21、

　　證券投資基金臨時(shí)信息披露不包括()。

　　A.更換基金托管人

　　B.基金經(jīng)理發(fā)生變動(dòng)

　　C.更換基金管理人

　　D.基金管理人股東變更

　　正確答案：D，解析基金臨時(shí)信息披露的重大事件包括：基金份額持有人大會(huì)的召開，提前終止基金合同，延長(zhǎng)基金合同期限，轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式，更換基金管理人或托管人，基金管理人的董事長(zhǎng)、總經(jīng)理及其他高級(jí)管理人員、基金經(jīng)理和基金托管人的基金托管部門負(fù)責(zé)人發(fā)生變動(dòng)，涉及基金管理人、基金財(cái)產(chǎn)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟，基金份額凈值計(jì)價(jià)錯(cuò)誤金額達(dá)基金份額凈值的0.5%，開放式基金發(fā)生巨額贖回并延期支付，等等。

　　22、

　　適時(shí)性原則要求基金管理公司隨著內(nèi)外部環(huán)境變化制定、修改或完善內(nèi)部控制制度。以下不屬于前述提到的內(nèi)外部環(huán)境的是()。

　　A.公司經(jīng)營(yíng)理念變化

　　B.公司經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略變化

　　C.公司人員變動(dòng)

　　D.法律法規(guī)調(diào)整

　　正確答案：C，解析基金管理人制定內(nèi)部控制制度的適時(shí)性原則是指內(nèi)部控制制度的制定應(yīng)當(dāng)隨著有關(guān)法律法規(guī)的調(diào)整和公司經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略、經(jīng)營(yíng)方針、經(jīng)營(yíng)理念等內(nèi)外部環(huán)境的變化進(jìn)行及時(shí)的修改或完善。

　　23、

　　開放式基金管理人應(yīng)在基金合同生效后每()個(gè)月結(jié)束之日起()日內(nèi)更新招募說明書。

　　A.3;45

　　B.3;30

　　C.6;30

　　D.6;45

　　正確答案：D，解析開放式基金管理人應(yīng)在基金合同生效后每6個(gè)月結(jié)束之日起45日內(nèi)，將更新的招募說明書登載在管理人網(wǎng)站上，更新的招募說明書摘要登載在指定報(bào)刊上。

　　24、

　　以下關(guān)于投資概念的描述，錯(cuò)誤的是()。

　　A.投資者期望投資回報(bào)應(yīng)該能補(bǔ)償資金被占用的時(shí)間

　　B.投資者期望投資回報(bào)應(yīng)該能補(bǔ)償預(yù)期的通貨膨脹率

　　C.投資未來收益具有不確定性

　　D.投資的產(chǎn)出會(huì)大于投入

　　正確答案：D，解析投資是指投資者當(dāng)期投入一定數(shù)額的資金而期望在未來獲得回報(bào)，所得回報(bào)應(yīng)該能補(bǔ)償投資資金被占用的時(shí)間，預(yù)期的通貨膨脹率以及期望更多的未來收益，未來收益具有不確定性。

　　25、

　　關(guān)于有贖回費(fèi)用的基金，表述正確的是()。

　　A.收取的贖回費(fèi)按一定比例計(jì)入基金資產(chǎn)

　　B.持有期一年以內(nèi)，可以免收投資人的贖回費(fèi)

　　C.收取認(rèn)購費(fèi)的基金，可減免贖回費(fèi)

　　D.基金銷售機(jī)構(gòu)可根據(jù)營(yíng)銷計(jì)劃調(diào)整贖回費(fèi)收取比例

　　正確答案：A，解析基金管理人辦理開放式基金份額的贖回，應(yīng)當(dāng)收取贖回費(fèi)。場(chǎng)外贖回可按份額在場(chǎng)外的持有時(shí)間分段設(shè)置贖回費(fèi)率;場(chǎng)內(nèi)贖回為固定贖回費(fèi)率，不可按份額持有時(shí)間分段設(shè)置贖回費(fèi)率。贖回費(fèi)在扣除手續(xù)費(fèi)后，余額不得低于贖回費(fèi)總額的25%，并應(yīng)當(dāng)歸入基金財(cái)產(chǎn)。

　　26、

　　對(duì)場(chǎng)內(nèi)證券集中交易實(shí)行自律監(jiān)管的機(jī)構(gòu)是()。

　　A.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)

　　B.證券交易所

　　C.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

　　D.中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)

　　正確答案：B，解析我國(guó)的證券交易所是依法設(shè)立的，不以營(yíng)利為目的，為證券的集中和有組織的交易提供場(chǎng)所和設(shè)施，履行國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)、規(guī)章、政策規(guī)定的職責(zé)，實(shí)行自律性管理的法人。

　　27、

　　目前我國(guó)封閉式基金的估值頻率為()。

　　A.每個(gè)交易日估值，每周披露一次份額凈值

　　B.每日估值，次日披露份額凈值

　　C.每個(gè)交易日估值，次日披露份額凈值

　　D.每日估值，當(dāng)日披露份額凈值

　　正確答案：A，解析封閉式基金每周披露一次基金份額凈值，但每個(gè)交易日也都進(jìn)行估值。

　　28、

　　職業(yè)道德的作用有()。

　�、�.調(diào)整職業(yè)關(guān)系

　�、�.提升職業(yè)素質(zhì)

　�、�.促進(jìn)行業(yè)發(fā)展

　　Ⅳ.消除職業(yè)矛盾

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　正確答案：B，解析職業(yè)道德的作用有：(1)調(diào)整職業(yè)關(guān)系。(2)提升職業(yè)素質(zhì)。(3)促進(jìn)行業(yè)發(fā)展。

　　29、

　　基金管理人應(yīng)在法定期限內(nèi)披露基金更新的招募說明書、定期報(bào)告等文件，在重大事件發(fā)生之日起2日內(nèi)披露臨時(shí)報(bào)告，這體現(xiàn)了基金信息披露的()原則。

　　A.及時(shí)性

　　B.實(shí)效性

　　C.真實(shí)性

　　D.準(zhǔn)確性

　　正確答案：A，解析基金信息披露的及時(shí)性原則要求以最快的速度公開信息，體現(xiàn)在基金管理人應(yīng)在法定期限內(nèi)披露基金招募說明書、定期報(bào)告等文件，在重大事件發(fā)生之日起2日內(nèi)披露臨時(shí)報(bào)告。及時(shí)性原則還要求公開披露信息處于最新狀態(tài)。為此，基金管理人還應(yīng)定期更新招募說明書。

　　30、

　　在我國(guó)，參與資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)類型包括()。

　�、�.基金管理公司

　　Ⅱ.信托公司

　�、�.期貨公司

　�、�.商業(yè)銀行

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　正確答案：C，解析我國(guó)參與資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)類型包括基金管理公司及子公司、私募機(jī)構(gòu)、信托機(jī)構(gòu)、證券公司及其資管子公司、期貨公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司和商業(yè)銀行。

　　31、

　　私募基金的合格投資者投資于單只私募基金的金額()。

　　A.個(gè)人投資者不得少于300萬元

　　B.機(jī)構(gòu)投資者不得少于500萬元

　　C.機(jī)構(gòu)投資者不得少于100萬元

　　D.個(gè)人投資者不得少于50萬元

　　正確答案：C，解析私募基金的合格投資者是指具備相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力，投資于單只私募基金的金額不低于100萬元且符合下列相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)的單位和個(gè)人：(1)凈資產(chǎn)不低于1 000萬元的單位。(2)金融資產(chǎn)不低于300萬元或者最近3年個(gè)人年均收入不低于50萬元的個(gè)人。

　　32、

　　根據(jù)基金銷售適用性要求，屬于基金管理人選擇基金銷售渠道依據(jù)之一的是()。

　　A.信息管理平臺(tái)建設(shè)

　　B.股東背景

　　C.注冊(cè)資金

　　D.投資管理能力

　　正確答案：A，解析基金銷售的適用性要求基金管理人和基金代銷機(jī)構(gòu)相互進(jìn)行審慎調(diào)查�；�金管理人通過對(duì)基金代銷機(jī)構(gòu)進(jìn)行審慎調(diào)查，了解基金代銷機(jī)構(gòu)的內(nèi)部控制情況、信息管理平臺(tái)建設(shè)、賬戶管理制度、銷售人員能力和持續(xù)營(yíng)銷能力，并可將調(diào)查結(jié)果作為選擇基金代銷機(jī)構(gòu)的重要依據(jù)。

　　33、

　　以下關(guān)于投資、研究業(yè)務(wù)控制中，表述正確的是()。

　　A.基金公司建立固定的晨會(huì)交流機(jī)制，由研究員、基金經(jīng)理進(jìn)行業(yè)務(wù)交流

　　B.基金經(jīng)理為立即投資某股票，要求研究員即時(shí)將該股票申請(qǐng)加入公司投資庫，并在事后及時(shí)補(bǔ)充研究報(bào)告

　　C.研究員的研究工作應(yīng)聽取基金經(jīng)理的建議，并在研究報(bào)告中體現(xiàn)

　　D.研究員根據(jù)基金經(jīng)理的需求專門對(duì)某上市公司進(jìn)行調(diào)研，事后該研究報(bào)告優(yōu)先提供給該基金經(jīng)理決策使用

　　正確答案：A，解析基金交易應(yīng)實(shí)行集中交易制度，基金經(jīng)理不得直接向交易員下達(dá)投資指令或者直接進(jìn)行交易�；�金公司應(yīng)建立研究與投資的業(yè)務(wù)交流制度，保持通暢的交流渠道。

　　34、

　　基金從業(yè)人員為了保證持續(xù)的專業(yè)勝任能力，應(yīng)當(dāng)做到()。

　�、�.參加行業(yè)協(xié)會(huì)組織的后續(xù)職業(yè)培訓(xùn)

　�、�.參加所在機(jī)構(gòu)組織的后續(xù)職業(yè)培訓(xùn)

　　Ⅲ.加強(qiáng)自我學(xué)習(xí)，注重在實(shí)踐中總結(jié)和積累經(jīng)驗(yàn)

　　Ⅳ.持續(xù)在崗10年以上從業(yè)人員可選擇參加后續(xù)職業(yè)培訓(xùn)

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　正確答案：D，解析持續(xù)學(xué)習(xí)是指基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)熱愛本職工作，努力鉆研業(yè)務(wù)，注重業(yè)務(wù)實(shí)踐，積極參加基金業(yè)協(xié)會(huì)和所在機(jī)構(gòu)組織的后續(xù)職業(yè)培訓(xùn)。只有持續(xù)學(xué)習(xí)，才能保證持續(xù)的專業(yè)勝任能力。

　　35、

　　某基金管理公司新聘的基金經(jīng)理過去3年在另一家公司的基金投資業(yè)績(jī)優(yōu)秀，該基金管理公司在制作廣告宣傳材料時(shí)，只強(qiáng)調(diào)這名基金經(jīng)理過去3年的基金投資業(yè)績(jī)，但是沒有注明上述業(yè)績(jī)并不是在本公司的業(yè)績(jī)。該行為違反了()職業(yè)道德。

　　A.守法合規(guī)

　　B.誠(chéng)實(shí)守信

　　C.專業(yè)審慎

　　D.客戶至上

　　正確答案：B，解析誠(chéng)實(shí)守信要求基金從業(yè)人員不得欺詐客戶，在證券投資活動(dòng)中不得有內(nèi)幕交易和操縱證券市場(chǎng)行為，對(duì)于同行不得進(jìn)行不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)。該基金管理公司此行為屬于典型的虛假陳述行為，違背了誠(chéng)實(shí)守信道德規(guī)范的要求。

　　36、

　　證券投資基金的健康發(fā)展會(huì)降低金融行業(yè)的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，原因在于()。

　　A.為廣大中小投資者提供較好的投資回報(bào)

　　B.通過組合投資消除投資者風(fēng)險(xiǎn)

　　C.通過基金進(jìn)行證券投資分流儲(chǔ)蓄資金轉(zhuǎn)化為生產(chǎn)資金

　　D.提高證券市場(chǎng)股票市值，間接促進(jìn)上市企業(yè)業(yè)務(wù)發(fā)展

　　正確答案：C，解析近年來投資基金市場(chǎng)的迅速發(fā)展已充分說明，以基金和股票為代表的直接融資工具能夠有效分流儲(chǔ)蓄資金，在一定程度上降低金融行業(yè)系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，為產(chǎn)業(yè)發(fā)展和經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)提供重要的資金來源，有利于生產(chǎn)力的提高和國(guó)民經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。

　　37、

　　某投資人投資303萬元認(rèn)購某開放式基金，認(rèn)購資金在募集期間產(chǎn)生的利息為300元，其對(duì)應(yīng)的認(rèn)購費(fèi)率為1%，基金份額面值為1元，則其認(rèn)購費(fèi)用及認(rèn)購份額為()。

　　A.30 300元;3 000 300份

　　B.29 700元;3 000 000份

　　C.30 300元;3 000 000份

　　D.30 000元;3 000 300份

　　正確答案：D，解析凈認(rèn)購金額=3 030 000/(1+1%)=3 000 000(元)，認(rèn)購費(fèi)用=3 030 000-3 000 000=30 000(元)，認(rèn)購份額=(3 000 000+300)/1=3 000 300(份)。

　　38、

　　關(guān)于基金管理公司變更持有百分之五以上股權(quán)的股東或?qū)嶋H控制人，以下描述正確的是()。

　　A.變更公司的實(shí)際控制人，應(yīng)當(dāng)報(bào)經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)

　　B.變更持有百分之五以上股權(quán)的股東，應(yīng)當(dāng)報(bào)中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)批準(zhǔn)

　　C.變更公司的實(shí)際控制人，應(yīng)當(dāng)報(bào)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案

　　D.變更持有百分之五以上股權(quán)的股東，應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)備案

　　正確答案：A，解析基金管理公司變更持有5%以上股權(quán)的股東，變更公司的實(shí)際控制人，或者變更其他重大事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)報(bào)經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。

　　39、

　　關(guān)于基金投資者教育工作的基本原則，以下表述正確的是()。

　　A.投資者教育不可替代市場(chǎng)參與者的監(jiān)管工作

　　B.投資者教育應(yīng)采取固定的模式

　　C.存在廣泛適用的投資者教育計(jì)劃

　　D.投資咨詢等同于投資者教育

　　正確答案：A，解析投資者教育工作設(shè)定的六個(gè)基本原則包括：(1)投資者教育應(yīng)有助于監(jiān)管者保護(hù)投資者。(2)投資者教育不應(yīng)被視為是對(duì)市場(chǎng)參與者監(jiān)管工作的替代。(3)證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)承擔(dān)各項(xiàng)產(chǎn)品和服務(wù)的投資者教育義務(wù)，將投資者教育納入各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。(4)投資者教育沒有一個(gè)固定的模式。相反地，它可以有多種形式，這取決于監(jiān)管者的特定目標(biāo)、投資者的成熟度和可供使用的資源。(5)鑒于投資者的市場(chǎng)經(jīng)驗(yàn)和投資行為成熟度的層次不一，因此并不存在廣泛適用的投資者教育計(jì)劃。(6)投資者教育不能也不應(yīng)等同于投資咨詢。

　　40、

　　屬于基金客戶服務(wù)特點(diǎn)的是()。

　　A.階段性、客觀性

　　B.專業(yè)性、審慎性

　　C.友好性、規(guī)范性

　　D.持續(xù)性、專業(yè)性

　　正確答案：D，解析基金客戶服務(wù)的特點(diǎn)包括專業(yè)性、規(guī)范性、持續(xù)性和時(shí)效性。

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