(11)基金管理公司申請開展特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務需具備下列基本條件()。

　　A凈資產(chǎn)不低于2億元人民幣

　　B在最近一個季度末資產(chǎn)管理規(guī)模不低于200億元人民幣或等值外匯資產(chǎn)

　　C經(jīng)營行為規(guī)范，管理證券投資基金2年以上且最近1年內沒有因違法違規(guī)行為受到行政處罰或被監(jiān)管機構責令整改

　　D沒有因違法違規(guī)行為正在被監(jiān)管機構調查。

　　答案：ABCD解析內容 受托資產(chǎn)管理業(yè)務的內容。

　　(12)中國證監(jiān)會主要通過()實現(xiàn)基金監(jiān)管。

　　A基金監(jiān)管部的市場準入監(jiān)管

　　B基金監(jiān)管部的日常持續(xù)監(jiān)管

　　C證券交易所的自律管理

　　D各地方證監(jiān)局在轄區(qū)內進行日常監(jiān)管

　　答案：ABD解析內容 中國證監(jiān)會的監(jiān)管主要通過基金監(jiān)管部和各地方監(jiān)管局進行。

　　基金監(jiān)管部主要通過市場準入與日常持續(xù)監(jiān)管兩種方式實現(xiàn)基金監(jiān)管;各地方證監(jiān)局主要負責對經(jīng)營所在地本轄區(qū)內的基金管理公司進行日常監(jiān)管，并負責對轄區(qū)內異地基金管理公司的分支機構及基金代銷機構進行日常監(jiān)管。

　　(13)根據(jù)有關規(guī)定，一般來說，基金份額持有人的權利包括()。

　　A對公開披露信息的知情權

　　B對基金經(jīng)營的決策權

　　C對基金份額的轉讓權

　　D對基金收益的享有權

　　答案：ACD解析內容 對基金經(jīng)營的決策權是基金管理人的權利。

　　(14)目前在我國，關于基金代銷渠道的說法，正確的有( )。

　　A從本質上看，“銀基通”屬于基金營銷渠道

　　B保險公司已經(jīng)成為基金銷售主要渠道之一

　　C證券公司擁有較多的專業(yè)投資咨詢人員，在基金銷售過程中可為投資者提供個性化服務

　　D銀行代銷渠道有利于爭取儲蓄客戶

　　答案：ACD解析內容 銀基通業(yè)務實際上是指銀行與基金公司的合作,以銀行卡或活期存折賬戶下設的專門賬戶作為基金交易的保證金賬戶,通過網(wǎng)上、電話和柜臺等渠道進行多種基金選擇和交易的業(yè)務。因此，從本質上看，銀基通屬于基金營銷渠道。在我國，保險公司還不是基金銷售的渠道，在國外，保險公司的銷售渠道也還沒有成為一個開放式平臺，保險公司只是在銷售自己產(chǎn)品的時候搭售其他基金公司的產(chǎn)品。

　　(15)根據(jù)相關法規(guī)，以下哪些事項需要報送中國證監(jiān)會批準()。

　　A基金管理公司的設立

　　B基金管理公司申請境內機構投資者資格

　　C基金管理公司重大事項變更

　　D基金管理公司分支機構的設立

　　答案：ABCD解析內容 考核市場準入行政許可事項的審批。

　　(16)使用投資組合內部收益率的方法來衡量債券投資組合收益率，需要滿足的假設條件有()。

　　A基礎利率不能隨時間不斷波動

　　B現(xiàn)金流能夠按計算出的內部收益率進行再投資

　　C投資人持有該債券投資組合直至組合中期限最短的債券到期

　　D投資人持有該債券投資組合直至組合中期限最長的債券到期

　　答案：BD解析內容 投資組合內部收益率的計算需要滿足的2個假設條件。

　　(17)基金管理公司崗位分離制度包括()。

　　A投資和交易崗位隔離

　　B募集和銷售崗位隔離

　　C交易和清算崗位隔離

　　D基金會計和公司會計崗位隔離

　　答案：ACD解析內容 考察基金管理公司內部控制的基本要求。投資和交易、交易和清算、基金會計和公司會計等重要崗位不得有人員的兼任。

　　(8)基金管理人對基金代銷機構進行審慎調查時，需要了解基金代銷機構()等情況。

　　A內部控制情況

　　B信息管理平臺建設

　　C賬戶管理制度

　　D高層管理人員能力

　　答案：ABC解析內容 基金管理人通過對基金代銷機構進行審慎調查，了解基金代銷機構的內部控制情況、信息管理平臺建設、賬戶管理制度、銷售人員能力和持續(xù)營銷能力，并可將調查結果作為選擇基金代銷機構的重要依據(jù)。

　　(19)用于分析ETF運作效率的指標主要有()。

　　A折價率

　　B周轉率

　　C費用率

　　D跟蹤誤差

　　答案：ABCD解析內容 另外還有跟蹤偏離度等。

　　(20)證券投資基金與銀行儲蓄存款的區(qū)別主要表現(xiàn)在()。

　　A反映的經(jīng)濟關系不同

　　B性質不同

　　C信息披露程度不同

　　D收益與風險特性不同

　　答案：BCD解析內容 基金與銀行儲蓄存款有著本質的不同，主要表現(xiàn)在以下幾個方面：性質不同;收益與風險特性不同;信息披露程度不同。

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