基金費用中，不屬于依照基金資產(chǎn)的一定比例計提支付的是(　)。

　　A.管理費

　　B.托管費

　　C.銷售服務(wù)費

　　D.交易費用

　　『正確答案』D

　　『答案解析』本題考查基金銷售費用相關(guān)規(guī)范。基金管理人應(yīng)當在基金半年度報告和基金年度報告中披露從基金財產(chǎn)中計提的管理費、托管費、基金銷售服務(wù)費的金額。

　　交易費用是按照成交金額的一定比例收取。

　　債券型基金中收取認購費的認購費率一般不超過(　)。

　　A.10%

　　B.5%

　　C.3%

　　D.1%

　　『正確答案』D

　　『答案解析』本題考查基金的交易費率。債券型基金中收取認購費的認購費率一般不超過1%。

　　下列與基金有關(guān)的費用不能從基金財產(chǎn)中列支的有(　)。

　　A.基金轉(zhuǎn)換費

　　B.基金管理人的管理費

　　C.基金托管人的托管費

　　D.銷售服務(wù)費

　　『正確答案』A

　　『答案解析』本題考查基金相關(guān)費用�；�金管理人可以從基金財產(chǎn)中計提一定的銷售服務(wù)費，專門用于基金的銷售與基金持有人的服務(wù)。此外，基金管理人管理費和托管費也可以從基金財產(chǎn)中計提。

　　以下不可從基金中列支的費用是(　)。

　　A.基金管理人的管理費

　　B.基金托管人的托管費

　　C.銷售服務(wù)費

　　D.合同生效前的律師費

　　『正確答案』D

　　『答案解析』本題考查基金相關(guān)費用�；�金管理人可以從基金財產(chǎn)中計提一定的銷售服務(wù)費，專門用于基金的銷售與基金持有人的服務(wù)。此外，基金管理人管理費和托管費也可以從基金財產(chǎn)中計提。

　　對于持有期低于(　)的投資人，基金管理人不得免收其后端申購(認購)費用。

　　A.3個月

　　B.3年

　　C.1年

　　D.5年

　　『正確答案』B

　　『答案解析』本題考查基金銷售費用的規(guī)范。對于持有期低于3年的投資人，基金管理人不得免收其后端申購(認購)費用。

　　基金銷售的費用不包括(　)。

　　A.申購費

　　B.基金轉(zhuǎn)換費

　　C.贖回費

　　D.銷售服務(wù)費

　　『正確答案』B

　　『答案解析』本題考查基金銷售的費用結(jié)構(gòu)。基金銷售的費用包括基金的申購費、認購費、贖回費和銷售服務(wù)費。

　　基金管理人應(yīng)當在(　)的監(jiān)察稽核報告中列明基金銷售費用的具體支付項目和使用情況以及從管理費中支付的客戶維護費總額。

　　A.每季度

　　B.每半年

　　C.每年

　　D.每月

　　『正確答案』A

　　『答案解析』本題考查基金銷售費用的相關(guān)規(guī)范。基金管理人應(yīng)當在每季度的監(jiān)察稽核報告中列明基金銷售費用的具體支付項目和使用情況以及從管理費中支付的客戶維護費總額。

　　基金管理人應(yīng)當在(　)和(　)中披露從基金財產(chǎn)中計提的管理費、托管費、基金銷售服務(wù)費的金額。

　　A.基金月度報告、基金半年度報告

　　B.基金半年度報告、基金年度報告

　　C.基金季度報告、基金年度報告

　　D.基金季度報告、基金半年度報告

　　『正確答案』B

　　『答案解析』本題考查基金銷售費用的相關(guān)規(guī)范�；�金管理人應(yīng)當在半年度和年度報告中披露從基金財產(chǎn)中計提的管理費、托管費、基金銷售服務(wù)費的金額。

　　關(guān)于基金管理人與基金銷售機構(gòu)約定的客戶維護費，下列說法錯誤的是(　)。

　　A.基金管理人不得向銷售機構(gòu)支付非以銷售基金的保有量為基礎(chǔ)的客戶維護費

　　B.基金管理人不得在基金銷售協(xié)議之外支付或變相支付銷售傭金或報酬獎勵

　　C.客戶維護費從基金管理費中列支

　　D.客戶維護費從基金財產(chǎn)中列支

　　『正確答案』D

　　『答案解析』本題考查客戶維護費的相關(guān)內(nèi)容�？蛻艟S護費從基金管理費中列支，而非基金財產(chǎn)中列支。D選項錯誤。

　　基金管理人可以對選擇后端收費方式的投資人根據(jù)其(　)適用不同的后端申購(認購)費率標準。

　　A.持有期限

　　B.申購份額

　　C.認購金額

　　D.贖回份額

　　『正確答案』A

　　『答案解析』本題考查基金銷售費用的相關(guān)規(guī)范�；�金管理人可以對選擇后端收費方式的投資人根據(jù)其持有期限適用不同的后端申購(認購)費率標準。

　　下列關(guān)于基金銷售費用規(guī)范中說法正確的是(　)。

　　A.基金銷售機構(gòu)銷售基金管理人的基金產(chǎn)品前，應(yīng)與基金管理人簽訂銷售協(xié)議

　　B.基金管理人與基金銷售機構(gòu)可以在就銷售費用簽訂補充協(xié)議

　　C.客戶維護費從基金中列支

　　D.基金管理人可以在基金銷售協(xié)議之外支付或變相支付銷售傭金或報酬獎勵

　　『正確答案』A

　　『答案解析』本題考查基金銷售費用的相關(guān)規(guī)范。B選項中基金管理人與基金銷售機構(gòu)不得就銷售費用簽訂其他補充協(xié)議;C選項中客戶維護費從基金管理費中列支;D選項中基金管理人不得在基金銷售協(xié)議之外支付或變相支付銷售傭金或報酬獎勵。

　　下列不屬于基金銷售機構(gòu)在實施基金銷售適用性的過程中應(yīng)當遵循的原則的是(　)。

　　A.投資人利益優(yōu)先原則

　　B.全面性原則

　　C.客觀性原則

　　D.專業(yè)性原則

　　『正確答案』D

　　『答案解析』本題考查基金銷售適用性的指導原則�；�金銷售機構(gòu)在實施基金銷售適用性的過程中應(yīng)當遵循的原則包括：①投資人利益優(yōu)先原則;②全面性原則;③客觀性原則;④及時性原則。

　　基金銷售機構(gòu)應(yīng)當建立科學合理的方法，設(shè)置必要的標準和流程，保證基金銷售適用性的實施。這是銷售適用性應(yīng)當遵循的(　)。

　　A.及時性原則

　　B.全面性原則

　　C.投資人利益優(yōu)先原則

　　D.客觀性原則

　　『正確答案』D

　　『答案解析』本題考查基金銷售適用性的指導原則�？陀^性原則是指基金銷售機構(gòu)應(yīng)當建立科學合理的方法，設(shè)置必要的標準和流程，保證基金銷售適用性的實施。

　　下列不屬于基金產(chǎn)品風險評價主要應(yīng)依據(jù)的因素的是(　)。

　　A.基金招募說明書所明示的投資方向、投資范圍和投資比例

　　B.基金的歷史規(guī)模和持倉比例

　　C.基金的過往業(yè)績及基金凈值的歷史波動程度

　　D.基金管理人的管理能力

　　『正確答案』D

　　『答案解析』本題考查基金產(chǎn)品風險評價的因素�；�金產(chǎn)品風險評價應(yīng)當至少依據(jù)以下四個因素：

　　一是基金招募說明書所明示的投資方向、投資范圍和投資比例。

　　二是基金的歷史規(guī)模和持倉比例。

　　三是基金的過往業(yè)績及基金凈值的歷史波動程度。

　　四是基金成立以來有無違規(guī)行為發(fā)生。

　　信息管理平臺的應(yīng)用系統(tǒng)運行數(shù)據(jù)中，涉及基金投資人信息和交易記錄的備份應(yīng)當在不可修改的介質(zhì)上保存(　)年。

　　A.5

　　B.10

　　C.15

　　D.20

　　『正確答案』C

　　『答案解析』本題考查信息管理渠道。信息管理平臺的應(yīng)用系統(tǒng)運行數(shù)據(jù)中，涉及基金投資人信息和交易記錄的備份應(yīng)當在不可修改的介質(zhì)上保存15年。

　　證券投資基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺不包括(　)。

　　A.前臺業(yè)務(wù)系統(tǒng)

　　B.后臺管理系統(tǒng)

　　C.后臺業(yè)務(wù)系統(tǒng)

　　D.應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)

　　『正確答案』C

　　『答案解析』本題考查證券投資基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺的構(gòu)成。證券投資基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺，主要包括前臺業(yè)務(wù)系統(tǒng)、后臺管理系統(tǒng)、應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)。

　　(　)是指基金銷售機構(gòu)提供的，由基金投資人獨自完成業(yè)務(wù)操作的應(yīng)用系統(tǒng)。

　　A.輔助式前臺系統(tǒng)

　　B.自助式前臺系統(tǒng)

　　C.后臺管理系統(tǒng)

　　D.信息管理平臺應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)

　　『正確答案』B

　　『答案解析』本題考查自助式前臺業(yè)務(wù)系統(tǒng)的定義。自助式前臺業(yè)務(wù)系統(tǒng)是指基金銷售機構(gòu)提供的，由基金投資人獨自完成業(yè)務(wù)操作的應(yīng)用系統(tǒng)。

　　基金經(jīng)營機構(gòu)應(yīng)妥善保存交易時段客戶交易區(qū)的監(jiān)控錄像資料，保存期限不得少于(　)。

　　A.1個月

　　B.3個月

　　C.6個月

　　D.12個月

　　『正確答案』C

　　『答案解析』本題考查基金銷售客戶信息的管理�；�金經(jīng)營機構(gòu)應(yīng)妥善保存交易時段客戶交易區(qū)的監(jiān)控錄像資料，保存期限不得少于6個月。

　　基金代銷機構(gòu)對基金管理人進行審慎調(diào)查的內(nèi)容不包括基金管理人的(　)。

　　A.經(jīng)營管理能力

　　B.誠信狀況

　　C.人員數(shù)量

　　D.內(nèi)部控制情況

　　『正確答案』C

　　『答案解析』本題考查基金銷售機構(gòu)銷售適用性原則�；�金代銷機構(gòu)通過對基金管理人進行審慎調(diào)查，了解基金管理人的誠信狀況、經(jīng)營管理能力、投資管理能力和內(nèi)部控制情況。

　　根據(jù)基金銷售適用性原則，應(yīng)對(　)做出評價。

　　A.基金投資人、基金經(jīng)理、基金投資策略

　　B.基金管理人、基金產(chǎn)品、基金投資人

　　C.基金管理人、基金托管人、基金銷售機構(gòu)

　　D.基金管理人、基金銷售機構(gòu)、基金經(jīng)理

　　『正確答案』B

　　『答案解析』本題考查基金銷售適用性的指導原則。全面性原則：基金銷售機構(gòu)應(yīng)當將基金銷售適用性作為內(nèi)部控制的組成部分，將基金銷售適用性貫穿于基金銷售的各個業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，對基金管理人(或產(chǎn)品發(fā)起人)、基金產(chǎn)品(或基金相關(guān)產(chǎn)品)和基金投資人都要了解并做出評價。

　　基金宣傳推介材料要求報備的內(nèi)容不包括(　)。

　　A.基金管理公司高級管理人員合規(guī)性復(fù)核意見

　　B.基金管理公司督察長出具的合規(guī)意見書

　　C.基金托管銀行出具的基金業(yè)績復(fù)核函

　　D.基金評價機構(gòu)出具的業(yè)績表現(xiàn)報告

　　『正確答案』D

　　『答案解析』本題考查基金銷售機構(gòu)推介材料的報備。報送內(nèi)容包括基金宣傳推介材料的形式和用途說明、基金宣傳推介材料、基金管理公司督察長出具的合規(guī)意見書、基金托管銀行出具的基金業(yè)績復(fù)核函或基金定期報告中相關(guān)內(nèi)容的復(fù)印件，以及有關(guān)獲獎證明的復(fù)印件。