第1題()不是我國基金監(jiān)管的目標(biāo)。

　　A:降低非系統(tǒng)風(fēng)險

　　B:保護投資者利益

　　C:保證市場的公平、效率和透明

　　D:推動基金業(yè)的規(guī)范發(fā)展

　　【正確答案】：A

　　【答案解析】：我國基金監(jiān)管的目標(biāo)包括：①保護投資者利益;②保證市場的公平、效率和透明;③降低系統(tǒng)風(fēng)險;④推動基金業(yè)的規(guī)范發(fā)展。

　　第2題基金管理人未按規(guī)定召集或者不能召集基金份額持有人大會的，由()召集。

　　A.基金投資者

　　B.日常機構(gòu)

　　C.基金托管人

　　D.代表基金份額5%以上的基金份額持有人

　　【正確答案】：C

　　【答案解析】：基金管理人未按規(guī)定召集或者不能召集的，由基金托管人召集。

　　第3題連續(xù)()年沒有開展基金托管業(yè)務(wù)的，中國證監(jiān)會、中國銀監(jiān)會可以取消其基金托管資格。

　　A.0.5

　　B.1

　　C.2

　　D.3

　　【正確答案】：D

　　【答案解析】：中國證監(jiān)會、中國銀監(jiān)會對有下列情形之一的基金托管人，可以取消其基金托管資格：①連續(xù)3年沒有開展基金托管業(yè)務(wù)的;②違反本法規(guī)定，情節(jié)嚴(yán)重的;③法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他情形。

　　第4題基金托管人整改后，應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會、中國銀監(jiān)會提交報告;經(jīng)驗收，符合有關(guān)要求后，應(yīng)當(dāng)自驗收完畢之日起()日內(nèi)接觸對其采取的有關(guān)措施。

　　A.3

　　B.5

　　C.7

　　D.10

　　【正確答案】：A

　　【答案解析】：基金托管人整改后，應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會、中國銀監(jiān)會提交報告;經(jīng)驗收，符合有關(guān)要求后，應(yīng)當(dāng)自驗收完畢之日起3日內(nèi)接觸對其采取的有關(guān)措施。

　　第5題贖回費扣除基本手續(xù)費后的余額屬于()。

　　A.利息收入

　　B.投資收益

　　C.其他收入

　　D.公允價值變動損益

　　【正確答案】：C

　　【答案解析】：贖回費扣除基本手續(xù)費后的余額屬于其他收入。

　　第6題注冊公開募集基金，由擬任基金管理人向中國證監(jiān)會提交的文件不包括()。

　　A.基金合同草案

　　B.招募說明書草案

　　C.律師事務(wù)所出具的律師意見書

　　D.基金宣傳推介材料

　　【正確答案】：D

　　【答案解析】：注冊公開募集基金，由擬人基金管理人向中國證監(jiān)會提交下列文件：①申請報告;②基金合同草案;③基金托管協(xié)議草案;④招募說明書草案;⑤律師事務(wù)所出具的法律意見書;⑥中國證監(jiān)會規(guī)定提交的其他文件。

　　第7題目前，我國對投資者從基金分配中獲得的企業(yè)債券的利息收入，由()在向基金派發(fā)利息時，代扣代繳20%的個人所得稅。

　　A.發(fā)起人

　　B.基金銷售機構(gòu)

　　C.基金管理人

　　D.發(fā)行債券的企業(yè)

　　【正確答案】：D

　　【答案解析】：個人投資者從基金分配中獲得的股票的股利收入、企業(yè)債券的利息收入，由上市公司、發(fā)行債券的企業(yè)和銀行在向基金支付上述收入時，代扣代繳20%的個人所得稅。

　　第8題目前管理人報酬、托管費和銷售服務(wù)費是按資產(chǎn)凈值的一定比例計提支付的，在計算基金凈值時已經(jīng)將費用扣除，所以大部分()類基金投資者對此并不太敏感。

　　A.股票類

　　B.債券類

　　C.貨幣市場

　　D.以上都不是

　　【正確答案】：A

　　【答案解析】：目前管理人報酬、托管費和銷售服務(wù)費是按凈值的一定比例計提支付的，在計算基金凈值時已經(jīng)將費用扣除，所以大部分股票類基金投資者對此并不太敏感。

科目	試題	免費體驗
證券投資基金基礎(chǔ)知識	2018基金從業(yè)資格《證券投資基金基礎(chǔ)知識》預(yù)測試卷（一）	立即做題
	2018基金從業(yè)資格《證券投資基金基礎(chǔ)知識》預(yù)測試卷（二）	立即做題
基金法律法規(guī)	2018基金從業(yè)資格《基金法律法規(guī)》預(yù)測試卷(一)	立即做題

　　第9題基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到準(zhǔn)予注冊文件之日起()個月內(nèi)進行基金募集。

　　A.3

　　B.6

　　C.12

　　D.36

　　【正確答案】：B

　　【答案解析】：基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到準(zhǔn)予注冊文件之日起6個月內(nèi)進行基金募集。

　　第10題基金管理人、基金托管人和其他基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)依法披露基金信息，并保證所披露信息的()。

　　A.真實性、準(zhǔn)確性和完整性

　　B.及時性、真實性和效益性

　　C.規(guī)范性、完整性和及時性

　　D.真實性、準(zhǔn)確性和實用性

　　【正確答案】：A

　　【答案解析】：基金管理人、基金托管人和其他基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)依法披露基金信息，并保證所披露信息的真實性、準(zhǔn)確性和完整性。

　　第11題公開募集基金的基金管理人因違法違規(guī)、違反基金合同等原因給基金財產(chǎn)或者基金份額持有人合法權(quán)益造成損失，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任的，可以優(yōu)先使用()予以賠償。

　　A.固有財產(chǎn)

　　B.風(fēng)險準(zhǔn)備金

　　C.基金資產(chǎn)

　　D.銀行貸款

　　【正確答案】：B

　　【答案解析】：公開募集基金的基金管理人因違法違規(guī)、違反基金合同等原因給基金財產(chǎn)或者基金份額持有人合法權(quán)益造成損失，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任的，可以優(yōu)先使用風(fēng)險準(zhǔn)備金予以賠償。

　　第12題2007年，()設(shè)立了基金公司會員部，負(fù)責(zé)基金管理公司和基金托管銀行特別會員的自律管理。

　　A.中國證監(jiān)會

　　B.中國銀監(jiān)會

　　C.中國證券業(yè)協(xié)會

　　D.中國基金業(yè)協(xié)會

　　【正確答案】：C

　　【答案解析】：2007年，中國證券業(yè)協(xié)會設(shè)立了基金公司會員部，負(fù)責(zé)基金管理公司和基金托管銀行特別會員的自律管理。

　　第13題設(shè)立基金管理公司，擬任高級管理人員、業(yè)務(wù)人員不少于()人，并應(yīng)當(dāng)取得基金從業(yè)資格。

　　A.7

　　B.10

　　C.15

　　D.30

　　【正確答案】：C

　　【答案解析】：擬任高級管理人員、業(yè)務(wù)人員不少于15人，并應(yīng)當(dāng)取得基金從業(yè)資格。

　　第14題中國證監(jiān)會領(lǐng)導(dǎo)干部離職后()年內(nèi)，一般工作人員離職()年內(nèi)，不得到與原工作業(yè)務(wù)直接相關(guān)的機構(gòu)任職。

　　A.2;1

　　B.3;2

　　C.5;3

　　D.3;1

　　【正確答案】：B

　　【答案解析】：中國證監(jiān)會領(lǐng)導(dǎo)干部離職后3年內(nèi)，一般工作人員離職2年內(nèi)，不得到與原工作業(yè)務(wù)直接相關(guān)的機構(gòu)任職。

　　第15題基金的財務(wù)會計報告通常不包括()。

　　A.年報

　　B.季報

　　C.周報

　　D.月報

　　【正確答案】：C

　　【答案解析】：財務(wù)會計報告分為年度、半年度、季度和月度財務(wù)會計報告。