2018基金從業(yè)資格考試基金基礎(chǔ)知識(shí)沖刺習(xí)題17

　　(1)根據(jù)我國基金管理公司的實(shí)踐，在衡量基金產(chǎn)品線的寬度時(shí)，通常根據(jù)基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)收益特征進(jìn)行的分類包括()。

　　A股票基金

　　B混合基金

　　C債券基金

　　D貨幣市場基金

　　答案：ABCD解析內(nèi)容 基金產(chǎn)品線的布置的內(nèi)容。

　　(2)開放式基金份額的申購與贖回是通過()進(jìn)行的。

　　A做市商

　　B證券交易所

　　C基金管理人的直銷中心

　　D基金銷售代理人的代銷網(wǎng)點(diǎn)

　　答案：CD解析內(nèi)容 考察開放式基金的申購、贖回場所。

　　(3)根據(jù)《證券投資基金行業(yè)高級(jí)管理人員任職管理辦法》，證券投資基金行業(yè)高級(jí)管理人員包括()。

　　A董事長

　　B總經(jīng)理

　　C市場部主管

　　D部門組長

　　答案：AB解析內(nèi)容 高管人員是指董事長、總經(jīng)理、副總經(jīng)理、督察長以及實(shí)際履行上述職務(wù)的其他人員。

　　(4)根據(jù)規(guī)定，商業(yè)銀行從事基金托管業(yè)務(wù)，除需要設(shè)有專門的基金托管部外，還要具備的條件包括下列各項(xiàng)中的()。

　　A取得基金從業(yè)資格的專職人員達(dá)到法定人數(shù)

　　B有符合要求的營業(yè)場所、安全防范設(shè)施和與基金托管業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施

　　C有完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度和風(fēng)險(xiǎn)控制制度

　　D有高效安全的清算、交割系統(tǒng)

　　答案：ABCD解析內(nèi)容 商業(yè)銀行從事基金托管業(yè)務(wù)，應(yīng)具備的條件： 1. 凈資產(chǎn)和資本充足率符合有關(guān)規(guī)定。 2. 設(shè)有專門的基金托管部門。3. 取得基金從業(yè)資格的專職人員達(dá)到法定人數(shù)。 4. 有安全高效的清算、交割系統(tǒng)。5. 有安全保管基金財(cái)產(chǎn)的條件。 6. 有符合要求的營業(yè)場所、安全防范設(shè)施和與基金托管業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施。7. 有完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度和風(fēng)險(xiǎn)控制制度。 8. 法律、行政法規(guī)規(guī)定的和經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)的中國證監(jiān)會(huì)、中國銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。

　　(5)下列關(guān)于股票基金的表述，正確的有()。

　　A以追求長期資本的增值目標(biāo)，比較適合長期投資

　　B風(fēng)險(xiǎn)高、預(yù)期收益高

　　C是應(yīng)對通貨膨脹的最有效手段

　　D提供了一種長期的投資增值性，可供投資者用來滿足教育支出、退休支出等遠(yuǎn)期支出需要

　　答案：ABCD解析內(nèi)容 考核股票基金在投資組合中的作用。

　　(6)發(fā)生下述( )情形，經(jīng)基金管理人同意后可以進(jìn)行非交易過戶。

　　A繼承

　　B轉(zhuǎn)讓

　　C司法機(jī)構(gòu)強(qiáng)制執(zhí)行

　　D轉(zhuǎn)托管

　　答案：AC解析內(nèi)容 非交易過戶主要包括繼承、捐贈(zèng)和司法強(qiáng)制等形式。

　　(7)管理人有下列情形的中國證監(jiān)會(huì)可以建議任職機(jī)構(gòu)暫�；蛘呙獬�職務(wù)()。

　　A最近1年受行業(yè)紀(jì)律處分

　　B最近1年證券交易所公開譴責(zé)1次以上

　　C擅離職守

　　D最近1年被中國證監(jiān)會(huì)出具警示函，進(jìn)行監(jiān)管談話1次以上

　　答案：AC解析內(nèi)容 最近一年證券交易所公開譴責(zé)2次以上;最近1年被中國證監(jiān)會(huì)出具警示函，進(jìn)行監(jiān)管談話2次以上。

　　(8)基金管理人在基金信息披露方面的作用主要是( )。

　　A向中國證監(jiān)會(huì)提交基金合同草案、托管協(xié)議草案、招募說明書草案等募集申請材料

　　B在合同生效的次日，在指定的報(bào)刊和管理人的網(wǎng)站上刊登基金合同生效公告

　　C至少每周一次公告封閉式基金的資產(chǎn)凈值和份額凈值

　　D在每年結(jié)束后60日內(nèi)，在指定的報(bào)刊上披露年度報(bào)告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露年度報(bào)告全文

　　答案：ABC解析內(nèi)容 在每年結(jié)束后90日內(nèi)，在指定的報(bào)刊上披露年度報(bào)告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露年度報(bào)告全文。

　　(9)以下屬于基金利潤來源中“其他收入”項(xiàng)目的有()。

　　A手續(xù)費(fèi)返回

　　B利息收入

　　C公允價(jià)值變動(dòng)損益

　　DETF替代損益

　　答案：AD解析內(nèi)容 考核其他收入的內(nèi)容。其他收入是指除上述收入以外的其他各項(xiàng)收入，包括贖回扣除基本手續(xù)費(fèi)后的余額、手續(xù)費(fèi)返還、ETF替代損益，以及基金管理人等機(jī)構(gòu)為彌補(bǔ)基金財(cái)產(chǎn)損失而支付給基金的賠償款項(xiàng)等。

　　(10)證券投資基金托管人應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)包括()。

　　A按照規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶

　　B對基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、中期和年度基金報(bào)告出具意見

　　C對所管理的不同基金財(cái)產(chǎn)分別管理，分別記賬

　　D計(jì)算并公告基金資產(chǎn)凈值

　　答案：AB解析內(nèi)容 其他兩項(xiàng)屬于基金管理人的職責(zé)。