下列關于基金銷售的表述不正確的是(　)。

　　A.不得進行虛假或誤導性陳述，或者出現重大遺漏

　　B.適當夸大過往業(yè)績，預測所推介基金的未來業(yè)績

　　C.基金銷售人員應向投資者表明，所推介基金的過往業(yè)績并不預示其未來表現，同一基金管理人管理的其他基金的業(yè)績并不構成所推介基金業(yè)績表現的保證

　　D.基金銷售人員應當引導投資者到經監(jiān)管部門核準的合法渠道辦理業(yè)務手續(xù)，不得接受投資者的現金，不得以個人名義接受投資者的款項

　　『正確答案』B

　　『答案解析』本題考查基金銷售機構人員行為規(guī)范�；�金銷售人員在陳述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績時，應當客觀、全面、準確，并提供業(yè)績信息的原始出處，不得片面夸大過往業(yè)績，也不得預測所推介基金的未來業(yè)績。

　　負責基金銷售業(yè)務的管理人員應(　)。

　　A.取得基金從業(yè)資格

　　B.取得基金銷售業(yè)務資格

　　C.取得銀行從業(yè)資格

　　D.取得保險從業(yè)資格

　　『正確答案』A

　　『答案解析』本題考查基金從業(yè)人員的資格管理。負責基金銷售業(yè)務的管理人員應取得基金從業(yè)資格。

　　下列關于基金銷售行為，錯誤的是(　)。

　　A.不得采取抽獎的方式銷售基金

　　B.按照基金合同和招募說明書的約定向投資人收取銷售費用

　　C.可以采取送基金份額的方式銷售基金

　　D.不以排擠競爭對手為目的，而壓低基金的收費水平

　　『正確答案』C

　　『答案解析』本題考查基金銷售人員的行為規(guī)范�；�金銷售機構在銷售行為中不得采取抽獎、回扣或者送實物、保險、基金份額等方式銷售基金。

　　《證券投資基金銷售管理辦法》由中國證監(jiān)會頒布，并于(　)年7月1日起實施，這是我國第一部規(guī)范基金銷售活動的部門規(guī)章。

　　A.2003 　　　B.2004

　　C.2005 　　　D.2006

　　『正確答案』B

　　『答案解析』本題考查歷史事件。《證券投資基金銷售管理辦法》由中國證監(jiān)會頒布，并于2004年7月1日起實施。

　　下列關于基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績的說法錯誤的是(　)。

　　A.基金合同生效6個月以上但不滿1年的，應當登載從合同生效之日起計算的業(yè)績

　　B.基金合同生效1年以上但不滿10年的，應當登載自合同生效當年開始所有完整會計年度的業(yè)績

　　C.基金合同生效10年以上的，應當登載最近10個完整會計年度的業(yè)績

　　D.業(yè)績登載期間基金合同中投資目標、投資范圍和投資策略發(fā)生改變的，不需特別說明

　　『正確答案』D

　　『答案解析』本題考查宣傳推介材料業(yè)績登載規(guī)范�；�金宣傳推介材料登載過往業(yè)績的，應當符合以下要求：

　�、倩�金合同生效6個月以上但不滿1年的，應當登載從合同生效之日起計算的業(yè)績;

　�、诨�金合同生效1年以上但不滿10年的，應當登載自合同生效當年開始所有完整會計年度的業(yè)績，宣傳推介材料公布日在下半年的，還應當登載當年上半年度的業(yè)績;

　�、刍�金合同生效10年以上的，應當登載最近10個完整會計年度的業(yè)績;

　　④業(yè)績登載期間基金合同中投資目標、投資范圍和投資策略發(fā)生改變的，應當予以特別說明。

　　下列不屬于基金宣傳材料禁止性規(guī)定的是(　)。

　　A.預測基金的投資業(yè)績

　　B.承諾收益或承諾承擔損失

　　C.登載單位或個人推薦性文字

　　D.登載基金公司介紹

　　『正確答案』D

　　『答案解析』本題考查宣傳推介材料的禁止性規(guī)定。基金宣傳推介材料不得有下列情形：

　　(1)虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏。

　　(2)預測基金的投資業(yè)績。

　　(3)違規(guī)承諾收益或者承擔損失。

　　(4)詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構，或者其他基金管理人募集或者管理的基金。

　　(5)夸大或者片面宣傳基金，違規(guī)使用安全、保證、承諾、保險、避險、有保障、高收益、無風險等可能使投資人認為沒有風險的或者片面強調集中營銷時間限制的表述。

　　(6)登載單位或者個人的推薦性文字。

　　(7)基金宣傳推介材料所使用的語言表述應當準確清晰，應當特別注意：

　�、僭谌狈ψ銐蜃C據支持的情況下，不得使用“業(yè)績穩(wěn)健”“業(yè)績優(yōu)良”“名列前茅”“位居前列”“首只”“最大”“最好”“最強”“唯一”等表述。

　�、诓坏檬褂谩白�享財富增長”“安心享受成長”“盡享牛市”等易使基金投資人忽視風險的表述;

　�、鄄坏檬褂谩坝�購從速”“申購良機”等片面強調集中營銷時間限制的表述;

　　④不得使用“凈值歸一”等誤導基金投資人的表述。

　　除基金管理人外，其他基金銷售機構的基金宣傳推介材料應當自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起(　)個工作日內報主要經營活動所在地中國證監(jiān)會派出機構備案。

　　A.3 　　　　　B.10

　　C.5 　　　　　D.15

　　『正確答案』C

　　『答案解析』本題考查基金銷售機構推介材料的報備流程。其他基金銷售機構的基金宣傳推介材料，應當事先經基金銷售機構負責基金銷售業(yè)務和合規(guī)的高級管理人員檢查，出具合規(guī)意見書，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起5個工作日內報工商注冊登記所在地中國證監(jiān)會派出機構備案。

　　關于宣傳基金推介材料，下列說法中正確的是(　)。

　　A.可以通過電視、廣播進行

　　B.可以登載單位的推薦性文字

　　C.可以使用“坐享財富增長”“預購從速”等表述

　　D.可以預測基金的投資業(yè)績

　　『正確答案』A

　　『答案解析』本題考查基金銷售機構推介材料的禁止性規(guī)定�；�金宣傳推介材料所使用的語言表述應當準確清晰，應當特別注意：

　�、僭谌狈ψ銐蜃C據支持的情況下，不得使用“業(yè)績穩(wěn)健”“業(yè)績優(yōu)良”“名列前茅”“位居前列”“首只”“最大”“最好”“最強”“唯一”等表述。

　�、诓坏檬褂谩白�享財富增長”“安心享受成長”“盡享牛市”等易使基金投資人忽視風險的表述;

　�、鄄坏檬褂谩坝�購從速”“申購良機”等片面強調集中營銷時間限制的表述;

　�、懿坏檬褂谩皟糁禋w一”等誤導基金投資人的表述。

　　下列關于基金宣傳推介材料規(guī)范，說法正確的是(　)。

　　A.推介貨幣基金的，可以保證最低收益

　　B.推介保本基金的，可以保證最低收益

　　C.電臺廣播應當以旁白形式提示投資人注意風險并參考該基金的銷售文件

　　D.登載基金管理人股東背景時，不必特別聲明基金管理人與股東之間的業(yè)務隔離制度

　　『正確答案』C

　　『答案解析』本題考查基金宣傳推介材料的禁止性規(guī)范。A和B選項中，都不能保證最低收益，而D選項中，登載基金管理人股東背景時，需要特別聲明基金管理人與股東之間的業(yè)務隔離制度。

　　基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績，但基金合同生效不足(　)個月的除外。

　　A.1 　　　　B.6

　　C.9 　　　　D.3

　　『正確答案』B

　　『答案解析』本題考查宣傳推介材料業(yè)績登載規(guī)范。基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績，但基金合同生效不足6個月的除外。

　　下列對基金管理公司使用基金宣傳推介材料的情形，實施行政監(jiān)管處罰措施中，錯誤的是(　)。

　　A.暫停辦理相關業(yè)務　　 B.提示改正

　　C.出具監(jiān)管警示函 　　　D.罰款

　　『正確答案』D

　　『答案解析』本題考查基金推介材料違規(guī)情形的監(jiān)管措施。具體的行政處罰措施包括：

　　(1)提示基金管理公司或基金代銷機構進行改正。

　　(2)對基金管理公司或基金代銷機構出具監(jiān)管警示函。

　　(3)對在6個月內連續(xù)兩次被出具監(jiān)管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代銷機構，該公司或機構在分發(fā)或公布基金宣傳推介材料前，應當事先將材料報送中國證監(jiān)會。

　　(4)責令基金管理公司或基金代銷機構進行整改，暫停辦理相關業(yè)務，并對其立案調查。

　　(5)對直接負責的基金管理公司或基金代銷機構高級管理人員和其他直接責任人員，采取監(jiān)管談話、出具警示函、記入誠信檔案、暫停履行職務、認定為不適宜擔任相關職務者等行政監(jiān)管措施，或建議公司或機構免除有關高管人員的職務。

　　不需要在基金合同、招募說明書中約定贖回費的收取標準和計入基金財產的比例的基金是(　)。

　　A.分級基金　　B.ETF

　　C.LOF 　　　　D.社保基金

　　『正確答案』D

　　『答案解析』本題考查基金費用。社�；�金是公益性基金，無須相關義務的披露。

————————————　學習題庫　————————————
√證券投資基金基礎知識		√基金法律法規(guī)		√股權投資基金基礎知識

　　貨幣市場基金和一些債券型基金可以從基金資產列支基金銷售服務費，費率一般為(　)。

　　A.0.1%　　　B.0.15%

　　C.0.25% 　　D.0.33%

　　『正確答案』C

　　『答案解析』本題考查基金銷售服務費。貨幣市場基金和一些債券型基金可以從基金資產列支基金銷售服務費，費率一般為0.25%。

　　不收取銷售服務費的，對持續(xù)持有期少于3個月的投資人收取不低于0.5%的贖回費，并將不低于贖回費總額的(　)計入基金財產。

　　A.25% 　　B.75%

　　C.50%　　 D.5%

　　『正確答案』B

　　『答案解析』本題考查基金銷售費用結構和費率水平。不收取銷售服務費的，對持續(xù)持有期少于3個月的投資人收取不低于0.5%的贖回費，并將不低于贖回費總額的75%計入基金財產。

　　代銷機構對投資者適用不同費率，須滿足以下要求(　)。

　　A.須經公告

　　B.須經招募說明書載明并公告

　　C.須經招募說明書載明

　　D.須經基金合同約定

　　『正確答案』B

　　『答案解析』本題考查基金銷售費用的相關規(guī)范。基金銷售機構應當按照基金合同和招募說明書的約定向投資人收取銷售費用;未經招募說明書載明并公告，不得對不同投資人適用不同費率。