2019年基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》經(jīng)典試題及答案（十五）

　　1、

　　關(guān)于債券的分類，以下表述錯(cuò)誤的是()。

　　A.可根據(jù)債券發(fā)行者分類

　　B.可根據(jù)收益率高低分類

　　C.可根據(jù)債券信用等級(jí)分類

　　D.可根據(jù)債券到期日分類

　　正確答案：B,解析根據(jù)債券發(fā)行者，可以將債券分為政府債券、企業(yè)債券、金融債券等。根據(jù)債券到期日，可以將債券分為短期債券、長(zhǎng)期債券等。根據(jù)債券信用等級(jí)，可以將債券分為低等級(jí)債券、高等級(jí)債券等。

　　2、

　　甲在擔(dān)任基金管理公司研究員期間，將公司的證券投資研究報(bào)告發(fā)送給在其他公司做證券研究工作的同學(xué)供其參考。這種行為違反了()職業(yè)道德要求。

　　A.保守秘密

　　B.誠實(shí)守信

　　C.客戶至上

　　D.內(nèi)幕交易

　　正確答案：A，解析甲違反了保守秘密規(guī)范的要求。基金的證券投資研究報(bào)告屬于基金管理公司的商業(yè)秘密。甲利用職務(wù)便利，將證券投資研究報(bào)告發(fā)送給在其他公司任職的同學(xué)供其參考，屬于泄露商業(yè)秘密的行為。

　　3、

　　基金管理人合規(guī)管理的基本原則不包括()原則。

　　A.協(xié)調(diào)性

　　B.專業(yè)性

　　C.及時(shí)性

　　D.客觀性

　　正確答案：C，解析合規(guī)管理的基本原則包括獨(dú)立性原則、客觀性原則、公正性原則、專業(yè)性原則和協(xié)調(diào)性原則，不包括選項(xiàng)C。

　　4、

　　某基金公司在參與新股申購過程中，因同時(shí)參與網(wǎng)上網(wǎng)下申購導(dǎo)致違規(guī)。事后分析發(fā)現(xiàn)，業(yè)務(wù)流程對(duì)該業(yè)務(wù)規(guī)定了相關(guān)控制措施，但由于人員交接使新入職人員忽視了對(duì)該流程的控制。這反映的是內(nèi)部控制機(jī)制哪方面的問題()。

　　A.內(nèi)部控制的監(jiān)督

　　B.內(nèi)部控制機(jī)構(gòu)的設(shè)置

　　C.內(nèi)部控制制度的執(zhí)行

　　D.內(nèi)部控制機(jī)制的建立

　　正確答案：C，解析在執(zhí)行內(nèi)部控制制度上，不能重非經(jīng)常性發(fā)生事項(xiàng)控制、不注重經(jīng)常性發(fā)生事項(xiàng)控制的偏向。進(jìn)一步強(qiáng)化責(zé)任管理、制度管理，規(guī)范控制行為，建立健全良好的控制環(huán)境、完善的控制體系和可靠充分的控制程序?yàn)橐惑w的內(nèi)部控制管理機(jī)制。題中反映的是內(nèi)部控制制度的執(zhí)行問題。

　　5、

　　負(fù)責(zé)基金銷售的管理人員應(yīng)取得()。

　　A.基金投資管理資格

　　B.基金從業(yè)資格

　　C.基金銷售業(yè)務(wù)資格

　　D.基金銷售管理資格

　　正確答案：B，解析負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的管理人員應(yīng)取得基金從業(yè)資格。

　　6、

　　關(guān)于投資者教育，以下表述正確的是()。

　　A.重要內(nèi)容是進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示

　　B.首先是教育投資者選擇適合的投資策略

　　C.應(yīng)突出證券投資的重要性

　　D.重點(diǎn)內(nèi)容是選擇進(jìn)入市場(chǎng)的時(shí)機(jī)

　　正確答案：A，解析重視投資者教育首先要了解什么是投資者教育以及正確的教育方法。針對(duì)投資者進(jìn)行的風(fēng)險(xiǎn)教育、風(fēng)險(xiǎn)提示以及為投資者維權(quán)提供的有關(guān)服務(wù)，已經(jīng)成為各國開展投資者教育的重要內(nèi)容。

　　7、

　　封閉式基金一般至少()披露一次資產(chǎn)凈值和份額凈值。

　　A.每15天

　　B.每日

　　C.每周

　　D.每月

　　正確答案：C，解析封閉式基金一般至少每周披露一次資產(chǎn)凈值和份額凈值。

　　8、

　　關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)的準(zhǔn)入條件，以下錯(cuò)誤的是()。

　　A.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)制定應(yīng)急處理措施的管理制度

　　B.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)制定投資風(fēng)險(xiǎn)管理制度

　　C.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)建立投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力的評(píng)價(jià)體系

　　D.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)制定反洗錢內(nèi)部控制制度

　　正確答案：B，解析基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)具備以下條件：(1)具有健全的治理結(jié)構(gòu)、完善的內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理制度，并得到有效執(zhí)行。(2)財(cái)務(wù)狀況良好，運(yùn)作規(guī)范穩(wěn)定。(3)有與基金銷售業(yè)務(wù)相適應(yīng)的營業(yè)場(chǎng)所、安全防范設(shè)施和其他設(shè)施。(4)有安全、高效的辦理基金發(fā)售、申購和贖回等業(yè)務(wù)的技術(shù)設(shè)施，且符合中國證監(jiān)會(huì)對(duì)基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)的有關(guān)要求，基金銷售業(yè)務(wù)的技術(shù)系統(tǒng)已與基金管理人、中國證券登記結(jié)算公司相應(yīng)的技術(shù)系統(tǒng)進(jìn)行了聯(lián)網(wǎng)測(cè)試，測(cè)試結(jié)果符合國家規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)。(5)制定了完善的資金清算流程，資金管理符合中國證監(jiān)會(huì)對(duì)基金銷售結(jié)算資金管理的有關(guān)要求。(6)有評(píng)價(jià)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力和基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的方法體系。(7)制定了完善的業(yè)務(wù)流程、銷售人員執(zhí)業(yè)操守、應(yīng)急處理措施等基金銷售業(yè)務(wù)管理制度，符合中國證監(jiān)會(huì)對(duì)基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制的有關(guān)要求。(8)有符合法律法規(guī)要求的反洗錢內(nèi)部控制制度。(9)中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。

　　9、

　　關(guān)于開放式基金的特點(diǎn)，以下表述錯(cuò)誤的是()。

　　A.基金份額不固定

　　B.基金無特定存續(xù)期限

　　C.基金份額應(yīng)在證券交易所上市交易

　　D.基金份額可以在基金合同約定的時(shí)間和地點(diǎn)進(jìn)行申購和贖回

　　正確答案：C，你的答案：，未作答

　　解析封閉式基金份額固定，在完成募集后，基金份額在證券交易所上市交易。開放式基金份額不固定，投資者可以按照基金管理人確定的時(shí)間和地點(diǎn)向基金管理人或其銷售代理人提出申購、贖回申請(qǐng)，交易在投資者與基金管理人之間完成。選項(xiàng)C錯(cuò)誤。

　　10、

　　基金銷售目標(biāo)客戶市場(chǎng)細(xì)分的“可測(cè)原則”是指()。

　　A.測(cè)算基金投資的收益

　　B.量化細(xì)分市場(chǎng)指標(biāo)

　　C.量化基金銷售考核指標(biāo)

　　D.測(cè)算基金投資的風(fēng)險(xiǎn)

　　正確答案：B，解析可測(cè)原則是指根據(jù)市場(chǎng)調(diào)查、專業(yè)咨詢等途徑提供的各個(gè)細(xì)分市場(chǎng)的特征要素，能夠測(cè)算出細(xì)分市場(chǎng)的客戶數(shù)量、銷售規(guī)模、購買潛力等量化指標(biāo)。

　　11、

　　基金招募說明書應(yīng)披露的信息不包括()。

　　A.業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)

　　B.風(fēng)險(xiǎn)收益特征

　　C.投資策略

　　D.收益預(yù)期

　　正確答案：D，解析基金投資目標(biāo)、投資范圍、投資策略、業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)、風(fēng)險(xiǎn)收益特征、投資限制等是基金招募說明書中最為重要的信息。

　　12、

　　基金市場(chǎng)營銷的特殊性不包括()。

　　A.專業(yè)性

　　B.規(guī)范性

　　C.服務(wù)性

　　D.安全性

　　正確答案：D，解析證券投資基金屬于金融服務(wù)行業(yè)，其市場(chǎng)營銷不同于有形產(chǎn)品營銷，在運(yùn)用4Ps理論時(shí)有其特殊性，具體包括規(guī)范性、服務(wù)性、專業(yè)性、持續(xù)性和適用性。

　　13、

　　關(guān)于在實(shí)踐中落實(shí)基金公司內(nèi)控目標(biāo)，以下表述正確的是()。

　　A.基金公司為更好地進(jìn)行內(nèi)控管理，內(nèi)控部門人員兼職各業(yè)務(wù)崗位

　　B.基金公司為擴(kuò)大基金規(guī)模，要求全體員工均應(yīng)參與基金銷售

　　C.基金公司的內(nèi)控目標(biāo)是保證股東利益的實(shí)現(xiàn)

　　D.基金公司董事會(huì)積極指導(dǎo)公司內(nèi)控建設(shè)

　　正確答案：D，解析其他三項(xiàng)說法錯(cuò)誤。

　　14、

　　承擔(dān)審查基金資產(chǎn)凈值和基金份額凈值的責(zé)任人是()。

　　A.基金審計(jì)的會(huì)計(jì)師事務(wù)所

　　B.注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)

　　C.基金銷售機(jī)構(gòu)

　　D.基金托管人

　　正確答案：D，解析基金托管人的職責(zé)之一是復(fù)核、審查基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值和基金份額申購、贖回價(jià)格。

　　15、

　　《證券投資基金法》規(guī)定，開放式基金的登記業(yè)務(wù)()。

　　A.只能委托中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的第三方獨(dú)立機(jī)構(gòu)辦理

　　B.只能由基金管理人辦理

　　C.只能由銷售機(jī)構(gòu)辦理

　　D.可以由基金管理人辦理，也可以委托中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)辦理

　　正確答案：D，解析《證券投資基金法》規(guī)定，開放式基金的登記業(yè)務(wù)可以由基金管理人辦理，也可以委托中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)辦理。

　　16、

　　為確�；�金公司信息系統(tǒng)安全運(yùn)作，可制定的相關(guān)制度不包括()。

　　A.投資管理制度

　　B.授權(quán)制度

　　C.門禁制度

　　D.內(nèi)外網(wǎng)分離制度

　　正確答案：A，解析應(yīng)當(dāng)通過嚴(yán)格的授權(quán)制度、崗位責(zé)任制度、門禁制度、內(nèi)外網(wǎng)分離制度等管理措施，確�；�金公司信息技術(shù)系統(tǒng)安全運(yùn)行。

　　17、

　　基金的宣傳推介材料中推介貨幣市場(chǎng)基金的，應(yīng)當(dāng)()。

　　A.保證基金一定盈利

　　B.保證最低收益

　　C.提示基金投資人，購買貨幣市場(chǎng)基金等于將資金作為存款存放在銀行或者存款類金融機(jī)構(gòu)

　　D.提示基金投資人，購買貨幣市場(chǎng)基金并不等于將資金作為存款存放在銀行或者存款類金融機(jī)構(gòu)

　　正確答案：D,解析基金宣傳推介材料中推介貨幣市場(chǎng)基金的，應(yīng)當(dāng)提示基金投資人，購買貨幣市場(chǎng)基金并不等于將資金作為存款存放在銀行或者存款類金融機(jī)構(gòu)，基金管理人不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。

　　18、

　　下列有關(guān)債券種類的說法，錯(cuò)誤的是()。

　　A.按發(fā)行主體分類，債券可分為政府債券、金融債券、公司債券等

　　B.按債券持有人收益方式分類，債券可分為固定利率債券、浮動(dòng)利率債券等

　　C.按計(jì)息和付息方式分類，債券可分為高息債券和低息債券

　　D.按償還期限分類，債券可分為短期債券、中期債券和長(zhǎng)期債券

　　正確答案：C，解析按計(jì)息和付息方式分類，債券可分為息票債券和貼現(xiàn)債券。

　　19、

　　中國證監(jiān)會(huì)工作人員依法履行職責(zé)，進(jìn)行調(diào)查或者檢查時(shí)，不得少于()人，并應(yīng)當(dāng)出示合法證件;對(duì)調(diào)查或檢查中知悉的商業(yè)秘密負(fù)有保密的義務(wù)。

　　A.1

　　B.2

　　C.3

　　D.5

　　正確答案：B，解析中國證監(jiān)會(huì)工作人員依法履行職責(zé)，進(jìn)行調(diào)查或者檢查時(shí)，不得少于2人，并應(yīng)當(dāng)出示合法證件;對(duì)調(diào)查或者檢查中知悉的商業(yè)秘密負(fù)有保密的義務(wù)。

　　20、

　　證券投資基金的運(yùn)作環(huán)節(jié)不包括()。

　　A.證券投資基金資產(chǎn)的托管和基金份額的登記交易、基金的估值

　　B.證券投資基金的評(píng)級(jí)研究

　　C.證券投資基金的會(huì)計(jì)核算和信息披露

　　D.證券投資基金的募集和投資管理

　　正確答案：B，解析基金的運(yùn)作包括基金的募集、基金的投資管理、基金資產(chǎn)的托管、基金份額的登記交易、基金的估值與會(huì)計(jì)核算、基金的信息披露以及其他基金運(yùn)作活動(dòng)在內(nèi)的所有相關(guān)環(huán)節(jié)。