2018年基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》沖刺練習(xí)及答案（12）

　　1. 貨幣市場(chǎng)基金所投資的貨幣市場(chǎng)有價(jià)證券的期限通常是()。

　　A.一年至三年之間

　　B.6個(gè)月以內(nèi)

　　C.一年以內(nèi)

　　D.一年以上

　　答案：C

　　解析：貨幣市場(chǎng)基金是指投資于貨幣市場(chǎng)上短期(一年以內(nèi)，平均期限120天)有價(jià)證券的一種投資基金。

　　2. 基金的宣傳推介材料中推介貨幣市場(chǎng)基金的，應(yīng)當(dāng)( )。

　　保證本金安全

　　說(shuō)明貨幣市場(chǎng)基金不等同于存款

　　保證最低收益

　　預(yù)測(cè)未來(lái)收益

　　答案：B

　　解析：基金宣傳推介材料中推介貨幣市場(chǎng)基金的，應(yīng)當(dāng)提示基金投資人，購(gòu)買(mǎi)貨幣市場(chǎng)基金并不等于將資金作為存款存放在銀行或者存款類金融機(jī)構(gòu)，基金管理人不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。

　　3.封閉式基金一般至少( )披露一次資產(chǎn)凈值和份額凈值

　　A.每月

　　B.每周

　　C.每季

　　D.每日

　　正確答案：B

　　4.關(guān)于投資人辦理封閉式基金認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)的業(yè)務(wù)，以下表述錯(cuò)誤的是()

　　A. 投資者可以按“份額”提交認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)

　　B. 投資者需要開(kāi)立滬、深證券賬戶

　　C. 認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)已經(jīng)受理后可以申請(qǐng)撤單

　　D. 投資者也可以開(kāi)立滬、深基金賬戶及資金賬戶

　　正確答案：C

　　5 基金管理公司的經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)按照公司章程、制度和業(yè)務(wù)流程的規(guī)定開(kāi)展工作，以下做法正確的是()

　　A. 某基金公司總經(jīng)理看好某只股票，要求公司的基金經(jīng)理買(mǎi)入

　　B. 某新設(shè)基金公司的股東在權(quán)益投資方面具有強(qiáng)大優(yōu)勢(shì)，因此派出投資經(jīng)理參與基金公司的具體投資活動(dòng)

　　C. 某基金經(jīng)理出差，按照公司規(guī)定的流程臨時(shí)授權(quán)另一基金經(jīng)理代為管理基金的投資組合

　　D. 某基金經(jīng)理用基金財(cái)產(chǎn)多次與固定交易對(duì)手進(jìn)行債券買(mǎi)賣，高買(mǎi)低賣

　　正確答案：C

　　6 對(duì)于基金合同生效 1 年以上但不滿 10 年的基金，關(guān)于其宣傳推介材料業(yè)績(jī)登載，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是()

　　A. 如宣傳推介材料公布日在下半年，還應(yīng)當(dāng)?shù)禽d當(dāng)年年初以來(lái)的業(yè)績(jī)

　　B. 基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)數(shù)據(jù)應(yīng)當(dāng)經(jīng)基金托管人復(fù)核或摘取自基金定期報(bào)告

　　C. 應(yīng)當(dāng)?shù)禽d自合同生效當(dāng)年開(kāi)始所有完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績(jī)

　　D. 計(jì)算業(yè)績(jī)表現(xiàn)數(shù)據(jù)應(yīng)按照有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定或者行業(yè)公認(rèn)的準(zhǔn)則

　　正確答案：B

　　7 私募基金管理人辦理基金備案手續(xù)時(shí)，需要報(bào)送的資料，不包括()

　　A. 基金代銷協(xié)議

　　B. 基金合同、招募說(shuō)明書(shū)

　　C. 公司章程或者合伙協(xié)議

　　D. 基金主要投資方向和類別

　　正確答案：A

　　8 關(guān)于基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查和評(píng)價(jià)，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是()

　　A. 銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)通過(guò)適當(dāng)途徑向投資人公開(kāi)其調(diào)查和評(píng)價(jià)方法

　　B. 為避免重復(fù)采集，提高評(píng)估效率，銷售機(jī)構(gòu)無(wú)需對(duì)基金投資人重復(fù)進(jìn)行調(diào)查

　　C. 銷售機(jī)構(gòu)對(duì)基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)與基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力的適當(dāng)性匹配意見(jiàn)，并不表明其對(duì)產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)和收益做出實(shí)質(zhì)性判斷

　　D. 如基金投資人放棄接受調(diào)查的，銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過(guò)其他合理方法對(duì)其進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受

　　能力調(diào)查

　　正確答案：B

　　9 開(kāi)放式基金合同生效后，可以在規(guī)定的期限內(nèi)不辦理贖回，但該期限最長(zhǎng)不超過(guò)()

　　A. 1 年

　　B. 3 個(gè)月

　　C. 6 個(gè)月

　　D. 1 個(gè)月

　　正確答案：B

　　10 基金管理人應(yīng)當(dāng)建立嚴(yán)格的成本控制和業(yè)績(jī)考核制度，強(qiáng)化會(huì)計(jì)的()監(jiān)督

　　A. 事前

　　B. 事后

　　C. 全過(guò)程

　　D. 事中

　　正確答案：C

　　11 關(guān)于基金管理人內(nèi)部治理的監(jiān)管，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是()

　　A. 基金管理人應(yīng)建立良好的內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)，明確股東會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)和高管的職責(zé)權(quán)限，確�；�金管理人獨(dú)立運(yùn)作

　　B. 基金管理人的股東、實(shí)際控制人應(yīng)當(dāng)按照中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定及時(shí)履行重大事項(xiàng)報(bào)告義務(wù)

　　C. 當(dāng)基金管理人與基金份額持有人利益發(fā)生沖突時(shí)，應(yīng)以份額持有人利益優(yōu)先

　　D. 基金管理人應(yīng)當(dāng)從基金財(cái)產(chǎn)中計(jì)提風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金，以增強(qiáng)管理人風(fēng)險(xiǎn)防范能力，保護(hù)

　　份額持有人利益

　　正確答案：C

　　12 關(guān)于投資者權(quán)益保護(hù)教育的表述，以下錯(cuò)誤的是()

　　A. 權(quán)益保護(hù)教育是市場(chǎng)化的要求

　　B. 投資者教育保護(hù)號(hào)召投資者為改變其投資決策的社會(huì)和市場(chǎng)環(huán)境進(jìn)行主動(dòng)參與與保護(hù)自身權(quán)益

　　C. 投資者權(quán)益保護(hù)是營(yíng)造一個(gè)公正的環(huán)境，給客戶提供相近的回報(bào)

　　D. 權(quán)益保護(hù)教育是公平原則在投資者教育領(lǐng)域的體現(xiàn)

　　正確答案：C