16、(　)是指基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，注重根據(jù)基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷售不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品賣給合適的基金投資人。

　　A、基金銷售謹(jǐn)慎性

　　B、基金銷售合規(guī)性

　　C、基金銷售適用性

　　D、基金銷售審慎性

　　17、基金銷售機(jī)構(gòu)建立基金銷售適用性管理制度，不包括的內(nèi)容為(　)。

　　A、對(duì)基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查的方式和方法

　　B、對(duì)基金銷售宣傳推介材料審查的方式和方法

　　C、對(duì)基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行設(shè)置，對(duì)基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的方式或方法

　　D、對(duì)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查和評(píng)價(jià)的方式和方法

　　18、基金銷售的適用性要求基金管理人和基金代銷機(jī)構(gòu)相互進(jìn)行審慎調(diào)查。其中，基金代銷機(jī)構(gòu)通過對(duì)基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查，了解基金管理人的(　)，并可將調(diào)查結(jié)果作為是否代銷該基金管理人的基金產(chǎn)品或是否向基金投資人優(yōu)先推介該基金管理人的重要依據(jù)。

　　Ⅰ.誠信狀況

　�、�.經(jīng)營管理能力

　�、�.投資管理能力

　�、�.信息管理平臺(tái)建設(shè)

　　A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B、Ⅰ、Ⅳ

　　C、Ⅱ、Ⅲ

　　D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　19、基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)以基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)來具體反映，基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)不包括(　)。

　　A、R6

　　B、R5

　　C、R4

　　D、R3

　　20、下列關(guān)于基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查和評(píng)價(jià)的表述，錯(cuò)誤的是(　)。

　　A、對(duì)基金投資人進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查，可以采用問卷等方式進(jìn)行

　　B、基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)定期或不定期地提示基金投資人重新接受風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查

　　C、基金投資人放棄接受調(diào)查的，基金銷售機(jī)構(gòu)可以不進(jìn)行調(diào)查

　　D、基金銷售機(jī)構(gòu)調(diào)查和評(píng)價(jià)基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力的方法及其說明，應(yīng)當(dāng)通過適當(dāng)途徑向基金投資人公開

　　21、以下關(guān)于基金銷售適用性的實(shí)施保障表述錯(cuò)誤的是(　)。

　　A、基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定基金產(chǎn)品和基金投資人匹配的方法，在銷售過程中由銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)完成基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)和基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力的匹配檢驗(yàn)

　　B、中國證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)在對(duì)基金銷售活動(dòng)進(jìn)行現(xiàn)場檢查時(shí)，有權(quán)對(duì)與基金銷售適用性相關(guān)的制度建設(shè)、推廣實(shí)施、信息處理和歷史記錄等進(jìn)行詢問或檢查

　　C、基金業(yè)協(xié)會(huì)有權(quán)對(duì)基金銷售適用性的執(zhí)行情況進(jìn)行自律管理

　　D、基金銷售機(jī)構(gòu)可以違背基金投資人意愿向基金投資人銷售與基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力不匹配的產(chǎn)品

　　22、證券投資基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)是指基金銷售機(jī)構(gòu)使用的與基金銷售業(yè)務(wù)相關(guān)的信息系統(tǒng)，其構(gòu)成不包括(　)。

　　A、客戶電話回訪系統(tǒng)

　　B、前臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)

　　C、后臺(tái)管理系統(tǒng)

　　D、應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)

　　23、前臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)具備的功能不包括(　)。

　　A、通過與后臺(tái)管理系統(tǒng)的網(wǎng)絡(luò)連接，實(shí)現(xiàn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)功能

　　B、為基金投資人以及基金銷售人員提供投資資訊的功能

　　C、對(duì)基金交易賬戶以及基金投資人信息進(jìn)行管理的功能

　　D、交易清算、資金處理的功能

　　24、基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)使用客戶信息時(shí)，應(yīng)當(dāng)符合收集該信息的目的，不得有的行為不包括(　)。

　　A、向本基金機(jī)構(gòu)以外的其他機(jī)構(gòu)和個(gè)人提供客戶信息

　　B、出售客戶信息

　　C、在客戶提出反對(duì)的情況下，將客戶信息用于該信息源以外的金融機(jī)構(gòu)其他營銷活動(dòng)

　　D、按照收集信息的目的使用客戶信息

　　25、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，客戶身份資料應(yīng)自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存(　)年，交易記錄應(yīng)自交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存(　)年。

　　A、20;15

　　B、5;5

　　C、10;5

　　D、15;15

　　26、關(guān)于基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)客戶信息保存期限的有關(guān)規(guī)定，以下說法錯(cuò)誤的是(　)。

　　A、系統(tǒng)運(yùn)行數(shù)據(jù)中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份應(yīng)當(dāng)在不可修改的介質(zhì)上保存

　　B、系統(tǒng)數(shù)據(jù)應(yīng)當(dāng)備份并異地妥善存放

　　C、系統(tǒng)數(shù)據(jù)應(yīng)當(dāng)每月定期備份

　　D、基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)建立完善的檔案管理制度，妥善保管相關(guān)業(yè)務(wù)資料

　　27、以下關(guān)于貨幣市場基金宣傳推介的規(guī)定，說法錯(cuò)誤的是(　)。

　　A、基金管理人、基金銷售機(jī)構(gòu)在從事貨幣市場基金銷售活動(dòng)過程中，應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定制作宣傳推介材料

　　B、除基金管理人、基金銷售機(jī)構(gòu)外，其他機(jī)構(gòu)或者個(gè)人不得擅自制作或者發(fā)放與貨幣市場基金相關(guān)的宣傳推介材料

　　C、登載貨幣市場基金宣傳推介材料的，不得片面引用或者修改其內(nèi)容

　　D、投資者購買貨幣市場基金時(shí)，基金管理人不能保證基金一定盈利，但可以保證最低收益

　　28、法人或者其他組織要想成為專業(yè)投資者，那么其最近1年末凈資產(chǎn)必須不低于(　)萬元。

　　A、2000

　　B、1000

　　C、5000

　　D、3000

　　29、基金銷售機(jī)構(gòu)對(duì)普通投資者承擔(dān)的特別責(zé)任和要求不包括(　)。

　　A、特別的注意義務(wù)

　　B、特別告知義務(wù)

　　C、保證本金收益義務(wù)

　　D、舉證責(zé)任倒置原則

　　30、基金銷售機(jī)構(gòu)向普通投資者銷售產(chǎn)品或者提供服務(wù)前，應(yīng)當(dāng)告知的信息不包括(　)。

　　A、因市場行情變化導(dǎo)致本金虧損的事項(xiàng)

　　B、可能直接導(dǎo)致本金虧損的事項(xiàng)

　　C、投資者適當(dāng)性匹配意見

　　D、限制銷售對(duì)象權(quán)利行使期限或者可解除合同期限等全部限制內(nèi)容