參考答案及解析：

　　1、

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查基金銷售機(jī)構(gòu)人員行為規(guī)范�；�金銷售機(jī)構(gòu)對(duì)于所屬已獲得基金銷售資格的從業(yè)人員，應(yīng)參照中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)發(fā)布的《基金從業(yè)人員后續(xù)職業(yè)培訓(xùn)大綱》的要求，組織與基金銷售相關(guān)的職業(yè)培訓(xùn)。

　　2、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查基金銷售機(jī)構(gòu)人員行為規(guī)范�；�金銷售人員在向投資者進(jìn)行基金宣傳推介和銷售服務(wù)時(shí)，應(yīng)公平對(duì)待投資者。

　　3、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查基金銷售機(jī)構(gòu)人員行為規(guī)范�；�金銷售人員在陳述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的過(guò)往業(yè)績(jī)時(shí)，應(yīng)當(dāng)客觀、全面、準(zhǔn)確，并提供業(yè)績(jī)信息的原始出處，不得片面夸大過(guò)往業(yè)績(jī)，也不得預(yù)測(cè)所推介基金的未來(lái)業(yè)績(jī)。

　　4、

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查宣傳推介材料的范圍�；�金宣傳推介材料包括：(1)公開出版資料。(2)宣傳單、手冊(cè)、信函、傳真、非指定信息披露媒體上刊發(fā)的與基金銷售相關(guān)的公告等面向公眾的宣傳資料。(3)海報(bào)、戶外廣告。(4)電視、電影、廣播、互聯(lián)網(wǎng)資料、公共網(wǎng)站鏈接廣告、短信及其他音像、通信資料。(5)通過(guò)報(bào)眼及報(bào)花廣告、公共網(wǎng)站鏈接廣告、傳真、短信、非指定信息披露媒體上刊發(fā)的與基金分紅、銷售相關(guān)的公告等可以使公眾普遍獲得的、帶有廣告性質(zhì)的基金銷售信息。(6)中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他材料�；�金銷售人員分發(fā)或公布的基金宣傳推介材料應(yīng)為基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)統(tǒng)一制作的材料，所以B選項(xiàng)錯(cuò)誤

　　5、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查宣傳推介材料審批報(bào)備流程�；�金管理人的基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)基金管理人負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的高級(jí)管理人員和督察長(zhǎng)檢查，出具合規(guī)意見書，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起5個(gè)工作日內(nèi)報(bào)主要經(jīng)營(yíng)活動(dòng)所在地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案。

　　6、

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查宣傳推介材料審批報(bào)備流程�；�金管理人的基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)基金管理人負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的高級(jí)管理人員和督察長(zhǎng)檢查，出具合規(guī)意見書，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起5個(gè)工作日內(nèi)報(bào)主要經(jīng)營(yíng)活動(dòng)所在地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案。

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查宣傳推介材料的原則性要求。制作基金宣傳推介材料的基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)其內(nèi)容負(fù)責(zé)，保證其內(nèi)容的合規(guī)性，并確保向公眾分發(fā)、公布的材料與備案的材料一致。

　　8、

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查宣傳推介材料業(yè)績(jī)登載規(guī)范�；�金宣傳推介材料登載過(guò)往業(yè)績(jī)的，應(yīng)當(dāng)符合以下要求：(1)基金合同生效6個(gè)月以上但不滿1年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d從合同生效之日起計(jì)算的業(yè)績(jī)。(2)基金合同生效1年以上但不滿10年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d自合同生效當(dāng)年開始所有完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績(jī)，宣傳推介材料公布日在下半年的，還應(yīng)當(dāng)?shù)禽d當(dāng)年上半年度的業(yè)績(jī)。(3)基金合同生效10年以上的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d最近10個(gè)完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績(jī)。(4)業(yè)績(jī)登載期間基金合同中投資目標(biāo)、投資范圍和投資策略發(fā)生改變的，應(yīng)當(dāng)予以特別說(shuō)明。

　　9、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查宣傳推介材料業(yè)績(jī)登載規(guī)范�；�金宣傳推介材料登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過(guò)往業(yè)績(jī)，應(yīng)當(dāng)遵守下列規(guī)定：(1)按照有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定或者行業(yè)公認(rèn)的準(zhǔn)則計(jì)算基金的業(yè)績(jī)表現(xiàn)數(shù)據(jù)。(2)引用的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)和資料應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確，并注明出處，不得引用未經(jīng)核實(shí)、尚未發(fā)生或者模擬的數(shù)據(jù)。(3)真實(shí)、準(zhǔn)確、合理地表述基金業(yè)績(jī)和基金管理人的管理水平。

　　10、

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查宣傳推介材料違規(guī)的情形�；�金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)使用基金宣傳推介材料的違規(guī)情形主要包括以下三種：(1)未履行報(bào)送手續(xù)。(2)基金宣傳推介材料和上報(bào)的材料不一致。(3)基金宣傳推介材料違反《證券投資基金銷售管理辦法》及其他情形。

　　11、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查宣傳推介材料違規(guī)的情形。對(duì)直接負(fù)責(zé)的基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，采取監(jiān)管談話、出具警示函、記入誠(chéng)信檔案、暫停履行職務(wù)、認(rèn)定為不適宜擔(dān)任相關(guān)職務(wù)者等行政監(jiān)管措施，或建議公司或機(jī)構(gòu)免除有關(guān)高管人員的職務(wù)

　　12、

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查風(fēng)險(xiǎn)提示函必備內(nèi)容。一般來(lái)說(shuō)，基金的收益預(yù)期越高，投資人承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)也越大。

　　13、

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查風(fēng)險(xiǎn)提示函必備內(nèi)容。投資人應(yīng)當(dāng)認(rèn)真閱讀基金合同、招募說(shuō)明書等基金法律文件，了解基金的風(fēng)險(xiǎn)收益特征，并根據(jù)自身的投資目的、投資期限、投資經(jīng)驗(yàn)、資產(chǎn)狀況等判斷基金是否和投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力相適應(yīng)。

　　14、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查基金銷售費(fèi)用原則性規(guī)范。基金管理人應(yīng)當(dāng)依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)及《開放式證券投資基金銷售費(fèi)用管理規(guī)定》，設(shè)定科學(xué)合理、簡(jiǎn)單清晰的基金銷售費(fèi)用結(jié)構(gòu)和費(fèi)率水平，不斷完善基金銷售信息披露，防止不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)。參

　　15、

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查基金銷售費(fèi)用規(guī)范�；�金管理人不得向銷售機(jī)構(gòu)支付非以銷售基金的保有量為基礎(chǔ)的客戶維護(hù)費(fèi)，不得在基金銷售協(xié)議之外支付或變相支付銷售傭金或報(bào)酬獎(jiǎng)勵(lì)。

　　16、

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查基金銷售適用性�；�金銷售適用性是指基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過(guò)程中，注重根據(jù)基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷售不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品賣給合適的基金投資人

　　17、

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查基金銷售適用性�；�金銷售機(jī)構(gòu)建立基金銷售適用性管理制度，應(yīng)當(dāng)至少包括以下內(nèi)容：對(duì)基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查的方式和方法;對(duì)基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行設(shè)置，對(duì)基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的方式或方法;對(duì)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查和評(píng)價(jià)的方式和方法;對(duì)基金產(chǎn)品和基金投資人進(jìn)行匹配的方法

　　18、

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查基金銷售渠道審慎調(diào)查�；�金銷售的適用性要求基金管理人和基金代銷機(jī)構(gòu)相互進(jìn)行審慎調(diào)查。其中，基金代銷機(jī)構(gòu)通過(guò)對(duì)基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查，了解基金管理人的誠(chéng)信狀況、經(jīng)營(yíng)管理能力、投資管理能力、產(chǎn)品設(shè)計(jì)能力和內(nèi)部控制情況，并可將調(diào)查結(jié)果作為是否代銷該基金管理人的基金產(chǎn)品或是否向基金投資人優(yōu)先推介該基金管理人的重要依據(jù)。

　　19、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查基金產(chǎn)品或者服務(wù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)。基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)以基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)來(lái)具體反映，根據(jù)基金業(yè)協(xié)會(huì)發(fā)布的《基金募集機(jī)構(gòu)投資者適當(dāng)性管理實(shí)施指引(試行)》，其產(chǎn)品至少分五個(gè)等級(jí)：R1、R2、R3、R4和R5。

　　20、

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查和評(píng)價(jià)�；�金投資人放棄接受調(diào)查的，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過(guò)其他合理的規(guī)則或方法評(píng)價(jià)該基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力

　　21、

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查基金銷售適用性的實(shí)施保障。禁止基金銷售機(jī)構(gòu)違背基金投資人意愿向基金投資人銷售與基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力不匹配的產(chǎn)品。

　　22、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查基金銷售信息管理。證券投資基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)是指基金銷售機(jī)構(gòu)使用的與基金銷售業(yè)務(wù)相關(guān)的信息系統(tǒng)，主要包括前臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)、后臺(tái)管理系統(tǒng)以及應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)。

　　23、

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查基金銷售業(yè)務(wù)信息管理。前臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)具備以下五個(gè)方面的功能：(1)通過(guò)與后臺(tái)管理系統(tǒng)的網(wǎng)絡(luò)連接，實(shí)現(xiàn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)功能;(2)為基金投資人以及基金銷售人員提供投資資訊的功能;(3)對(duì)基金交易賬戶以及基金投資人信息進(jìn)行管理的功能;(4)基金認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回、轉(zhuǎn)換、變更分紅方式和中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的其他交易功能;(5)為基金投資人提供服務(wù)的功能。

　　24、

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查基金客戶信息的內(nèi)容與保管要求�；�金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)使用客戶信息時(shí)，應(yīng)當(dāng)符合收集該信息的目的，并不得進(jìn)行以下行為：(1)出售客戶信息;(2)向本基金機(jī)構(gòu)以外的其他機(jī)構(gòu)和個(gè)人提供客戶信息，但為客戶辦理相關(guān)業(yè)務(wù)所必需并經(jīng)客戶本人書面授權(quán)或同意的，以及法律法規(guī)和相關(guān)監(jiān)管機(jī)構(gòu)另有規(guī)定的除外;(3)在客戶提出反對(duì)的情況下，將客戶信息用于該信息源以外的金融機(jī)構(gòu)其他營(yíng)銷活動(dòng)。

　　25、

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查基金客戶信息的內(nèi)容與保管要求。《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，客戶身份資料應(yīng)自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存5年，交易記錄應(yīng)自交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存5年。

　　26、

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查基金客戶信息的內(nèi)容與保管要求。《證券投資基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)管理規(guī)定》規(guī)定，系統(tǒng)數(shù)據(jù)應(yīng)當(dāng)逐日備份并異地妥善存放，系統(tǒng)運(yùn)行數(shù)據(jù)中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份應(yīng)當(dāng)在不可修改的介質(zhì)上保存15年。

　　27、

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查貨幣市場(chǎng)基金宣傳推介的規(guī)定�；�金管理人應(yīng)當(dāng)在貨幣市場(chǎng)基金的招募說(shuō)明書及宣傳推介材料的顯著位置列明，投資者購(gòu)買貨幣市場(chǎng)基金并不等于將資金作為存款存放在銀行或者存款類金融機(jī)構(gòu)，基金管理人不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。

　　28、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查專業(yè)投資者。同時(shí)符合下列條件的法人或者其他組織屬于專業(yè)投資者：①最近1年末凈資產(chǎn)不低于2

　　29、

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查普通投資者。基金銷售機(jī)構(gòu)對(duì)普通投資者承擔(dān)以下特別責(zé)任和要求：(1)細(xì)化分類和管理義務(wù)。(2)特別的注意義務(wù)。(3)特別告知義務(wù)。(4)不得主動(dòng)推介超越風(fēng)險(xiǎn)承受能力或不符合投資目標(biāo)的產(chǎn)品義務(wù)。(5)舉證責(zé)任倒置原則。(6)錄音或錄像要求。

　　30、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查普通投資者。基金銷售機(jī)構(gòu)向普通投資者銷售產(chǎn)品或者提供服務(wù)前，應(yīng)當(dāng)告知下列信息：(1)可能直接導(dǎo)致本金虧損的事項(xiàng)。(2)可能直接導(dǎo)致超過(guò)原始本金損失的事項(xiàng)。(3)因經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)或者財(cái)產(chǎn)狀況變化，可能導(dǎo)致本金或者原始本金虧損的事項(xiàng)。(4)因經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)或者財(cái)產(chǎn)狀況變化，影響客戶判斷的重要事由。(5)限制銷售對(duì)象權(quán)利行使期限或者可解除合同期限等全部限制內(nèi)容。(6)投資者適當(dāng)性匹配意見。