1.關(guān)于基金投資者必須承擔的義務(wù)，以下說法錯誤的是(　)。

　　A.遵守基金合同

　　B.交納基金認購款及規(guī)定費用

　　C.承擔基金虧損但不承擔基金終止的責任

　　D.在封閉式基金存續(xù)期間，不得要求贖回基金份額

　　『正確答案』C

　　『答案解析』選項C應(yīng)該是承擔基金虧損或終止的有限責任。

　　2.明確目標客戶市場中最主要的是(　)和選擇相應(yīng)的目標市場。

　　A.對基金銷售市場進行市場細分

　　B.遵循易入原則

　　C.遵循成長原則

　　D.遵循利潤原則

　　『正確答案』A

　　『答案解析』明確目標客戶市場中最主要的是對基金銷售市場進行市場細分和選擇相應(yīng)的目標市場。

　　3.基金公司開展直銷目前主要包括兩種形式，其一是專門的銷售人員直接開發(fā)和維護機構(gòu)客戶和高凈值個人客戶，其二是(　)。

　　A.建立獨立的基金銷售機構(gòu)

　　B.自行開發(fā)建立電子商務(wù)平臺

　　C.通過商業(yè)銀行的電子商務(wù)平臺

　　D.通過證券公司的電子商務(wù)平臺

　　『正確答案』B

　　『答案解析』基金公司開展直銷目前主要包括兩種形式，其一是專門的銷售人員直接開發(fā)和維護機構(gòu)客戶和高凈值個人客戶，其二是自行開發(fā)建立電子商務(wù)平臺。

　　4.在市場競爭日趨激烈的情況下，(　)將會是各類基金銷售機構(gòu)未來的發(fā)展重點。

　　A.自行開發(fā)建立電子商務(wù)平臺

　　B.培養(yǎng)專門的銷售人員

　　C.深度挖掘互聯(lián)網(wǎng)銷售的效能

　　D.提升服務(wù)的專業(yè)化和層次化

　　『正確答案』D

　　『答案解析』提升服務(wù)的專業(yè)化和層次化是各類基金銷售機構(gòu)在未來的發(fā)展重點。

　　5.基金銷售機構(gòu)應(yīng)根據(jù)中國人民銀行《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》第9條和第10條規(guī)定，監(jiān)測客戶現(xiàn)金收支或款項劃轉(zhuǎn)情況，對符合大額交易標準的，在該大額交易發(fā)生后(　)內(nèi)，向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。

　　A.3個工作日

　　B.5個工作日

　　C.10個工作日

　　D.15個工作日

　　『正確答案』B

　　『答案解析』基金銷售機構(gòu)應(yīng)根據(jù)中國人民銀行《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》第9條和第10條規(guī)定，監(jiān)測客戶現(xiàn)金收支或款項劃轉(zhuǎn)情況，對符合大額交易標準的，在該大額交易發(fā)生后5個工作日內(nèi)，向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。

　　6.基金份額持有人享有的權(quán)利不包括(　)。

　　A.分享基金財產(chǎn)收益

　　B.按照規(guī)定要求召開基金投資者大會

　　C.查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料

　　D.不從事任何有損基金及其他基金投資人合法權(quán)益的活動

　　『正確答案』D

　　『答案解析』D項屬于基金投資人的義務(wù)。基金份額持有人享有以下權(quán)利：分享基金財產(chǎn)收益，參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)，依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額，按照規(guī)定要求召開基金投資者大會，對基金投資者大會審議事項行使表決權(quán)，查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料，對基金管理人、基金托管人、基金銷售機構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴訟等。

　　7.我國境內(nèi)投資者不包括(　)。

　　A.中國香港、澳門特別行政區(qū)和臺灣地區(qū)的法人

　　B.注冊在境內(nèi)的法人

　　C.雖居住在境外但未獲得境外所在國家或者地區(qū)永久居留簽證的中國公民

　　D.境內(nèi)公民

　　『正確答案』A

　　『答案解析』根據(jù)《中國證券登記結(jié)算有限責任公司證券賬戶管理規(guī)則》的規(guī)定，境外投資者是指外國的法人、自然人，以及中國香港、澳門特別行政區(qū)和臺灣地區(qū)的法人、自然人。境內(nèi)投資者是指居住在境內(nèi)或雖居住在境外但未獲得境外所在國家或者地區(qū)永久居留簽證的中國公民、注冊在境內(nèi)的法人。

　　8.目前我國基金投資者結(jié)構(gòu)的特征不包括(　)。

　　A.結(jié)構(gòu)個人化

　　B.機構(gòu)多元化

　　C.高風險產(chǎn)品為機構(gòu)投資者所青睞，低風險產(chǎn)品則為個人投資者所青睞

　　D.個人資金轉(zhuǎn)向高風險基金，低風險基金則逐漸為機構(gòu)資金所主導(dǎo)

　　『正確答案』C

　　『答案解析』從基金投資者結(jié)構(gòu)特征上看，我國基金業(yè)的主要變化集中在結(jié)構(gòu)個人化、機構(gòu)多元化兩個方面。從不同類型基金產(chǎn)品的投資者結(jié)構(gòu)特征方面考察，2006年是一個重要的時間分界點。在這之前，高風險產(chǎn)品為機構(gòu)投資者所青睞，而低風險產(chǎn)品則為個人投資者所青睞。2006年6月30日之后，個人資金快速轉(zhuǎn)向高風險基金，而低風險基金則逐漸為機構(gòu)資金所主導(dǎo)。

　　9.銷售機構(gòu)進行市場細分后，必須有足夠的業(yè)務(wù)量，以保證銷售機構(gòu)在扣除經(jīng)營成本和營銷費用后，現(xiàn)在或未來能夠獲取一定的利潤。這屬于市場細分(　)的要求。

　　A.利潤原則

　　B.識別原則

　　C.可測原則

　　D.易入原則

　　『正確答案』A

　　『答案解析』利潤原則是指銷售機構(gòu)進行市場細分后，必須有足夠的業(yè)務(wù)量，以保證銷售機構(gòu)在扣除經(jīng)營成本和營銷費用后，在現(xiàn)在或未來能夠獲得一定的利潤。

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　　10.目前，國內(nèi)的基金銷售機構(gòu)可分為直銷機構(gòu)和(　)兩種類型。

　　A.分銷渠道

　　B.承購包銷

　　C.股票包銷

　　D.代銷機構(gòu)

　　『正確答案』D

　　『答案解析』目前，國內(nèi)的基金銷售機構(gòu)可分為直銷機構(gòu)和代銷機構(gòu)兩種類型。

　　11.隨著基金銷售市場狀況和外部環(huán)境的改變，各類基金銷售機構(gòu)在未來發(fā)展方向上呈現(xiàn)的趨勢不包括(　)。

　　A.提升服務(wù)的層次化

　　B.提升服務(wù)的綜合化

　　C.提升服務(wù)的專業(yè)化

　　D.深度挖掘互聯(lián)網(wǎng)銷售的效能

　　『正確答案』B

　　『答案解析』隨著基金銷售市場狀況和外部環(huán)境的改變，各類基金銷售機構(gòu)在未來發(fā)展方向上呈現(xiàn)以下趨勢：①深度挖掘互聯(lián)網(wǎng)銷售的效能;②提升服務(wù)的專業(yè)化和層次化。