合規(guī)性風(fēng)險和反洗錢合規(guī)性風(fēng)險。合規(guī)風(fēng)險不能簡單視同于操作風(fēng)險、聲譽風(fēng)險和道德風(fēng)險。

　　29.基金招募說明書中關(guān)于“基金管理人報酬”應(yīng)披露的信息包括()。

　�、�.費率水平

　�、�.計提方式

　�、�.適用稅率

　　Ⅳ.支付方式

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　正確答案：D，解析基金招募說明書中應(yīng)披露的信息包括基金管理人、基金托管人報酬及其他有關(guān)費用的提取、支付方式與比例。

　　30.貨幣基金通常不需要定期披露份額凈值，而是披露()。

　　A.每萬份基金收益、最近3日年化收益率

　　B.每份基金收益、最近3日年化收益率

　　C.每萬份基金收益、最近7日年化收益率

　　D.每份基金收益、最近7日年化收益率

　　正確答案：C，解析貨幣市場基金不像其他類型基金那樣定期披露份額凈值，而是需要披露收益公告，包括每萬份基金收益和最近7日年化收益率。

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