2018年基金從業(yè)資格考試模擬試題（7）

　　1.基金與銀行儲(chǔ)蓄存款的差異，主要表現(xiàn)在以下幾個(gè)方面( )。

　　A.收益與風(fēng)險(xiǎn)特性不同 B.信息披露程度不同

　　C.期限不同 D.性質(zhì)不同

　　2.全球基金業(yè)發(fā)展的趨勢(shì)與特點(diǎn)是( )。

　　A.美國(guó)占據(jù)主導(dǎo)地位，其他國(guó)家發(fā)展迅猛

　　B.開(kāi)放式基金成為證券投資基金的主流產(chǎn)品

　　C.基金市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)加劇，行業(yè)集中趨勢(shì)突出

　　D.基金的資金來(lái)源發(fā)生了重大變化

　　3.我國(guó)基金業(yè)的發(fā)展可以分為三個(gè)歷史階段( )。

　　A.20世紀(jì)80年代末至1997年11月14日《證券投資基金管理暫行辦法》頒布之前的早期探索階段

　　B.《暫行辦法》頒布實(shí)施以后至2001年8月的封閉式基金發(fā)展階段

　　C.2001年9月以來(lái)的開(kāi)放式基金發(fā)展階段

　　D.2005年以來(lái)的封閉式基金發(fā)展階段

　　4.從近年來(lái)我國(guó)開(kāi)放式基金的發(fā)展看，我國(guó)基金業(yè)在發(fā)展中表現(xiàn)出以下幾方面的特點(diǎn)( )。

　　A.基金品種日益豐富，基本涵蓋了國(guó)際上主要的基金品種

　　B.合資基金管理公司發(fā)展迅猛，市場(chǎng)地位不斷提高

　　C.營(yíng)銷(xiāo)和服務(wù)創(chuàng)新活躍

　　D.法律規(guī)范進(jìn)一步完善

　　5.國(guó)外股票基金可進(jìn)一步分為區(qū)域型股票基金( )、( )。三種類(lèi)型。

　　A行業(yè)股票基金 B單一國(guó)家型股票基 C國(guó)際股票基金 D 全球股票基金

　　6.價(jià)值型股票可以進(jìn)一步被細(xì)分為( )。

　　A低市盈率股 B收益型股票 C防御型股票 D逆勢(shì)型股票

　　7.久期綜合考慮了( )以及市場(chǎng)利率對(duì)債券價(jià)格的影響，可以用以反映利率的微小變動(dòng)對(duì)債券價(jià)格的影響，因此是一個(gè)較好的債券利率風(fēng)險(xiǎn)衡量指標(biāo)。

　　A市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn) B到期時(shí)間 C債券現(xiàn)金流 D債券規(guī)模

　　8.貨幣市場(chǎng)基金不得投資于以下金融工具( )。

　　A剩余期限在397天以?xún)?nèi)(含397天)的資產(chǎn)支持證券。

　　B可轉(zhuǎn)換債券

　　C 期限在1年以?xún)?nèi)(含1年)的債券回購(gòu)

　　D剩余期限超過(guò)397天的債券

　　9.封閉式基金募集失敗，基金管理人應(yīng)承擔(dān)下列責(zé)任( )。

　　A.以流動(dòng)財(cái)產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費(fèi)用

　　B.以固有財(cái)產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費(fèi)用

　　C.在基金募集期限屆滿(mǎn)后30日內(nèi)返還投資者已繳納的款項(xiàng)，并加計(jì)銀行同期存款利息。

　　D.在基金募集期限屆滿(mǎn)后15日內(nèi)返還投資者已繳納的款項(xiàng)，并加計(jì)銀行同期存款利息。

　　10.封閉式基金的基金份額上市交易，應(yīng)符合下列條件( )。

　　A.基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的80%以上

　　B.基金合同期限為5年以上

　　C.基金募集金額不低于2億元人民幣

　　D.基金份額持有人不少于1 000人

　　11.開(kāi)放式基金募集期限屆滿(mǎn)，募集的基金份額總額符合《證券投資基金法》第四十四條的規(guī)定，并具備下列( )條件的，基金管理人應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定辦理驗(yàn)資和基金備案手續(xù)：

　　A.基金募集份額總額不少于1億份，基金募集金額不少于1億元人民幣;

　　B.基金份額持有人的人數(shù)不少于100人。

　　C.基金募集份額總額不少于2億份，基金募集金額不少于2億元人民幣;

　　D.基金份額持有人的人數(shù)不少于200人。

　　12.開(kāi)放式基金募集期限屆滿(mǎn)，基金不滿(mǎn)足有關(guān)募集要求的，基金募集失敗，基金管理人應(yīng)承擔(dān)下列責(zé)任( )。

　　A.以流動(dòng)財(cái)產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費(fèi)用

　　B.以固有財(cái)產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費(fèi)用

　　C.在基金募集期限屆滿(mǎn)后30日內(nèi)返還投資者已繳納的款項(xiàng)，并加計(jì)銀行同期存款利息。

　　D.在基金募集期限屆滿(mǎn)后15日內(nèi)返還投資者已繳納的款項(xiàng)，并加計(jì)銀行同期存款利息。

　　13.下列哪些項(xiàng)是基金管理人的具體職責(zé)( )。

　　A.依法募集基金，辦理或者委托經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)代為辦理基金份額的發(fā)售.申購(gòu).贖回和登記事宜

　　B.辦理基金備案手續(xù)

　　C.對(duì)所管理的不同基金財(cái)產(chǎn)分別管理.分別記賬，進(jìn)行證券投資

　　D.按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時(shí)向基金份額持有人分配收益

　　14.中外合資基金管理公司的境外股東應(yīng)當(dāng)具備下列哪些條件( )。

　　A.為依其所在國(guó)家或者地區(qū)法律設(shè)立.合法存續(xù)并具有金融資產(chǎn)管理經(jīng)驗(yàn)的金融機(jī)構(gòu)，財(cái)務(wù)穩(wěn)健，資信良好，最近3年沒(méi)有受到監(jiān)管機(jī)構(gòu)或者司法機(jī)關(guān)的處罰

　　B.所在國(guó)家或者地區(qū)具有完善的證券法律和監(jiān)管制度，其證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)已與中國(guó)證監(jiān)會(huì)或者中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的其他機(jī)構(gòu)簽訂證券監(jiān)管合作諒解備忘錄，并保持著有效的監(jiān)管合作關(guān)系;

　　C.實(shí)繳資本不少于3億元人民幣的等值可自由兌換貨幣

　　D.經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)的中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件

　　15.基金管理公司在業(yè)務(wù)上具有以下哪些特點(diǎn)( )。

　　A.基金管理公司管理的是投資者的資產(chǎn)，一般并不進(jìn)行負(fù)債經(jīng)營(yíng)，因此基金管理公司的經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)具有較高負(fù)債的銀行.保險(xiǎn)公司等其他金融機(jī)構(gòu)要低得多。

　　B.基金管理公司的收入主要來(lái)自以資產(chǎn)規(guī)模為基礎(chǔ)的管理費(fèi)，因此資產(chǎn)管理規(guī)模的擴(kuò)大對(duì)基金管理公司具有重要的意義。

　　C.投資管理能力是基金管理公司的核心競(jìng)爭(zhēng)力，因此基金管理公司在經(jīng)營(yíng)上更多地體現(xiàn)出一種知識(shí)密集型產(chǎn)業(yè)的特色。

　　D.開(kāi)放式基金要求必須披露上一工作日的份額凈值，而凈值的高低直接關(guān)系到投資者的利益，因此基金管理公司的業(yè)務(wù)對(duì)時(shí)間與準(zhǔn)確性的要求很高，任何失誤與遲誤都會(huì)造成很大問(wèn)題。