1、監(jiān)測(cè)客戶現(xiàn)金收支或款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)情況，對(duì)符合大額交易標(biāo)準(zhǔn)的，在該大額交易發(fā)生后()個(gè)工作日，向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。

　　A.3

　　B.5

　　C.7

　　D.10

　　答案：B

　　【解析】監(jiān)測(cè)客戶現(xiàn)金收支或款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)情況，對(duì)符合大額交易標(biāo)準(zhǔn)的，在該大額交易發(fā)生后5個(gè)工作日，向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。

　　2、下列哪一項(xiàng)不屬于常見(jiàn)的客戶服務(wù)的內(nèi)容?()

　　A.基金賬戶信息查詢

　　B.透露內(nèi)幕消息

　　C.開(kāi)戶投訴處理

　　D.基金轉(zhuǎn)換

　　答案：B

　　3、下列哪一項(xiàng)不屬于ETF與LOF的區(qū)別?()

　　A.申購(gòu)、贖回的標(biāo)的不同

　　B.申購(gòu)、贖回的時(shí)間不同

　　C.基金投資策略不同

　　D.對(duì)申購(gòu)、贖回限制不同

　　答案：B

　　【解析】ETF與LOF的區(qū)別包括：(1)申購(gòu)、贖回的標(biāo)的不同;(2)申購(gòu)、贖回的場(chǎng)所不同;(3)對(duì)申購(gòu)、贖回限制不同;(4)基金投資策略不同;(5)凈值報(bào)價(jià)頻率不同等。

　　4、在基金銷售適用性中.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)具體遵循投資人利益優(yōu)先原則、全面性原則、客觀性原則、及時(shí)性原則、有效性原則和()。

　　A.差異性原則

　　B.同質(zhì)性原則

　　C.主觀性原則

　　D.公平原則

　　答案：A

　　【解析】基金銷售機(jī)構(gòu)在實(shí)施基金銷售適用性的過(guò)程中應(yīng)當(dāng)勤勉審慎，全面了解投資者情況，深入調(diào)查分析產(chǎn)品或服務(wù)信息，科學(xué)有效評(píng)估，充分揭示風(fēng)險(xiǎn)，基于投資者不同風(fēng)險(xiǎn)承受能力及產(chǎn)品或服務(wù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)等因素，提出明確的適當(dāng)性匹配意見(jiàn)，確保將適當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品或服務(wù)銷售或提供給適合的投資者。具體應(yīng)遵循投資人利益優(yōu)先原則、全面性原則、客觀性原則、及時(shí)性原則、有效性原則、差異性原則。

　　5、基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到核準(zhǔn)文件之日起()個(gè)月內(nèi)進(jìn)行基金份額的發(fā)售。

　　A.3

　　B.4

　　C.6

　　D.12

　　答案：C

　　【解析】基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到核準(zhǔn)文件之日起6個(gè)月內(nèi)進(jìn)行基金份額的發(fā)售，超過(guò)6個(gè)月的，原注冊(cè)的事項(xiàng)未發(fā)生實(shí)質(zhì)性變化的，應(yīng)當(dāng)報(bào)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案。

　　6、基金提供的保證不包括()。

　　A.風(fēng)險(xiǎn)保證

　　B.本金保證

　　C.收益保證

　　D.紅利保證

　　答案：A

　　【解析】基金提供的保證一般有本金保證、收益保證和紅利保證。

　　7、道德和法律都是行為規(guī)范，都是重要的社會(huì)調(diào)控手段，都屬于()。

　　A.經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)

　　B.上層建筑

　　C.自我約束

　　D.強(qiáng)制手段

　　答案：B

　　【解析】道德與法律的目的一致。道德和法律都是行為規(guī)范，都是重要的社會(huì)調(diào)控手段。兩者都屬于上層建筑范疇，都為一定的社會(huì)經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)服務(wù)。

　　8、風(fēng)險(xiǎn)管理的主要環(huán)節(jié)包括()、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)、風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告和監(jiān)控及風(fēng)險(xiǎn)管理體系的評(píng)價(jià)。

　　A.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別

　　B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)

　　C.風(fēng)險(xiǎn)預(yù)測(cè)

　　D.風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量

　　答案：A

　　【解析】風(fēng)險(xiǎn)管理的主要環(huán)節(jié)包括風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)、風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告和監(jiān)控及風(fēng)險(xiǎn)管理體系的評(píng)價(jià)。

　　9、基金銷售人員在為投資者辦理基金開(kāi)戶手續(xù)時(shí)，注意的事項(xiàng)不包括()。

　　A.有效識(shí)別投資者身份

　　B.向投資者提供“投資人權(quán)益須知”

　　C.了解投資者的投資目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)承受能力、投資期限和流動(dòng)性要求

　　D.向投資者介紹基金銷售風(fēng)險(xiǎn)大小和收益范圍

　　答案：D

　　【解析】基金銷售人員在為投資者辦理基金開(kāi)戶手續(xù)時(shí)，需要注意的事項(xiàng)包括：(1)有效識(shí)別投資者身份;(2)向投資者提供“投資人權(quán)益須知”;(3)向投資者介紹基金銷售業(yè)務(wù)流程、收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)及方式、投訴渠道等;(4)了解投資者的投資目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)承受能力、投資期限和流動(dòng)性要求。

　　10、()是指導(dǎo)投資者對(duì)個(gè)人資產(chǎn)進(jìn)行科學(xué)的計(jì)劃和控制。

　　A.風(fēng)險(xiǎn)控制教育

　　B.投資決策教育

　　C.資產(chǎn)配置教育

　　D.權(quán)益保護(hù)教育

　　答案：C

　　【解析】資產(chǎn)配置教育是指導(dǎo)投資者對(duì)個(gè)人資產(chǎn)進(jìn)行科學(xué)的計(jì)劃和控制。