2019基金從業(yè)資格考試基礎知識經(jīng)典試題及答案（三）

　　1. 在債券投資組合的現(xiàn)金流量匹配策略的運用中，為了達到現(xiàn)金與債務的配比，必須投入( )必要資金量的資金。A

　　A：高于

　　B：低于或等于

　　C：低于

　　D：等于

　　解析：考察多重負債下的現(xiàn)金流匹配策略。

　　2. 資本資產(chǎn)定價模型主要應用不包括( )。D

　　A：資產(chǎn)估值

　　B：資金成本預算

　　C：資源配置

　　D：風險估值

　　解析：資本資產(chǎn)定價模型主要應用包括資產(chǎn)估值、資金成本預算以及資源配置等方面。

　　3. 當技術分析無效時，市場至少符合( )。B

　　A：半強勢有效市場假設

　　B：弱勢有效市場假設

　　C：強勢有效市場假設

　　D：無效市場假設

　　解析：技術分析的前提是否定弱市有效市場。

　　4. 貨幣市場基金的投資應當符合( )。B

　　A：投資于同一公司發(fā)行的短期企業(yè)債券的比例，不得超過基金總資產(chǎn)的10%

　　B：投資于定期存款的比例，不得超過基金資產(chǎn)凈值的30%

　　C：買斷式回購融入基礎債券的剩余期限不得超過365天

　　D：投資組合的平均剩余期限在每個交易日均不得超過397天

　　解析：投資于同一公司發(fā)行的短期企業(yè)債券的比例，不得超過基金資產(chǎn)凈值的10%;買斷式回購融入基礎債券的剩余期限不得超過397天;投資組合的平均剩余期限在每個交易日均不得超過180天。

　　5. 債券指數(shù)化投資策略的目標是使債券投資組合的收益( )。C

　　A：高于某個特定指數(shù)的收益

　　B：與市場平均收益相同

　　C：與某個特定指數(shù)的收益相同

　　D：高于市場平均收益

　　解析：債券指數(shù)化投資策略的目標是使債券投資組合的收益與某個特定指數(shù)的收益相同。

　　6. 股票股資的基本分析是建立在( )的前提下。B

　　A：否定弱勢有效市場

　　B：否定半強勢有效市場

　　C：否定強勢有效市場

　　D：肯定強勢有效市場

　　解析：股票投資的基本分析是建立在否定半強勢有效市場的前提下。

　　7. 一般來說，ETF的特點不包括( )。A

　　A：招募說明書中明確規(guī)定了相關的擔保條款

　　B：被動操作的指數(shù)基金

　　C：實物申購、贖回機制

　　D：一級市場與二級市場并存的交易制度

　　解析：保本基金的招募說明書中明確規(guī)定了相關的擔保條款。

　　8. 以下投資策略中，屬于積極債券組合管理策略的是( )。C

　　A：指數(shù)策略

　　B：現(xiàn)金流匹配策略

　　C：應急免疫策略

　　D：免疫策略

　　解析：積極債券組合管理策略：水平分析、債券互換、應急免疫、騎乘收益率曲線等4種。

　　9. 基金托管協(xié)議是明確基金管理人與( )各自己職責及相關業(yè)務內容的協(xié)議。B

　　A：基金公司

　　B：基金托管人

　　C：基金份額持有人

　　D：基金監(jiān)管機構

　　解析：基金托管協(xié)議是明確基金管理人員與基金托管人各自職責及相關業(yè)務內容的協(xié)議。

　　10. ( )證券投資基金在世界范圍內得到普及性的發(fā)展。B

　　A：20世紀70年代以后

　　B：20世紀80年代以后

　　C：20世紀90年代以后

　　D：20世紀60年代以后

　　解析：20世紀80年代以后，證券投資基金在世界范圍內得到普及性的發(fā)展。

　　11. QDII基金的凈值在估值日后( )內披露。B

　　A：2天

　　B：2個工作日

　　C：3天

　　D：3個工作日

　　解析：QDII基金的凈值在估值日后2個工作日內披露。

　　12. 以下關于行為金融理論的描述，正確的是( )。B

　　A：投資者總可以通過掌握更多的信息獲利

　　B：委托理財、隨大流、追漲殺跌等行為都是投資者為避免后悔心態(tài)的典型決策方式

　　C：投資者由于受信息處理能力、信息不完全的限制以及心理偏差的影響，不可能立即對全部公開信息做出反應，因此市場是弱式有效市場

　　D：投資者由于心理因素，會對新信息過度反應或反應不足，導致證券價格的錯定，投資者同樣無法獲利

　　解析：避免“后悔”心里的內容。

　　13. 證券投資基金起源于( )。A

　　A：英國

　　B：美國

　　C：荷蘭

　　D：德國

　　解析：證券投資基金起源于英國的投資信托公司。

　　14. 基金托管協(xié)議是明確基金管理人與( )各自職責及相關業(yè)務內容的協(xié)議。A

　　A：基金托管人

　　B：基金注冊登記機構

　　C：基金銷售代理人

　　D：基金份額持有人

　　解析：基金托管協(xié)議是明確基金管理人與基金托管人各自職責及相關業(yè)務內容的協(xié)議。

　　15. 專業(yè)基金銷售機構申請基金代銷業(yè)務資格的最低注冊資本金要求是( )萬元。D

　　A：5000萬

　　B：4000萬

　　C：2000萬

　　D：3000萬

　　解析：專業(yè)基金銷售機構申請基金代銷業(yè)務資的最低注冊資本金要求是3000萬元。

　　16. 證券組合管理過程中，在構建證券投資組合時，涉及到( )。C

　　A：確定證券投資政策

　　B：進行證券投資政策

　　C：進行個別證券選擇

　　D：投資組合的修正

　　解析：證券組合管理過程中，在構建證券投資組合時，涉及到進行個別證券選擇。

　　17. 公司型基金的最高權力機構是( )。B

　　A：會員大會

　　B：股東大會

　　C：投資決策機構

　　D：監(jiān)察稽核機構

　　解析：公司型基金設有董事會，基金投資者是基金公司的股東，因此最高權力機構是股東大會。

　　18. 從事開放式基金代銷業(yè)務的商業(yè)銀行接受( )的委托從事基金份額的認購、申購和贖回等業(yè)務。A

　　A：基金管理公司

　　B：基金托管人

　　C：機構客戶

　　D：基金份額持有人

　　解析：從事開放式基金代銷業(yè)務的商業(yè)銀行接受基金管理公司的委托從事基金份額的認購、申購和贖回等業(yè)務。

　　19. 關于證券投資基金投資收益，下列說法不正確的是( )。D

　　A：指基金活動中因買賣股票、債券、資產(chǎn)支持證券、基金等實現(xiàn)的差價收益

　　B：包括因股票、基金投資等獲得的股利收益，以及衍生工具投資產(chǎn)生的相關損益

　　C：包括股票投資收益、債券投資收益、資產(chǎn)支持證券投資收益

　　D：包括債券利息收入、資產(chǎn)支持證券利息收入、存款利息收入、買入返售金融資產(chǎn)收入等

　　解析：包括債券利息收入、資產(chǎn)支持證券利息收入、存款利息收入、買入返售金融資產(chǎn)收入等屬于利息收入。

　　20. 根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定：“復核、審查基金資產(chǎn)凈值和基金份額申購、贖回價格”的職責應該由( )承擔。B

　　A：基金管理人

　　B：基金托管人

　　C：基金份額持有人

　　D：證監(jiān)會

　　解析：考察基金托管人的職責。